Как перевести из СберБанка на ВТБ без комиссии?

Клиенты Сбербанка могут отправлять денежные средства на счета и карты по межбанковской системе. Поговорим о том, как переводить деньги без комиссии со Сбербанка на ВТБ.

Как перевести деньги из СберБанка на карту ВТБ

Отправить деньги со счета СберБанка на карту ВТБ можно несколькими способами:

• В офисе банка – по реквизитам банковского счета
• В банкомате или платежном терминале Сбера – по номеру телефона (СБП), карты или счета
• Через сервис СберБанк Онлайн (интернет-банк, мобильное приложение) по номеру телефона (СБП), карты или счета
• В p2p (card2card) другого банка

Через интернет-банк и мобильное приложение можно отправлять до 50 000 рублей в месяц без комиссии по внутрибанковской системе Сбера. Для межбанковских переводов предусмотрен свой размер комиссии.

Предусмотрена ли комиссия

Комиссия при отправке средств с карты Сбербанка на карту ВТБ составит:

• По номеру карты в СберБанк Онлайн – 1,5%, но не менее 30 рублей
• На счет в системе СберБанк Онлайн или в банкомате Сбербанка – 1% от суммы, но не более 1 500 рублей
• В офисе Сбербанка по реквизитам счета держателя карты ВТБ Банка – 2% (от 50 до 1 500 рублей)
• Через СБП – бесплатно до 100 000 рублей в месяц и 0,5% от суммы превышения, но не более 1 500 рублей

В банкомате

В банкомате Сбербанка переводы на карту ВТБ и других сторонних банков совершаются по одному и тому же принципу:

Алгоритм перевода денег по номеру карты через банкомат выглядит следующим образом:

Деньги зачисляются на счет получателя моментально. В редких случаях срок проведения транзакции может составлять от нескольких минут до 3 рабочих дней.

В интернет-банке

Чтобы воспользоваться системой СберБанк Онлайн, пользователю необходимо заключить договор дистанционного банковского обслуживания (ДБО). Обычно его заключают при выпуске первого банковского продукта (вклад, кредит, карта) в отделении банка.

Далее потребуется зарегистрироваться в интернет-банкинге удобным способом: через банкомат, в офисе банка, по телефону, на сайте или в мобильном приложении. Получить идентификационные данные для входа можно, отправив СМС с текстом «ПарольХХХХ» на номер 900, где XXXX – последние 4 цифра банковской карты. В качестве логина для авторизации можно использовать финансовый номер телефона, указанный в договоре ДБО.

Также пользователю необходимо подключить СМС-Банк (Мобильный банк) удобным способом: в офисе банка, через  платежный терминал или банкомат, по номеру 900 или в интернет-банке. 

Сразу после активации опции СМС-банка пользователь будет получать на привязанный к карте телефон SMS о совершенных операциях с детализацией и осуществлять переводы по номеру 900 на карты Сбербанка.

После осуществления всех вышеуказанных манипуляций, можно сделать перевод на карту ВТБ в интернет-банке:

1. Авторизоваться на стартовой странице online.sberbank.ru
2. Перейти в раздел «Платежи» — Во вкладку «В другой банк»
3. Выбрать реквизиты для совершения транзакции — по номеру карты или счета
4. В первом случае потребуется указать номер карты и заполнить онлайн-форму
5. Проверить реквизиты и подтвердить операцию

Чтобы отправить деньги с карты Сбера на карту ВТБ в мобильном приложении, потребуется:

1. Скачать СберБанк из магазина приложений Google Play (для Android), App Store (для iPhone) или с официального сайта кредитного учреждения sberbank.ru, отсканировав QR-код
2. Авторизоваться в приложении по номеру телефона или Сбер ID
3. Перейти в раздел «Платежи» — Выбрать подраздел «Другому человеку»
4. Заполнить онлайн-форму: указать номер карты, счет отправителя, сумму и комментарий получателю (опционально)
5. Нажать на кнопку «Продолжить» и проверить корректность реквизитов получателя
6. Подтвердить операцию перевода

Денежные средства поступят на карту получателя в течение нескольких минут. Суточный лимит на переводы в системе СберБанк Онлайн составляет 150 000 рублей. Общий лимит переводов в СберБанк Онлайн и СМС-банке по умолчанию – 1 000 000 рублей в сутки.

Чтобы переводить деньги без комиссии, можно воспользоваться удобной функцией СБП.

Что такое система быстрых платежей

СБП – это совместный сервис ЦБ РФ и НСПК. С его помощью можно отправлять деньги по номеру телефона на карту стороннего кредитного учреждения. Другие реквизиты, такие как номер банковской карты или ФИО адресата не потребуются. Валюта переводов – рубли РФ. Сервис доступен 24/7, даже в выходные и праздничные дни. Зачисление средств осуществляется в течение 15 секунд по регламенту Центробанка.

Через СБП можно переводить до 100 000 рублей в месяц без комиссии. При превышении установленного лимита начисляется 0,5% (но не более 1 500 рублей).

Преимущество сервиса СБП при отправке средств со Сбербанка в ВТБ заключается не только в высокой скорости выполнения операции (15 секунд по регламенту ЦБ РФ) и отсутствии комиссии. Условия перевода не меняются в зависимости от месторасположения сторон: «банковский роуминг» отсутствует.

Лимит по СБП в приложении СберБанк Онлайн составляет 50 000 рублей – за одну транзакцию и в сутки. Минимальная сумма перевода – 10 рублей. 

Как подключить СБП

Подключить функцию СБП можно в приложении СберБанк. Для этого потребуется следовать инструкции:

1. Скачать приложение СберБанк из Google Play, App Store или с официального сайта кредитного учреждения sberbank.ru, отсканировав QR-код
2. Авторизоваться в приложении по финансовому номеру (указан в договоре ДБО) или Сбер ID
3. Перейти в раздел «Профиль», щелкнув по фото пользователя (или значку человечка) в левом верхнем углу дисплея
4. Нажать на значок шестеренки в левом верхнем углу экрана
5. В меню «Настройки» найти раздел «Другие» — «Система быстрых платежей»
6. Включить входящие переводы, чтобы принимать платежи на карту Сбербанка по умолчанию в рамках СБП
7. Включить исходящие переводы, чтобы отправлять деньги по номеру телефона Включить оплату по QR-коду, чтобы переводить средства за товары и услуги по СБП

Нужно произвести аналогичные настройки в приложении или на сайте ВТБ Онлайн.

Как пользоваться системой быстрых платежей

После того, как и отправитель, и получатель активируют функцию СБП, можно будет перевести деньги без комиссии в мобильном приложении Сбера:

Отследить остаток суточного лимита на платежи и переводы можно в профиле пользователя, в разделе «Тарифы и лимиты». 

Другие способы перевода из СберБанка на ВТБ без комиссии

Иных способов перевести деньги со счета или карты Сбербанка в ВТБ без комиссии, помимо СБП, пока что не предусмотрено. Существуют сервисы card2card (p2p), при помощи которых можно совершать переводы между картами российских банков. Но в них предусмотрена комиссия, которая в среднем составляет от 1 до 1,5%.