Лучшие кредитные карты с бесплатным обслуживанием в 2019 году
Использование кредитной карты всегда связано с большими затратами. Кроме долга и процентов нужно платить за обслуживание карты ежемесячную или ежегодную комиссию. Некоторые банки предлагают карты, которые помогают избежать таких расходов. #ВсеЗаймыОнлайн расскажет о кредитных картах, у которых возможно бесплатное обслуживание.
1 место. Победитель. Кредитная (Ренессанс Кредит) - MasterCard
Этот банк специализируется на потребительских кредитах. Также он выдает кредитные карты, открывает вклады и проводит операции на рынке валют. Стандартная кредитка Ренессанс Кредита не отличается своими условиями, кроме бесплатного обслуживания, от продуктов других организаций.
Обслуживание кредитной карты полностью бесплатно.
Можно оформить кредитку как основную или дополнительную.
Карта копит баллы, которые можно будет вернуть на счет.
Достаточно стабильный и надежный банк.
Для оформления не требуется справка о доходах.- Условия бесплатного обслуживаниянет
- Размер лимитадо 200 000 рублей
- Льготный периоддо 55 дней
- Процентная ставкаот 24,9% годовых
- Бонусы за покупкибонусные баллы - 5% в барах и ресторанах, 1% за остальные покупки, можно компенсировать покупки в категории "Развлечения", оплачивать услуги ЖКХ и связь
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата
- Стоимость открытиябесплатно
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформлениямоментально
- Бесплатное обслуживание без дополнительных условий
- Быстрое оформление без подтверждения дохода
- Удобные условия бонусной программы
- Возможна высокая процентная ставка
2 место. Рассрочка на все (Восточный Банк) - Visa
Восточный Банк позиционирует себя как региональный банк, который предлагает свои услуги не только в крупных, но и в небольших городах и районных центрах. Он широко распространен в Сибири и на Дальнем Востоке, однако имеет свои представительства и в европейской части России. Несмотря на название, карта Рассрочка на все является кредиткой с льготным периодом в три месяца. Можно погашать покупки по частям или пользоваться картой как кредитной.
Карта предлагает довольно большой льготный период.
Можно оформить кредитку как основную или дополнительную.
За покупки в интернет-магазинах можно получить высокий кэшбэк.
Достаточно надежный региональный банк.
Для оформления может потребоваться справка о доходах.- Условия бесплатного обслуживаниянет
- Размер лимитадо 300 000 рублей
- Льготный периоддо 90 дней
- Процентная ставкаот 29,9% годовых
- Бонусы за покупкикэшбэк до 40% в интернет-магазинах при оплате через специальный сервис банка
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата, поддержка Samsung Pay и Google Pay
- Стоимость открытиябесплатно
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления3-5 дней
- Можно выпустить моментальную версию карты
- После 26 лет можно получить без подтверждения дохода
- Льготный период действует на снятие наличных
- Не очень удобная бонусная программа
3 место. Платинум (Зенит) - Visa, MasterCard, UnionPay
Этот банк специализируется на вкладах, кредитах различных видов и предоставлении сейфовых ячеек. Ориентируется на состоятельных клиентов и крупные фирмы, поэтому пользуется небольшой популярностью. Платиновую кредитку банка можно оформить ради высокого статуса в платежной системе и бесплатного обслуживания. Еще Зенит - один из немногих банков в стране, который выпускает кредитные карты в китайской системе UnionPay.
Карта предлагает высокий статус и бесплатное обслуживание.
Можно оформить кредитку как основную или дополнительную.
Бонусы за покупки не предусмотрены.
Зенит поддерживает высокий уровень надежности.
Банк работает только в нескольких крупных городах.- Условия бесплатного обслуживаниянет
- Размер лимитадо 1 000 000 рублей
- Льготный периоддо 50 дней
- Процентная ставкаот 20% годовых
- Бонусы за покупкинет
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата, поддержка Apple Pay и Samsung Pay (только для MasterCard), карта Priority Pass
- Стоимость открытиябесплатно
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления3-5 дней
- Счет в рублях, долларах США или евро
- Можно получить небольшой лимит без подтверждения дохода
- Бесплатные SMS-уведомления
- Условия могут отличаться в зависимости от системы
- Отсутствуют бонусы за покупки
4 место. Понятная (ОТП Банк) — MasterCard
ОТП Банк входит в финансовую группу ОТП – одну из крупнейших в Европе. Он предлагает частным и корпоративным клиентам все основные банковские услуги. Его кредитная карта – не самый лучший выбор из-за высокой процентной ставки и отсутствия каких-либо дополнительных услуг и бонусов. Ее лучше всего использовать как запасную.
Условия карты могут быть неудобными для частого использования.
Можно оформить кредитку как основную или дополнительную.
Бонусы за покупки не предусмотрены.
Крупный банк в надежной международной группе.
Для оформления не требуется справка о доходах.- Условия бесплатного обслуживаниянет
- Размер лимитадо 300 000 рублей
- Льготный периоддо 55 дней
- Процентная ставкаот 26,9% годовых
- Бонусы за покупкинет
- Дополнительные возможностинет
- Стоимость открытиябесплатно
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления3-5 дней
- Бесплатное обслуживание без дополнительных условий
- Быстрое оформление без подтверждения дохода
- Бесплатные SMS-уведомления
- Высокие ставки за снятие наличных
- Отсутствуют бонусы за покупки
5 место. Мультикарта кредитная (ВТБ) — Visa, MasterCard
Банк ВТБ входит в одноименную международную группу и имеет большую сеть офисов и банкоматов по всей России. Он является одним из самых стабильных банков. Кредитная карта этого банка отличается тем, что предлагает несколько бонусных опций на выбор. Обслуживание станет бесплатным, если часто оплачивать ей покупки.
Карту можно использовать как основную кредитную.
Мультикартой можно оплачивать любые покупки.
Мультикарта предлагает разные бонусные опции на выбор.
Один из самых надежных банков в стране.
Для оформления требуется справка о доходах.- Условия бесплатного обслуживаниясумма покупок от 5 000 рублей в месяц
- Размер лимитадо 1 000 000 рублей
- Льготный периоддо 50 дней
- Процентная ставкаот 26% годовых
- Бонусы за покупкина выбор: кэшбэк до 2% за все покупки или до 10% в категориях "Авто" и "Рестораны", бонусные баллы или мили до 4% за все покупки, проценты на остаток по накопительному счету
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, рассрочка до 11 месяцев у партнеров банка
- Стоимость открытиябесплатно
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления3-5 дней
- Бесплатные SMS-уведомления
- Кэшбэк, баллы или мили за покупки
- До пяти дополнительных карт в пакете
- Можно менять бонусы каждый месяц
- Можно выбрать только одну опцию одновременно
6 место. Card Credit Plus (Кредит Европа Банк) — MasterCard
Кредит Европа Банк входит в крупную международную финансовую группу FIBA. Он специализируется на кредитах различных видов, помимо них выпускает банковские карты и принимает вклады. Card Credit Plus от этого банка подойдет для частого шопинга. Этому помогают условия бесплатного обслуживания и бонусная программа.
Обслуживание станет бесплатным при активных тратах.
Card Credit Plus можно оформить как основную.
Баллы бонусной программы можно потратить сразу после начисления.
Надежный банк в крупной международной группе.
Для оформления требуется справка о доходах.- Условия бесплатного обслуживаниясумма покупок от 15 000 рублей в месяц
- Размер лимитадо 600 000 рублей
- Льготный периоддо 55 дней
- Процентная ставкаот 28% годовых
- Бонусы за покупкибонусные баллы - 5% в категориях "Одежда", "Кино", "Кафе и рестораны", "Красота и здоровье", 1% за остальные траты, можно потратить на любые покупки
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, рассрочка до 11 месяцев у партнеров банка
- Стоимость открытиябесплатно
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформлениямоментально
- Бесплатная дополнительная кредитная карта
- Бесплатное снятие наличных за границей
- Выпуск в день обращения в банк
- Моментальное начисление и снятие баллов
- Мало партнеров, где можно получить рассрочку
7 место. 120 дней без процентов (Уральский банк реконструкции и развития) - Visa
Это один из крупнейших банков Уральского региона, который также имеет представительства во многих крупных городах России. Он специализируется на оказании банковских услуг населению. Его кредитная карта предлагает большой льготный период и выпускается моментально при посещении банка. Для бесплатного обслуживания необходимо поддерживать высокий оборот по ней.
У карты простые условия бесплатного обслуживания.
Карта будет удобной при частой оплате покупок.
На покупки действует кэшбэк без ограничений по сумме возврата.
Один из самых надежных банков на Урале и в Сибири.
Для небольшого лимита не требуется справка о доходах.- Условия бесплатного обслуживаниясумма покупок от 150 000 рублей в год
- Размер лимитадо 299 999 рублей
- Льготный периоддо 120 дней
- Процентная ставкаот 29% годовых, без подтверждения дохода - 31% годовых
- Бонусы за покупкикэшбэк 1% за все покупки
- Дополнительные возможностиподдержка Apple Pay
- Стоимость открытиябесплатно
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформлениямоментально
- Сумма кэшбэка в месяц не ограничена
- Льготный период действует на снятие наличных
- Быстрое оформление за один визит в банк
- Высокие ставки без подтверждения дохода
8 место. 110 дней (Райффайзенбанк) — MasterCard
Крупный международный банк австрийского происхождения. Он обладает одним из самых высоких рейтингов надежности в Европе. Карта Райффайзенбанка предназначена для активного использования и отличается длительным льготным периодом. Ее можно использовать как основную.
Обслуживание станет бесплатным при частых тратах.
Карта подойдет для активной оплаты покупок.
Держателю доступна программа скидок от партнеров банка.
Надежный банк с иностранным участием.
Для оформления требуется справка о доходах.- Условия бесплатного обслуживаниясумма покупок от 8 000 рублей в месяц
- Размер лимитадо 600 000 рублей
- Льготный периоддо 110 дней
- Процентная ставкаот 29% годовых
- Бонусы за покупкискидки до 30% у партнеров банка
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay
- Стоимость открытиябесплатно, доставка - 390 рублей
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформлениямоментально
- Бесплатная дополнительная кредитная карта
- Можно заказать доставку карты на дом
- Выпуск в день обращения в банк
- Возможна высокая процентная ставка
9 место. Можно все (Росбанк) — Visa
Банк входит в международную группу Societe Generale. Его цель — дать клиенту удобный и понятный способ получить любые банковские услуги. Росбанк предлагает кредитную карту с бонусами на выбор - кэшбэком или баллами для путешествий. Для бесплатного обслуживания необходимо активно пользоваться картой в течение года.
Карта требует очень активного использования.
Карту Можно все можно использовать как основную.
Можно получать кэшбэк или баллы для путешествий.
Банк входит в крупную и надежную международную группу.
Для оформления требуется справка о доходах.- Условия бесплатного обслуживанияоборот за предыдущий год от 180 000 рублей
- Размер лимитадо 1 000 000 рублей
- Льготный периоддо 62 дней
- Процентная ставкаот 26,9% годовых
- Бонусы за покупкикэшбэк до 10% в избранной категории (выбирается клиентом) и 1% за остальные покупки, либо до 5 travel-бонусов за каждые 100 рублей трат, можно потратить на туристические расходы
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата, поддержка Apple Pay и Google Pay
- Стоимость открытиябесплатно
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления3-5 дней
- Первый год обслуживания - бесплатно
- Кэшбэк или баллы на выбор держателя
- Льготный период действует на снятие наличных
- Сложные условия бесплатного обслуживания
- Только одна бонусная программа на выбор
- Баллы требуют высоких оборотов по карте
10 место. Классическая (Авангард) — Visa, MasterCard
Крупный банк, который специализируется на корпоративном обслуживании бизнеса. Вне этой сферы он активно выпускает банковские карты. Авангард предлагает карту с условиями, которые банк подбирает совместно с клиентом. Можно выбрать большой льготный период или маленький лимит.
Крдитная карта Авангарда отличается гибкими условиями.
Карта подойдет для нечастой оплаты покупок.
За покупки у партнеров можно получать скидки.
Авангард поддерживает достаточный уровень надежности.
Для оформления не требуется справка о доходах.- Условия бесплатного обслуживаниясреднемесячный оборот от 7 000 рублей в течение года
- Размер лимитаот 50 000 рублей
- Льготный периоддо 200 дней
- Процентная ставкаот 21% годовых
- Бонусы за покупкискидки до 30% у партнеров банка
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата, поддержка Apple Pay и Samsung Pay
- Стоимость открытиябесплатно, срочный выпуск - 1500 рублей
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления5-7 дней
- Несколько вариантов дизайна на выбор
- Большой льготный период
- Кредитный лимит устанавливается индивидуально
- Отсутствуют бонусы за покупки
Кредитная карта или микрозайм — что лучше?
Рейтинг бесплатных дебетовых карт
Лучшие кредитные карты с доставкой на домЧаще всего бесплатное обслуживание у кредитных карт возможно только при выполнении определенных условий. Например, минимальной суммы долга или обороте средств в год. Такие карты предлагает большинство банков на удобных для клиента условиях.
Только несколько банков — Ренессанс Кредит, Восточный, Зенит и ОТП — предлагают карты с полностью бесплатным обслуживанием. Остальными условиями они не отличаются от других карт. Среди других банков подберите вариант, который предполагает простые условия бесплатного обслуживания. К таким предложениям относятся Мультикарта от ВТБ и карта Кредит Европа Банка
Основные условия кредиток с бесплатным обслуживанием представлены в таблице:
| Название, банк, платежная система | Условия бесплатного обслуживания | Размер лимита | Льготный период | Процентная ставка |
| Кредитная (Ренессанс Кредит) - MasterCard | Нет | До 200 000 рублей | До 55 дней | От 24,9% годовых |
| Рассрочка на все (Восточный Банк) - Visa | Нет | До 300 000 рублей | До 90 дней | От 29,9% годовых |
| Платинум (Зенит) - Visa, MasterCard, UnionPay | Нет | До 1 000 000 рублей | До 50 дней | От 20% годовых |
| Понятная (ОТП Банк) — MasterCard | Нет | До 300 000 рублей | До 55 дней | От 26,9% годовых |
| Мультикарта кредитная (ВТБ) — Visa, MasterCard | Сумма покупок от 5 000 рублей в месяц | До 1 000 000 рублей | До 50 дней | От 26% годовых |
| Card Credit Plus (Кредит Европа Банк) — MasterCard | Сумма покупок от 15 000 рублей в месяц | До 600 000 рублей | До 55 дней | От 28% годовых |
| 120 дней без процентов (УБРиР) - Visa, MasterCard | Сумма покупок от 150 000 рублей в год | До 299 999 рублей | До 120 дней | От 29% годовых |
| 110 дней (Райффайзенбанк) — MasterCard | Сумма покупок от 8 000 рублей в месяц | До 600 000 рублей | До 110 дней | От 29% годовых |
| Можно все (Росбанк) — Visa | Оборот за предыдущий год от 180 000 рублей | До 1 000 000 рублей | До 62 дней | От 26,9% годовых |
| Классическая (Авангард) — Visa, MasterCard | Среднемесячный оборот от 7 000 рублей в течение года | От 50 000 рублей | До 200 дней | От 21% годовых |
Вы можете изучить предложения других банков на нашем сайте и оформить кредитную карту онлайн.
Какие кредитные карты с бесплатным обслуживанием оформляли вы? Поделиться своим мнением и предложить необычные варианты вы можете в комментариях.
Наш финансовый аналитик, следит за рынком банковских продуктов и изучает их предложения. До этого работала в крупной консалтинговой фирме. Ей мы доверяем ведение раздела рейтингов. Валерия знает многое о финансовых продуктах и их особенностях
У меня карта MasterCard от ОТП Банк и я очень довольна. Льготный период два месяца, очень щедро со стороны банка то что в это время можно спокойно тратить свой лимит и не думать о погашении процентов. Через директорию отслеживаю все свои финансовые операции и контролирую траты. Заказывала себе дополнительное чипирование, чтобы мошенники не добрались до моих данных его изготовили в течение трех дней. Пользуюсь не опасаясь ничего, и на процентной ставке экономлю так как она ниже чем в других банках всего 35 процентов годовых.
Если соблюдать условия бесплатного обслуживания, то в любом банке - это выгодно. Просто при решении, где открыть карту, следует с ними внимательно ознакомиться и решить, какие из них наиболее выполнимы именно для вас. Я так и сделал. В итоге открыл карту в ПСБ.
Как по мне для кредитной карты очень полезна функция снятия наличных без комиссии, поэтому у меня карта Райффайзенбанка, потому что иногда нет денег, а они срочно нужны, да и бывает придешь в магазин, а там не работает терминал оплаты на кассе и тогда то и нужны наличные деньги.
Я часто пользуясь кредитной картой. Когда узнал о существовании возможности бесплатной кредитной карты, сразу же воспользовался этим. Оформил Master Card от Раффайзена. Льготный период сто десять дней, вполне хватает, чтобы расплатиться за взятые деньги. Главное, вовремя расплачиваться, благо этому способствует СМС-банк, всегда подскажет. Удобный и экономный продукт.
Сидел считал выгоду по разным кредиткам, но это оказалось бессмысленно: везде плюс-минус одинаково выходит, преимущество может быть только в долгом беспроцентном периоде. А в 2 банках (Райффайзен и ВТБ) мою заявку не одобрили. Одобрил Альфа Банк, но ставкой "от 23,9%" там и не пахло - мне одобрили по ставке 32,9%. Не знаю ни одного человека, кому выдали бы кредит по нижней ставке.