Госдума одобрила ввод ограничений на «антиотмывочные» комиссии в банках

Повышенные комиссии банков больше не будут считаться инструментом по борьбе с отмыванием и обналичиванием средств клиентов. Госдума приняла законопроект о вводе соответствующих ограничений для банков.

Юрий Муранов

Главный редактор

Опубликовано: 07 апреля 2022

Государственная дума приняла во втором чтении поправки, которые запрещают кредитным организациям брать высокие комиссии при расторжении договоров с клиентами. Это означает, что заградительные тарифы больше будут расцениваться как инструмент, нацеленный на противодействие обналичиванию и отмыванию денег.

Документ вводит запрет для банков на установление высоких тарифов при борьбе с обналичиванием. Данный законопроект уже рассматривался парламентом в 2020 году и вновь оказался на обсуждении. Это обусловлено тем, что Центробанк обнаружил новые нарушения в деятельности финансовых организаций.

Поправки были приняты в первом чтении годом ранее. Планируется рассмотреть проект закона об «антиотмывочных» комиссиях в третьем чтении, которое состоится 6 апреля этого года.

В соответствии с федеральным законом №115-ФЗ банки имеют право не проводить вызывающие сомнение операции клиентов или приостанавливать их. Есть и иные методы, к примеру, финансовые организации берут увеличенные комиссии при совершении операций с высоким уровнем риска. Из-за этого от представителей бизнеса поступали жалобы, поскольку повышенные тарифы могли применяться при переводе заработной платы, дивидендов, а также выплатах в отношении физлиц.

Депутат Владислав Резник, являющийся автором проекта закона, подчеркнул, что финансовые организации при вводе повышенных тарифов злоупотребляют своими правами. В некоторых случаях комиссии составляют до 12% от суммы, полученной при проведении клиентами сомнительных транзакций. Иначе говоря, кредитные организации получают плату за совершение таких операций и становятся соучастниками.

Кредитные организации не поддерживали нововведение, обосновывая это тем, что рынок лишится инструмента по противодействию обналичиванию денег. Центробанк отмечал, что уменьшение объемов обналичивания стало возможно за счет повышенных комиссий банков. Регулятор в 2020 году предусмотрел методические рекомендации, в которых указывалось, по каким операциям не могут взиматься высокие комиссии. Среди них перевод заработной платы, выплата дивидендов или алиментов. В ФАС ранее утверждали, что банки прикрываются «антиотмывочными» рекомендациями Центробанка.

Источник: РБК