Итоги вебинара «Куда инвестировать в зависимости от своей финансовой цели» с участием Даниила Воловикова

Даниил Воловиков — финансист, частный инвестор, автор методики определения недооцененных и перспективных акций, лауреат Всероссийской премии «Будущее финансового рынка». В ходе вебинара был рассмотрен ряд вопросов, посвященных инвестициям: как выстроить управление своим капиталом, выйти на пассивный доход, избежать ошибок и не потерять своих вложений.

Юрий Муранов

Главный редактор

Опубликовано: 22 февраля 2022

Даниил Воловиков начал инвестировать с 14 лет, а управлять семейными финансовыми активами с 20 лет. Получив два высших финансовых образования, он ведет активную общественную деятельность в качестве Федерального спикера по финансовой грамотности и инвестированию, руководителя направления в Совете акционеров ВТБ и эксперта Совета Центрального Банка. В рамках вебинара Даниил поделился с учатниками советами по инвестированию.

Как управлять капиталом в условиях инфляции

Текущая ситуация в экономике характеризуется высокой инфляцией, которая обесценивает деньги. Банковские вклады не покрывают официальную инфляцию. В реальности рост цен еще выше. Как управлять капиталом в таких условиях?

Откуда берется доходность

Основой прироста капитала является созидательный труд, который существует исключительно в рамках бизнеса. Поэтому единственным источником прироста капитала в экономике может быть только бизнес.

Таким образом, бизнес находится в центре экономической системы, и именно он устанавливает цены. Исходя из этого можно сделать следующий вывод: чтобы выигрывать инфляцию, нужно быть в одной лодке с бизнесом. Растет инфляция — растут цены — растет выручка бизнеса. Эту закономерность нужно использовать, обращая инфляцию в свою пользу.

Чтобы инфляция работала на нас, нужно стать владельцем бизнеса. Самый простой, технологичный и быстрый способ это сделать — купить акции на бирже.

Как работает экономика

С экономической точки зрения у человека есть три основные роли:

Человек-потребитель — роль, которую все люди играют на протяжении всей своей жизни
Работник — человек, который обменивает свои навыки и время на деньги
Собственник — человек, который владеет активом доходного бизнеса и получает прибыль. Именно из этого пункта начинается возможность инвестирования

Чтобы обеспечить свое будущее, нужно иметь отношение к бизнесу. Согласно статистике в России меньше 5% предпринимателей, однако можно инвестировать в бизнес не будучи бизнесменом.

Мотивирующее упражнение для того, чтобы найти деньги для инвестиций, определить цель и начать инвестировать:

При выходе на пенсию уровень жизни снижается в 5 раз. Чтобы ощутить это, можно попробовать прожить на 10 000 рублей в месяц на протяжении полугода. Разницу между 10 000 рублями и реальной заработной платой можно начать инвестировать — это будет отличный старт!

Первая часть успеха в инвестировании — правильные инструменты

Успех в инвестировании в первую очередь зависит от выбора правильных инструментов.

Неправильные инструменты

Рискованные вложения под 300% годовых
Финансовые пирамиды
Торги на Форекс
Торги бинарными опционами
Спекуляции
Хранение всех средств в одной валюте

Правильные инструменты — вложения в бизнес

Акции
Облигации
Фондовый рынок
Не более 50% на одну валюту

Проверка своих вложений

Перед вложением всегда нужно уточнять источник доходности — инструмент инвестиций должен иметь отношение бизнесу, участвовать в его работе. Поэтому сначала нужно получить ответы на 2 вопроса:

Что является источником дохода?
Какое отношение этот доход имеет к созидательной деятельности (бизнесу)?

Способы участия в работе бизнеса

Стать наемным работником — источником дохода в этом случае станет заработная плата
Дать бизнесу в долг — купить облигации. Облигации — это форма кредитования. Давая в долг бизнесу через брокерский счет, мы кредитуем проект и получаем доход
Стать собственником бизнеса — купить акции. Это доля в бизнесе. Покупая акции, человек становится совладельцем бизнеса

Вторая часть успеха в инвестициях — правильная стратегия

Переводя деньги в инвестиции, нужно правильно выбрать стратегию и определить, какие риски приемлемы в соответствии с целью. Это в свою очередь позволит определить, какие активы включить в свой портфель и в какой пропорции.

Например:

Через 2 года купить квартиру — нельзя подвергать вложения большому риску. Чем меньше срок, тем больше должна быть доля облигаций
Через 15 лет достичь финансовой свободы — можно позволить высокий риск. Чем больше срок, тем больше доля акций (от 3-х лет)
Можно выделить 2 фактора, влияющих на выбор стратегии:
Срок инвестиций — чем дольше срок, тем большие риски можно принять
Размер капитала — с ростом капитала его хочется больше сохранить, чем приумножить

Выводы

Для того чтобы начать успешно инвестировать в бизнес, требуется совершить 3 шага:

Определить финансовую цель и риск-профиль
Составить инвестиционную стратегию
Действовать в соответствии с этой стратегией