Думаю, Сбербанк, самый крупный и надежный банк в России, и его бонусная программа «Спасибо» известны всем. Летом 2017 года банк захотел привлечь больше внимания к этой программе и начал выпускать новую дебетовую карту. По обещаниям компании, новая карта поможет получать и тратить баллы более эффективно.
Мнения о новой карте разделились. Одним она понравилась, другие ее больше ругают. Поэтому я решил самостоятельно изучить ее и узнать, стоит ли она того, чтобы пользоваться ей. Об оформлении этой карточки и отзыве после ее использования я расскажу в этой статье.
Краткий обзор карты
У карты очень дорогое обслуживание - это помешает активному использованию
Карту везде принимают к оплате, легко пополнить ее и снять наличные
По карте начисляется много бонусов, но их тяжело потратить
Оформить Карту с большими бонусами может любой клиент Сбербанка.
- Быстрое оформление по паспорту
- Бонусы Спасибо на специальных условиях
- Высокий статус в системе Visa
- Легко внести или снять наличные
- Очень дорогое обслуживание
- Баллы Спасибо трудно потратить
- Отсутствие дополнительных условий по карте
- Отдельное приложение для управления бонусами
- Быстрое оформление по паспортуДля выпуска Карты с большими бонусами вам понадобится только паспорт. Получить ее можно независимо от статуса клиента.
- Бонусы Спасибо на специальных условияхПо новой карте можно получить больше бонусов, чем по обычным. Больше всего баллов начисляется в кафе и на АЗС.
- Высокий статус в системе VisaКарта имеет статус Платинум - поэтому на нее распространяются скидки, акции и привилегии платежной системы Виза.
- Легко внести или снять наличныеУ Сбербанка очень большая сеть отделений и банкоматов по всей стране. Поэтому пополнить его карту или снять с нее наличные очень легко.Можно снять большую сумму - до 500 000 рублей в день.
- Очень дорогое обслуживаниеИспользование Карты с большими бонусами стоит почти пять тысяч рублей в год. Его не всегда можно окупить за счет бонусов.
- Баллы Спасибо трудно потратитьУ бонусной программы мало партнеров, у которых можно потратить баллы. Иногда их нельзя получить и использовать в одном и том же магазине.
- Отсутствие дополнительных условий по картеУ карты нет процентов на остаток; ее условия не изменятся, если перевести на нее зарплату. В некоторых ситуациях она будет неудобной.
- Отдельное приложение для управления бонусамиЧтобы следить за баллами и предложениями от партнеров, нужно отдельное мобильное приложение. Было бы удобнее встроить его в Сбербанк Онлайн.
Подробные условия новой карты Сбербанка вы можете изучить на ее официальном сайте. Правила бонусной программы "Спасибо" и актуальный список магазинов-партнеров вы можете узнать на сайте этой программы.
ПодробнееЧем Карта с большими бонусами отличается от других карт Сбербанка?
Это платиновая дебетовая карточка черного цвета в международной платежной системе Visa. Ее может оформить любой клиент Сбербанка с 18 лет, а из документов понадобится только паспорт. Предназначена карта для оплаты покупок – главное внимание здесь уделено бонусной программе, а процентов на остаток у нее нет.
Для Карты с большими бонусами, как и для обычных дебетовых и кредитных карточек Сбербанка, действует программа лояльности «Спасибо». За оплату покупок такой картой вы получите баллы, которые можно потратить в специальном сервисе или у магазинов-партнеров. Но у нового предложения эта программа действует на специальных условиях, которые позволяют получать больше бонусов за. Как обещает банк, с помощью нее можно получить в 20 раз больше бонусов, чем с другими карточками от него.
Сумма бонусов, которую можно вернуть при использовании, зависит от категории трат. За оплату бензина и поездок на такси можно вернуть 10% от суммы, за обеды в ресторанах и кафе – 5%, за покупки в супермаркетах – 1%. Есть специальные предложения от магазинов-партнеров программы, по которым можно получить еще больше бонусов.
В таблице изложены подробные условия и тарифы Карты с большими бонусами:
| Платежная система | Visa Platinum |
| Тип карты | Дебетовая платиновая |
| Валюта счета | Рубли, доллары США, евро |
| Стоимость выпуска | Бесплатно |
| Стоимость обслуживания |
Первый год обслуживания – 2 400 рублей Со второго года – 4 900 рублей Бесплатно при оформлении пакета услуг Сбербанк Премьер (только для премиум-клиентов банка) |
| Пополнение |
В банкоматах Сбербанка Переводом с другой карты Банковским переводом |
| Снятие наличных |
В банкоматах Сбербанка – бесплатно В банкоматах других банков – комиссия 1% |
| Дополнительные условия | Бесплатное SMS-информирование |
| Бесконтактная оплата | Visa PayWave |
| Бонусная программа «Спасибо» со специальными условиями |
Бонусные баллы за оплату покупок: до 20% - по спецпредложениям от партнеров банка 10% - на АЗС, в Gett и Яндекс.Такси 5% - в кафе и ресторанах 1,5% - в супермаркетах 0,5% - в остальных категориях Максимальная сумма баллов к зачислению в месяц по специальной программе – 5 000 Потратить баллы можно на ж/д- и авиабилеты, развлечения и отдых, подарочные сертификаты и купоны, или на покупки у магазинов-партнеров программы (1 балл = 1 рубль) |
На схожих условиях действует бонусная программа у премиальной кредитной карты Сбербанка, которая выпускается в системе Visa Signature или MasterCard World Black Edition. Кредитная Карта с большими бонусами предлагается только постоянным клиентам банка.
Для оформления карты нужно выполнить несколько шагов:
- Зайдите на официальный сайт Сбербанка
- Заполните форму заявки, в которой нужно указать личные и паспортные данные, номер телефона и адрес электронной почты
- Выберите отделение банка, в котором удобно получить карту, и отправьте заявку на рассмотрение
- Дождитесь SMS от банка о положительном ответе (приходит в течение дня) и доставке карты в отделение (приходит в течение недели)
- Подойдите с паспортом в банк
- Подпишите документы и получить карту
- Активируйте карту и с помощью банкомата сформировать PIN-код
- Для управления картой установите и настройте мобильное приложение банка, если оно еще не установлено
- После этого карта будет активна и ею можно будет пользоваться.
Отзыв о Карте с большими бонусами
Преимущества
Весь следующий месяц я старался пользоваться картой как можно чаще – оплачивал ей траты в магазинах и в интернете. Везде карту принимали стабильно, работала бесконтактная оплата PayWave. За все это время накопилось более двух тысяч бонусов.
Среди партнеров есть Евросеть - крупная сеть магазинов цифровой техники. Баллов, которые я накопил, хватило на то, чтобы купить там хорошие наушники. Оставшимися баллами я с помощью приложения пополнил баланс своего мобильного телефона.
Мобильное приложение для управления бонусами «Спасибо» вполне удобное. Можно посмотреть, сколько баллов у тебя накопилось, узнать, где и как их можно потратить. Есть информация об акциях от партнеров программы и самого банка. Работает поиск магазинов, в которых принимают бонусы и дополнительно начисляют их за покупки, по карте города. Не совсем, правда, понятно, почему эти функции не встроены в основной «Сбербанк Онлайн».
В целом, можно отметить такие преимущества:
- Карта быстро оформляется по паспорту, получить ее может любой клиент независимо от статуса
- Она имеет высокий статус в системе Visa и может получать специальные предложения от нее
- Легко внести и снять наличные - «свои» банкоматы есть во многих местах, а лимиты на операции достаточно большие
- Банк предлагает высокий кэшбэк баллами в популярных категориях трат - подобные предложения есть не у всех банков
Недостатки
Что мне не понравилось в новой карте больше всего, так это стоимость обслуживания. Она очень высокая – почти пять тысяч рублей в год – и, как мне кажется, не совсем оправданная. Ведь все, что предлагает карточка – это стандартная бонусная программа, но с повышенным размером начисления баллов. У других компаний есть карты с не менее выгодными бонусными программами, дополнительными возможностями и услугами (такими как накопительный счет), и при этом менее дорогие.
Кроме того, сама бонусная программа далека от идеала, а большие бонусы не сильно ее исправляют. Перечисляются эти баллы иногда долго, а потратить их можно только у партнеров, которых не так много, как хотелось бы. У других банков есть программы, которые позволяют тратить баллы не только у партнеров. В том числе и предложения с полноценным кэшбэком, который возвращается на счет рублями.
Летом 2018 года Сбербанк сильно изменил свою бонусную программу. Теперь у нее действуют специальные категории с повышенными баллами, а баллы можно не только тратить, но и вывести. При этом банк требует активно пользоваться его услугами, иначе часть функций будет недоступна. Так карта с большими бонусами стала еще более неудобной.
Тем, кто все-таки решит пользоваться картой Виза Платинум от Сбербанка активно, не понравится лимиты на баллы, которые можно получить на специальных условиях – всего 5 000 в месяц. На обычных карточках того же банка такого ограничения нет.
Таким образом, недостатки можно отметить следующие:
- Дорогое обслуживание, плата за которое взимается при любых условиях
- Неудобная бонусная программа: сложные условия, ограничения на баллы, мало партнеров, где можно потратить бонусы
- У карты отсутствуют дополнительные условия - например, начисление процентов на остаток
- Для управления баллами Спасибо используется отдельный сайт и мобильное приложение
Заключение
В том виде, в котором она существует сейчас, это предложение подойдет не всем. Большую часть клиентов могут отпугнуть дорогое обслуживание и не самая выгодная бонусная программа. Поэтому лично я Картой с большими бонусами пользоваться дальше не стану. Посоветую ее тем, кто часто покупает что-либо у партнеров «Спасибо» - они смогут немного сэкономить на тратах.
Тем не менее, новая карта стала популярной в определенных кругах. Могу объяснить это тем, что многие люди знают Сбербанк и доверяют ему. Люди могут не знать о более выгодных предложениях, которые предлагают другие банки. Также банк активно рекламирует Карту с большими бонусами на своем сайте и в интернете.
Ответы на вопросы
В чем отличия от «золотых» карт Сбербанка?
|
Условия |
Черная карта |
Золотая карта |
|
Лимит на снятие наличных в месяц без комиссии в банкоматах Сбербанка |
3 000 000 рублей |
3 000 000 рублей |
|
Годовое обслуживание |
4 900 рублей |
3 000 рублей |
|
Платежная система |
MasterCard Platinum |
MasterCard Gold |
|
Бонусы Спасибо |
10% за поездки на Gett и Яндекс Такси, и покупки на АЗС; 5% в кафе и ресторанах; 1,5% в супермаркетах, 0,5% за все покупки, до 30% у партнеров |
0,5% за все покупки, до 5% в бонусных категориях, до 30% у партнеров. Количество начисляемых бонусов зависит от уровня в программе |
|
Снятие наличных в банкоматах и кассах Сбербанка |
До 500 000 рублей в сутки без комиссии. |
До 300 000 рублей в сутки без комиссии. |
|
Снятие наличных в банкоматах сторонних банков |
Комиссия 1% от суммы, но не менее 100 рублей. |
Комиссия 1% от суммы, но не менее 100 рублей. |
|
Уведомления по карте |
Бесплатно |
Бесплатно |
|
Индивидуальный дизайн |
Бесплатно |
Не предусмотрен |
По каким телефонам можно получить помощь?
Клиенты Сбербанка могут обратиться за помощью в любое время несколькими способами.
-
Из мобильного приложения Сбербанк Онлайн через интернет - по тарифу провайдера
-
По номеру 900 с мобильного телефона. Номер доступен для звонков на территории России от абонентов МТС, Билайн, МегаФон, Tele2, Yota, Мотив и СберМобайл
-
По номеру +7 (495) 500-55-50 для звонков из-за границы. Стоимость звонка определяется тарифом оператора связи.
Как пользоваться Картой с большими бонусами за границей?
Принцип работы карты за границей будет таким же, как и в России. Ей можно оплачивать любые товары и услуги. Деньги, которые числятся на ее балансе, будут автоматически конвертированы в валюту той страны, в которой вы находитесь, по курсу банка. Однако, бонусы Спасибо за границей потратить не получится.
Источники
Инфографика
Уже оформили карту с большими бонусами или только планируете? Оставить свое мнение и поделиться своим опытом использования вы можете в комментариях.
Автор #ВЗО. Анатолий давно изучает рынок банковских карт. Он опробовал на себе многие предложения от российских банков. Анатолий знает, как нужно выбирать наиболее выгодные карты, и на какие условия важно обращать внимание. Именно ему мы доверяем тестирование новых и необычных продуктов.
Пользуюсь картой платинум сбербанка несколько лет. В год больше 11 с лишним тысяч не смог получить, отнимаем 4900 обслуживание в год, 5 тысяч с лишним в год зарабатываю. Трачу на сайте«беру"," озон", в магазине "связной». Считаю что даже столько неплохо.
Я вот тоже посчитал и считаю что платинум вообще не выгодная, если у нее лимит на азс всего 1000 в мес, а я трачу в мес на топливо минимум 70.000 и у сбера есть партнер сеть заправок рос&нефть у которых +3 процента падает на карту от заправки, так зачем мне эти 10% с лимитом 1000 бонусов если мне и так столько же бонусов упадет на обычную карту классик. На покупки в супермаркете 1.5 процент, интересно что ты выиграешь с этого 1 процента, а остальные покупки так же как и на классик карте 0.5 процентов. Я считаю что это убыточная карта и при том что я ее заказал получать не пойду.
Не пришлось создавать специальную карту для использования за границей, карта с большими бонусами от Сбербанка отлично выполняет свои функции за пределами России, терминалы ее прекрасно воспринимают, и местные гипермаркеты тоже. Валюту на счету переводила из рублей в доллары и обратно, очень удобно это сделала онлайн, чтобы в путешествии не заморачиваться и не думать, где и как можно перейти на местную валюту. За закупку в маркете, за пребывание в ресторане, и на спа-процедурах и даже на АЗС мне начислялись бонусы. Копейка, рубль бережёт, благодаря таким бонусам можно много сэкономить, учитывая высокий уровень цен.
В статье правильно замечено, что годовое обслуживание в итоге съест все бонусы. Я такую карту ни за что не оформлю. Лучше статусом пониже, зато с низким годовым обслуживанием или совсем без него, при выполнении несложных условий. Сбербанк не самый дешевый по обслуживанию банк, все больше в этом убеждаюсь.
Рассматривала такую карту, но мне не очень понравилось то, что возврат с покупок в супермаркетах всего лишь 1%,не очень это выгодно, да и многие другие банки предлагают более выгодные условия.
Я в свое время активно пользовалась бонусами "Спасибо" от сбербанка. Но проживала тогда в большом областном городе, где партнеров банка было предостаточно. И возможно тогда я оформила бы карту с большими бонусами, тк тогда я все деньги держала на карте и расплачивалась только ей. Сейчас я проживаю в небольшом провинциальном городке, где нашла пока только один магазин, где можно тратить эти бонусы. Да и вообще терминалы еще не везде есть - глубинка России матушки. Вот и получается, что жителям глубинки и сельской местности эта карта вообще ни к чему!
Годовое обслуживание дорогущее, и оно перечеркивает всю выгоду от пользования данной картой. Посчитал чисто экономически - выгоднее пользоваться обычной дебетовкой с годовым обслуживанием 750 руб., чем тут даже первый год 2400 руб. (не говоря уже когда станет 4900, такого дорогого обслуживания даже по картам премиум нет!). Это при том, что заправляюсь регулярно большими объемами (внедорожник). Бонусы Спасибо - пшик, и ими, кстати, можно оплатить только какой-то % покупки, не всю. Давно заметил, что премиальные программы Сбера скорее ущемляют клиентов, нежели дают какие-то супер выгоды (уже нарвался на Сбербанк Премьер).
Считаю Сбербанк самым стабильным банком в нашей стране. Поэтому сразу согласился заказать для себя Карту с большими бонусами. Так как живу в большом городе, партнеров много, которые возвращают на нее деньги. По мобильному приложению всегда вижу движение денег на ней. А вот обслуживание что-то загнули, можно и поменьше бы сделать. Но так как этот финансовый продукт в Сбере новинка, надеюсь, что этот вопрос прокачают. Надо ведь клиентов привлекать, а это будет хороший козырь - маленькая цена обслуживания.
Для меня Карта с большими бонусами от Сбербанка - бесполезная вещь. Если у меня в моей обычной дебетовой работает Спасибо, зачем шило на мыло менять. Но это мое личное мнение, кого-то может и не испугать такое дорогое годовое обслуживание.
Много мотаюсь на такси да и вообще по стране. Так Карта с большими бонусами, которую оформил в Сбербанке, у меня вовсю в ходу. Бонусы трачу на билеты, реально деньги экономлю. Бесконтактная оплата тоже интересная фишка, меньше время для расчета за покупки. И вообще нужно идти в ногу со временем, я за прогресс!
Что за “интересное” ограничение на баллы установили на новую Карту с большими бонусами в Сбербанке? Неудобно, что нужно всегда сидеть и считать накопленные бонусы. И среднему пользователю установленное годовое обслуживание тоже напрягает. Пока минусы перевешивают все ваши предложенные плюсы. Сбербанк плохо работает на клиентов, другие банки полояльнее.
Как стал пользоваться программой Спасибо на своей новой Карте с большими бонусами, стал больше получать назад от своих расчетов в магазинах. Работает, как обещали в Сбербанке. Удобное мобильное на телефоне, все под контролем. Бесконтактная оплата на этой карте работает хорошо, ни разу не срывалась еще операция! А вот над оплатой нужно еще поработать, все таки почти пять тысяч в год считаю многовато.
Получается Сбер уже просто спекулирует своим положением. Потому что предлагает продукты с заранее худшими условиями, чем его конкуренты. Я со своей обычной картой прекрасно пользуюсь программой Спасибо, не вижу даже смысла менять ее на другую. Нет, меня точно не заинтересовала Карта с большими бонусами.
Кто доверяет только Сбербанку, точно поведется на это предложение. Если сильно не стеснен в деньгах, почему бы не получать больше бонусов за покупки. А ежегодное обслуживание просто раствориться в ежемесячных тратах. Уверен, что Сбер доработает новую карту, по условиям банки все-равно равняются друг на друга.
Пока еще не поняла из предложения Сбербанка, его новая Карта с большими бонусами будет мне проценты начислять на остаток или нет. Ведь обычно на дебетовые банк кидает проценты. Если нет, мои средства, которые лежат на карте, банк крутит, а я с этого ничего не имею. Непорядок!
Я для себя заказал Карту с большими бонусами именно для пользования дома и за границей. Сбер выпускает ее в с высоким статусом, как раз то, что мне нужно. Все основные и главные функции выполняет, это главное. Ну а подключение программы для получения бонусов, мне вообще не принципиально. Будет время, оформлю эту функцию. Мне нужна крутая карта, я ее получил, а все остальное второстепенно!
Я думаю, что новая карта Сбера - Карта с большими бонусами, найдет своего клиента. Такие услуги только приветствую! Чем больше будет предложений, тем больше будет у меня возможностей для выбора. На финансовом рынке тоже кипит конкуренция, а это пользователю только на руку. Не говоря о том, что нас очень много и все мы разные. Так пускай и продукты банка тоже отличаются друг от друга, не надо копировать конкурентов, предлагайте что-то свое, новое и интересное!