Насколько выгодна карта с большими бонусами от Сбербанка?
Сбербанк — самый крупный и надежный банк в России, и его бонусная программа «Спасибо» известна всем. Летом 2017 года банк захотел привлечь больше внимания к этому сервису и начал выпускать новую дебетовую карту. По обещаниям компании, новая карта поможет получать и тратить баллы «Спасибо» более эффективнее.
Мнения о новой карте разделились. Одним она понравилась, другие ее больше ругают. Поэтому я решил самостоятельно изучить ее и узнать, стоит ли она того, чтобы пользоваться ей. Об оформлении этой карточки и отзыве после ее использования я расскажу в этой статье.
Краткий обзор карты
Быстрое оформление по паспорту
Для выпуска Карты с большими бонусами вам понадобится только паспорт. Получить ее можно независимо от статуса клиента.
Бонусы Спасибо на специальных условиях
По новой карте можно получить больше бонусов, чем по обычным. Больше всего баллов начисляется в кафе и на АЗС.
Высокий статус в системе Visa
Карта имеет статус Платинум - поэтому на нее распространяются скидки, акции и привилегии платежной системы Виза.
Легко внести или снять наличные
У Сбербанка очень большая сеть отделений и банкоматов по всей стране. Поэтому пополнить его карту или снять с нее наличные очень легко.Можно снять большую сумму - до 500 000 рублей в день.
Баллы Спасибо трудно потратить
У бонусной программы мало партнеров, у которых можно потратить баллы. Иногда их нельзя получить и использовать в одном и том же магазине.
Отсутствие дополнительных условий по карте
У карты нет процентов на остаток; ее условия не изменятся, если перевести на нее зарплату. В некоторых ситуациях она будет неудобной.
Отдельное приложение для управления бонусами
Чтобы следить за баллами и предложениями от партнеров, нужно отдельное мобильное приложение. Было бы удобнее встроить его в Сбербанк Онлайн.
Чем Карта с большими бонусами отличается от других карт Сбербанка?
Это платиновая дебетовая карточка черного цвета в международной платежной системе Visa. Ее может оформить любой клиент Сбербанка с 18 лет, а из документов понадобится только паспорт. Предназначена карта для оплаты покупок – главное внимание здесь уделено бонусной программе, а процентов на остаток у нее нет.
Для Карты с большими бонусами, как и для обычных дебетовых и кредитных карточек Сбербанка, действует программа лояльности «Спасибо». За оплату покупок такой картой вы получите баллы, которые можно потратить в специальном сервисе или у магазинов-партнеров. Но у нового предложения эта программа действует на специальных условиях, которые позволяют получать больше бонусов за. Как обещает банк, с помощью нее можно получить в 20 раз больше бонусов, чем с другими карточками от него.
Сумма бонусов, которую можно вернуть при использовании, зависит от категории трат. За оплату бензина и поездок на такси можно вернуть 10% от суммы, за обеды в ресторанах и кафе – 5%, за покупки в супермаркетах – 1%. Есть специальные предложения от магазинов-партнеров программы, по которым можно получить еще больше бонусов.
В таблице изложены подробные условия и тарифы Карты с большими бонусами:
| Платежная система | Visa Platinum |
| Тип карты | Дебетовая платиновая |
| Валюта счета | Рубли, доллары США, евро |
| Стоимость выпуска | Бесплатно |
| Стоимость обслуживания |
Первый год обслуживания – 2 400 рублей Со второго года – 4 900 рублей |
| Пополнение |
В банкоматах Сбербанка Переводом с другой карты Банковским переводом |
| Снятие наличных |
В банкоматах Сбербанка – бесплатно В банкоматах других банков – комиссия 1% |
| Дополнительные условия | Бесплатное SMS-информирование |
| Бесконтактная оплата | Visa PayWave |
| Бонусная программа «Спасибо» со специальными условиями |
Бонусные баллы за оплату покупок: до 20% - по спецпредложениям от партнеров банка 10% - на АЗС, в Gett и Яндекс.Такси 5% - в кафе и ресторанах 5% - совершенной в Мобильном приложении «Ситимобил» 5% - совершенной в Мобильном приложении «СберМаркет» 1,5% - в супермаркетах 0,5% - в остальных категориях Максимальная сумма баллов к зачислению в месяц по специальной программе – 2 000 Потратить баллы можно на ж/д- и авиабилеты, развлечения и отдых, подарочные сертификаты и купоны, или на покупки у магазинов-партнеров программы (1 балл = 1 рубль) |
Для оформления карты нужно выполнить несколько шагов:
- Зайдите на официальный сайт Сбербанка
- Заполните форму заявки, в которой нужно указать личные и паспортные данные, номер телефона и адрес электронной почты
- Выберите отделение банка, в котором удобно получить карту, и отправьте заявку на рассмотрение
- Дождитесь SMS от банка о положительном ответе (приходит в течение дня) и доставке карты в отделение (приходит в течение недели)
- Подойдите с паспортом в банк
- Подпишите документы и получить карту
- Активируйте карту и с помощью банкомата сформировать PIN-код
- Для управления картой установите и настройте мобильное приложение банка, если оно еще не установлено
- После этого карта будет активна и ею можно будет пользоваться.
Отзыв о Карте с большими бонусами
Преимущества
Весь следующий месяц я старался пользоваться картой как можно чаще – оплачивал ей траты в магазинах и в интернете. Везде карту принимали стабильно, работала бесконтактная оплата PayWave. За все это время накопилось более двух тысяч бонусов.
Среди партнеров есть Евросеть - крупная сеть магазинов цифровой техники. Баллов, которые я накопил, хватило на то, чтобы купить там хорошие наушники. Оставшимися баллами я с помощью приложения пополнил баланс своего мобильного телефона.
Мобильное приложение для управления бонусами «Спасибо» вполне удобное. Можно посмотреть, сколько баллов у тебя накопилось, узнать, где и как их можно потратить. Есть информация об акциях от партнеров программы и самого банка. Работает поиск магазинов, в которых принимают бонусы и дополнительно начисляют их за покупки, по карте города. Не совсем, правда, понятно, почему эти функции не встроены в основной «Сбербанк Онлайн».
В целом, можно отметить такие преимущества:
- Карта быстро оформляется по паспорту, получить ее может любой клиент независимо от статуса
- Она имеет высокий статус в системе Visa и может получать специальные предложения от нее
- Легко внести и снять наличные - «свои» банкоматы есть во многих местах, а лимиты на операции достаточно большие
- Банк предлагает высокий кэшбэк баллами в популярных категориях трат - подобные предложения есть не у всех банков
Недостатки
Что мне не понравилось в новой карте больше всего, так это стоимость обслуживания. Она очень высокая – почти пять тысяч рублей в год – и, как мне кажется, не совсем оправданная. Ведь все, что предлагает карточка – это стандартная бонусная программа, но с повышенным размером начисления баллов. У других компаний есть карты с не менее выгодными бонусными программами, дополнительными возможностями и услугами (такими как накопительный счет), и при этом менее дорогие.
Кроме того, сама бонусная программа далека от идеала, а большие бонусы не сильно ее исправляют. Перечисляются эти баллы иногда долго, а потратить их можно только у партнеров, которых не так много, как хотелось бы. У других банков есть программы, которые позволяют тратить баллы не только у партнеров. В том числе и предложения с полноценным кэшбэком, который возвращается на счет рублями.
Летом 2018 года Сбербанк сильно изменил свою бонусную программу. Теперь у нее действуют специальные категории с повышенными баллами, а баллы можно не только тратить, но и вывести. При этом банк требует активно пользоваться его услугами, иначе часть функций будет недоступна. Так карта с большими бонусами стала еще более неудобной.
Тем, кто все-таки решит пользоваться картой Виза Платинум от Сбербанка активно, не понравится лимиты на баллы, которые можно получить на специальных условиях – всего 5 000 в месяц. На обычных карточках того же банка такого ограничения нет.
Таким образом, недостатки можно отметить следующие:
- Дорогое обслуживание, плата за которое взимается при любых условиях
- Неудобная бонусная программа: сложные условия, ограничения на баллы, мало партнеров, где можно потратить бонусы
- У карты отсутствуют дополнительные условия - например, начисление процентов на остаток
- Для управления баллами Спасибо используется отдельный сайт и мобильное приложение
Заключение
В том виде, в котором она существует сейчас, это предложение подойдет не всем. Большую часть клиентов могут отпугнуть дорогое обслуживание и не самая выгодная бонусная программа. Поэтому лично я Картой с большими бонусами пользоваться дальше не стану. Посоветую ее тем, кто часто покупает что-либо у партнеров «Спасибо» - они смогут немного сэкономить на тратах.
Тем не менее, новая карта стала популярной в определенных кругах. Могу объяснить это тем, что многие люди знают Сбербанк и доверяют ему. Люди могут не знать о более выгодных предложениях, которые предлагают другие банки. Также банк активно рекламирует Карту с большими бонусами на своем сайте и в интернете.
Ответы на вопросы
В чем отличия от «золотых» карт Сбербанка?
|
Условия |
Черная карта |
Золотая карта |
|
Лимит на снятие наличных в месяц без комиссии в банкоматах Сбербанка |
3 000 000 рублей |
3 000 000 рублей |
|
Годовое обслуживание |
4 900 рублей |
3 000 рублей |
|
Платежная система |
MasterCard Platinum |
MasterCard Gold |
|
Бонусы Спасибо |
10% за поездки на Gett и Яндекс Такси, и покупки на АЗС; 5% в кафе и ресторанах; 1,5% в супермаркетах, 0,5% за все покупки, до 30% у партнеров |
0,5% за все покупки, до 5% в бонусных категориях, до 30% у партнеров. Количество начисляемых бонусов зависит от уровня в программе |
|
Снятие наличных в банкоматах и кассах Сбербанка |
До 500 000 рублей в сутки без комиссии. |
До 300 000 рублей в сутки без комиссии. |
|
Снятие наличных в банкоматах сторонних банков |
Комиссия 1% от суммы, но не менее 100 рублей. |
Комиссия 1% от суммы, но не менее 100 рублей. |
|
Уведомления по карте |
Бесплатно |
Бесплатно |
|
Индивидуальный дизайн |
Бесплатно |
Не предусмотрен |
По каким телефонам можно получить помощь?
Клиенты Сбербанка могут обратиться за помощью в любое время несколькими способами.
- Из мобильного приложения Сбербанк Онлайн через интернет - по тарифу провайдера
- По номеру 900 с мобильного телефона. Номер доступен для звонков на территории России от абонентов МТС, Билайн, МегаФон, Tele2, Yota, Мотив и СберМобайл
- По номеру +7 (495) 500-55-50 для звонков из-за границы. Стоимость звонка определяется тарифом оператора связи.
Как пользоваться Картой с большими бонусами за границей?
Принцип работы карты за границей будет таким же, как и в России. Ей можно оплачивать любые товары и услуги. Деньги, которые числятся на ее балансе, будут автоматически конвертированы в валюту той страны, в которой вы находитесь, по курсу банка. Однако, бонусы Спасибо за границей потратить не получится.