Карты с бесплатным обслуживанием
У некоторых карт возможно бесплатное обслуживание при соблюдении определенных условий
Карты с бесплатным снятием наличных
Только несколько российских банков выпускаюю карты с бесплатным снятием наличных
Использование кредитной карты всегда связано с большими затратами. Кроме долга и процентов нужно платить за обслуживание карты и снятие наличных. Также сам выпуск карты стоит денег. Некоторые банки предлагают карты, которые помогают избежать таких расходов.
#ВсеЗаймыОнлайн расскажет о кредитных картах, у которых возможны бесплатное обслуживание, выпуск или снятие наличных.
Карты с бесплатным обслуживанием
Кредитная карта (Ренессанс Кредит) — MasterCard
| Условия карты | Удобство использования | Бонусная программа | Надежность банка | Доступность |
| 9/10 | 10/10 | 8/10 | 9/10 | 9/10 |
- Условия бесплатного обслуживания: нет
- Стоимость оформления: бесплатно
- Размер лимита: до 200 000 рублей
- Годовая ставка: от 24,9%
- Льготный период: до 55 дней
- Дополнительные возможности: бонусная программа
- Способ и сроки оформления: в отделении банка с онлайн-заявкой, 1-7 дней
Этот банк специализируется на потребительских кредитах. Также он выдает кредитные карты, открывает вклады и проводит операции на рынке валют. Стандартная кредитка Ренессанс Кредита не отличается своими условиями, кроме бесплатного обслуживания, от продуктов других организаций.
Подробнее
Понятная (ОТП Банк) — MasterCard
| Условия карты | Удобство использования | Бонусная программа | Надежность банка | Доступность |
| 9/10 | 10/10 | 6/10 | 8/10 | 8/10 |
- Условия бесплатного обслуживания: нет
- Стоимость оформления: бесплатно
- Размер лимита: до 300 000 рублей
- Годовая ставка: 34,9%
- Льготный период: до 55 дней
- Дополнительные возможности: нет
- Способ и сроки оформления: в отделении банка — 3-5 дней
ОТП Банк входит в финансовую группу ОТП – одну из крупнейших в Европе. Он предлагает частным и корпоративным клиентам все основные банковские услуги. Его кредитная карта – не самый лучший выбор из-за высокой процентной ставки и отсутствия каких-хобо дополнительных услуг и бонусов.
Подробнее
CashBack (Восточный Банк) — Visa
| Условия карты | Удобство использования | Бонусная программа | Надежность банка | Доступность |
| 9/10 | 10/10 | 9/10 | 8/10 | 9/10 |
- Условия бесплатного обслуживания: нет
- Стоимость оформления: бесплатно, срочный выпуск — 1 000 рублей
- Размер лимита: до 2 000 000 рублей
- Годовая ставка: от 29,9%
- Льготный период: до 56 дней
- Дополнительные возможности: кэшбэк 1-5%, программа скидок для интернет-магазинов
- Способ и сроки оформления: в отделении банка с онлайн-заявкой, 1-5 дней
Восточный Банк позиционирует себя как региональный банк, который предлагает свои услуги не только в крупных, но и в небольших городах и районных центрах. Он широко распространен в Сибири и на Дальнем Востоке, однако имеет свои представительства и в европейской части России. Его карта быстро оформляется и предлагает неплохую систему бонусов и скидок.
Только три банка — Ренессанс Кредит, Восточный и ОТП — предлагают карты с полностью бесплатным обслуживанием. Остальными условиями они не отличаются от других карт.
Подробнее
Классическая (Росбанк) — Visa, MasterCard
| Условия карты | Удобство использования | Бонусная программа | Надежность банка | Доступность |
| 9/10 | 9/10 | 8/10 | 8/10 | 8/10 |
- Условия бесплатного обслуживания: годовой оборот по карте — более 180 000 рублей
- Стоимость оформления: бесплатно, срочный выпуск — 750 рублей
- Размер лимита: 15 000-1 000 000 рублей
- Годовая ставка: 26,9%
- Льготный период: до 62 дней
- Дополнительные возможности: бонусная программа, страховка карты
- Способ и сроки оформления: в отделении банка с онлайн-заявкой, 1-5 дней
Росбанк предлагает вполне стандартную кредитную карту с удобными условиями. Банк входит в международную группу Societe Generale. Его цель — дать клиенту удобный и понятный способ получить любые банковские услуги. Росбанк предлагает вполне стандартную кредитную карту с удобными условиями.
Подробнее
110 дней (Райффайзенбанк) — MasterCard
| Условия карты | Удобство использования | Бонусная программа | Надежность банка | Доступность |
| 9/10 | 9/10 | 7/10 | 9/10 | 8/10 |
- Условия бесплатного обслуживания: сумма ежемесячных покупок — от 8 000 рублей
- Стоимость оформления: бесплатно
- Размер лимита: до 600 000 рублей
- Годовая ставка: от 29%
- Льготный период: до 110 дней
- Дополнительные возможности: программа скидок
- Способ и сроки оформления: в отделении банка — моментально
Крупный международный банк австрийского происхождения. Он обладает одним из самых высоких рейтингов надежности в Европе. Карта Райффайзенбанка предназначена для активного использования и отличается длительным льготным периодом. Ее можно использовать как основную.
Подробнее
Суперкарта (Промсвязьбанк) — Visa, MasterCard
| Условия карты | Удобство использования | Бонусная программа | Надежность банка | Доступность |
| 8/10 | 9/10 | 8/10 | 8/10 | 8/10 |
- Условия бесплатного обслуживания: сумма ежемесячных покупок — от 30 000 рублей
- Стоимость оформления: бесплатно
- Размер лимита: 30 000-600 000 рублей
- Годовая ставка: 34,9%
- Льготный период: до 145 дней
- Дополнительные возможности: бонусная программа, премиум-статус
- Способ и сроки оформления: в отделении банка с онлайн-заявкой, 1-7 дней
Банк является одним из крупнейших в России, и одним из 10 социально значимых финансовых институтов по версии Центробанка РФ. Промсвязьбанк предлагает карту с большим льготным периодом, развитой бонусной программой и удобными условиями обслуживания.
Подробнее
Кредитная карта (Авангард) — Visa, MasterCard
| Условия карты | Удобство использования | Бонусная программа | Надежность банка | Доступность |
| 8/10 | 9/10 | 8/10 | 7/10 | 7/10 |
- Условия бесплатного обслуживания: месячный оборот по карте — более 40 000 рублей
- Стоимость оформления: бесплатно, срочный выпуск — 1500 рублей
- Размер лимита: 50 000-300 000 рублей
- Годовая ставка: от 21%
- Льготный период: до 200 дней
- Дополнительные возможности: предложение подбирается индивидуально по желаниям клиента
- Способ и сроки оформления: в отделении банка с онлайн-заявкой, 1-5 дней
Крупный банк, который специализируется на корпоративном обслуживании бизнеса. Вне этой сферы он активно выпускает банковские карты. Авангард предлагает карту с условиями, которые банк подбирает совместно с клиентом. Можно выбрать большой льготный период или маленький лимит.
Подробнее
Чаще всего бесплатное обслуживание у кредитных карт возможно только при выполнении определенных условий. Например, минимальной суммы долга или обороте средств в год. Такие карты предлагает большинство банков на удобных для клиента условиях.
Основные условия кредиток с бесплатным обслуживанием представлены в таблице:
| Название, банк, платежная система | Условия бесплатного обслуживания | Размер лимита | Льготный период | Процентная ставка |
| Кредитная карта (Ренессанс Кредит) — MasterCard | Нет | До 200 000 рублей | До 55 дней | От 24,9% |
| Понятная (ОТП Банк) — MasterCard | Нет | До 300 000 рублей | До 55 дней | От 27,9% |
| CashBack (Восточный Банк) — Visa | Нет | До 2 000 000 рублей | До 56 дней | От 29,9% |
| Классическая (Росбанк) — Visa, MasterCard | Годовой оборот по карте — более 180 000 рублей | До 1 000 000 рублей | До 62 дней | От 26,9% |
| 110 дней (Райффайзенбанк) — MasterCard | Сумма ежемесячных покупок — от 8 000 рублей | До 600 000 рублей | До 50 дней | От 29% |
| Суперкарта (Промсвязьбанк) — Visa, MasterCard | Сумма ежемесячных покупок — от 30 000 рублей | До 600 000 рублей | До 145 дней | От 29,9% |
| Кредитная карта (Авангард) — Visa, MasterCard | Месячный оборот по карте — более 40 000 рублей | До 300 000 рублей | До 200 дней | От 21% |
Карты с бесплатным выпуском
100 дней без процентов (Альфа-Банк) — Visa, MasterCard
| Условия карты | Удобство использования | Бонусная программа | Надежность банка | Доступность |
| 10/10 | 9/10 | 6/10 | 1010 | 10/10 |
- Стоимость обслуживания: 990 рублей в год
- Размер лимита: до 300 000 рублей
- Годовая ставка: 23,9%
- Льготный период: 100 дней
- Дополнительные возможности: пополнение с карт других банков без комиссии
- Способ и сроки оформления: в отделении банка с онлайн-заявкой, 3-5 дней
Это второй крупнейший банк страны после Сбербанка и один из самых популярных у населения. Его отделения и банкоматы есть во многих городах России. У карты Альфа-Банка большой льготный период и ее легко пополнить. Больше она ничем не примечательна.
Подробнее
Тинькофф Платинум (Тинькофф) — MasterCard
| Условия карты | Удобство использования | Бонусная программа | Надежность банка | Доступность |
| 10/10 | 10/10 | 8/10 | 9/10 | 10/10 |
- Стоимость обслуживания: 590 рублей в год
- Размер лимита: до 300 000 рублей
- Годовая ставка: 19,9%-29,9%
- Льготный период: до 55 дней
- Дополнительные возможности: бонусная программа, можно погашать кредиты других банков
- Способ и сроки оформления: онлайн с доставкой — 1-7 дней
Особенность банка Тинькофф в том, что он работает с клиентами исключительно через интернет, без офисов и банкоматов. Оформить карточку в этом банке можно в любом месте, куда может приехать специалист. У карты этого банка есть много бонусных предложений от магазинов-партнеров с кэшбэком до 30%.
Подробнее
Кредитная карта (Россельхозбанк) — MasterCard
| Условия карты | Удобство использования | Бонусная программа | Надежность банка | Доступность |
| 8/10 | 9/10 | 8/10 | 10/10 | 9/10 |
- Стоимость обслуживания: 750 рублей в год
- Размер лимита: до 250 000 рублей
- Годовая ставка: 26,9%
- Льготный период: до 55 дней
- Дополнительные возможности: бонусная программа «Урожай»
- Способ и сроки оформления: в отделении банка с онлайн-заявкой, 3-5 дней
Крупный банк, основные клиенты которого – пенсионеры и люди, которые работают в сельском хозяйстве. Поэтому у карты Россельхозбанка невысокая стоимость обслуживания и, как правило, небольшие лимиты.
Подробнее
Классическая (Уралсиб) — Visa, MasterCard
| Условия карты | Удобство использования | Бонусная программа | Надежность банка | Доступность |
| 8/10 | 8/10 | 7/10 | 9/10 | 8/10 |
- Стоимость обслуживания: 900 рублей в год
- Размер лимита: до 500 000 рублей
- Годовая ставка: 28%
- Льготный период: до 60 дней
- Дополнительные возможности: бонусная программа «Комплимент», можно оформить как неименную
- Способ и сроки оформления: в отделении банка — 3-7 дней
Один из крупнейших российских банков. Входит в объединенную сеть банкоматов ATLAS, которая включает в себя более 5 000 устройств по всей стране. Уралсиб предлагает стандартную кредитную карту со средней процентной ставкой и льготным периодом в два месяца.
Подробнее
American Express (Русский Стандарт) — American Express
| Условия карты | Удобство использования | Бонусная программа | Надежность банка | Доступность |
| 9/10 | 8/10 | 8/10 | 9/10 | 7/10 |
- Стоимость обслуживания: 1 900 рублей в год
- Размер лимита: до 299 000 рублей
- Годовая ставка: 21,9%-49,9%
- Льготный период: до 55 дней
- Дополнительные возможности: программа скидок
- Способ и сроки оформления: в отделении банка — 3-7 дней
Русский Стандарт – это крупный банк, один из лидеров по выпуску кредитных карт в России. Имеет большую сеть офисов и банкоматов по всей стране. Русский Стандарт интересен тем, что это единственный банк в нашей стране, который выпускает карты в системе American Express. Такую карту лучше использовать за границей — в России ее принимают не везде.
Подробнее
Все сразу (Райффайзенбанк) — Visa
| Условия карты | Удобство использования | Бонусная программа | Надежность банка | Доступность |
| 8/10 | 9/10 | 7/10 | 9/10 | 8/10 |
- Стоимость обслуживания: 1 450 рублей в год
- Размер лимита: до 600 000 рублей
- Годовая ставка: до 39%
- Льготный период: до 50 дней
- Дополнительные возможности: бонусная программа, индивидуальный дизайн
- Способ и сроки оформления: в отделении банка с онлайн-заявкой, 3-5 дней
У карты «Все сразу» от Райффайзенбанка развитая бонусная система с большим числом магазинов-партнеров, у которых можно получить кэшбэк до 5% в виде бонусных баллов. Их потом можно обменять на сертификаты в интернет-магазинах, мили или деньги на банковский счет.
Подробнее
С основными условиями карт с бесплатным оформлением вы можете ознакомиться в этой таблице:
| Название, банк, платежная система | Размер лимита | Льготный период | Процентная ставка |
| 100 дней без процентов (Альфа-Банк) — Visa, MasterCard | До 300 000 рублей | 100 дней | От 23,9% |
| Тинькофф Платинум (Тинькофф) — MasterCard | До 300 000 рублей | До 55 дней | От 12,9% |
| Кредитная карта (Россельхозбанк) — MasterCard | До 250 000 рублей | До 55 дней | От 26,9% |
| Классическая (Уралсиб) — Visa, MasterCard | До 500 000 рублей | До 62 дней | От 23,9% |
| American Express (Русский Стандарт) — American Express | До 299 000 рублей | До 55 дней | От 21,9% |
| Все сразу (Райффайзенбанк) — Visa | До 600 000 рублей | До 50 дней | От 31% |
Карты с бесплатным снятием наличных
Наличная карта (Райффайзенбанк) — Visa
| Условия карты | Удобство использования | Бонусная программа | Надежность банка | Доступность |
| 8/10 | 9/10 | 7/10 | 9/10 | 8/10 |
- Условия снятия наличных без комиссии: только в отделениях и банкоматах банка
- Стоимость оформления: бесплатно
- Стоимость обслуживания: 890 рублей в год
- Размер лимита: 15 000-600 000 рублей
- Годовая ставка: 29%-39%
- Льготный период: до 50 дней
- Дополнительные возможности: выпуск дополнительной карты, программа скидок
- Способ и сроки оформления: в отделении банка с онлайн-заявкой за 1-3 дня
Несмотря на позиционирование, эта карта Райффайзенбанка одинаково хорошо подходит и для снятия наличных, и для оплаты покупок. Для этого созданы все необходимые условия. Также у этого банка очень большая сеть банкоматов по всей стране, поэтому снять деньги можно без труда.
Подробнее
Просто карта (Восточный Банк) — Visa
| Условия карты | Удобство использования | Бонусная программа | Надежность банка | Доступность |
| 10/10 | 9/10 | 7/10 | 8/10 | 10/10 |
- Условия снятия наличных без комиссии: нет
- Стоимость оформления: бесплатно
- Стоимость обслуживания: 30 рублей в день, при отсутствии долгов — бесплатно
- Размер лимита: до 200 000 рублей
- Годовая ставка: 10%
- Льготный период: до 60 дней
- Дополнительные возможности: нет
- Способ и сроки оформления: в отделении банка с онлайн-заявкой за 1-3 дня
Суть «Просто карты» от Восточного Банка ясна из названия. Это карта с низкой ставкой, средним лимитом и небольшой платой за обслуживание. Подойдет как первая кредитная карта для человека, не знакомого с таким продуктом.
Подробнее
Кредитная карта предназначена прежде всего для безналичных расчетов. За снятие наличных денег всегда берется комиссия. У одних банков ее размер больше, у других — меньше. Поэтому для снятия наличных лучше всего использовать дебетовую карту.
Сейчас только два банка предлагают кредитные карты, за снятие наличных с которых не берется комиссия. Обе этих карты оформляются быстро, имеют небольшой лимит, а обналичивание без комиссий они компенсируют дорогим обслуживанием или высокой процентной ставкой.
Заключение
Как видно из рейтинга, только три банка — Ренессанс Кредит, Восточный и ОТП — предлагают карты с полностью бесплатным обслуживанием. У всех трех бесплатное обслуживание компенсируется высокими процентными ставками и маленьким количеством возможностей.
Поэтому лучше всего выбрать карту с условиями, которые подойдут вашим целям. Для активного использования лучше всего подойдут продукты Промсвязьбанка, ВТБ Банка Москвы и Росбанка. Условиями эти карты мало отличаются от предложений с платным обслуживанием и бесплатным выпуском.
Обе карты для снятия наличных оформляются быстро, имеют небольшой лимит, а обналичивание без комиссий они компенсируют дорогим обслуживанием или высокой процентной ставкой.
Также стоит отметить, что во всех трех категориях есть предложения от Райффайзенбанка. Поэтому можно сделать вывод, что этот банк универсален и предлагает кредитки для любых целей. В основном они рассчитаны на безналичную оплату. Но у этого банка есть отдельный продукт в виде карты для снятия наличных.
(8 оценок, среднее: 5,00 из 5)
У меня карта MasterCard от ОТП Банк и я очень довольна. Льготный период два месяца, очень щедро со стороны банка то что в это время можно спокойно тратить свой лимит и не думать о погашении процентов. Через директорию отслеживаю все свои финансовые операции и контролирую траты. Заказывала себе дополнительное чипирование, чтобы мошенники не добрались до моих данных его изготовили в течение трех дней. Пользуюсь не опасаясь ничего, и на процентной ставке экономлю так как она ниже чем в других банках всего 35 процентов годовых.
Если соблюдать условия бесплатного обслуживания, то в любом банке — это выгодно. Просто при решении, где открыть карту, следует с ними внимательно ознакомиться и решить, какие из них наиболее выполнимы именно для вас. Я так и сделал. В итоге открыл карту в ПСБ.
Как по мне для кредитной карты очень полезна функция снятия наличных без комиссии, поэтому у меня карта Райффайзенбанка, потому что иногда нет денег, а они срочно нужны, да и бывает придешь в магазин, а там не работает терминал оплаты на кассе и тогда то и нужны наличные деньги.
Я часто пользуясь кредитной картой. Когда узнал о существовании возможности бесплатной кредитной карты, сразу же воспользовался этим. Оформил Master Card от Раффайзена. Льготный период сто десять дней, вполне хватает, чтобы расплатиться за взятые деньги. Главное, вовремя расплачиваться, благо этому способствует СМС-банк, всегда подскажет. Удобный и экономный продукт.
Сидел считал выгоду по разным кредиткам, но это оказалось бессмысленно: везде плюс-минус одинаково выходит, преимущество может быть только в долгом беспроцентном периоде. А в 2 банках (Райффайзен и ВТБ) мою заявку не одобрили. Одобрил Альфа Банк, но ставкой «от 23,9%» там и не пахло — мне одобрили по ставке 32,9%. Не знаю ни одного человека, кому выдали бы кредит по нижней ставке.