8 (800) 707-33-97 Горячая линия сервиса ВЗО

Портфельные инвестиции

Портфельные инвестиции – это вложение денег в предприятия либо проекты с целью получить прибыль за счет процентов или дивидендов. При этом инвестор не участвует в управлении этим предприятием или проектом.

По сравнению с прямыми инвестициями, портфельные имеют меньший объем, а также более короткий срок. Формируются они через биржу. В качестве инструментов инвестирования выступают долговые (например, векселя или облигации) и долевые (например, акции) ценные бумаги.

Портфельные инвестиции отличаются высокой ликвидностью. Даже при наступлении неблагоприятной финансовой ситуации инвестор способен реализовать портфель полностью и покинуть рынок. Нередки инвесторы распродают все ценные бумаги, чтобы сделать другие вложения, что приводит к биржевым кризисам.

Стоит отметить, что граница между прямыми и портфельными инвестициями достаточно размыта. Даже прямые инвесторы не всегда стремятся управлять, а предпочитают оставаться в стороне от проекта. При падении оборотов на рынке портфельные инвестиции часто становятся прямыми. Также портфельные инвестиции имеют меньшие риски и предлагают более низкий доход.. 

К основным портфельным инвесторам относятся:

  1. Банки
  2. Инвестиционные фонды
  3. Частные лица
  4. Другие финансовые организации

Большое значение для любого вида инвестиций имеет иностранный капитал.

Портфельное инвестирование обладает определенными характеристиками:

Достаточно сложно найти такие инструменты, которые будут объединять в себе все эти параметры. Грамотный инвестор должен уметь выбрать лучшие предложения на рынке, способные принести прибыль, при этом избегая рисков.

Выделяют три свойства успешного инвестиционного портфеля:

  1. Консервативность. Такая стратегия максимально сохраняет вложения за счет баланса надежных и рискованных инструментов
  2. Диверсификация. Портфель должен быть разнообразным так как вложение всех денег в один инструмент даже при привлекательных условиях чревато большими рисками. А широкий список различных не связанных между собой ценных бумаг позволяет снизить потери
  3. Ликвидность. Активы должны быть легко реализуемыми, чтобы инвестор мог в любой момент продать менее выгодные бумаги и быстро приобрести взамен них более доходные
Мы используем файлы Cookie