Проверка заемщиков в онлайн-МФО

Пресечь практику оформления займов через интернет с помощью поддельных или украденных паспортов поможет более тщательное изучение документов потенциального заемщика – считает в Центробанке.

Регулятор в своем письме в адрес МФО рекомендует получение от потенциального заемщика сканированной копии паспорта (заверенной нотариально или собственноручной подписью заемщика, либо иным способом, определенным микрофинансовой организацией самостоятельно в своих внутренних документах).

По мнению ЦБ не помещает и применение метода серии быстрых контрольных вопросов, непосредственно связанных с личными данными потенциального заемщика. А также селфи с паспортом, чтобы можно было сличить фотографии. Если электронка содержит одно имя (люди часто составляю  логин именно из имени и фамилии),  фамилия в паспорте другая, то это одна из примет мошенничества – указывается в письме регулятора.