Финам выяснил, в каком поколении самые успешные инвесторы
Брокер «Финам» изучил данные о портфелях 150 000 инвесторов за 2022 и 2023 годы. Согласно результатам исследования, зумеры держат больше всего акций, в то время как бумеры выбирают срочные ценные бумаги. Лидеры по доходности — поколение «Х».
Градация инвесторов производилась по дате рождения:
- Бэби-бумеры — 1946–1964
- Иксеры или поколение «X» — 1965–1980
- Миллениалы или поколение «Y» —1981–1996
- Зумеры или поколение «Z» — после 1997 года
Исследователи выяснили, что большинство портфелей ценных бумаг принадлежат поколениям «X» и «Y»: 55 и 31% соответственно. Зумеры и бумеры владеют 11,5 и 2,4% исследуемых активов.
Стоимость портфелей бумеров оценивается в среднем в 200 000–300 000 рублей, миллениалов — в 125 000 рублей, зумеров — в 45 000 рублей.
Бумеры и зумеры часто выбирают акции — 36,4% и 59% от всех инвестиционных инструментов. У опытных инвесторов в портфеле 36,4% акций. Еще один популярный инструмент — фьючерсы: 17,7% и 29,1% у младшего и старшего поколения соответственно.
Представители поколений «Х» и «Y» часто инвестируют в срочный рынок ценных бумаг:
- Фьючерсные контракты — 44,4% и 45,4%
- Акции — 34,9% и 33,1%
Долговые ценные бумаги составляют 10% портфелей всех инвесторов, кроме бумеров, у которых на облигации приходится 18,3% суммарных активов.
Аналитик Юлия Афанасьева из Финама считает, что у многих инвесторов есть сложности с планированием финансов. В портфелях иксеров не хватает консервативных инструментов, таких как облигации, а зумеры плохо диверсифицируют активы. При этом аналитик допускает, что россияне могли часть средств «законсервировать» на вкладах.
Источник: FrankMedia