За год число нелегальных кредиторов выросло почти в три раза
В первом квартале 2023 года Центробанк РФ выявил 1 159 субъектов нелегальной деятельности — на 24,6% больше, чем в аналогичном периоде прошлого года. Число нелегальных кредиторов увеличилось в три раза. Доля финансовых пирамид выросла на 6%.
Раньше в статистике Центробанка РФ учитывались только нелегальные кредиторы, форекс-дилеры и финансовые пирамиды. Теперь в этот список добавились нелегальные страховщики и операторы инвестиционных платформ.
Директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях уточнил, что самый заметный рост отмечен по нелегальным кредиторам — эта группа нелегалов за первый квартал текущего года увеличилась в три раза по сравнению с таким же периодом 2022 года. Финансовых пирамид стало на 6% больше.
Резко увеличился показатель миграции нелегальных поставщиков услуг онлайн. Доля кредиторов, которые представляют услуги только в интернете, составила 42,5% — в 6 раз больше, чем в первом квартале 2022 года.
Рост числа поставщиков нелегальных финансовых услуг в Центробанке связывают с двумя факторами. Во-первых, сейчас наметилась тенденция увеличения числа нелегальных кредиторов. Во-вторых, регулятор оптимизировал свои поисковые алгоритмы, поэтому выявление нелегалов происходит более эффективно.
В 2023 году появились новые форматы нелегальной деятельности. Например, услуги кредитных брокеров — они зарабатывают на комиссиях заемщиков и рекламе нелегальных кредиторов. Также Центробанк раскрыл схему работы нелегальных ломбардов, которые обходят регулирование с помощью договора хранения вещи.
По нелегальному Форексу отмечено падение. С января по март 2023 года количество нелегальных участников рынка ценных бумаг стало меньше на 43%, чем в таком же периоде прошлого года. На динамику повлияли ограничения извне и сокращение инструментов платежей. Совершать денежные переводы стало сложнее. Ключевая тенденция 2023 года отмечена в сегменте гемблинга — уход от Форекса к криптовалютам.
Самая популярная мошенническая схема сейчас — арбитраж между разными площадками на один вид криптовалюты. Одна из этих площадок нарисована мошенниками, поэтому в результате трейдер остается без вложений. Выявлены также новые мошеннические схемы в соцсетях и мессенджерах.
По результатам мониторинга, Центробанк блокирует мошеннические операции, отключает канал получения денег через банки на платформе «Знай своего клиента», размещает информацию о нелегалах в предупредительном списке, принимает другие меры пресечения нелегальной деятельности.
Источник: Известия