Государственный реестр микрофинансовых организаций

1
Реестр микрофинансовых организаций ЦБ: где скачать и как пользоваться
1
73
73

Реестр микрофинансовых организаций – один из основных документов, которые регулируют деятельность МФК и МКК. Сюда заносится информация обо всех действующих микрофинансовых и микрокредитных компаниях России. Перед обращением за займом полезно проверить компанию в реестре – так вы убедитесь в ее надежности.

В этой статье #ВсеЗаймыОнлайн подробно расскажет о реестре микрофинансовых организаций и представит подробную инструкцию по его использованию. Вы узнаете, где можно скачать последнюю версию реестра и как искать в нем информацию о компаниях.

Подробнее о Центробанке и реестре

Центробанк (или Банк России) – основной контролирующий и регулирующий орган в российской финансовой сфере. Он контролирует выпуск и обращение российского рубля, устанавливает правила проведения денежных операций в рублях и в иностранных валютах, регулирует финансовые отношения, анализирует состояние экономики. Центробанку напрямую подчиняются все российские кредитные организации – банки, микрофинансовые и микрокредитные компании, кредитные кооперативы, ломбарды и другие. Он ведет их учет, устанавливает правила ведения деятельности, выдает для них кредиты на специальных условиях.

В 2010 году был принят закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», который устанавливает правила работы микрофинансовых организаций и обязывает Центробанк вести надзор над ними. В 2011 году Банк России создал реестр, в который добавляется информация обо всех действующих российских МФК и МКК. Без записи в реестре и свидетельства о внесении в него компания не имеет права выдавать микрозаймы.

О реестре МФО

Одной из первых в реестре микрофинансовых организаций зарегистрировалась компания Быстроденьги, лидер на российском рынке микрозаймов. Она же одной из первых получила статус МФК – это произошло в 2016 году.

Для регистрации в реестре компания должна предоставить заявление, копии учредительных документов, сведения об адресе, копию решения о назначении руководителей, информацию о судимостях и другие указанные в законе документы. Также ей нужно подготовить правила внутреннего контроля по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма, и уплатить пошлину в размере 1 500 рублей. Центробанк рассматривает заявку в течение нескольких недель, после чего принимает решение – вносить компанию в реестр или нет.

После регистрации компания получает свидетельство о внесении в реестр – один из главных ее документов. Она должна размесить копию этого документа на сайте или в офисах для обслуживания клиентов. Теперь МФК или МКК имеет право выдавать займы. Она обязана предоставлять в Центробанк отчетность и проходить проверки. Кроме того, компания должна в течение 90 дней вступить в саморегулируемую организацию – это одно из требований Банка России.

Где найти государственный реестр микрофинансовых организаций

Свежую версию Государственного реестра микрофинансовых организаций с учетом последних правок в 2018 году вы всегда сможете найти на официальном сайте Банка России. Мы не советуем пользоваться справочниками с поиском по реестру на сторонних сайтах – информация в них может быть неактуальной, ошибочной или поддельной. Центробанк позволяет всем желающим бесплатно скачать и просмотреть реестр.

Вначале перейдите на официальный сайт Центробанка. В меню слева выберите пункт «Финансовые рынки».

Финансовые рынки

Далее нажмите на ссылку «Надзор за участниками финансовых рынков».

Надзор за участниками финансовых рынков

На открывшейся странице нажмите ссылку «Микрофинансирование».

Микрофинансирование

На этой странице найдите ссылку «Государственный реестр микрофинансовых организаций». По ней вы можете скачать актуальную версию этой базы данных.

Государственный реестр микрофинансовых организаций

Реестр микрофинансовых организаций постоянно обновляется – в него добавляются новые организации, а старые изменяют свой статус. Поэтому перед проверкой компании в реестре желательно скачивать свежую версию.

Как устроен реестр Центробанка по микрофинансовым организациям

После загрузки откройте файл с реестром в любом табличном редакторе, например, в Excel. Внешне реестр выглядит так:

Внешний вид реестра

Каждая запись о компании содержит следующую информацию:

  • Регистрационный номер компании – он указывается в свидетельстве, которое МФК или МКК получает после внесения в реестр. Номер разбит на четыре или пять блоков по несколько цифр в каждом. Последний блок всегда содержит шесть цифр
  • Дату внесения организации в реестр
  • Номер бланка выданного свидетельства
  • Вид компании – микрофинансовая или микрокредитная
  • ОГРН и ИНН компании – по ним МФК или МКК можно дополнительно проверить по базе данных налоговой службы
  • Полное и сокращенное название организации
  • Адрес регистрации компании
Данные о компании Данные о компании 2

Реестр поделен на несколько разделов: в одном представлены все действующие компании, в другом – только МФК, в третьем – только МКК. В отдельном разделе находится список микрофинансовых организаций, исключенных из реестра.

В перечне исключенных компаний содержится та же информация, к которой добавляется дата исключения из реестра.

Список исключенных Информация в списке исключенных

Как работать с реестром

Чтобы найти интересующую вас компанию в реестре МФК и МКК ЦБ РФ, вам нужно узнать ее официальное название или регистрационный номер свидетельства. Обычно эта информация указана в нижней части сайта компании. Также вы можете найти свидетельство о внесении в реестр в разделе с официальными документами МФК или МКК. Так, например, выглядит информация об официальном названии и номере компании в реестре на сайте МФК MoneyMan:

МаниМен

После того, как вы найдете эти сведения, вернитесь в реестр и откройте окно поиска. Для этого нажмите кнопку «Найти и выделить» в панели инструментов или используйте комбинацию клавиш Ctrl+F.

Поиск

В окне поиска введите название или последние шесть цифр регистрационного номера микрофинансовой организации. Нажмите кнопку «Найти далее».

Найти далее

Если вы сомневаетесь в том, что сможете найти компанию в общем списке, воспользуйтесь расширенным поиском. Для этого в окне поиска нажмите кнопку «Параметры». В пункте «Искать» выберите вариант «в книге». Нажмите копку «Найти далее».

Расширенный поиск

После того, как вы найдете строку с информацией о вашей компании, сопоставьте сведения из реестра со свидетельством микрофинансовой организации. Если компания оказались в списке исключенных из реестра, то обращайтесь к ней с осторожностью. Если сведений об МФК или МКК нет даже в списке исключенных компаний, то лучше выберите другую организацию.

Подобным образом устроены государственные реестры ломбардов и кредитных потребительских кооперативов. Вы также сможете найти их на официальном сайте Центробанка. Перед обращением в такую организацию также стоит проверить ее наличие в реестре.

Заключение

Центробанк постоянно работает над стабилизацией сферы микрофинансирования и стремится сделать ее удобной для всех ее участников. Реестр микрофинансовых организаций хорошо служит этой цели. Он помогает Банку России контролировать микрофинансовые и микрокредитные компании. Заемщики же могут с помощью него проверять надежность организаций.

Благодаря реестру вы можете дополнительно изучить сведения о компании и сравнить их с указанными на сайте. Если свидетельство о внесении компании в реестр можно подделать, то запись в официальной базе данных, которую ведет главный регулирующий орган, подделать нельзя. Поэтому проверка МФК или МКК по реестру поможет вам убедиться в надежности или ненадежности компании. Старайтесь проводить ее каждый раз перед обращением за займом в не известную вам компанию.

На нашем сайте размещаются только надежные и проверенные МФК и МКК, у которых есть записи в реестре. Однако, мы советуем вам самим подробнее изучать информацию о компаниях перед оформлением займа.

Инфографика

Помог ли вам реестр микрофинансовых организаций найти самую надежную компанию? Поделиться своим опытом вы можете в комментариях.

73
12
Возможно вам будет полезно:
Лучший займ
Специальное предложение
Займер
Одобрение Одобрение
К5М = 10/10 Рейтинг К5М
Требуемый кредитный рейтинг
400 Требуемый кредитный рейтинг
Оформить Подать жалобу
Займер
132 отзыва (4.13 из 5)
30 000 руб.
30 дней
1 % в день
Обновлено
17.11.2019
Сумма:
от 2 000 до 30 000 руб.
Срок:
от 7 до 30 дней
Ставка в день:
1%
Переплата, от:
140 руб.
Возраст:
от 18 до 75 лет
Способ выплаты:
Способ погашения:
Документы:
Паспорт
Скорость рассмотрения заявки:
15 минут
Скорость выплаты:
От 12 секунд
Идентификация:
Фото, видео
График работы:
Круглосуточно
Плохая КИ:
Да
Продление:
Есть
Начало работы:
2013
  • Программа обучения финансовой грамотности
  • Низкие требования к кредитной истории
  • Моментальное расссмотрение заявки
  • Принимаются карты Виза, МастерКард и МИР
  • Помощь в исправлении кредитной истории
  • Разнообразные способы получения и погашения
Подробнее

К5М
10/10
Отзывы
4.13/5
Одобрение
80/100%
Это первый в России робот займов - полностью автоматическая система оформления микрозаймов, который успешно работает с 2014 года. К Займеру можно обратиться, если деньги вам нужны здесь и сейчас. Система очень быстро рассматривает заявки и сразу перечисляет деньги. Робот подбирает индивидуальные условия для каждого заемщика и помогает улучшить кредитную историю.
Лучший кредит
Специальное предложение
Газпромбанк (Легкий)
Одобрение Одобрение
К5М = 10/10 Рейтинг К5М
Требуемый кредитный рейтинг
600 Требуемый кредитный рейтинг
Оформить Подать жалобу
Газпромбанк (Легкий)
8 отзывов (4.75 из 5)
3 000 000 руб.
84 месяца
9.5 % в год
Обновлено
22.11.2019
Сумма:
от 50 000 до 3 000 000 руб.
Срок:
от 13 до 84 месяцев
Процентная ставка:
от 10.8 до 16.8%
Возраст:
от 20 до 70 лет
Документы:
Паспорт, СНИЛС, справка 2-НДФЛ или по форме банка, по требованию - трудовая книжка
Скорость рассмотрения заявки:
В течение дня
Регистрация:
Постоянная на территории РФ
Стаж:
Стаж на последнем месте от 6 месяцев
  • Можно выбрать схему погашения кредита
  • Быстрое рассмотрение заявки
  • Крупная сумма без залога и поручителей
  • Можно оформить по паспорту и справке о доходах
Подробнее

К5М
10/10
Отзывы
4.75/5
Одобрение
60/100%
Кредит в Газпромбанке подойдет тем, кому требуется крупная сумма на длительный срок. Решение по нему банк принимает в день рассмотрения заявки, а для получения нужен минимальный пакет документов. Также вы можете выбрать, какими платежами вы будете погашать долг - аннуитетными или дифференцированными. Однако, если вы откажетесь от страховки, то ставка по кредиту сильно вырастет.
Лучшая кредитная карта
Специальное предложение
Тинькофф (Платинум)
К5М = 10/10 Рейтинг К5М
Требуемый кредитный рейтинг
600 Требуемый кредитный рейтинг
Оформить Подать жалобу
Тинькофф (Платинум)
19 отзывов (4.29 из 5)
Обновлено
18.11.2019
Максимальный лимит:
300 000 руб.
Процентная ставка в год:
от 12.9 до 24.9%
Беспроцентный период:
55 дней
Открытие:
0 руб.
Обслуживание:
590 руб.
Возраст:
от 18 до 70 лет
Срок выпуска:
15 мин.
Лицензия:
2673 от 24.03.2015 г.
Документы:
Паспорт
Регистрация:
Постоянная или временная в РФ
Дополнительно:
Стационарный рабочий телефон
Кэшбэк:
1% от покупки, до 30% за покупки по спецпредложениям
  • Оформление с доставкой на дом
  • Из документов необходим только паспорт
  • Кэшбэк до 30% по предложениям от партнеров банка
  • Можно оформить для погашения других кредитов
Подробнее

К5М
10/10
Отзывы
4.29/5
Кредитная карта от Тинькофф быстро оформляется и предлагает удобные условия для всех категорий клиентов. Ее можно использовать для любых повседневных трат. Банк работает без отделений для обслуживания клиента, поэтому карточку вы можете получить у выездного специалиста, который доставит ее в любое удобное время и место. Тинькофф стал первым банком в России, который принял такую схему работы.
Лучшая дебетовая карта
Специальное предложение
Тинькофф (Tinkoff Black)
К5М = 10/10 Рейтинг К5М
Оформить Подать жалобу
Тинькофф (Tinkoff Black)
5 отзывов (5 из 5)
Обновлено
23.11.2019
Открытие:
0 руб.
Обслуживание:
0 руб.
Возраст:
от 18 лет
Лицензия:
2673 от 24.03.2015 г.
Документы:
Паспорт
Регистрация:
Постоянная в регионе банка
Кэшбэк:
1% от покупки, от 3% до 30% по предложениям партнёров
Срок выпуска:
1 день
% на остаток:
5
  • Быстрое оформление с доставкой на дом
  • Кэшбэк от 1% за все покупки
  • Привилегии для премиум-карт от платежных систем
  • Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии
Подробнее

К5М
10/10
Отзывы
5/5
Универсальная дебетовая карта для практичных людей. Она подойдет тем, кто часто оплачивает покупки безналичным способом. Тинькофф Банк возвращает на счет от 1 до 5% суммы расходов. Получать повышенный кэшбэк можно за покупки в избранных категориях, которые можно менять раз в 3 месяца в интернет-банке или мобильном приложении. Так же как и с других карт банка, с Tinkoff Black можно бесплатно снимать более 3 000 руб в банкомате любого банка.
Лучшее РКО
Специальное предложение
Точка (Золотая середина)
К5М = 10/10 Рейтинг К5М
Оформить Подать жалобу
Точка (Золотая середина)
22 отзыва (4.48 из 5)
Обновлено
07.12.2019
Общая
информация
Эквайринг Зарплатный
проект
Валютный
контроль
Корпоративные
карты
Открытие:
0 руб.
Обслуживание:
500 руб.
Платежка:
60 руб.
Скорость открытия:
От 1 рабочего дня
Лицензия:
2209 от 24.11.2014
Интернет-банк:
0 руб.
Мобильный банк:
0 руб.
СМС-информирование:
90 руб, push-уведомления - бесплатно
Документы:
Паспорт, фин. отчетность (если есть)
Прием наличных:
Входит в пакет
Выдача наличных:
До 50 000 руб. - 1,5%, до 400 000 руб.- 3%, от 400 000 рублей - 6%
Дополнительно:
Первые 10 платежей - бесплатно
Бонусы при открытии счета:

50 000 руб. на продвижение в соцсетях в myTarget;
10 000 руб. на Яндекс.Директ;
3 000 руб. на продвижение в Google.Adwords

Эквайринг:
Виды: торговый, мобильный, интернет; принимаемые карты: Visa (+ Electron), MasterCard (+ Maestro, Cirrus), МИР; комиссия: 2,3%; аренда терминала: от 1 200 руб. до 2 000 руб. в мес.
Сроки подключения:
От 1 дня
Поддержка:
Бесплатная
Модули оплаты для интернет-магазинов:
Magento, 1С-Битрикс, OpenCart,Ubercart, Commerce, VirtueMart, Woocommerce, ReadyScript
Сроки зачисления:
до 2 раб. дней
Дополнительные услуги:
Бизнес-аванс до 5 млн. руб, без визита в банк. Подключение тем, у кого есть оборот по эквайрингу не менее 40 000 в месяц (неважно, в каком банке)
Зарплатный проект:
Выпуск з/п карты: 0 руб.; обслуживание з/п карты: 0 руб.; комиссия при переводе з/п: от 0% до 0,55% на карты других банков
Скорость подключения:
До 5 дней
Открытие счета в ин. валюте:
0 руб.
Ведение счета
0 руб.
Агент по операциям резидентов:
0,15% (min 350 руб.)
Постановка контракта на учет:
0 руб.
Платежка:
30$
Выдача справок:
Электронные бесплатно, на бумаге 1000 руб. за доставку
Корпоративные карты:
Виды карт: MasterCard; открытие: 0 руб.; обслуживание: 0 руб.
  • Помощь в регистрации ИП
  • Бесплатные зарплатные карты
  • Бесплатное обслуживание при отсутствии оборотов
  • Бесплатные корпоративные карты
  • Ведение бухучета для ИП на УСН 6%
  • Торговый и мобильный эквайринг
Подробнее

К5М
10/10
Отзывы
4.48/5
Точка предлагает разнообразные тарифы для различных типов бизнеса. Тариф Золотая середина подойдет активно растущим ИП и компаниям. Многие статьи расходов по нему недорогие, а обслуживание будет бесплатным, если по счету нет оборота. Для комфортного ведения дела предусмотрены все нужные функции и услуги. Банк Точка – уникальный мультибанковский проект, который работает на базе Открытия и Киви.