Банк России предупредил об активизации деятельности нелегальных ломбардов

Банк России предупреждает о незаконной схеме при оформлении займов. Компании маскируются под ломбарды и подменяют договоры займа договорами хранения имущества. Проценты значительно выше, чем у легальных организаций.

Данил Шкробов

Эксперт ВЗО по банковским продуктам

Опубликовано: 17 ноября 2023

Нелегальные компании отсутствуют в государственном реестре ломбардов на сайте ЦБ РФ, не соблюдают требования законодателя и не поднадзорны регулятору. Это повышает риски для потребителей.

Нелегалы не страхуют залоговое имущество, в то время как ломбарды обязаны это делать по закону. Никто не даст гарантию того, что клиент получит деньги при реализации вещи. Речь идет о разнице между фактической суммой продажи и оценочной стоимостью невостребованной вещи.

Представители Банка России предупреждают, что такая практика незаконна. Данные о нелегальных ломбардах вносят в черный список. Выявленные случаи передают правоохранителям. Руководителей незаконного бизнеса могут привлечь к уголовной ответственности.

Регулятор занимается блокировкой сайтов лжеломбардов, взаимодействует с уполномоченными органами и иностранными регуляторами. Если компания включена в список необоснованно, ее представители могут обратиться в ЦБ РФ с просьбой об исключения из стоп-листа. Для этого нужно предоставить документы, подтверждающие отсутствие признаков нелегальной деятельности и документы, удостоверяющие полномочия представителя.

Действующее законодательство РФ не предусматривает выплату пострадавшим от деятельности нелегалов на финансовом рынке. Кроме того, регулятор не вправе вмешиваться в гражданско-правовые отношения. Поэтому гражданам РФ рекомендуют проявлять особую осмотрительность при выборе поставщиков финансовых услуг.

Источник: ЦБ РФ