Более чем на 70% выросло число финансовых пирамид в 2021 году

В 2021 году ЦБ зафиксировал 2 679 компаний, индивидуальных предпринимателей и проектов, которые имели признаки нелегальной деятельности. Отмечается, что число таких субъектов рынка в 2021 году по сравнению с 2020 годом существенно возросло.

Нелегалы в цифрах

Повышение активности нелегальных участников финансового рынка и рынка ценных бумаг подтверждают цифры за 2020-2021 годы:

• Финансовая пирамида: в 2021 году выявлено 871, в 2020 году — 222, рост за год — 74,5%
• Незаконные участники фондового рынка: в 2021 году — 860, в 2020 году — 395, рост за год — 54,1%
• Компании с признаками «черных кредиторов»: в 2021 году — 948, в 2020 году — 821, рост за год — 13,4%

Регулятор также не стоит на месте. Была проведена работа по совершенствованию процесса мониторинга. Последний позволяет эффективно определять мошенников в онлайне. Благодаря этому Центробанк ограничил доступ к более чем 3 000 сайтов нелегалов рынка финансов и финансовых пирамид в 2021 году. Уменьшились сроки блокировки сайтов нелегальных компаний и финансовых пирамид.

Финансовые пирамиды и рынок ценных бумаг

В ЦБ отметили, что более 50% финансовых пирамид, которые вели свою деятельность в сети, привлекали деньги граждан в криптовалюте или завлекали клиентов различными вложениями в псевдо криптовалютные инструменты: майнинг с помощью смартфонов, производство криптомонет и иное. Финансовая и цифровая грамотность граждан позволили получить средства граждан в проекты, которые даже технически нереально запустить.

Большая часть зафиксированных незаконных участников фондового рынка, а это 812 из 860, продавали услуги форекс-дилеров. Некоторые представлялись иностранными брокерами. Практически всех их объединяет одно — они пытались привлечь клиентов в интернете. Для этого они пользовались услугами известных блогеров, а также заманивали названиями и брендами ведущих российских и зарубежных компаний.

В ЦБ отметили, что инвестиции всегда имеют определенный риск, поэтому необходимо анализировать предложения на рынке финансов и прибегать к услугам компаний, которые имеют лицензию Центробанка. Их можно увидеть на сайте регулятора, данные размещаются с июня 2021 года. Там же размещается предупредительный список, в котором указаны компании, обладающие признаками финансовых пирамид и нелегальной деятельности. При поступлении предложений по инвестированию лучше их проверить.

Черные кредиторы

В 2021 году было зафиксировано 948 компаний, имеющих признаки «черных кредиторов». Они нелегально использовали в наименовании своей организации слова, свидетельствующие о ведении микрофинансового бизнеса. Кредиторы представлялись МФО или размещали на своем сайте несуществующую лицензию Банка России. 60 компаний выдавали кредиты под видом возвратного лизинга.

В период с 2019 по 2020 годы обнаружили 121 подобную компанию. Они активно используют для привлечения клиентов интернет, мессенджеры и соцсети.

Уголовная ответственность

Регулятор ведет работу с регистраторами доменных имен, а также правоохранительными и иными органами в отношении противодействия деятельности нелегальных участников финансового рынка. В прошлом году в России возбудили 130 уголовных дел и примерно 490 административных. Было предпринято более 3 700 мер реагирования, в том числе и по блокировке сайтов.

Также 1 декабря 2021 года вступил в силу закон, в соответствии с которым Центробанк может инициировать внесудебную блокировку сайтов, которые размещают сведения о финансовых пирамидах, а также сайтов незаконных участников рынка финансов.