ЦБ решил ужесточить требования к банкам по контролю за обналичкой и отмыванием
Банкам теперь следует быть осторожнее. Центральный банк России ужесточил требования по контролю за обналичиванием и отмыванием денежных средств. Вдвое снижен порог, который позволяет считать банковскую организацию причастной к незаконным операциям. Банкам придется внимательнее следить за действиями клиентов. Об этом сообщается на сайте Центрального банка России.
В информационном сообщении говорится о том, что регулятор ужесточил требования к банковским организациям впервые за прошедшие четыре года. Банк не будет причастным к незаконным действиям клиентов в случае, когда объем сомнительных операций будет составлять менее 0,5 миллиарда рублей. От размера кредитного учреждения и масштаба его бизнеса объем допустимых незаконных операций зависеть не будет.
Ранее, напоминают журналисты РБК, порог составлял 1 миллиард рублей. Требование к максимально допустимой доле безналичных и наличных операций сомнительного характера не изменили. Их удельный вес в оборотах остался прежним. Он не должен превышать 2% за квартал. Ранее у банков получалось соблюдать действовавшие пороговые значения.
Согласно информации Центробанка, за последнее пятилетие объем незаконного вывода средств за границу сократился в четыре раза. Обналичивание через банковские организации также упало — в 7 раз. Кризисный год не стал исключением, только, отмечает регулятор, выросла доля серых схем, связанных с покупкой металлолома.