Рейтинг страховых компаний по ОСАГО за 2021 год
Известны страховые компании-лидеры, получившие наибольшие сборы по ОСАГО. «Сбербанк страхование» стало дебютантом в 2021 году и показало хорошие результаты. Известны и те компании, которые могут остаться без прибыли.
Сборы по ОСАГО в 2021 году составили 225,5 млрд рублей, что на 5,5 млрд рублей превышает результат 2020 года. Рост за год составил 2,5%. Выплаты по автогражданке составили 143,6 млрд рублей, о чем стало известно по данным Центробанка. Число заключенных договоров по ОСАГО в прошлом году выросло с 39,7 млн до 39,9 млн.
Топ-10 страховых компаний по сборам в 2021 году
| Позиция | Наименование компании | Сборы за 2020 год, рублей | Сборы за 2021 год, рублей | Выплаты за 2020 год, рублей | Выплаты за 2021 год, рублей |
| 1 | РЕСО-Гарантия | 38 371 062 | 40 331 781 | 17 937 328 | 24 103 621 |
| 2 | АльфаСтрахование | 31 578 479 | 35 976 538 | 19 422 291 | 21 415 372 |
| 3 | Ингосстрах | 24 332 577 | 28 716 042 | 15 084 678 | 15 656 387 |
| 4 | Росгосстрах | 25 168 059 | 28 644 244 | 16 568 009 | 20 001 508 |
| 5 | ВСК | 21 725 510 | 18 091 007 | 15 147 541 | 12 924 362 |
| 6 | СОГАЗ | 10 522 994 | 12 007 414 | 8 101 379 | 8 259 335 |
| 7 | Ренессанс Страхование | 6 962 275 | 9 496 352 | 4 573 779 | 5 151 987 |
| 8 | Согласие | 9 588 233 | 8 990 055 | 5 051 767 | 6 731 704 |
| 9 | Югория | 8 320 716 | 8 454 613 | 4 205 443 | 4 975 481 |
| 10 | Макс | 4 798 230 | 4 402 705 | 4 044 113 | 4 068 463 |
Первую позицию по сборам в прошлом году заняла компания PECO-Гарантия. Объем сборов за 2021 год достиг 40,3 млрд рублей. Рост за год составил около 2 млрд рублей или 5% по сравнению с показателями 2020 года. Выплаты страховой компании также увеличились с 17,9 до 24,1 млрд рублей, рост в годовом выражении составил 6,2 млрд рублей или 34%. В ковидный 2020 год у страховых компаний прослеживалось снижение выплат, при этом выросли сборы. Обычно, если увеличивается портфель, то растет и объем возмещений, — отметили в «PECO-Гарантии».
АльфаСтрахование заняло второе место в рейтинге по объему сборов, которые составили в прошлом году 36 млрд рублей, увеличившись на 14% по сравнению с 2020 годом. При этом выросли и страховые компенсации на 14% до 21,4 млрд рублей.
Тройку лидеров завершил Ингосстрах, который поднялся с 4 позиции на третью. Его сборы выросли на 18% за год и составили 28,7 млрд рублей. Страховые возмещения составили 15,7 млрд рублей. Далее по сумме сборов идут Росгосстрах и ВСК, у которых страховые премии соответственно составили 28,6 и 18,1 млрд рублей, а объем выплат — 20 и 12,9 млрд рублей. Десятое место заняла СК Макс.
Сбербанк Страхование в ОСАГО
С октября прошлого года рынок ОСАГО дополнили услуги от Сбербанк Страхования. Дочерняя компания Сбера заняла 25 место в рейтинге. Сумма страховых премий достигла 583 млн рублей, а компенсации при этом составили 8,7 млн рублей. Такой результат удалось достичь за четвертый квартал 2021 года. Если увеличить этот показатель на четыре, то теоретически компания за год могла получить 2,3 млрд рублей. В таком случае она заняла бы 16 место в рейтинге. Средний чек премии СК составил 4 467 рублей.
Страховая компания планирует занять лидирующие позиции на рынке ОСАГО и у нее велика вероятность достичь этого. Препятствием в этом может стать нежелание иметь убытки, если учесть положение запчастей для авто на фоне изменения социально-экономического положения в стране.
Итоги ОСАГО за 2021 год
Если рассматривать рынок ОСАГО в целом, то в 2021 году страховые компании возместили клиентам 63,6% от суммы страховых сборов. Показатель в предыдущем году достигал 62,4%.
Безубыточная деятельность страховых компаний предполагает, что индикатор убыточности должен составлять не более 77%, что установлено Центробанком.
Однако в 2020 году девять страховых компаний возместили свыше 77% от полученных премий. В их число вошла СК Макс, которая компенсировала 84,3%. СОГАЗ также был близок к этому порогу — 76,99%.
В прошлом году число страховщиков, которые выплатили более 77% увеличилось до 14. Из топ-20 в их числе оказались следующие компании:
- Гайде — 133,7%
- Макс — 92,4%
- ОСК — 89,2%
- Армеец — 88,4%
По наименьшей доле выплат от сборов лидирующие позиции занимает Сбербанк Страхование с показателем 1,5%. Стоит учесть, что компенсации выплачиваются в определенным временным лагом. Результат показывает деятельность СК за небольшой промежуток времени.
ТОП-10 страховых компаний по наибольшему среднему чеку стоимости ОСАГО
Средний чек полиса ОСАГО в 2021 году составил 5 649 рублей. Его увлечение в годовом выражении составило всего 102 рубля или 1,8%. Максимальная премия зафиксирована у СК Мегарус-Д. Она составляет 10 833 рубля. При этом компания заключила только 24 договора в течение года.
В десятку страховых компаний с наиболее высоким средним чеком вошли:
- Спасские ворота — 8 714 рублей
- Абсолют Страхование — 7 426 рублей
- Страховая бизнес группа — 7 428 рублей
- Ренессанс Страхование — 7 420 рублей
- Тинькофф Страхование — 7 092 рубля
- Медэкспересс — 6 759 рублей
- Пари — 6 738 рублей
- РЕСО-Гарантия — 6 688 рублей
- Полис-Гарант — 6 654 рубля
ТОП-10 страховых компаний с наименьшим средним чеком стоимости ОСАГО
В число 10 СК с наименьшей средней стоимостью полиса вошли в 2021 году:
- Астро-Волга — 2 475 рублей
- СФ Адонис — 3 535 рублей
- Боровицкое СО — 3 969 рублей
- Совкомбанк Страхование — 4 248 рублей
- Евроинс — 4 423 рубля
- Двадцать первый век — 4 443 рубля
- Сбербанк Страхование — 4 467 рублей
- Гелиос — 4 625 рублей
- Югория — 4 783 рубля
- РЕСО-Шанс — 4 979 рублей