Как перевести из СберБанка на ВТБ без комиссии?

Дмитрий Толмачев
Юрий Муранов
Юрий Муранов
Сертифицированный специалист #ВЗО

Клиенты Сбербанка могут отправлять денежные средства на счета и карты по межбанковской системе. Поговорим о том, как переводить деньги без комиссии со Сбербанка на ВТБ.

Как перевести деньги из СберБанка на карту ВТБ

Отправить деньги со счета СберБанка на карту ВТБ можно несколькими способами:

  • В офисе банка – по реквизитам банковского счета
  • В банкомате или платежном терминале Сбера – по номеру телефона (СБП), карты или счета
  • Через сервис СберБанк Онлайн (интернет-банк, мобильное приложение) по номеру телефона (СБП), карты или счета
  • В p2p (card2card) другого банка

Через интернет-банк и мобильное приложение можно отправлять до 50 000 рублей в месяц без комиссии по внутрибанковской системе Сбера. Для межбанковских переводов предусмотрен свой размер комиссии.

Предусмотрена ли комиссия

Комиссия при отправке средств с карты Сбербанка на карту ВТБ составит:

  • По номеру карты в СберБанк Онлайн – 1,5%, но не менее 30 рублей
  • На счет в системе СберБанк Онлайн или в банкомате Сбербанка – 1% от суммы, но не более 1 500 рублей
  • В офисе Сбербанка по реквизитам счета держателя карты ВТБ Банка – 2% (от 50 до 1 500 рублей)
  • Через СБП – бесплатно до 100 000 рублей в месяц и 0,5% от суммы превышения, но не более 1 500 рублей

В банкомате

В банкомате Сбербанка переводы на карту ВТБ и других сторонних банков совершаются по одному и тому же принципу:

Алгоритм перевода денег по номеру карты через банкомат выглядит следующим образом:

Шаг 1

Вставить карту в слот устройства и ввести 4-значный PIN-код

Шаг 2

Выбрать пункт меню «Все операции» — «Платежи переводы».

Шаг 3

Перейти в подраздел «Переводы» — «На карту другого банка».

Шаг 4

Набрать на клавиатуре номер карты получателя ВТБ

Шаг 5

Указать сумму и подтвердить операцию перевода

Деньги зачисляются на счет получателя моментально. В редких случаях срок проведения транзакции может составлять от нескольких минут до 3 рабочих дней.

В интернет-банке

Чтобы воспользоваться системой СберБанк Онлайн, пользователю необходимо заключить договор дистанционного банковского обслуживания (ДБО). Обычно его заключают при выпуске первого банковского продукта (вклад, кредит, карта) в отделении банка.

Далее потребуется зарегистрироваться в интернет-банкинге удобным способом: через банкомат, в офисе банка, по телефону, на сайте или в мобильном приложении. Получить идентификационные данные для входа можно, отправив СМС с текстом «ПарольХХХХ» на номер 900, где XXXX – последние 4 цифра банковской карты. В качестве логина для авторизации можно использовать финансовый номер телефона, указанный в договоре ДБО.

Также пользователю необходимо подключить СМС-Банк (Мобильный банк) удобным способом: в офисе банка, через  платежный терминал или банкомат, по номеру 900 или в интернет-банке. 

Подключение через банкомат Сбербанка

Чтобы выполнить подключение через банкомат Сбербанка, нужно следовать инструкции:

  1. Вставить карту в слот или приложить к NFC-модулю и ввести PIN-код
  2. Выбрать опцию «Информация и сервисы» — «Мобильный банк».
  3. Нажать на соответствующую кнопку, расположенную рядом с карточным счетом
  4. Сохранить внесенные изменения и завершить обслуживание
Подключение через систему Сбербанк Онлайн

Подключить СМС-банк можно в системе СберБанк Онлайн:

  1. Авторизоваться на сайте online.sberbank.ru
  2. Перейти в настройки карты — «Настройки»
  3. Открыть вкладку с карточным счетом и посмотреть статус опции «Уведомления»
  4. Если опция отключена, то нужно ее включить
  5. Сохранить внесенные изменения и завершить обслуживание

Сразу после активации опции СМС-банка пользователь будет получать на привязанный к карте телефон SMS о совершенных операциях с детализацией и осуществлять переводы по номеру 900 на карты Сбербанка.

После осуществления всех вышеуказанных манипуляций, можно сделать перевод на карту ВТБ в интернет-банке:

  1. Авторизоваться на стартовой странице online.sberbank.ru
  2. Перейти в раздел «Платежи» — Во вкладку «В другой банк»
  3. Выбрать реквизиты для совершения транзакции — по номеру карты или счета
  4. В первом случае потребуется указать номер карты и заполнить онлайн-форму
  5. Проверить реквизиты и подтвердить операцию

Чтобы отправить деньги с карты Сбера на карту ВТБ в мобильном приложении, потребуется:

  1. Скачать СберБанк из магазина приложений Google Play (для Android), App Store (для iPhone) или с официального сайта кредитного учреждения sberbank.ru, отсканировав QR-код
  2. Авторизоваться в приложении по номеру телефона или Сбер ID
  3. Перейти в раздел «Платежи» — Выбрать подраздел «Другому человеку»
  4. Заполнить онлайн-форму: указать номер карты, счет отправителя, сумму и комментарий получателю (опционально)
  5. Нажать на кнопку «Продолжить» и проверить корректность реквизитов получателя
  6. Подтвердить операцию перевода

Денежные средства поступят на карту получателя в течение нескольких минут. Суточный лимит на переводы в системе СберБанк Онлайн составляет 150 000 рублей. Общий лимит переводов в СберБанк Онлайн и СМС-банке по умолчанию – 1 000 000 рублей в сутки.

Чтобы переводить деньги без комиссии, можно воспользоваться удобной функцией СБП.

Что такое система быстрых платежей

СБП – это совместный сервис ЦБ РФ и НСПК. С его помощью можно отправлять деньги по номеру телефона на карту стороннего кредитного учреждения. Другие реквизиты, такие как номер банковской карты или ФИО адресата не потребуются. Валюта переводов – рубли РФ. Сервис доступен 24/7, даже в выходные и праздничные дни. Зачисление средств осуществляется в течение 15 секунд по регламенту Центробанка.

Через СБП можно переводить до 100 000 рублей в месяц без комиссии. При превышении установленного лимита начисляется 0,5% (но не более 1 500 рублей).

Преимущество сервиса СБП при отправке средств со Сбербанка в ВТБ заключается не только в высокой скорости выполнения операции (15 секунд по регламенту ЦБ РФ) и отсутствии комиссии. Условия перевода не меняются в зависимости от месторасположения сторон: «банковский роуминг» отсутствует.

Лимит по СБП в приложении СберБанк Онлайн составляет 50 000 рублей – за одну транзакцию и в сутки. Минимальная сумма перевода – 10 рублей. 

Как подключить СБП

Подключить функцию СБП можно в приложении СберБанк. Для этого потребуется следовать инструкции:

  1. Скачать приложение СберБанк из Google Play, App Store или с официального сайта кредитного учреждения sberbank.ru, отсканировав QR-код
  2. Авторизоваться в приложении по финансовому номеру (указан в договоре ДБО) или Сбер ID
  3. Перейти в раздел «Профиль», щелкнув по фото пользователя (или значку человечка) в левом верхнем углу дисплея
  4. Нажать на значок шестеренки в левом верхнем углу экрана
  5. В меню «Настройки» найти раздел «Другие» — «Система быстрых платежей»
  6. Включить входящие переводы, чтобы принимать платежи на карту Сбербанка по умолчанию в рамках СБП
  7. Включить исходящие переводы, чтобы отправлять деньги по номеру телефона Включить оплату по QR-коду, чтобы переводить средства за товары и услуги по СБП

Нужно произвести аналогичные настройки в приложении или на сайте ВТБ Онлайн.

В приложении ВТБ

В этом случае потребуется:

  1. Скачать приложение ВТБ Онлайн из Google Play, App Store или с официального сайта кредитного учреждения vtb.ru, отсканировав QR-код
  2. Авторизоваться в приложении по номеру телефона, логину (или УНК) или по QR-коду
  3. Перейти в раздел «Услуги» — Выбрать опцию «Получение переводов на ВТБ»
  4. Активировать доступные опции, чтобы принимать деньги через СБП по номеру телефона из сторонних банков
На сайте ВТБ Онлайн

Чтобы подключиться к СБП в системе интернет-банкинга ВТБ Онлайн, необходимо следовать инструкции:

  1. Авторизоваться в online.vtb.ru/login по номеру телефона, логину (или УНК) либо по QR-коду
  2. Кликнуть мышкой по имени пользователя, расположенному в правом верхнем углу монитора
  3. В выпадающем меню выбрать пункт «Настройки»
  4. Перейти в раздел «Переводы по номеру телефона»
  5. Включить «Переводы по номеру телефона» и «Сделать ВТБ основным», чтобы принимать деньги через СБП по номеру телефона из сторонних банков

Как пользоваться системой быстрых платежей

После того, как и отправитель, и получатель активируют функцию СБП, можно будет перевести деньги без комиссии в мобильном приложении Сбера:

Шаг 1

Разблокировать СберБанк на планшете или смартфоне по коду-паролю, Face ID или Touch ID

Шаг 2

Перейти на вкладку «Платежи»

Шаг 3

Спуститься в самый низ экрана до раздела «Сервисы» — «Перевод через СБП»

Шаг 4

Ввести телефон получателя (или выбрать контакт из телефонной книги) и нажать «Продолжить»

Шаг 5

Указать банк получателя (если он по какой-то причине не отображается в качестве банка по умолчанию)

Шаг 6

Заполнить онлайн-форму: счет списания, сумму перевода и сообщение получателю (не обязательно) – Нажать «Продолжить»

Шаг 7

Проверить корректность введенных данных в окошке «Подтверждение»: должно автоматически отобразиться ФИО получателя

Шаг 8

Ознакомиться с информацией о комиссии и нажать на кнопку «Перевести»

Отследить остаток суточного лимита на платежи и переводы можно в профиле пользователя, в разделе «Тарифы и лимиты». 

Другие способы перевода из СберБанка на ВТБ без комиссии

Иных способов перевести деньги со счета или карты Сбербанка в ВТБ без комиссии, помимо СБП, пока что не предусмотрено. Существуют сервисы card2card (p2p), при помощи которых можно совершать переводы между картами российских банков. Но в них предусмотрена комиссия, которая в среднем составляет от 1 до 1,5%.

0
Оставьте комментарий
Отмена
Информация была полезна?
20 оценок, среднее: 4.3 из 5