8 (800) 707-33-97 Горячая линия сервиса ВЗО

Условия, возможности и тарифы расчетно-кассового обслуживания в ДелоБанке

Не так давно среди банков для бизнеса появилось новое предложение – онлайн-банк ДелоБанк. Он предлагает удобное обслуживание и все нужные услуги для малого бизнеса – в том числе, онлайн бухгалтерию.

Юрий Муранов
Юрий Муранов
Шеф-редактор

Мы решили изучить банк, чтобы выяснить насколько удобным он будет для бизнеса. Подробнее о банке и наших выводах о нем вы узнаете в этой статье.

ДелоБанк был запущен в 2018 году. Он работает на базе СКБ – крупного уральского банка. СКБ планирует создать удобный инструмент, который совместит в себе все необходимые малому бизнесу услуги. ДелоБанк объединяет не только банковские, но и небанковские предложения – например, при нем работает интернет-бухгалтерия.

Краткий обзор предложения

ДелоБанк
Удобство
Для оформления счета и дополнительных услуг не нужно посещать банк
Условия
Условия обслуживания будут удобны для малого бизнеса - как ИП, так и ООО
Доп. услуги
Клиентам предлагаются бесплатный зарплатный проект, недорогой эквайринг и бухгалтерия
Доступность
У СКБ большая сеть отделений во многих регионах - ДелоБанк доступен в любом из этих отделений
Преимущества
Разнообразные тарифы РКО
ДелоБанк предусматривает тарифы как для небольших ИП, так и для уже вставшего на ноги бизнеса. Есть предложения с бесплатным обслуживанием или бесплатными платежами.
Оформление без посещения банка
Предоставить необходимые документы и подписать договор можно через выездного специалиста. Дополнительные услуги также можно подключить без визита в банк.
Встроенная интернет-бухгалтерия
Можно подключить облачную бухгалтерию ДелоБанка - она сама будет обрабатывать платежи и формировать отчетности. Бухгалтерия может брать информацию с других счетов и взаимодействовать с 1С.
Собственные зарплатные и личные карты
Для руководителей и зарплатных клиентов банк выпускает собственные дебетовые зарплатные карты.
Недостатки
Неудобные зарплатные и личные карты
Условия карт, которые выпускаются в рамках зарплатного проекта, не удобны для частого использования. Число снятий наличных ограничено, а за повышенный кэшбэк нужно доплачивать. Другие банки, например, Тинькофф, предлагают более выгодные зарплатные проекты.

Чем ДелоБанк выделяется среди аналогичных проектов

ДелоБанк в своей работе использует процессинговые мощности СКБ и собственные инструменты для доступа к своим услугам. Он работает с клиентами в режиме онлайн, некоторые вопросы (например, подписание договора) решаются через выездных специалистов. Доступ ко всем услугам осуществляется через общий инструмент – интернет-банк или мобильное приложение.

Подобным образом устроена Точка – мультибанковский проект, который работает на базе Открытия и Киви Банка. Похожее предложение есть и у БКС – его интернет-банк для бизнеса называется Сфера

Банк ориентируется, прежде всего, на расчетно-кассовое обслуживание малого бизнеса – предпринимателей и ООО с небольшим оборотом и штатом сотрудников. Его услуги стоят недорого, комиссии за операции низкие, есть тарифы с бесплатными обслуживанием или платежками. Каких-либо тяжелых и не востребованных у мелких предпринимателей услуг – например, управления рисками – у него нет.

Тарифы ДелоБанка

В таблице представлены основные условия тарифов на РКО в ДелоБанке:

Тариф ДелоЛайт ДелоПро ДелоУльтра
Обслуживание в месяц Бесплатно в первый месяц, при отсутствии оборотов и при тратах по бизнес-карте от 60 000 рублей в месяц
Иначе – 690 рублей
Бесплатно в первый месяц и при тратах по бизнес-карте от 250 000 рублей в месяц
Иначе – 2 590 рублей
7 990 рублей
Платежные поручения Первые 5 – бесплатно
Далее – 39 рублей
Первые 50 – бесплатно
Далее – 29 рублей
Первые 500 – бесплатно
Далее – 19 рублей
Переводы физическим лицам До 100 000 рублей – бесплатно
До 300 000 рублей – 2%
До 700 000 рублей – 3%
До 1 000 000 рублей – 5%
До 3 000 000 рублей – 7%
От 3 000 000 рублей – 10%
До 200 000 рублей – бесплатно
До 500 000 рублей – 1%
До 800 000 рублей – 2,5%
До 1 500 000 рублей – 5%
До 3 500 000 рублей – 7%
От 3 500 000 рублей – 10%
До 400 000 рублей – бесплатно
До 700 000 рублей – 1%
До 1 000 000 рублей – 2%
До 2 000 000 рублей – 3%
До 5 000 000 рублей – 5%
От 5 000 000 рублей – 10%
Проценты на остаток по счету 0,5% годовых на весь остаток счета 1,5% годовых на весь остаток счета 2% годовых на весь остаток счета
Внесение наличных До 50 000 рублей – бесплатно
Далее – 0,15%
До 200 000 рублей – бесплатно
Далее – 0,15%
До 300 000 рублей – бесплатно
Далее – 0,15%
Снятие наличных До 100 000 рублей – 1,5%
До 300 000 рублей – 2,8%
До 500 000 рублей – 5,3%
От 500 000 рублей – 10%
До 300 000 рублей – 1,8%
До 500 000 рублей – 3,3%
До 1 000 000 рублей – 5,,3%
От 1 000 000 рублей – 10%
До 500 000 рублей – 1,3%
До 1 000 000 рублей – 2,3%
До 1 500 000 рублей – 5,3%
От 1 500 000 рублей – 10%
Выпуск и обслуживание корпоративной карты Бесплатно
Условия личной и зарплатной карты Выпуск и обслуживание – бесплатно
Проценты на остаток при сумме трат от 15 000 рублей в месяц:
  • на остаток до 30 000 рублей – нет
  • на остаток до 300 000 рублей – 4,5% годовых
  • на остаток от 300 000 рублей – 2,5% годовых
Кэшбэк 0,5% за все покупки
1% при подключении дополнительной услуги (30 рублей в месяц)
Снятие наличных в банкоматах, кроме СКБ и партнеров:
  • первые 2 в месяц – бесплатно
  • далее – 1%, минимум 150 рублей
SMS-уведомления – 30 рублей в месяц
Интернет-бухгалтерия Для ИП на УСН без сотрудников – 5 800 рублей в год
Для ИП и ООО на УСН с 5 сотрудниками – 8 900 рублей в год
Для ИП и ООО на УСН и ОСНО без ограничений по сотрудникам - 15 900 рублей в год
Для ИП на УСН без сотрудников – 3 900 рублей в год
Для ИП и ООО на УСН с 5 сотрудниками – 5 900 рублей в год
Для ИП и ООО на УСН и ОСНО без ограничений по сотрудникам – 13 900 рублей в год
Для ИП на УСН без сотрудников – бесплатно
Для ИП и ООО на УСН с 5 сотрудниками – бесплатно
Для ИП и ООО на УСН и ОСНО без ограничений по сотрудникам - 11 900 рублей в год
Торговый эквайринг С терминалом банка – 17 000 рублей единоразово или 1 700 рублей в месяц
Со своим терминалом – 2 000 рублей единоразово
Комиссия – 2%
С терминалом банка – 17 000 рублей единоразово или 1 700 рублей в месяц
Со своим терминалом – 2 000 рублей единоразово
Комиссия – 1,9%
С терминалом банка – 17 000 рублей единоразово или 1 700 рублей в месяц
Со своим терминалом – 2 000 рублей единоразово
Комиссия – 1,7%
Интернет-эквайринг До 2,99% До 2,79% До 2,59%
Валютный контроль 0,15%, минимум 390 рублей
Постановка контракта на учет - бесплатно
Интернет-банк Бесплатно
SMS-уведомления Бесплатно, в том числе по корпоративной карте
По личной карте – 30 рублей в месяц

Как открыть расчетный счет в ДелоБанке

Оставить заявку на открытие счета можно на официальном сайте ДелоБанка. Для этого достаточно ввести номер телефона и адрес электронной почты, выбрать тариф, указать ваш город, название организации и ФИО. Сервис сразу же сгенерирует логин и пароль, выдаст реквизиты счета и предоставит доступ в интернет-банк.

Делобанк онлайн банк для бизнеса

Через некоторое время с вами свяжется менеджер банка, чтобы уточнить время и место встречи с выездным специалистом. На этой встрече вы подпишете договор и получите корпоративную карту. Также нужно будет загрузить в интернет-банк копии ваших документов для предварительной проверки.

После проверки документов вы сможете свободно пользоваться счетом – принимать и отправлять платежи, выплачивать налоги и зарплату, проверять контрагентов и создавать шаблоны платежей. Если вам понадобятся другие функции – например, бухгалтерия – то вы можете моментально подключить их онлайн.

Для разрешения спорных вопросов или более подробных консультаций вы можете обратиться в любой офис СКБ-Банка в своем городе

Использование расчетного счета

Управление расчетным счетом, платежами и корпоративной картой осуществляется через интернет-банк. Здесь же можно управлять и личной картой руководителя. Работает банк достаточно стабильно, все необходимые функции доступны напрямую.

Все операции подтверждаются с помощью SMS. При желании, вы можете в любое время заказать электронную подпись – ДелоБанк быстро изготовит и доставит ее.

Реквизиты для платежей банк может заполнить автоматически – данные для них он берет из официальных баз и истории прошлых операций. Для повторяющихся и однотипных операций можно настроить шаблоны и автоплатежи, в том числе с напоминаниями и привязкой к датам. Предусмотрены инструменты статистики и разные уровни доступа для сотрудников.

Для зарплатного проекта ДелоБанк выпускает свои карты с бесплатным обслуживанием, небольшим кэшбэком и процентами на остаток. Можно выплачивать зарплату и в другие банки – комиссия за это взимается небольшая. Хорошо организован эквайринг – терминалы выдаются бесплатно, вам нужно оплачивать только стоимость услуги и комиссию за операции. Деньги перечисляются очень быстро – каждые четыре часа.

Бухгалтерия уже встроена в банк – заключать дополнительные договоры и регистрироваться на других сайтах не нужно. Она автоматически обрабатывает все платежи, формирует и сдает отчетности, рассчитывает налоги и предупреждает о рискованных операциях. Бухгалтерия совместима с сервисами от 1С – при необходимости можно переносить любые данные между ними.

Плюсы и минусы ДелоБанка

Сейчас ДелоБанк выглядит интересным и перспективным проектом. Можно отметить у него такие преимущества:

  • Не обязательно ждать специалиста с договором, чтобы начать пользоваться счетом. Можно загрузить копии ваших документов онлайн – банк проверит их и сообщит о решении
  • Банк предусматривает тарифы как для молодого бизнеса, так и для уже вставшей на ноги компании. Первым подойдет бесплатное обслуживание при активном пользовании картой, вторым – крупные лимты бесплатных платежей. SMS-уведомления, корпоративные и зарплатные карты всегда бесплатны
  • Интернет-банк быстро подхватывает данные с других ваших счетов – он ведет статистику по ним и использует их в бухгалтерии
  • Услуги эквайринга в банке стоят недорого, а платежи перечисляются в течение того же дня. В других банках на перевод уходит от одного до трех дней
  • Банк следит за соблюдениях законов об отмывании денег и предупреждает об операциях, которые можно счесть подозрительными. Так вы будете уверены, что ваш счет не заблокируют

При этом у банка есть также несколько минусов, которые необходимо учитывать:

  • Некоторые услуги стоят достаточно дорого – например, интернет-бухгалтерия. Для небольшого ИП или компании это может быть критично. У Модульбанка, например, бухгалтерия стоит дешевле, а для ИП на УСН без сотрудников, кассы и валютных счетов она предоставляется бесплатно
  • Условия зарплатных карт в СКБ-Банке не всегда удобны – число снятий ограничено, проценты начисляются только при тратах, а за повышенный кэшбэк нужно доплачивать. У других банков есть карты с более выгодными условиями - например, у Тинькофф (недорогое обслуживание, крупный кэшбэк у большого числа партнеров, снятие наличных в любых банкоматах и бесплатный перевод зарплаты)

К 2019 году ассортимент услуг ДелоБанка заметно вырос. Появился интернет-эквайринг, валютный контроль, онлайн-кассы и другие востребованные сервисы. Добавлен новый "промежуточный" тариф с достаточно большим лимитом бесплатных платежей. Банк развивает свои предложения и старается сделать их более доступными - это значит, чо он сможет привлечь еще больше клиентов.

Заключение

На момент написания статьи ДелоБанк выглядит вполне удобным и перспективным проектом. Мы не ожидали увидеть такой интересный сервис от регионального и не очень популярного банка. СКБ не забросил ДелоБанк, он продолжает его развивать и дополнять новыми услугами – он становится достойным конкурентом Точке, Сбербанку и Тинькофф.

Рынок услуг для бизнеса начинает развиваться все активнее. Интересные предложения появляются как у крупных банков, так и у небольших малоизвестных организаций. Каждый пытается предложить предпринимателю продукт, который обещает удовлетворить все потребности, возникающие при ведении бизнеса. Мы продолжим следить за развитием ситуации и рассказывать о новых необычных предложениях.

Источники

Уже оформили расчетный счет в ДелоБанке или только планируете? Оставить свое мнение и поделиться своим опытом использования вы можете в комментариях.

Информация была полезна?
15 оценок, среднее: 4.5 из 5
Оставить комментарий
Отмена
М
Марина
В статье говорится, что зарплатные карты от ДелоБанка не очень. Пользуюсь Зарплатным проектом, и работники не жалуются – у них есть процент на остаток, кэшбэк, платежи в одно касание, в том числе со смартфона. Беспроцентно снимают во многих банкоматах. Карты обслуживаются бесплатно, пока сотрудники на меня работают. Так что не сказала бы, что это невыгодно.
Ответить
Е
Елена
Как фрилансер, оценила ДелоБанк положительно. Сервис компании самостоятельно рассчитывает необходимые платежи, напоминания не дают забыть о важных переводах, платежки автоматически создаются. Управлять расчетными счетами получается прямо из 1С, карта дебетовая бесконтактная. Еще понравилась фишка с оплатой по счету, который формируется ссылкой. Так контролировать предоплату от клиентов удобнее.
Ответить
А
Алена
ДелоБанк прекрасно подходит для ИП, хорошо, что в статье подчеркивается – зарплатные карты тут невыгодные. Но как предприниматель нашла много плюсов. Получить счет за десять минут без лишних проблем – огромное преимущество, к тому же есть программа лояльности.
Ответить
С
Сергей
Обзоры банков полезны, когда выбираешь подходящую организацию. Благодарю за подробности, как раз размышлял, воспользоваться эквайрингом здесь или подобрать другой вариант. Решила скорость перевода платежей. В моей ситуации это важный момент, а у ДелоБанка сейчас есть предложение куайринга.
Ответить
Г
Гость
А почему неудобные зарплатные карты-то? У меня 5 сотрудников, всем оформили делобанковские зп-карты. Все более чем удобно, пользуюсь и сама такой, и люди не жалуются.
Ответить
Мы используем файлы Cookie