Где перевести деньги в СберБанке без комиссии?

Внутрибанковские переводы без комиссии доступны всем держателям карт – владельцам пакетов услуг и клиентам каналов обслуживания СберПервый и Sber Private Banking. Остальным держателям дебетовых карт Сбербанка при отправке средств в рамках данной кредитной организации и по межбанковской системе нужно учитывать лимиты и комиссии. Далее вы узнаете о том, какую сумму и как можно перевести онлайн без комиссии в Сбербанке.

Как в Сбербанке переводить деньги без комиссии

Перевести средства без комиссии можно:

• По номеру телефона через систему быстрых платежей (СБП) — до 100 000 рублей в месяц – по межбанковской системе
• По номеру карты через Сбербанк Онлайн или СМС-банк – до 50 000 рублей в месяц (лимит обновляется 1 числа каждого месяца) — по внутрибанковской системе, при отправке средств третьим лицам – держателям карт Сбербанка

Чтобы запросить деньги со счета другого пользователя, потребуется перейти в раздел «Платежи» — «Запросить деньги». После этого нужно выбрать отправителя и следовать подсказкам системы.

Переводы между картами одного пользователя осуществляются всегда без комиссии, в рамках технических лимитов:

• На сайте Сбербанка: для MasterCard Moneysend и Visa Money Transfer – до 150 000 рублей в сутки, для остальных карт – до 1 000 000 рублей в сутки
• В мобильном приложении – до 1 000 000 рублей в сутки
• В SMS-банке – до 8 000 рублей в день

Переводы в мобильном банке

Чтобы перевести до 50 000 рублей в месяц без комиссии, достаточно воспользоваться интернет-банком или приложением Сбербанк Онлайн:

1. Авторизоваться в системе при помощи логина и пароля (пользователь получает их при заключении договора дистанционного обслуживания в офисе банка)
2. Перейти в раздел «Платежи» — «Клиенту Сбербанка»
3. Ввести номер телефона, карты или счета
4. Указать счет списания, сумму перевода и комментарий к платежу (опционально)
5. Ознакомиться с реквизитами и информацией о комиссии — Нажать кнопку «Перевести»

Переводы по SMS

Чтобы осуществлять переводы в SMS-банке, у пользователя должен быть подключен мобильный банк. Активировать услугу можно тремя способами:

Чтобы осуществить перевод в СМС-банке, необходимо отправить SMS на короткий номер 900, содержащее один из следующих кодов:

• Перевод 9XXXXXXXXX 100, где 9XXXXXXXXX – номер телефона, привязанный к карте Сбербанка, 100 – сумма перевода
• Перевод XXXXXXXXXXXXXXXX 100, где XXXXXXXXXXXXXXXX – номер карты Сбера, 100 – сумма перевода

Максимальная сумма перевода в SMS-банке составляет 8 000 рублей в день.

Подписка на переводы

Чтобы переводить больше 50 000 рублей в месяц без комиссии в рамках внутрибанковской системы, можно подключить подписку на переводы или автопереводы.

В Сбербанке есть три вида подписок, которые позволяют отправлять деньги без комиссии сверх установленного лимита:

• Безлимитные переводы на карты и счета в Сбербанке – стоимостью 199 рублей в месяц, 499 рублей за 3 месяца и 1 599 в год
• Переводы и платежи (в том числе оплата ЖКХ и штрафов) – стоимостью 299 рублей в месяц, 749 рублей за 3 месяца и 2 499 за год
• Плюс 50 000 рублей на переводы – стоимостью 99 рублей. Позволяет единоразово увеличить лимит переводов без комиссии на 50 000 рублей. Действует до конца текущего месяца

В подписку на переводы и платежи включена безлимитная отправка средств клиентам Сбера, оплата через сервис Сбербанк Онлайн. Можно найти и оплатить соответствующую услугу в онлайн-каталоге банка, а также перечислить средства по реквизитам счета, расплатиться по QR или штрих-коду. 

Существуют суточные для переводов между дебетовыми картами (так называемые «технические»), свыше которых отправка средств невозможна даже при активированной подписке:

• Через Сбербанк Онлайн – до 1 000 000 рублей
• Через СМС-банк – до 8 000 рублей на исходящие и столько же на входящие переводы от клиентов Сбербанка

При отправке средств с карты на карту в отделении банка ограничения отсутствуют. Лимит на переводы с кредитных карт зависит от тарифа вашей карты.

Чтобы подключить платную подписку в Сбербанке, потребуется:

1. Перейти в мобильное приложение Сбербанк Онлайн (доступно в App Store и Google Play) или авторизоваться в личном кабинете на сайте Сбера (online.sberbank.ru)
2. Перейти в раздел «Платежи» – «Сервисы» — «Тарифы и лимиты»
3. Выбрать пункт меню «Переводы без комиссии». Здесь можно узнать остаток на переводы без комиссии клиентам Сбера (без учета транзакций по СБП) и подключить нужную подписку

Подписка активируется в течение трех дней с момента оформления соответствующего пакета или присоединения к обслуживанию. Подключенная опция пролонгируется автоматически. Перед очередным продлением клиент получает уведомление и может отменить платеж при желании.

Услуга «Автоперевод»

Автоматические регулярные переводы позволяют сэкономить время и средства. Услугу по достоинству оценят пользователи, которые ежемесячно отправляют деньги близким или погашают кредит в стороннем банке.

Подключить услугу можно в сервисе Сбербанк Онлайн:

Деактивировать автолатеж можно в разделе  «Платежи» — «Автоплатежи и автопереводы».

Подключение услуги – бесплатное. Комиссия за перевод на карту Сбербанка составляет 0 рублей, в сторонние банки – 1,5% от суммы перевода, но не менее 30 рублей.

Суточные лимиты автопереводов установлены в пределах:

• 150 000 рублей – на карту стороннего банка
• 1 000 000 рублей – между картами одного держателя или другому клиенту Сбербанка
• 10 000 рублей – на оплату услуг (мобильная связь, интернет, электронные деньги, брокерские счета, подписки на сервисы, онлайн-игры, фин. организации, сетевой маркетинг)

Что такое система быстрых платежей

Система быстрых платежей – совместный сервис Банка России и НСПК. К системе подключено более 200 российских банков, в том числе системно-значимые кредитные организации. СБП работает круглосуточно, в том числе в выходные и праздничные дни. Переводы возможны исключительно в рублях РФ.

При помощи сервиса пользователи могут отправлять и получать деньги по межбанковской системе, а также оплачивать товары и услуги по QR-кодам. Для осуществления перевода достаточно знать номер телефона получателя, привязанный к его банковской карте, а также наименование обслуживающего банка. Остальные реквизиты, такие как ФИО, номер карты или счета не требуются.

Лимиты и комиссии для граждан по СБП

Комиссия за переводы физических лиц по СБП в размере до 100 000 рублей в месяц отсутствует. Это – требование закона, которое действует как минимум до 1 июля 2022 года.

При превышении указанного месячного лимита в 100 000 рублей комиссия составляет 0,5% от суммы каждой транзакции, но не более 1 500 рублей. 

Банк России установил обязательный минимальный дневной лимит на денежные переводы по номеру телефона через СБП в размере 150 000 рублей. При этом сумма одного перевода или платежа ограничена законодательством, и не может превышать 600 000 рублей.

Лимиты и комиссии для бизнеса по СБП

Размер комиссии для юридических лиц и ИП зависит от сферы деятельности организации, и не превышает 0,7% (для ряда компаний из торговой сферы – 0,4%).

Субъекты малого и среднего предпринимательства вправе рассчитывать на возмещение комиссий по операциям через СБП за период с 1 июля по 31 декабря 2021 года.

Тарифы для банков

При переводе  денег физлицами в пользу юрлиц и наоборот комиссия составляет от 0,05 до 3 рублей.

Как подключить ваш Сбербанк к СБП

Алгоритм подключения к системе быстрых платежей прост:

1. Войти в приложение Сбербанк Онлайн (разблокировать по коду-паролю, Face ID или Touch ID)
2. Нажать на иконку профиля в левом верхнем углу на главной странице
3. Перейти в раздел «Настройки» (значок шестеренки в правом верхнем углу приложения)
4. Спуститься вниз до раздела «Другие» — «Система быстрых платежей»
5. Активировать опцию входящих и исходящих переводов, а также оплату по QR-коду (нажать кнопки «Подключить»)

Как с помощью СБП принимать и отправлять переводы без комиссии

Чтобы отправить средства по номеру телефона в Сбербанк Онлайн, потребуется:

1. Войти в приложение (разблокировать по коду-паролю, Face ID или Touch ID)
2. Перейти на вкладку «Платежи»
3. Спуститься вниз до пункта меню «Сервисы» — «Перевод через СБП»
4. Указать номер телефона получателя и нажать кнопку «Продолжить»
5. Выбрать банк получателя из списка (если он не установлен в качестве банка по умолчанию)
6. Указать счет списания, сумму перевода и сообщение (опционально), и нажать «Продолжить»
7. Проверить корректность реквизитов, ознакомиться с информацией о комиссии и нажать кнопку «Перевести»

Деньги будут зачислены на счет и станут доступны получателю в течение 15 секунд. В редких случаях срок перевода может составлять от нескольких минут до 3 дней

К сожалению, в Сбербанке не реализована опция отслеживания остатка переводов без комиссии по СБП на текущую дату. Получить информацию можно в отделении банка, по телефону кол-центра или в персональном чате на сайте или в мобильном приложении Сбербанк Онлайн.