ЦБ предупреждает: появились новые финансовые пирамиды

Информация обновлена: 27.08.2020

В прошлом году от деятельности финансовых пирамид россияне потеряли более 2 млрд рублей. Мошенники становятся изощреннее, пирамиды разнообразнее. ЦБ выделил пять основных пирамид, квалифицировав их по основным признакам.

  1. Первая категория обманщиков даже не скрывает, что представляет именно пирамиду. Доход одних участников формируется за счет вложений последующих
  2. Вторая категория представляется альтернативой КПК. Они предлагают ипотеку или потребкредит тем, кому отказали в банке. При этом такие конторы не состоят в реестре ЦБ, не сдают отчетность, в общем, работают нелегально. Проценты по займам предлагают небольшие, а проценты на инвестиции обещают огромные. Для получения займа предлагают сначала внести от 5 до 20% собственных средств
  3. Третьи представляются МФО и ломбардами (хотя таковыми не являются) продают вексели. Проекты существуют, как виртуальные биржи для заемщиков и инвесторов
  4. Четвертая категория мошенников - финпирамиды, предлагающие услуги по рефинансированию, софинансированию долгов физлиц перед банками и МФО. Так называемые "раздолжнители", которые обещают погасить долги за заемщика или добиться для него анулирования долгов. За свою работу просят с гражданина 30% от суммы долга … вперед
  5. В пятую категорию входят те, кто предлагает услуги по организации торговли на международном валютном рынке Forex, при этом не являясь профессиональным участником финансового рынка

Для того, чтобы не потерять свои деньги, стоит быть бдительнее и перепроверять информацию о фирме и показать договор с компанией юристу.

(22 оценок, среднее: 4.8 из 5)
Оставить комментарий