Насколько выгодна карта с большими бонусами от Сбербанка?
Сбербанк — самый крупный и надежный банк в России, и его бонусная программа «Спасибо» известна всем. Летом 2017 года банк захотел привлечь больше внимания к этому сервису и начал выпускать новую дебетовую карту. По обещаниям компании, новая карта поможет получать и тратить баллы «Спасибо» более эффективнее.
Мнения о новой карте разделились. Одним она понравилась, другие ее больше ругают. Поэтому я решил самостоятельно изучить ее и узнать, стоит ли она того, чтобы пользоваться ей. Об оформлении этой карточки и отзыве после ее использования я расскажу в этой статье.
В июле 2021 года Сбер обновил линейку своих дебетовых карт. Его основным предложением стала Сберкарта с бесплатным обслуживанием при активных тратах и повышенным кэшбэклм в кафе, ресторанах и АЗС. Карта с большими бонусами больше не выпускается, но перевыпустить уже оформленную все еще можно.
Краткий обзор карты
Сайт банка доступен через Яндекс.Браузер или Атом с установленными сертификатами безопасности.
Для выпуска Карты с большими бонусами вам понадобится только паспорт. Получить ее можно независимо от статуса клиента.
По новой карте можно получить больше бонусов, чем по обычным. Больше всего баллов начисляется в кафе и на АЗС.
Карта имеет статус Платинум - поэтому на нее распространяются скидки, акции и привилегии платежной системы Виза.
У Сбербанка очень большая сеть отделений и банкоматов по всей стране. Поэтому пополнить его карту или снять с нее наличные очень легко.Можно снять большую сумму - до 500 000 рублей в день.
У бонусной программы мало партнеров, у которых можно потратить баллы. Иногда их нельзя получить и использовать в одном и том же магазине.
У карты нет процентов на остаток; ее условия не изменятся, если перевести на нее зарплату. В некоторых ситуациях она будет неудобной.
Чтобы следить за баллами и предложениями от партнеров, нужно отдельное мобильное приложение. Было бы удобнее встроить его в Сбербанк Онлайн.
Чем Карта с большими бонусами отличается от других карт Сбербанка?
Это платиновая дебетовая карточка черного цвета в международной платежной системе Visa. Ее может оформить любой клиент Сбербанка с 18 лет, а из документов понадобится только паспорт. Предназначена карта для оплаты покупок – главное внимание здесь уделено бонусной программе, а процентов на остаток у нее нет.
Для Карты с большими бонусами, как и для обычных дебетовых и кредитных карточек Сбербанка, действует программа лояльности «Спасибо». За оплату покупок такой картой вы получите баллы, которые можно потратить в специальном сервисе или у магазинов-партнеров. Но у нового предложения эта программа действует на специальных условиях, которые позволяют получать больше бонусов за. Как обещает банк, с помощью нее можно получить в 20 раз больше бонусов, чем с другими карточками от него.
Сумма бонусов, которую можно вернуть при использовании, зависит от категории трат. За оплату бензина и поездок на такси можно вернуть 10% от суммы, за обеды в ресторанах и кафе – 5%, за покупки в супермаркетах – 1%. Есть специальные предложения от магазинов-партнеров программы, по которым можно получить еще больше бонусов.
Следует отметить разницу между бонусной программой,которая использует баллы, и полноценным кэшбэком. Кэшбэк всегда возвращается на счет вашей основной карты и в той же валюте, в которой вы совершили покупку. Бонусные баллы накапливаются на отдельном счете. Потратить их можно только у партнеров программы.
В таблице изложены подробные условия и тарифы Карты с большими бонусами:
| Платежная система | Visa Platinum |
| Тип карты | Дебетовая платиновая |
| Валюта счета | Рубли, доллары США, евро |
| Стоимость выпуска | Бесплатно |
| Стоимость обслуживания |
Первый год обслуживания – 2 400 рублей Со второго года – 4 900 рублей |
| Пополнение |
В банкоматах Сбербанка Переводом с другой карты Банковским переводом |
| Снятие наличных |
В банкоматах Сбербанка – бесплатно В банкоматах других банков – комиссия 1% |
| Дополнительные условия | Бесплатное SMS-информирование |
| Бесконтактная оплата | Visa PayWave |
| Бонусная программа «Спасибо» со специальными условиями |
Бонусные баллы за оплату покупок: до 20% - по спецпредложениям от партнеров банка 10% - на АЗС, в Gett и Яндекс.Такси 5% - в кафе и ресторанах 5% - совершенной в Мобильном приложении «Ситимобил» 5% - совершенной в Мобильном приложении «СберМаркет» 1,5% - в супермаркетах 0,5% - в остальных категориях Максимальная сумма баллов к зачислению в месяц по специальной программе – 2 000 Потратить баллы можно на ж/д- и авиабилеты, развлечения и отдых, подарочные сертификаты и купоны, или на покупки у магазинов-партнеров программы (1 балл = 1 рубль) |
На схожих условиях действует бонусная программау премиальной кредитной карты Сбербанка, которая выпускается в системе Visa Signature или MasterCard World Black Edition. Кредитная Карта с большими бонусами предлагается только постоянным клиентам банка.
Для оформления карты нужно выполнить несколько шагов:
- Зайдите на официальный сайт Сбербанка
- Заполните форму заявки, в которой нужно указать личные и паспортные данные, номер телефона и адрес электронной почты
- Выберите отделение банка, в котором удобно получить карту, и отправьте заявку на рассмотрение
- Дождитесь SMS от банка о положительном ответе (приходит в течение дня) и доставке карты в отделение (приходит в течение недели)
- Подойдите с паспортом в банк
- Подпишите документы и получить карту
- Активируйте карту и с помощью банкомата сформировать PIN-код
- Для управления картой установите и настройте мобильное приложение банка, если оно еще не установлено
- После этого карта будет активна и ею можно будет пользоваться.
Отзыв о Карте с большими бонусами
Преимущества
Весь следующий месяц я старался пользоваться картой как можно чаще – оплачивал ей траты в магазинах и в интернете. Везде карту принимали стабильно, работала бесконтактная оплата PayWave. За все это время накопилось более двух тысяч бонусов.
Среди партнеров есть Евросеть - крупная сеть магазинов цифровой техники. Баллов, которые я накопил, хватило на то, чтобы купить там хорошие наушники. Оставшимися баллами я с помощью приложения пополнил баланс своего мобильного телефона.
Мобильное приложение для управления бонусами «Спасибо» вполне удобное. Можно посмотреть, сколько баллов у тебя накопилось, узнать, где и как их можно потратить. Есть информация об акциях от партнеров программы и самого банка. Работает поиск магазинов, в которых принимают бонусы и дополнительно начисляют их за покупки, по карте города. Не совсем, правда, понятно, почему эти функции не встроены в основной «Сбербанк Онлайн».
В целом, можно отметить такие преимущества:
- Карта быстро оформляется по паспорту, получить ее может любой клиент независимо от статуса
- Она имеет высокий статус в системе Visa и может получать специальные предложения от нее
- Легко внести и снять наличные - «свои» банкоматы есть во многих местах, а лимиты на операции достаточно большие
- Банк предлагает высокий кэшбэк баллами в популярных категориях трат - подобные предложения есть не у всех банков
Недостатки
Что мне не понравилось в новой карте больше всего, так это стоимость обслуживания. Она очень высокая – почти пять тысяч рублей в год – и, как мне кажется, не совсем оправданная. Ведь все, что предлагает карточка – это стандартная бонусная программа, но с повышенным размером начисления баллов. У других компаний есть карты с не менее выгодными бонусными программами, дополнительными возможностями и услугами (такими как накопительный счет), и при этом менее дорогие.
Кроме того, сама бонусная программа далека от идеала, а большие бонусы не сильно ее исправляют. Перечисляются эти баллы иногда долго, а потратить их можно только у партнеров, которых не так много, как хотелось бы. У других банков есть программы, которые позволяют тратить баллы не только у партнеров. В том числе и предложения с полноценным кэшбэком, который возвращается на счет рублями.
Летом 2018 года Сбербанк сильно изменил свою бонусную программу. Теперь у нее действуют специальные категории с повышенными баллами, а баллы можно не только тратить, но и вывести. При этом банк требует активно пользоваться его услугами, иначе часть функций будет недоступна. Так карта с большими бонусами стала еще более неудобной.
Тем, кто все-таки решит пользоваться картой Виза Платинум от Сбербанка активно, не понравится лимиты на баллы, которые можно получить на специальных условиях – всего 5 000 в месяц. На обычных карточках того же банка такого ограничения нет.
Таким образом, недостатки можно отметить следующие:
- Дорогое обслуживание, плата за которое взимается при любых условиях
- Неудобная бонусная программа: сложные условия, ограничения на баллы, мало партнеров, где можно потратить бонусы
- У карты отсутствуют дополнительные условия - например, начисление процентов на остаток
- Для управления баллами Спасибо используется отдельный сайт и мобильное приложение
Заключение
В том виде, в котором она существует сейчас, это предложение подойдет не всем. Большую часть клиентов могут отпугнуть дорогое обслуживание и не самая выгодная бонусная программа. Поэтому лично я Картой с большими бонусами пользоваться дальше не стану. Посоветую ее тем, кто часто покупает что-либо у партнеров «Спасибо» - они смогут немного сэкономить на тратах.
Тем не менее, новая карта стала популярной в определенных кругах. Могу объяснить это тем, что многие люди знают Сбербанк и доверяют ему. Люди могут не знать о более выгодных предложениях, которые предлагают другие банки. Также банк активно рекламирует Карту с большими бонусами на своем сайте и в интернете.
Ответы на вопросы
|
Условия |
Черная карта |
Золотая карта |
|
Лимит на снятие наличных в месяц без комиссии в банкоматах Сбербанка |
3 000 000 рублей |
3 000 000 рублей |
|
Годовое обслуживание |
4 900 рублей |
3 000 рублей |
|
Платежная система |
MasterCard Platinum |
MasterCard Gold |
|
Бонусы Спасибо |
10% за поездки на Gett и Яндекс Такси, и покупки на АЗС; 5% в кафе и ресторанах; 1,5% в супермаркетах, 0,5% за все покупки, до 30% у партнеров |
0,5% за все покупки, до 5% в бонусных категориях, до 30% у партнеров. Количество начисляемых бонусов зависит от уровня в программе |
|
Снятие наличных в банкоматах и кассах Сбербанка |
До 500 000 рублей в сутки без комиссии. |
До 300 000 рублей в сутки без комиссии. |
|
Снятие наличных в банкоматах сторонних банков |
Комиссия 1% от суммы, но не менее 100 рублей. |
Комиссия 1% от суммы, но не менее 100 рублей. |
|
Уведомления по карте |
Бесплатно |
Бесплатно |
|
Индивидуальный дизайн |
Бесплатно |
Не предусмотрен |
Клиенты Сбербанка могут обратиться за помощью в любое время несколькими способами.
- Из мобильного приложения Сбербанк Онлайн через интернет - по тарифу провайдера
- По номеру 900 с мобильного телефона. Номер доступен для звонков на территории России от абонентов МТС, Билайн, МегаФон, Tele2, Yota, Мотив и СберМобайл
- По номеру +7 (495) 500-55-50 для звонков из-за границы. Стоимость звонка определяется тарифом оператора связи.
Принцип работы карты за границей будет таким же, как и в России. Ей можно оплачивать любые товары и услуги. Деньги, которые числятся на ее балансе, будут автоматически конвертированы в валюту той страны, в которой вы находитесь, по курсу банка. Однако, бонусы Спасибо за границей потратить не получится.
Источники
Уже оформили карту с большими бонусами или только планируете? Оставить свое мнение и поделиться своим опытом использования вы можете в комментариях