Мошенничество с кредитными заявками

Информация обновлена: 24.07.2020

Объединенное Кредитное Бюро (ОКБ) подвело итоги мошенничества с кредитными заявками в I кв. 2016 г. Аналитики ОКБ провели анализ кредитных заявок на основе данных системы противодействия кредитному мошенничеству на межбанковском уровне "Национальный Хантер", которая за 2015 г. зафиксировала более 360 тыс. попыток мошенничества.

В I кв. 2016 г. количество заявок, отмеченных банками как подозрительные, выросло на 82% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, при том, что общее количество входящих заявлений увеличилось менее чем на 30%. Доля подозрительных заявок в общем потоке заявлений также выросла с 2,7% до 3,5%:

  • Самая высокая доля выявленных подозрительных заявок зафиксирована в Северо-Кавказском федеральном округе – 4,7% от общего числа входящих заявлений. В прошлом году она составляла 2,5%. За год количество выявленных подозрительных заявок в регионе выросло на 117%
  • Также высокая доля отмечается в Южном федеральном округе – 3,79%, годовой прирост подозрительных заявок составил 123%
  • Минимальная доля подозрительных заявок отмечается в Сибирском федеральном округе – 3,1%, однако еще год назад их доля составляла всего 2% от общего числа заявлений. За год количество таких заявок выросло на 121%
  • Низкая доля подозрительных заявок отмечена и в Центральном федеральном округе – 3,2%, где за год количество таких заявок выросло на 77%
  • Самые высокие темпы роста количества подозрительных заявлений отмечены в Дальневосточном федеральном округе. За прошедший год их число выросло на 182%. Доля подозрительных заявок увеличилась с 1,6% до 3,3%
  • Самый низкий годовой прирост количества заявлений выявлен в Северо-Западном федеральном округе. Их количество выросло на 63%, доля подозрительных заявлений также выросла с 3,2% до 3,4%
  • В Уральском федеральном округе также были зафиксированы умеренные темпы роста количества подозрительных заявлений, их количество выросло на 76%. Доля плохих заявок выросла с 2,6% до 3,5%
  • В Приволжском федеральном округе количество подозрительных заявок выросло на 106%, однако их доля остается ниже средней по России – 3,4%

Даниэль Зеленский, генеральный директор Объединенного Кредитного Бюро:

В I кв. 2016 г. сохранилась тенденция по росту количества подозрительных заявок на кредиты. При увеличении общего потока заявок на кредиты на 30%, количество подозрительных заявок выросло на 82% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Также продолжает увеличиваться количество заявлений от так называемых «социальных мошенников», то есть заемщиков, которые предоставляют недостоверную информацию о своем трудоустройстве и доходе для повышения своих шансов на получение кредита. В настоящий момент почти четверть подозрительных заявок содержит такую информацию. Банкам довольно сложно противодействовать этой новой популяции мошенников, так как ранее они вполне могли быть законопослушными, а также могут обладать неплохой кредитной историей. Тем не менее, ужесточение требований к заемщикам и всесторонняя проверка их перед принятием решения о выдаче кредита, позволили кредитным организациям уже в прошлом году снизить денежные потери от предполагаемых мошенников на треть. За 2015 г. банки потеряли 12,5 млрд. руб. от их действий, тогда как в 2014 г. сумма потерь составляла не менее 18,3 млрд. руб.

  Доля "подозрительных заявок" I-2016 Доля "подозрительных заявок" I-2015 Рост кол-ва "подозрительных" заявок
Всего по России 3,53% 2,66% 82%
Северо-Кавказский ФО 4,68% 2,48% 117%
Южный ФО 3,79% 2,31% 123%
Уральский ФО 3,45% 2,62% 76%
Приволжский ФО 3,41% 2,30% 106%
Северо-Западный ФО 3,40% 3,16% 63%
Дальневосточный ФО 3,28% 1,63% 182%
Сибирский ФО 3,14% 2,00% 121%
Центральный ФО 3,16% 2,75% 77%
(22 оценок, среднее: 5.0 из 5)
Оставить комментарий