Клиенты Сбербанка могут отправлять денежные средства на счета и карты по межбанковской системе. Поговорим о том, как переводить деньги без комиссии со Сбербанка на ВТБ.
Как перевести деньги из СберБанка на карту ВТБ
Отправить деньги со счета СберБанка на карту ВТБ можно несколькими способами:
- В офисе банка – по реквизитам банковского счета
- В банкомате или платежном терминале Сбера – по номеру телефона (СБП), карты или счета
- Через сервис СберБанк Онлайн (интернет-банк, мобильное приложение) по номеру телефона (СБП), карты или счета
- В p2p (card2card) другого банка
Через интернет-банк и мобильное приложение можно отправлять до 50 000 рублей в месяц без комиссии по внутрибанковской системе Сбера. Для межбанковских переводов предусмотрен свой размер комиссии.
Предусмотрена ли комиссия
Комиссия при отправке средств с карты Сбербанка на карту ВТБ составит:
- По номеру карты в СберБанк Онлайн – 1,5%, но не менее 30 рублей
- На счет в системе СберБанк Онлайн или в банкомате Сбербанка – 1% от суммы, но не более 1 500 рублей
- В офисе Сбербанка по реквизитам счета держателя карты ВТБ Банка – 2% (от 50 до 1 500 рублей)
- Через СБП – бесплатно до 100 000 рублей в месяц и 0,5% от суммы превышения, но не более 1 500 рублей
В банкомате
В банкомате Сбербанка переводы на карту ВТБ и других сторонних банков совершаются по одному и тому же принципу:
Алгоритм перевода денег по номеру карты через банкомат выглядит следующим образом:
Вставить карту в слот устройства и ввести 4-значный PIN-код
Выбрать пункт меню «Все операции» — «Платежи переводы».
Перейти в подраздел «Переводы» — «На карту другого банка».
Набрать на клавиатуре номер карты получателя ВТБ
Указать сумму и подтвердить операцию перевода
Деньги зачисляются на счет получателя моментально. В редких случаях срок проведения транзакции может составлять от нескольких минут до 3 рабочих дней.
В интернет-банке
Чтобы воспользоваться системой СберБанк Онлайн, пользователю необходимо заключить договор дистанционного банковского обслуживания (ДБО). Обычно его заключают при выпуске первого банковского продукта (вклад, кредит, карта) в отделении банка.
Далее потребуется зарегистрироваться в интернет-банкинге удобным способом: через банкомат, в офисе банка, по телефону, на сайте или в мобильном приложении. Получить идентификационные данные для входа можно, отправив СМС с текстом «ПарольХХХХ» на номер 900, где XXXX – последние 4 цифра банковской карты. В качестве логина для авторизации можно использовать финансовый номер телефона, указанный в договоре ДБО.
Также пользователю необходимо подключить СМС-Банк (Мобильный банк) удобным способом: в офисе банка, через платежный терминал или банкомат, по номеру 900 или в интернет-банке.
Подключение через банкомат Сбербанка
Чтобы выполнить подключение через банкомат Сбербанка, нужно следовать инструкции:
- Вставить карту в слот или приложить к NFC-модулю и ввести PIN-код
- Выбрать опцию «Информация и сервисы» — «Мобильный банк».
- Нажать на соответствующую кнопку, расположенную рядом с карточным счетом
- Сохранить внесенные изменения и завершить обслуживание
Подключение через систему Сбербанк Онлайн
Подключить СМС-банк можно в системе СберБанк Онлайн:
- Авторизоваться на сайте online.sberbank.ru
- Перейти в настройки карты — «Настройки»
- Открыть вкладку с карточным счетом и посмотреть статус опции «Уведомления»
- Если опция отключена, то нужно ее включить
- Сохранить внесенные изменения и завершить обслуживание
Сразу после активации опции СМС-банка пользователь будет получать на привязанный к карте телефон SMS о совершенных операциях с детализацией и осуществлять переводы по номеру 900 на карты Сбербанка.
После осуществления всех вышеуказанных манипуляций, можно сделать перевод на карту ВТБ в интернет-банке:
- Авторизоваться на стартовой странице online.sberbank.ru
- Перейти в раздел «Платежи» — Во вкладку «В другой банк»
- Выбрать реквизиты для совершения транзакции — по номеру карты или счета
- В первом случае потребуется указать номер карты и заполнить онлайн-форму
- Проверить реквизиты и подтвердить операцию
Чтобы отправить деньги с карты Сбера на карту ВТБ в мобильном приложении, потребуется:
- Скачать СберБанк из магазина приложений Google Play (для Android), App Store (для iPhone) или с официального сайта кредитного учреждения sberbank.ru, отсканировав QR-код
- Авторизоваться в приложении по номеру телефона или Сбер ID
- Перейти в раздел «Платежи» — Выбрать подраздел «Другому человеку»
- Заполнить онлайн-форму: указать номер карты, счет отправителя, сумму и комментарий получателю (опционально)
- Нажать на кнопку «Продолжить» и проверить корректность реквизитов получателя
- Подтвердить операцию перевода
Денежные средства поступят на карту получателя в течение нескольких минут. Суточный лимит на переводы в системе СберБанк Онлайн составляет 150 000 рублей. Общий лимит переводов в СберБанк Онлайн и СМС-банке по умолчанию – 1 000 000 рублей в сутки.
Чтобы переводить деньги без комиссии, можно воспользоваться удобной функцией СБП.
Что такое система быстрых платежей
СБП – это совместный сервис ЦБ РФ и НСПК. С его помощью можно отправлять деньги по номеру телефона на карту стороннего кредитного учреждения. Другие реквизиты, такие как номер банковской карты или ФИО адресата не потребуются. Валюта переводов – рубли РФ. Сервис доступен 24/7, даже в выходные и праздничные дни. Зачисление средств осуществляется в течение 15 секунд по регламенту Центробанка.
Через СБП можно переводить до 100 000 рублей в месяц без комиссии. При превышении установленного лимита начисляется 0,5% (но не более 1 500 рублей).
Преимущество сервиса СБП при отправке средств со Сбербанка в ВТБ заключается не только в высокой скорости выполнения операции (15 секунд по регламенту ЦБ РФ) и отсутствии комиссии. Условия перевода не меняются в зависимости от месторасположения сторон: «банковский роуминг» отсутствует.
Лимит по СБП в приложении СберБанк Онлайн составляет 50 000 рублей – за одну транзакцию и в сутки. Минимальная сумма перевода – 10 рублей.
Как подключить СБП
Подключить функцию СБП можно в приложении СберБанк. Для этого потребуется следовать инструкции:
- Скачать приложение СберБанк из Google Play, App Store или с официального сайта кредитного учреждения sberbank.ru, отсканировав QR-код
- Авторизоваться в приложении по финансовому номеру (указан в договоре ДБО) или Сбер ID
- Перейти в раздел «Профиль», щелкнув по фото пользователя (или значку человечка) в левом верхнем углу дисплея
- Нажать на значок шестеренки в левом верхнем углу экрана
- В меню «Настройки» найти раздел «Другие» — «Система быстрых платежей»
- Включить входящие переводы, чтобы принимать платежи на карту Сбербанка по умолчанию в рамках СБП
- Включить исходящие переводы, чтобы отправлять деньги по номеру телефона Включить оплату по QR-коду, чтобы переводить средства за товары и услуги по СБП
Нужно произвести аналогичные настройки в приложении или на сайте ВТБ Онлайн.
В приложении ВТБ
В этом случае потребуется:
- Скачать приложение ВТБ Онлайн из Google Play, App Store или с официального сайта кредитного учреждения vtb.ru, отсканировав QR-код
- Авторизоваться в приложении по номеру телефона, логину (или УНК) или по QR-коду
- Перейти в раздел «Услуги» — Выбрать опцию «Получение переводов на ВТБ»
- Активировать доступные опции, чтобы принимать деньги через СБП по номеру телефона из сторонних банков
На сайте ВТБ Онлайн
Чтобы подключиться к СБП в системе интернет-банкинга ВТБ Онлайн, необходимо следовать инструкции:
- Авторизоваться в online.vtb.ru/login по номеру телефона, логину (или УНК) либо по QR-коду
- Кликнуть мышкой по имени пользователя, расположенному в правом верхнем углу монитора
- В выпадающем меню выбрать пункт «Настройки»
- Перейти в раздел «Переводы по номеру телефона»
- Включить «Переводы по номеру телефона» и «Сделать ВТБ основным», чтобы принимать деньги через СБП по номеру телефона из сторонних банков
Как пользоваться системой быстрых платежей
После того, как и отправитель, и получатель активируют функцию СБП, можно будет перевести деньги без комиссии в мобильном приложении Сбера:
Разблокировать СберБанк на планшете или смартфоне по коду-паролю, Face ID или Touch ID
Перейти на вкладку «Платежи»
Спуститься в самый низ экрана до раздела «Сервисы» — «Перевод через СБП»
Ввести телефон получателя (или выбрать контакт из телефонной книги) и нажать «Продолжить»
Указать банк получателя (если он по какой-то причине не отображается в качестве банка по умолчанию)
Заполнить онлайн-форму: счет списания, сумму перевода и сообщение получателю (не обязательно) – Нажать «Продолжить»
Проверить корректность введенных данных в окошке «Подтверждение»: должно автоматически отобразиться ФИО получателя
Ознакомиться с информацией о комиссии и нажать на кнопку «Перевести»
Отследить остаток суточного лимита на платежи и переводы можно в профиле пользователя, в разделе «Тарифы и лимиты».
Другие способы перевода из СберБанка на ВТБ без комиссии
Иных способов перевести деньги со счета или карты Сбербанка в ВТБ без комиссии, помимо СБП, пока что не предусмотрено. Существуют сервисы card2card (p2p), при помощи которых можно совершать переводы между картами российских банков. Но в них предусмотрена комиссия, которая в среднем составляет от 1 до 1,5%.