В ЦБ РФ предупредили о возможных блокировках переводов на свои счета в других банках

Переводы с признаками подозрительных операций будут блокировать. Банки вправе «замораживать» средства при отправке денег на чужие и собственные счета клиентов (так называемые Me2Me-переводы).

Данил Шкробов
Данил Шкробов
Эксперт ВсеЗаймыОнлайн по банковским продуктам
Анна Марсова
Анна Марсова
Редактор

В Банке России отметили, что кредитные организации обязаны проверять все переводы без исключения, в том числе на собственные счета. Если у финорганизации возникнет подозрение, что транзакция проводится без согласия отправителя, банк должен ее приостановить.

Закон, обязывающий банки приостанавливать сомнительные переводы на банковские счета из специальной базы данных регулятора, вступил в силу 25 июля 2024 года.

В Банке России отметили, что финорганизации обязаны проверять любые сомнительные операции, даже если клиент отправляет деньги самому себе. При выявлении признаков мошенничества операторы переводов обязаны «замораживать» транзакции на 48 часов или блокировать их.

Перечень сомнительных транзакций определен отдельным приказом. Если кредитное учреждение не выполнит требования регулятора, оно должно полностью компенсировать потерянные средства.

Банк обязан известить клиента, что операция приостановлена, и уведомить его о необходимости дать согласие на списание средств со счета. Если пользователь подтвердит списание средств или совершит перевод повторно, банк исполнит его. Исключение — наличие информации о получателе в базе данных ЦБ РФ.

Кроме того, банки могут использовать временные блокировки, чтобы мешать переводить деньги в другие финорганизации, предлагающие более выгодные условия по депозитам.

Для банков выполнение новых регуляторных требований потребует дополнительных расходов на проверочные процедуры. Клиентам это грозит задержкой платежей, направленных на погашение задолженности или внесение средств на депозиты в сторонних банках. 

Кроме того, ограничение Me2Me-операций сводит на нет позитивный эффект от 482-ФЗ в части повышения суммы бесплатных переводов на собственные счета в разных банках до 30 млн рублей.

Источник: Известия

Информация была полезна?
12 оценок, среднее: 4.9 из 5
Оставить комментарий
Отмена
Мы используем файлы Cookie