#ВЗО

Рейтинг бесплатных кредитных карт

Использование кредитной карты всегда связано с большими затратами. Кроме долга и процентов нужно платить за обслуживание карты и снятие наличных. Также сам выпуск карты стоит денег. Некоторые банки предлагают карты, которые помогают избежать таких расходов.

#ВсеЗаймыОнлайн расскажет о кредитных картах, у которых возможны бесплатное обслуживание, выпуск или снятие наличных.

Карты с бесплатным обслуживанием


Кредитная карта (Ренессанс Кредит) — MasterCard

  • Условия бесплатного обслуживания: нет
  • Стоимость оформления: бесплатно
  • Размер лимита: до 200 000 рублей
  • Годовая ставка: от 24,9%
  • Льготный период: до 55 дней
  • Дополнительные возможности: бонусная программа
  • Способ и сроки оформления: в отделении банка с онлайн-заявкой, 1-7 дней

Этот банк специализируется на потребительских кредитах. Также он выдает кредитные карты, открывает вклады и проводит операции на рынке валют. Стандартная кредитка Ренессанс Кредита не отличается своими условиями, кроме бесплатного обслуживания, от продуктов других организаций.

Подробнее

Понятная (ОТП Банк) — MasterCard

  • Условия бесплатного обслуживания: нет
  • Стоимость оформления: бесплатно
  • Размер лимита: до 300 000 рублей
  • Годовая ставка: 34,9%
  • Льготный период: до 55 дней
  • Дополнительные возможности: нет
  • Способ и сроки оформления: в отделении банка — 3-5 дней

ОТП Банк входит в финансовую группу ОТП – одну из крупнейших в Европе. Он предлагает частным и корпоративным клиентам все основные банковские услуги. Его кредитная карта – не самый лучший выбор из-за высокой процентной ставки и отсутствия каких-хобо дополнительных услуг и бонусов.

Подробнее

CashBack (Восточный Банк) — Visa

  • Условия бесплатного обслуживания: нет
  • Стоимость оформления: бесплатно, срочный выпуск — 1 000 рублей
  • Размер лимита: до 2 000 000 рублей
  • Годовая ставка: от 29,9%
  • Льготный период: до 56 дней
  • Дополнительные возможности: кэшбэк 1-5%, программа скидок для интернет-магазинов
  • Способ и сроки оформления: в отделении банка с онлайн-заявкой, 1-5 дней

Восточный Банк позиционирует себя как региональный банк, который предлагает свои услуги не только в крупных, но и в небольших городах и районных центрах. Он широко распространен в Сибири и на Дальнем Востоке, однако имеет свои представительства и в европейской части России. Его карта быстро оформляется и предлагает неплохую систему бонусов и скидок.

Только три банка — Ренессанс Кредит, Восточный и ОТП — предлагают карты с полностью бесплатным обслуживанием. Остальными условиями они не отличаются от других карт.

Подробнее

Матрешка (ВТБ Банк Москвы) — Visa

  • Условия бесплатного обслуживания: годовой оборот по карте — более 120 000 рублей
  • Стоимость оформления: бесплатно
  • Размер лимита: 10 000-350 000 рублей
  • Годовая ставка: 24,9%-30,9%
  • Льготный период: до 50 дней
  • Дополнительные возможности: кэшбэк 3%, совмещает кредитную и дебетовую
  • Способ и сроки оформления: в отделении банка с онлайн-заявкой, 7-10 дней

Матрешка совмещает в себе дебетовый и кредитовый счета. Условия бесплатного обслуживания распространяются на оба счета. Банк Москвы — один из крупнейших банков России, с 2016 года входит в состав банка ВТБ. Предоставляет все виды банковских услуг населению и малому бизнесу. Его карта требует активного использования для оплаты покупок.

Подробнее

Классическая (Росбанк) — Visa, MasterCard

  • Условия бесплатного обслуживания: годовой оборот по карте — более 180 000 рублей
  • Стоимость оформления: бесплатно, срочный выпуск — 750 рублей
  • Размер лимита: 15 000-1 000 000 рублей
  • Годовая ставка: 26,9%
  • Льготный период: до 62 дней
  • Дополнительные возможности: бонусная программа, страховка карты
  • Способ и сроки оформления: в отделении банка с онлайн-заявкой, 1-5 дней

Росбанк предлагает вполне стандартную кредитную карту с удобными условиями. Банк входит в международную группу Societe Generale. Его цель — дать клиенту удобный и понятный способ получить любые банковские услуги. Росбанк предлагает вполне стандартную кредитную карту с удобными условиями.

Подробнее

110 дней (Райффайзенбанк) — MasterCard

  • Условия бесплатного обслуживания: сумма ежемесячных покупок — от 8 000 рублей
  • Стоимость оформления: бесплатно
  • Размер лимита: до 600 000 рублей
  • Годовая ставка: от 29%
  • Льготный период: до 110 дней
  • Дополнительные возможности: программа скидок
  • Способ и сроки оформления: в отделении банка — моментально

Крупный международный банк австрийского происхождения. Он обладает одним из самых высоких рейтингов надежности в Европе. Карта Райффайзенбанка предназначена для активного использования и отличается длительным льготным периодом. Ее можно использовать как основную.

Подробнее

Суперкарта (Промсвязьбанк) — Visa, MasterCard

  • Условия бесплатного обслуживания: сумма ежемесячных покупок — от 30 000 рублей
  • Стоимость оформления: бесплатно
  • Размер лимита: 30 000-600 000 рублей
  • Годовая ставка: 34,9%
  • Льготный период: до 145 дней
  • Дополнительные возможности: бонусная программа, премиум-статус
  • Способ и сроки оформления: в отделении банка с онлайн-заявкой, 1-7 дней

Банк является одним из крупнейших в России, и одним из 10 социально значимых финансовых институтов по версии Центробанка РФ. Промсвязьбанк предлагает карту с большим льготным периодом, развитой бонусной программой и удобными условиями обслуживания.

Подробнее

Кредитная карта (Авангард) — Visa, MasterCard

  • Условия бесплатного обслуживания: месячный оборот по карте — более 40 000 рублей
  • Стоимость оформления: бесплатно, срочный выпуск — 1500 рублей
  • Размер лимита: 50 000-300 000 рублей
  • Годовая ставка: от 21%
  • Льготный период: до 200 дней
  • Дополнительные возможности: предложение подбирается индивидуально по желаниям клиента
  • Способ и сроки оформления: в отделении банка с онлайн-заявкой, 1-5 дней

Крупный банк, который специализируется на корпоративном обслуживании бизнеса. Вне этой сферы он активно выпускает банковские карты. Авангард предлагает карту с условиями, которые банк подбирает совместно с клиентом. Можно выбрать большой льготный период или маленький лимит.

Подробнее

Чаще всего бесплатное обслуживание у кредитных карт возможно только при выполнении определенных условий. Например, минимальной суммы долга или обороте средств в год. Такие карты предлагает большинство банков на удобных для клиента условиях.

Основные условия кредиток с бесплатным обслуживанием представлены в таблице:

Название, банк, платежная система Условия бесплатного обслуживания Размер лимита Льготный период Процентная ставка
Кредитная карта (Ренессанс Кредит) — MasterCard Нет До 200 000 рублей До 55 дней От 24,9%
Понятная (ОТП Банк) — MasterCard Нет До 300 000 рублей До 55 дней От 27,9%
CashBack (Восточный Банк) — Visa Нет До 2 000 000 рублей До 56 дней От 29,9%
Матрешка (ВТБ Банк Москвы) — Visa Годовой оборот по карте — более 120 000 рублей До 350 000 рублей До 50 дней От 24,9%
Классическая (Росбанк) — Visa, MasterCard Годовой оборот по карте — более 180 000 рублей До 1 000 000 рублей До 62 дней От 26,9%
110 дней (Райффайзенбанк) — MasterCard Сумма ежемесячных покупок — от 8 000 рублей До 600 000 рублей До 50 дней От 29%
Суперкарта (Промсвязьбанк) — Visa, MasterCard Сумма ежемесячных покупок — от 30 000 рублей До 600 000 рублей До 145 дней От 29,9%
Кредитная карта (Авангард) — Visa, MasterCard Месячный оборот по карте — более 40 000 рублей До 300 000 рублей До 200 дней От 21%

Карты с бесплатным выпуском


100 дней без процентов (Альфа-Банк) — Visa, MasterCard

  • Стоимость обслуживания: 990 рублей в год
  • Размер лимита: до 300 000 рублей
  • Годовая ставка: 23,9%
  • Льготный период: 100 дней
  • Дополнительные возможности: пополнение с карт других банков без комиссии
  • Способ и сроки оформления: в отделении банка с онлайн-заявкой, 3-5 дней

Это второй крупнейший банк страны после Сбербанка и один из самых популярных у населения. Его отделения и банкоматы есть во многих городах России. У карты Альфа-Банка большой льготный период и ее легко пополнить. Больше она ничем не примечательна.

Подробнее

Тинькофф Платинум (Тинькофф) — MasterCard

  • Стоимость обслуживания: 590 рублей в год
  • Размер лимита: до 300 000 рублей
  • Годовая ставка: 19,9%-29,9%
  • Льготный период: до 55 дней
  • Дополнительные возможности: бонусная программа, можно погашать кредиты других банков
  • Способ и сроки оформления: онлайн с доставкой — 1-7 дней

Особенность банка Тинькофф в том, что он работает с клиентами исключительно через интернет, без офисов и банкоматов. Оформить карточку в этом банке можно в любом месте, куда может приехать специалист. У карты этого банка есть много бонусных предложений от магазинов-партнеров с кэшбэком до 30%.

Подробнее

Кредитная карта (Россельхозбанк) — MasterCard

  • Стоимость обслуживания: 750 рублей в год
  • Размер лимита: до 250 000 рублей
  • Годовая ставка: 26,9%
  • Льготный период: до 55 дней
  • Дополнительные возможности: бонусная программа «Урожай»
  • Способ и сроки оформления: в отделении банка с онлайн-заявкой, 3-5 дней

Крупный банк, основные клиенты которого – пенсионеры и люди, которые работают в сельском хозяйстве. Поэтому у карты Россельхозбанка невысокая стоимость обслуживания и, как правило, небольшие лимиты.

Подробнее

Классическая (Уралсиб) — Visa, MasterCard

  • Стоимость обслуживания: 900 рублей в год
  • Размер лимита: до 500 000 рублей
  • Годовая ставка: 28%
  • Льготный период: до 60 дней
  • Дополнительные возможности: бонусная программа «Комплимент», можно оформить как неименную
  • Способ и сроки оформления: в отделении банка — 3-7 дней

Один из крупнейших российских банков. Входит в объединенную сеть банкоматов ATLAS, которая включает в себя более 5 000 устройств по всей стране. Уралсиб предлагает стандартную кредитную карту со средней процентной ставкой и льготным периодом в два месяца.

Подробнее

American Express (Русский Стандарт) — American Express

  • Стоимость обслуживания: 1 900 рублей в год
  • Размер лимита: до 299 000 рублей
  • Годовая ставка: 21,9%-49,9%
  • Льготный период: до 55 дней
  • Дополнительные возможности: программа скидок
  • Способ и сроки оформления: в отделении банка — 3-7 дней

Русский Стандарт – это крупный банк, один из лидеров по выпуску кредитных карт в России. Имеет большую сеть офисов и банкоматов по всей стране. Русский Стандарт интересен тем, что это единственный банк в нашей стране, который выпускает карты в системе American Express. Такую карту лучше использовать за границей — в России ее принимают не везде.

Подробнее

Все сразу (Райффайзенбанк) — Visa

  • Стоимость обслуживания: 1 450 рублей в год
  • Размер лимита: до 600 000 рублей
  • Годовая ставка: до 39%
  • Льготный период: до 50 дней
  • Дополнительные возможности: бонусная программа, индивидуальный дизайн
  • Способ и сроки оформления: в отделении банка с онлайн-заявкой, 3-5 дней

У карты «Все сразу» от Райффайзенбанка развитая бонусная система с большим числом магазинов-партнеров, у которых можно получить кэшбэк до 5% в виде бонусных баллов. Их потом можно обменять на сертификаты в интернет-магазинах, мили или деньги на банковский счет.

Подробнее

С основными условиями карт с бесплатным оформлением вы можете ознакомиться в этой таблице:

Название, банк, платежная система Размер лимита Льготный период Процентная ставка
100 дней без процентов (Альфа-Банк) — Visa, MasterCard До 300 000 рублей 100 дней От 23,9%
Тинькофф Платинум (Тинькофф) — MasterCard До 300 000 рублей До 55 дней От 12,9%
Кредитная карта (Россельхозбанк) — MasterCard До 250 000 рублей До 55 дней От 26,9%
Классическая (Уралсиб) — Visa, MasterCard До 500 000 рублей До 62 дней От 23,9%
American Express (Русский Стандарт) — American Express До 299 000 рублей До 55 дней От 21,9%
Все сразу (Райффайзенбанк) — Visa До 600 000 рублей До 50 дней От 31%

Карты с бесплатным снятием наличных


Наличная карта (Райффайзенбанк) — Visa

  • Условия снятия наличных без комиссии: только в отделениях и банкоматах банка
  • Стоимость оформления: бесплатно
  • Стоимость обслуживания: 890 рублей в год
  • Размер лимита: 15 000-600 000 рублей
  • Годовая ставка: 29%-39%
  • Льготный период: до 50 дней
  • Дополнительные возможности: выпуск дополнительной карты, программа скидок
  • Способ и сроки оформления: в отделении банка с онлайн-заявкой за 1-3 дня

Несмотря на позиционирование, эта карта Райффайзенбанка одинаково хорошо подходит и для снятия наличных, и для оплаты покупок. Для этого созданы все необходимые условия. Также у этого банка очень большая сеть банкоматов по всей стране, поэтому снять деньги можно без труда.

Подробнее

Просто карта (Восточный Банк) — Visa

  • Условия снятия наличных без комиссии: нет
  • Стоимость оформления: бесплатно
  • Стоимость обслуживания: 30 рублей в день, при отсутствии долгов — бесплатно
  • Размер лимита: до 200 000 рублей
  • Годовая ставка: 10%
  • Льготный период: до 60 дней
  • Дополнительные возможности: нет
  • Способ и сроки оформления: в отделении банка с онлайн-заявкой за 1-3 дня

Суть «Просто карты» от Восточного Банка ясна из названия. Это карта с низкой ставкой, средним лимитом и небольшой платой за обслуживание. Подойдет как первая кредитная карта для человека, не знакомого с таким продуктом.

Подробнее

Кредитная карта предназначена прежде всего для безналичных расчетов. За снятие наличных денег всегда берется комиссия. У одних банков ее размер больше, у других — меньше. Поэтому для снятия наличных лучше всего использовать дебетовую карту.

Сейчас только два банка предлагают кредитные карты, за снятие наличных с которых не берется комиссия. Обе этих карты оформляются быстро, имеют небольшой лимит, а обналичивание без комиссий они компенсируют дорогим обслуживанием или высокой процентной ставкой.

Заключение

Как видно из рейтинга, только три банка — Ренессанс Кредит, Восточный и ОТП — предлагают карты с полностью бесплатным обслуживанием. У всех трех бесплатное обслуживание компенсируется высокими процентными ставками и маленьким количеством возможностей.

Поэтому лучше всего выбрать карту с условиями, которые подойдут вашим целям. Для активного использования лучше всего подойдут продукты Промсвязьбанка, ВТБ Банка Москвы и Росбанка. Условиями эти карты мало отличаются от предложений с платным обслуживанием и бесплатным выпуском.

Обе карты для снятия наличных оформляются быстро, имеют небольшой лимит, а обналичивание без комиссий они компенсируют дорогим обслуживанием или высокой процентной ставкой.

Также стоит отметить, что во всех трех категориях есть предложения от Райффайзенбанка. Поэтому можно сделать вывод, что этот банк универсален и предлагает кредитки для любых целей. В основном они рассчитаны на безналичную оплату. Но у этого банка есть отдельный продукт в виде карты для снятия наличных.

Бесплатные кредитные карты

Оставить комментарий
Имя
Комментарий:


В нашем новом приложении для Андроида мы собрали лучшие микрозаймы, потребительские кредиты и кредитные карты (бесплатно, всего 6 Мб):

Давайте дружить? Советы по заработку и экономии денег. Обзоры новых банковских продуктов и технологий. Актуальные новости. Акции и конкурсы:

У вас есть вопрос по выбору микрозайма или другого финансового продукта? Наши консультанты окажут вам любую помощь по бесплатному телефону:

8 (800) 707-33-97

Только для совершеннолетних
Сканируй QR-код и получи подарок
Только лицензированные компании
К5М

Данная шкала показывает примерную вероятность одобрения вашей заявки в банке или МФО/МФК. Рассчитывается с помощью нескольких внутренних параметров в диапазоне от 0 до 100%. Работает в стадии бета-тестирования.

К5М

С помощью кредитного рейтинга вы можете моментально узнать свое “финансовое здоровье”, которое представлено в виде числового показателя в районе 300-850 баллов. Главное преимущество - вы получите информацию, заполнив лишь небольшую форму, в режиме он-лайн совершенно бесплатно. Без платы за подписку и навязчивой рекламы.


Проверить бесплатно
К5М

К5М® — рейтинг, с помощью которого мы оцениваем финансовые продукты (например, микрозаймы, кредиты или кредитные карты). Для объективной оценки используется сложная формула, которая учитывает большое число параметров (в сентябре 2015 года их было всего 5 штук, а через два года — уже более 150). В процессе оценки задействованы не только основные параметры продукта (такие как сумма или процентная ставка кредита), но и оценки клиентов.

Подробнее