Самоинкассация в банках: условия, тарифы и как подключить услугу

Софья Галлямова

Эксперт ВЗО по банковским продуктам

Обновлено: 03 октября 2022

Что такое самоинкассация

Самоинкассация является банковской услугой, благодаря которой юридическое лицо может через банкомат или терминал переводить всю сумму выручки на счет своей компании. Средством передачи денег будет служить пластиковая карточка.

Если компания оформляет подобную услугу, при необходимости на ее территории устанавливается банкомат. Но осуществить самоинкассацию можно и в других банкоматах вашего города.

Те, кто уже пользуется таким сервисом, отмечают следующее:

1. Выручку сдавать легко
2. Использовать банкомат или терминал можно в любое время суток
3. Деньги на расчетный счет организации перечисляются мгновенно
4. Заполнять различные ведомости и накладные не требуется
5. Управлять деньгами можно, используя онлайн-банкинг
6. Заметно снижаются расходы компании

Каким организациям будет удобна самоинкассация

Услуга наиболее подходит:

1. Торгово-розничным сетям как мелким, так и крупным
2. Компаниям, занимающимся торговлей в интернете
3. Службам курьерской доставки
4. Сфере общепита
5. Салонам красоты
6. Спортивно-развлекательным комплексам
7. Различным центрам сферы услуг

В принципе, подключить услугу при необходимости может компания в любой сфере деятельности.

От чего зависит стоимость услуги

Комиссионный сбор за услугу самоинкассации зависит от ряда факторов:

1. От суммы ежемесячной выручки
2. От условий банковской организации
3. От количества карточек, к которым подключена опция пополнения
4. От числа банкоматов (терминалов) для самоинкассации, установленных на вашей территории

В любом случае, самоинкассация — выгодная услуга, благодаря которой можно сэкономить бюджет компании.

Услуга самоинкассации в Сбербанке

Самоинкассация в Сбербанке осуществляется через банкомат, который способен принять до 200 купюр одновременно, причем терминал доступен в формате 24/7. Номинал банкнот, которые вы вносите, отображается на экране устройства.

Что касается безопасности проводимой операции, то для внесения средств нужно пройти авторизацию, используя логин и пароль.

Среди основных условий, на которых предоставляется услуга, можно выделить:

• денежные средства можно внести только на расчетный счет, который открыт в Сбербанке
• если устройство для приема стандартное, то можно внести одновременно 40 купюр, если нового образца, то 200
• возможность использовать карту самоинкассации
• срок зачисления — до трех часов
• выдача сдачи не осуществляется
• монеты к зачислению не принимаются
• если произойдет технический сбой в работе устройства, срок зачисления средств может быть превышен

Отметим, что осуществлять зачисление торговой выручки можно независимо от времени суток (если устройство доступно в круглосуточном режиме).

Тарифы по самоинкассации

За выполнение процесса самоинкассации с помощью банкомата Сбербанк взимает комиссию. Ее величина отличается в зависимости от региона, но в среднем составляет 0,3% от суммы.

В целом стоимость услуги для ИП и юридических лиц рассчитывается индивидуально.

Как подключить услугу самоинкассации

Итак, пошаговая инструкция:

1. Откройте счет в Сбербанке
2. Сгенерируйте логин и пароль для самоинкасации в Сбербизнес
3. Создайте шаблон внесения средств
4. Добавьте вносителя средств
5. Подпишите заявление на регистрацию вносителя

Помимо этого, за вами будет закреплен персональный менеджер, который поможет в случае возникновения проблем, а также проконсультирует по всем возникшим вопросам.

Как сделать инкассацию через банкомат Сбербанка самостоятельно

Рассмотрим пошаговую инструкцию, как произвести самоинкассацию и как правильно сделать взнос наличных. Вся процедура выглядит следующим образом:

1. Выберите банкомат, который для вас максимально удобен (с адресами терминалов в Москве и других городах можно ознакомиться на официальном сайте банка)
2. В меню выберите Прочие услуги и Самоинкассация
3. Введите свой пароль и логин
4. Выберите шаблон внесения
5. Проверьте правильность реквизитов организации
6. Выберите наименование источника взноса наличных
7. Внесите деньги в купюроприемник
8. Заберите чек, который подтверждает проведение операции

Через некоторое время вы можете уточнить статус зачисления средств по номеру 8 800 555 10 25.

Управление самоинкассацией в Сбербанк Бизнес Онлайн

Используя интернет-банкинг, вы можете выполнять следующие операции:

1. Контролировать, зачислились ли средства, а также узнавать, кто их внес и через какое устройство
2. Чтобы ускорить и сделать зачисление проще — создавать шаблоны по типу выручки
3. Регистрировать в системе тех сотрудников, которые будут осуществлять взнос денежных средств
4. Проставлять кассовые символы, указывать счета зачисления

Вход в Сбербанк Бизнес Онлайн осуществляется с помощью логина и пароля, а по всем возникшим вопросам можно обратиться в службу техподдержки.

Что делать при технических сбоях в банкоматах

В случаях, когда у вас не получается внести денежные средства, потому что банкомат не работает, можно позвонить по телефону горячей линии 8 (800) 555-10-25. Сообщите о проблеме и получите рекомендации относительно дальнейших действий.

Чтобы ситуация разрешилась быстрее, желательно при осуществлении звонка в техническую поддержку указать номер устройства, с работой которого возникла проблема. Код банкомата расположен на его лицевой стороне.

Есть и другой способ: получить чек, в котором номер устройства точно отображен. А также уточнить номер банкомата можно у специалистов Сбербанка, они подскажут информацию.

Если же банкомат требует ввести девятизначный id вносителя, нужно обратиться в то отделение банка, в котором у вас открыт расчетный счет.

Самоинкассация в Тинькофф Банке

В настоящее время воспользоваться услугой могут покупатели онлайн-кассы Эвотор (если вы приобретаете ее через банк). Самоинкассация осуществляется через терминалы партнеров.

Самоинкассация в УБРиР

Для пополнения счета без посещения офиса финансового учреждения действует универсальная карта для бизнеса. К ней могут быть подключены функции самоинкассации и контроля за расчетным счетом.

Самоинкассация позволит сократить затраты на хранение наличных денег в кассе, при подключении услуги не придется выписывать чековую книжку, а контролировать лимиты по расчетам можно, используя интернет-банк.

Самоинкассация в банке Открытие

Воспользоваться услугой вы сможете, используя банковскую карту. У вас будет возможность в удобное время внести на расчетный счет своей компании выручку. Зачисление осуществляется 5 дней в неделю.

Если вы внесли средства в выходной либо праздничный день, то они будут зачислены в первый день, являющийся рабочим.

Среди основных преимуществ можно отметить:

• снижаются риски утраты наличности
• материальную ответственность за средства, которые вы внесли, несет банковская организация
• к расчетному счету можно оформить несколько карт, для каждого уполномоченного сотрудника
• контролировать все операции можно с помощью интернет-банкинга, СМС и сообщений на электронную почту
• не нужно готовить сопроводительные бумаги для инкассации средств

Отметим также, что используя корпоративную карту, вы сможете снимать наличность с расчетного счета вашей фирмы.

Самоинкассация — услуга, которая приобретает все большую популярность. Многие банковские организации готовы предложить ее своим клиентам, причем все они стараются максимально усовершенствовать процедуру и сделать ее наиболее удобной.

Далее рассмотрим, какие еще финансовые учреждения предлагают предпринимателям воспользоваться самоинкассацией.

Самоинкассация в Альфа-Банке

После заключения договора с банковской организацией самоинкассация может осуществляться следующим образом:

1. Через индивидуальное устройство, которое установлено на территории вашей компании
2. Самоинкассация в Альфа-Банке возможна и через любой банкомат, у которого есть функция приема наличных

Что касается карты, то она не предназначена для того, чтобы снимать наличные средства на заработную плату, а также на выплаты социального характера.

Остановимся подробнее на самоинкассации через индивидуальные устройства. Основное преимущество этой услуги в том, что банкоматы для приема средств располагается на территории вашей компании. Устройство подбирается с учетом специфики бизнеса. Это может быть терминал либо электронное устройство Альфа Сейф.

Плюсы самоинкассации такого рода:

• Возможность консультаций со специалистом банка, который выезжает на место установки оборудования
• Хранение наличных осуществляется внутри устройства, за их сохранность отвечает Альфа-Банк
• Контролирует и обслуживает устройство также банковская организация
• Уровень заполняемости устройства контролируется банком дистанционно

Оставить заявку на подключение услуги можно на официальном сайте банковской организации.

Заполнение анкеты не доставляет проблем, главное, внести всю необходимую информацию и дождаться звонка специалиста.

Самоинкассация в ВТБ

Внести выручку на счет можно, используя карту самоинкассации. Ее годовое обслуживание бесплатное, а вносить наличные выходит в два раза дешевле, чем через операционную кассу.

Среди преимуществ самоинкассации от ВТБ:

• Наличные вносить дешевле, чем через кассу
• Средства на счет зачисляются в течение 60 минут

Для внесения наличных на расчетный счет вашей организации поступите так:

• Вставьте карту в приемник (магнитная полоса должна располагаться внизу)
• Введите пин-код
• Выберите тип операции «Внести наличные»
• Внесите нужное количество купюр
• Нажмите кнопку «Далее»
• Подтвердите сумму, которую внесли
• Заберите чек
• Верните карту

Заказать карту можно на сайте банковской организации. Нажмите кнопку «Заказать карту» и заполните все поля в предложенной форме.

Самоинкассация в МКБ

Финансовое учреждение предлагает своим клиентам воспользоваться услугой самоинкассации на следующих условиях:

• Денежные средства мгновенно поступают на расчетный счет вашей фирмы
• Объемы выручки контролируются в режиме онлайн
• Нарушения лимитов по кассе исключены

Оставить заявку на подключение можно на сайте банка. Что касается тарифов на самоинкассацию в МКБ, то с ними вас ознакомит персональный менеджер при ответе на вашу заявку.

Самоинкассация в Промсвязьбанке

ИП и юр. лицам в настоящее время доступна услуга внесения денежных средств на расчетный счет через банкоматы Промсвязьбанка. Для этого используется корпоративная карта.

Услугу можно подключить бесплатно и дистанционно через интернет-банк. Это предложение доступно для всех владельцев корпоративных карт.

Можно выпустить карточку на любого сотрудника, а затем установить нужный лимит по каждой операции.

Самоинкассация в Бинбанке

Чтобы подключить услугу, достаточно заключить договор о самостоятельном внесении средств с использованием корпоративной карты.

Внести деньги на расчетный счет можно в любое время суток, зачисление будет осуществлено не позднее следующего рабочего дня.

Отметим, что действуют некоторые ограничения:

• Вносить средства можно только в рублях
• За каждую операцию взимается комиссионный сбор