Стали известны наиболее популярные схемы работы «черных кредиторов»
В ЦБ рассказали о самых распространенных схемах «черных кредиторов». Нелегалы работают под видом ломбардов или комиссионных компаний, а также используют возвратный лизинг.
Россияне по-прежнему становятся жертвами «черных кредиторов», которые выдают займы под большие проценты и используют нелегальные методы возврата долга. В Центробанке рассказали, какие схемы наиболее популярны в последнее время у таких компаний.
В текущем году среди «черных кредиторов» стало популярно работать под видом ломбарда или комиссионки. Получается, что клиент обращается в ломбард, а договор заключает с ИП или комиссионкой. Вся оплата проходит по его счетам. Такой схемой пользуются 40% нелегалов.
Возвратный лизинг также часто используется мошенниками. В период с января по март этого года ЦБ выявил 10 компаний, работающих под видом возвратного лизинга. За последние три года было выявлено 180 таких организаций.
Они предоставляют займы под залог автомобиля или квартиры. Фактически имущество продается нелегальному кредитору. Таким образом, человек берет займ на небольшую сумму, а стоимость залога оказывается намного больше. Злоумышленники делают все, чтобы заемщик не смог погасить долг, и у него можно было забрать имущество.
Существуют также МФО и ломбарды, которые после исключения из реестра ЦБ продолжают вести свою деятельность нелегально.
Иногда мошенники работают группой, которая завлекает клиента, пока у него есть деньги. Его подталкивают к оформлению займа, а потом предлагают помощь юриста или «раздолжителя».
Сейчас основной тренд среди нелегалов — переход в интернет. Мошенники находят клиентов в соцсетях и через мессенджеры. Как правило, они регистрируют свои сайты в доменных зонах org. и com., для того, чтобы клиенты думали, что услуги предоставляются из-за рубежа, но обычно мошенники находятся в России. ЦБ блокирует российские сайты, в отношении же зарубежных сайтов это сделать сложнее.
Заемщики заходят на сайты, изменяя свою геолокацию. По этой причине они не могут увидеть, что ресурс в России заблокирован.
Источник: ЦБ РФ