Финам выяснил, в каком поколении самые успешные инвесторы

Брокер «Финам» изучил данные о портфелях 150 000 инвесторов за 2022 и 2023 годы. Согласно результатам исследования, зумеры держат больше всего акций, в то время как бумеры выбирают срочные ценные бумаги. Лидеры по доходности — поколение «Х».

Карина Давыдова
Карина Давыдова
Эксперт ВсеЗаймыОнлайн по банковским продуктам

Градация инвесторов производилась по дате рождения:

  • Бэби-бумеры — 1946–1964
  • Иксеры или поколение «X» — 1965–1980
  • Миллениалы или поколение «Y» —1981–1996
  • Зумеры или поколение «Z» — после 1997 года

Исследователи выяснили, что большинство портфелей ценных бумаг принадлежат поколениям «X» и «Y»: 55 и 31% соответственно. Зумеры и бумеры владеют 11,5 и 2,4% исследуемых активов.

Стоимость портфелей бумеров оценивается в среднем в 200 000–300 000 рублей, миллениалов — в 125 000 рублей, зумеров — в 45 000 рублей. 

Бумеры и зумеры часто выбирают акции — 36,4% и 59% от всех инвестиционных инструментов. У опытных инвесторов в портфеле 36,4% акций. Еще один популярный инструмент — фьючерсы: 17,7% и 29,1% у младшего и старшего поколения соответственно.

Представители поколений «Х» и «Y» часто инвестируют в срочный рынок ценных бумаг:

  • Фьючерсные контракты — 44,4% и 45,4%
  • Акции — 34,9% и 33,1%

Долговые ценные бумаги составляют 10% портфелей всех инвесторов, кроме бумеров, у которых на облигации приходится 18,3% суммарных активов.

Наибольшую доходность демонстрируют портфели представителей поколения «X»: 297% у топ-5 инвесторов. Далее идут миллениалы — 294% и зумеры — 276%. На последнем месте расположились бумеры с доходностью инвестиций 273%.

Аналитик Юлия Афанасьева из Финама считает, что у многих инвесторов есть сложности с планированием финансов. В портфелях иксеров не хватает консервативных инструментов, таких как облигации, а зумеры плохо диверсифицируют активы. При этом аналитик допускает, что россияне могли часть средств «законсервировать» на вкладах.

Источник: FrankMedia

Информация была полезна?
10 оценок, среднее: 4.6 из 5
Оставить комментарий
Отмена
Мы используем файлы Cookie