Лучшие брокеры для инвестиций в 2022 году
Давно хотите инвестировать, но не знаете, с чего начать? Прежде всего, выберите надежного брокера — закон не разрешает торговать на бирже без посредника. ВЗО проанализировал рынок брокеров и сравнил лучшие компании по тарифам, размерам абонентской платы и комиссии, наличию обучающих курсов и дополнительным возможностям. В этом рейтинге ТОП-7 брокеров в России в 2022 году.
Выбор брокера зависит от целей инвестора. Определите, что вы хотите от инвестирования:
- Куда будете вкладывать деньги и на каких рынках
- Вкладывать на долгий срок или заниматься трейдингом
- Распоряжаться активами самостоятельно или отдать их в доверительное управление
После этого переходите к выбору брокера.
Биржевой посредник определяет доходность и сохранность вложений. Главный показатель надежности брокерской компании — лицензия Банка России. Найти этот документ можно на официальном сайте ЦБ в разделе «Рынок ценных бумаг», вкладка «Реестры».
Любое незаконное действие с активами клиентов уголовно наказуемо. Крупные брокеры с большими оборотами не станут рисковать инвестициями клиентов, так как дорожат своей репутацией. Масштаб брокера определяют объем клиентских операций и число зарегистрированных и активных пользователей.
В нашем рейтинге мы отобрали самых крупных и надежных брокеров, с которыми вы реализуете любую из выбранных целей. Мы сравнили их по доступности, удобству работы и обучающим технологиям. Для оценки были использован ряд критериев:
Количество пользователей в 2021 году
Этот показатель расскажет о размере компании. Чем больше пользователей, тем крупнее организация. А значит, ей можно доверять.
Тариф
Брокеры предлагают несколько тарифов для инвесторов с разным опытом и целями. Тариф определяет состав портфеля, доходность и размер комиссий. Для начинающих инвесторов подойдет самый простой тариф. В нашем рейтинге мы рассмотрим базовые тарифы, которые действуют для новичков или при открытии счета.
Комиссия
Брокер зарабатывает на комиссии от суммы сделки. В зависимости от тарифа, размер комиссии будет разным. Еще брокеры могут брать плату за пополнение счета и вывод средств, использование торговой платформы, поручения на совершение сделки и другие услуги.
Абонентская плата
Абонентская плата — это минимальная плата в месяц, которая не зависит от того, есть сделки или нет. Так брокер обеспечивает себе гарантированный заработок. На базовых тарифах абонентской платы зачастую нет.
Плата за зачисление и вывод средств
Пополнение счета и вывод средств у брокеров происходят по-разному. Обычно за вывод средств в рублях комиссию не берут, а плата за вывод валюты зависит от тарифа.
Минимальная стартовая сумма для инвестирования
Это сумма, которую нужно внести на счет при его открытии. Как правило, на самых простых тарифах редко бывают ограничения. Начинающие трейдеры могут пополнить счет на любую сумму.
Обучение
Многие брокеры предлагают вебинары, семинары, видеоуроки и курсы в мобильном приложении. Если вы новичок в инвестировании, обучение будет хорошим бонусом.
Торговые площадки, на которых работают
Брокеры получают разрешения на работу на конкретных биржах. Одни торгуют только на российских площадках, у других есть доступ и к иностранным рынкам. Если вы хотите инвестировать, например, в бумаги компаний США, это можно делать через Санкт-Петербургскую биржу. Но инвестировать напрямую на одной из американских фондовых бирж выгоднее, так как комиссия будет меньше, а выбор бумаг — шире.
Финам
Компания основана в 1994 году. Это один из лидеров среди брокеров России по оборотам, числу клиентов на Московской Бирже. Финам занимает первые позиции по количеству активных клиентов на рынке фьючерсов и опционов. Организация представлена в 100 городах России. АО «Финам» торгует на Московской Бирже, фондовой бирже «Санкт-Петербург». Компания — член Национальной Ассоциации Участников Фондового Рынка (НАУФОР).
АО «Финам» работает с инвесторами разного уровня. Через этого брокера клиенты могут получить прямой доступ на все главные российские и зарубежные биржи. Для повышения эффективности инвестиций Финам предлагает инвесторам продукты с полной защитой капитала и личные консультации профессиональных управляющих.
«Эксперт РА» присвоило АО «Финам» наивысший уровень надежности «А++» со стабильным прогнозом. Это значит, что рейтинг останется на прежнем уровне с высокой вероятностью.
- Количество пользователей в 2021 году — 302 098 человек
- Тариф: FreeTrade. Только для новых клиентов
- Комиссия — от 0%
- Абонентская плата отсутствует
- Плата за ввод и вывод средств не предусмотрена
- Минимальная стартовая сумма для инвестирования не установлена
- Обучение: курсы, видео, демосчет
- Торговые площадки, на которых работают: МосБиржа, СПБ Биржа, NYSE, NASDAQ, HKEX
- Приложение для смартфонов на базе Android и iOS
- Торги иностранной валютой возможны
БКС
Компания основана в 1995 году. По подсчетам Московской биржи, на март 2021 года обороты БКС Мир Инвестиций на фондовом рынке России — 1,26 триллиона рублей. Также это один из главных операторов валютного рынка с оборотом 3,34 триллиона рублей.
Офисы компании расположены в 40 городах России и за рубежом: в Нью-Йорке, Лондоне, Дубае и Лимассоле. Национальное рейтинговое агентство присвоило БКС класс «ААА» по надежности. Эксперт РА оценило кредитоспособность компании на уровень «BBB+». От международного агентства S&Р Global Ratings БКС получил рейтинг «В/В». Платформа холдинга подойдет профессиональным инвесторам и новичкам.
- Количество пользователей в 2021 году — 751 553 человек
- Тариф: «Инвестор» для начинающих инвесторов при обороте до 250 тысяч рублей в месяц
- Комиссия 0% за покупку ценных бумаг и валюты независимо от количества сделок
- Абонентская плата отсутствует независимо от наличия сделок
- Плата за зачисление и вывод средств не предусмотрена
- Минимальная стартовая сумма для инвестирования не установлена
- Обучение: курсы
- Торговые площадки, на которых работают: МосБиржа, СПБ Биржа, NYSE, NASDAQ, NYSE MKT, NYSE Arca, LSE IOB, Xetra
- Приложение: Android и iOS
- Торги иностранной валютой возможны
- Дополнительные услуги: бесплатные поручения по телефону
Открытие
Компания «Открытие Инвестиции» образована в 1995 году на базе банка «Открытие». Также в группу банка входят «Открытие Брокер» и УК «Открытие». Уже в течение нескольких лет «Открытие Инвестиции» — ключевой оператор торгов Московской биржи. По данным за 2021 год объем операций на фондовом рынке превысил 13,7 триллиона рублей, а количество клиентов — 417 тысяч.
В 2010 году АО «Открытие Брокер» получило высший рейтинг надежности на уровне «ААА.iv» и ежегодно подтверждает его.
- Количество пользователей в 2021 году — 375 738 человек
- Тариф: «Инвестиционный». Подходит инвесторам с активами до 5 миллионов рублей. Низкая комиссия за сделки от 130 тысяч рублей
- Комиссия: 0,05% за трейд, минимум 50 рублей
- Абонентская плата отсутствует
- Плата за ввод и вывод средств не предусмотрена
- Минимальная стартовая сумма для инвестирования: 50 000 рублей
- Обучение: вебинары
- Торговые площадки, на которых работают: МосБиржа, СПБ Биржа, NYSE, NASDAQ, LSE
- Приложение для смартфонов на базе Android
- Торги иностранной валютой возможны
- Дополнительные услуги: советы и готовые стратегии от экспертов, быстрое пополнение счета без комиссии с карт и счетов банка «Открытие»; персональный финансовый портфель — подбор финансовых продуктов согласно вашей цели, желаемого уровня доходности и рисков
Тинькофф
Тинькофф Инвестиции — раздел Тинькофф Банка. Инвестплатформа появилась в 2016 году. Через нее клиенты открывали брокерские счета и торговали на финансовом рынке. В 2018 году Тинькофф Банк получил лицензию на ведение брокерской деятельности. В этом же году брокера Тинькофф трейдеры признали лучшей инвесткомпанией. Также приложение банка получило награду как лучшее.
- Количество пользователей в 2021 году — 6 535 540 человек
- Тариф: «Инвестор»
- Комиссия: первые 30 дней бесплатные сделки купли и продажи с акциями, облигациями, ETF и валютой, затем от 0,3% за любые сделки
- Абонентская плата отсутствует
- Плата за ввод и вывод средств не предусмотрена
- Минимальная стартовая сумма для инвестирования не установлена
- Обучение: учебник
- Торговые площадки, на которых работают: МосБиржа
- Приложение: для смартфонов на базе Android и iOS
- Торги иностранной валютой возможны
- Дополнительные услуги: круглосуточная поддержка в чате приложения или по телефону, помощь в выборе объекта для инвестирования от робота-советника и аналитиков Тинькофф, круглосуточное мгновенное пополнение счета с карт любых банков и даже сразу после сделки, субсчет
Альфа-Инвестиции
Брокер «Альфа-Инвестиции» — дочерняя компания Альфа-Банка. На рынке с 1995 года. С 2000 года до 2021 года компания называлась «Альфа Директ» и предоставляла узкий спектр брокерских услуг. С начала 2021 года компания сменила название на «Альфа-Инвестиции». После ребрендинга появилось больше торговых инструментов, были сняты ограничения по минимальному размеру инвестиций, расширились панели настроек в торговом обеспечении и раздел статистики.
- Количество пользователей в 2021 году — 1 106 191 человек
- Тариф: «Инвестор», для инвестиций до 82 000 рублей
- Комиссия от 0,3%, единый размер комиссии, независимо от размера сделок
- Абонентская плата отсутствует
- Плата за зачисление и вывод средств не предусмотрена
- Минимальная стартовая сумма для инвестирования не установлена
- Обучение: советник
- Торговые площадки, на которых работают: МосБиржа
- Приложение для смартфонов на базе Android
- Торги иностранной валютой возможны
- Дополнительные услуги: поддержка в чате приложения или по телефону 24/7, подсказки по инвестированию от аналитиков, прогнозы по ценам и рекомендации по вложениям, поручения по телефону — 300 рублей за обращение
ВТБ
Банк ВТБ ПАО — главная структура группы ВТБ, в состав которой входят дочерние и международные банки, а также другие финансовые организации. Офисы ВТБ открыты и в других странах: в Беларуси, Армении, Казахстане, Азербайджане. Дочерние и ассоциированные банки группы ВТБ представлены в Германии, Великобритании, на Кипре, Грузии и Анголе, в Китае, Индии и Сингапуре.
ВТБ — инвестиционный банк. Лицензия на осуществление брокерской деятельности выдана в 2003 году. В конце 2020 агентство «Эксперт РА» года присвоило компании рейтинг «ruAA» со стабильным прогнозом. Данный уровень означает наивысший уровень кредитоспособности с большой вероятностью сохранения рейтинга.
- Количество пользователей в 2021 году — 1 705 201 человек
- Тариф: «Мой Онлайн»
- Комиссия: от 0,05% от суммы оборота за день. Для новичков
- Абонентская плата отсутствует
- Плата за зачисление и вывод средств не предусмотрена
- Минимальная стартовая сумма для инвестирования не установлена
- Обучение: робот-советник, курсы в мобильном приложении
- Торговые площадки, на которых работают: МосБиржа
- Приложение для смартфонов на базе Android
- Торги иностранной валютой возможны
- Дополнительные услуги в мобильном приложении: подбор и управление портфелем ценных бумаг в соответствии с вашими целями и инвестпрофилем, топ-10 акций и топ-облигаций от аналитиков ВТБ, дивидендный и купонный календари, финансовые показатели и мультипликаторы компаний, финансовые новости от Интерфакса, аналитика от ВТБ по компаниям, секторам и рынку в целом
Сбербанк
Сбербанк Инвестиции входит в группу компаний Сбербанка. Банк получил лицензию на оказание брокерских услуг в 2000 году. Офисы банка есть во всех регионах России, а также за рубежом: в Казахстане, Украине, Беларуси, Германии, Китае, Индии и других странах. Всего открыто 18 представительств по всему миру. В 2021 году банк занял первое место в рейтинге надежности по версии Forbes. Сбербанк — самый популярный банк среди розничных клиентов. По данным на сентябрь 2020 года, его услугами пользуется 87,1% жителей России.
- Количество пользователей в 2021 году — 5 108 889 человек
- Тариф: «Инвестиционный»
- Комиссия от 0,3% от оборота за торговый день
- Абонентская плата отсутствует
- Плата за зачисление и вывод средств не предусмотрена
- Минимальная стартовая сумма для инвестирования не установлена
- Обучение: инвестиционный дайджест, обучающие вебинары и семинары
- Торговые площадки, на которых работает: МосБиржа
- Приложение для смартфонов на базе Android
- Торги иностранной валютой возможны
- Дополнительные услуги: доступ к приложению СберБанк Инвестор и QUIK; дайджест — аналитическая поддержка по инструментам российского и мирового рынков; поручения по телефону — первые 20 обращений в календарном месяце без комиссии, далее 150 рублей за поручение
Итоговое сравнение
Тройку лидеров в нашем рейтинге по количеству пользователей образуют Тинькофф, Сбербанк и ВТБ. Это банки, которые предоставляют брокерские услуги. Популярность инвестиционных банков, скорее всего, связана с тем, что клиенты банков пользуются приложениями, в которых легко и быстро можно открыть брокерский счет и стать инвестором. Брокерские компании — Финам и БКС — менее популярны.
Все компании из нашего рейтинга предлагают бесплатное обслуживание на базовых тарифах, где инвесторы платят только процент за сделки. В Финаме и БКС комиссии начинаются от 0%. Банки берут, в основном, 0,3%. Все компании не взимают плату за зачисление и вывод средств, а лимит по стартовой сумме предполагает только базовый тариф банка Открытие.
Помощь в обучении инвестированию предлагают все участники рейтинга. Самые насыщенные обучающие программы у Финама и Сбербанка. По количеству торговых площадок лидируют Финам и БКС, которые работают не только на Московской и Санкт-Петербургской биржах, но и на зарубежных. Услуги по торговле иностранной валютой доступны у всех брокеров.
Владельцы айфонов смогут скачать только приложения Финам, БКС и Тинькофф. В других компаниях придется пользоваться онлайн-банком. Для смартфонов на базе Android доступны приложения всех брокеров из рейтинга.
| Наименование банка | Комиссия | Минимальная стартовая сумма | Торговые площадки | Мобильное приложение на базе iOS | Обучение | Количество пользователей в 2021 году |
| Финам | 0% | не установлена | МосБиржа, СПБ Биржа, NYSE, NASDAQ, HKEX | есть | курсы, видео, демосчет | 302 098 человек |
| БКС | 0% | не установлена | МосБиржа, СПБ Биржа, NYSE, NASDAQ, NYSE MKT, NYSE Arca, LSE IOB, Xetra | есть | курсы | 751 553 человек |
| Открытие | 0,05% | 50 000 рублей | МосБиржа, СПБ Биржа, NYSE, NASDAQ, LSE | нет | вебинары | 375 738 человек |
| Тинькофф | от 0,3% | не установлена | МосБиржа | есть | учебник | 6 535 540 человек |
| Альфа-Инвестиции | от 0,3% | не установлена | МосБиржа | нет | советник | 1 106 191 человек |
| ВТБ | от 0,05% | не установлена | МосБиржа | нет | робот-советник, курсы в мобильном приложении | 1 705 201 человек |
| Сбербанк | от 0,3% | не установлена | МосБиржа | нет | инвестиционный дайджест, обучающие вебинары и семинары | 5 108 889 человек |
Заключение
Финам, БКС и Открытие — брокерские компании. Остальные в нашем рейтинге — банки с услугами брокера. Все они работают на основании лицензии. И брокерские компании, и банки предоставляют разный спектр услуг для новичков и опытных инвесторов. Если вы только начинаете инвестировать, выбирайте брокера с самыми простыми условиями сотрудничества и минимальными комиссиями. Также оцените удобство и простоту использования приложения и способов пополнения и вывода средств.
Если хотите торговать на зарубежных площадках, выбирайте брокеров, которые предлагают к ним прямой доступ. Так вам будет предоставлен более широкий выбор продуктов инвестирования, а комиссии будут меньше.
Если компания предлагает обучающие материалы и рекомендации по инвестированию, это вам только в плюс, даже если вы не новичок. Также обратите внимание, есть ли минимальный лимит по стартовой сумме. Это особенно важно для начинающих инвесторов. Главное, определите ваши инвестиционные цели, о которых мы говорили в начале статьи.
Словарь
QUIK — российский программный комплекс для доступа к биржевым торгам через интернет
NYSE (The New York Stock Exchange) — Нью-Йоркская фондовая биржа
NASDAQ (National Association of Securities Dealers Automated Quotation) — служба автоматизированных котировок Национальной ассоциации дилеров по ценным бумагам
HKEX (Hong Kong Exchanges and Clearing Market) — Гонконгская фондовая биржа
NYSE MKT — подразделение Нью-Йоркской биржи
NYSE Arca, ранее известная как ArcaEx (Archipelago Exchange) — автоматизированная фондовая биржа
LSE IOB (The International Order Book of the London Stock Exchange) — Международная книга заказов Лондонской фондовой биржи, которая предлагает простой, экономичный и прямой доступ к ценным бумагам через глобальные депозитарные расписки (ГДР) из более чем 30 стран, включая страны Центральной и Восточной Европы, Азии и Ближнего Востока
Xetra — всемирная электронная система торговли ценными бумагами. Находится в Германии (Франкфурт-на-Майне)