Иностранное публичное должностное лицо (ИПДЛ) — это лицо, занимающее какую-либо должность в органах власти другой страны либо выполняющее какую-либо публичную функцию для этого государства. Когда такое лицо открывает счет в российском банке, сведения об этом должны быть передан в Росфинмониторинг. Если банк обнаруживает, что ранее зарегистрированные счета были открыты в интересах ИПДЛ, то об этом факте также необходимо доложить. Эти действия регламентируются Федеральным законом № 115-ФЗ от 07 августа 2001 года. Согласно российскому законодательству, учреждения, осуществляющие операции с денежными средствами, обязаны выявлять среди клиентов публичных должностных лиц и определять в меру своих сил источник происхождения их ценностей.
Публичными должностными лицами признаются:
- Государственные деятели страны, занимающие свой пост в течение последнего года или в настоящее время. К ним относятся президенты и члены монархических династий, главы и члены правительств, министры, их заместители и ассистенты, руководители высших судебных органов и другие чиновники высшего звена
- Государственный прокурор, его заместители, высшее военное руководство, послы, управляющие государственных корпораций, главы религиозных объединений, члены парламента, руководители и участники совета директоров государственных банков, чиновники, работающие в судебной, политической, административной, военной отрасли
- Лидеры политических партий, прошедших официальную регистрацию и представленных в законодательном органе государства, а также их заместители
- Общественные деятели, высший руководящий состав международных организаций:
- Организация Объединенных Наций (ООН)
- Организация экономического развития и сотрудничества (ОЭСР)
- Организация стран – экспортеров нефти (ОПЕК)
- Международный олимпийский комитет (МОК)
- Всемирный банк (ВБ)
- Международный валютный фонд (МВФ)
- Европейский центральный банк (ЕЦБ)
- Европарламент
- Европейская комиссия
- Главные подразделения ООН: Международный суд, Экономический совет, Социальный совет, Совет безопасности, Генеральная ассамблея, Совет по опеке, Секретариат
- Европейский суд по правам человека
- Суд Европейских сообществ
- Гаагский трибунал
- Международная морская организация
- Европейское космическое агентство
- Лига Арабских государств
- Организация по безопасности и сотрудничеству в Европе (ОБСЕ)
- Страны Североатлантического договора (НАТО)
- Всемирная торговая организация (ВТО)
- Европейский совет (ЕС)
- Содружество независимых государств (СНГ)
- Ассоциация государств Юго-Восточной Азии (АСЕАН)
- Азиатско-тихоокеанское экономическое сотрудничество (АТЭС)
- Ближайшие родственники перечисленных лиц и члены их семей — супруги, дети, родители, внуки, бабушки, дедушки, братья, сестры
- Лица, работающие совместно высшими чиновниками и государственными деятелями, их партнеры, помощники, консультанты
Если у сотрудника банка при проведении процедуры открытия счета возникли подозрения, что клиент относится к одной из указанных категорий, то он обязан незамедлительно сообщить об этом руководителю офиса. Руководитель самостоятельно принимает дальнейшее решение.
Подобный контроль помогает бороться с террористическими группировками и противостоять коррупции. В настоящее время закон применим исключительно для иностранных граждан, но некоторые банки запускают подобную процедуру и по российским публичным деятелям.
Источники: