Центробанк расширил список признаков мошеннических операций до шести

Банк России установил новые признаки, по которым операция может быть определена как мошенническая. Приказ, обязывающий банки использовать эти критерии при анализе транзакций, вступает в силу 25 июля 2024 года.

Данил Шкробов

Эксперт ВсеЗаймыОнлайн по банковским продуктам

Опубликовано: 15 июля 2024

Теперь банк сможет посчитать перевод подозрительным и заблокировать его, если:

Счет получателя присутствует в базе данных ЦБ о попытках проведения переводов без согласия клиента
Операция проводится с устройства, которое ранее использовалось для мошеннических целей и присутствует в базе ЦБ
Параметры транзакций (суммы, время и место проведения, частота отправки) выглядят нетипичными для отправителя
По счетам получателя ранее проводились платежи, которые считались действующей в банке системой антифрода мошенническими
Получатель является подозреваемым или обвиняемым по уголовному делу
Наличие подозрительной деятельности подтверждают другие организации (например, операторы связи, наблюдавшие нетипичные звонки и сообщения перед проведением платежей)

Первые три признака банки обязаны учитывать с сентября 2018 года - этого требует приказ ЦБ №ОД-2525. Последние три начнут использоваться с июля этого года. Тогда же вступает в силу закон, обязывающий банки возвращать деньги, отправленные мошенникам, в течение 30 дней после подачи заявления.

Мошенники все активнее выманивают деньги у населения — по данным НАФИ, за 2023 год с различными схемами сталкивались более 91% россиян. Не все люди способны распознать злоумышленников и знают, как защититься от них. Новые требования, которые вводит регулятор, помогут банкам лучше отслеживать и останавливать подозрительные транзакции, чтобы защитить деньги клиентов.