Власти будут перекрывать один из крупнейших каналов вывода денег за рубеж

Порядочным бизнесменам могут навредить актуальные решения Центрального банка России и Министерства юстиции. Власти решили заняться вопросом пресечения отмывания и вывода средств из России через исполнительные документы. Есть предложение, которое предусматривает запрет на прямые переводы взысканных денег за рубеж. 

Законопроект находится на стадии разработки. Об этом узнали журналисты РБК. Для того чтобы получить возмещение по исполнительному листу, юридическим или физическим лицам придется завести счет в отечественной кредитной организации. Вопрос коснется и нерезидентов. 

Поправки начали обсуждать зимой 2019 года. О нововведениях писали журналисты «Коммерсанта». Были высказаны замечания, поэтому работу пришлось продолжить. У документа было несколько редакций, все их отбраковали. По мнению представителей регулятора, решение проблемы предполагает комплексный подход. Обсуждение продолжается. 

Принятие поправок позволит сократить до минимума переводы в пользу недобросовестных взыскателей с целью отмывания средств и уклонения от налогов. В Центральном банке России уверяют, что идет проработка комплексных решений в законодательстве. Все силы положены на борьбу с сомнительными операциями через исполнительные листы. Предложение ограничить возможности переводов за рубеж по такому виду документов не комментируют. 

Легализацию и вывод средств через исполнительные листы стали обсуждать в 2017 году, когда была раскрыта «молдавская схема». Данная схема предполагала перевод средств от российской компании-должника в пользу зарубежного агента. Перевод средств осуществлялся по решению суда. 

Исполнительный лист в России имеет особый статус. Отечественные банковские организации обязаны проводить платежи по нему. Схему приходилось несколько раз модифицировать. В последние годы недобросовестные бизнесмены использовали исполнительные надписи нотариусов и решения комиссий по трудовым спорам, которые на территории России также имеют статус исполнительных документов. 

Банк России и Росфинмониторинг отдают себе отчет в том, что побороть обналичивание и отмывание денег через исполнительные листы крайне трудоемко. В 2020 году, несмотря на коронавирусную пандемию и вызванный ею экономический кризис, схемы с исполнительными документами стали популярнее. Так утверждают в департаменте финмониторинга Центрального банка России. За девять месяцев прошлого года объем обналичивания через данный канал вырос в 1,9 раза. 

Если банковская организация сомневается в подлинности исполнительного документа и полагает, что просьба клиента о переводе является сомнительной, клиент может получить отказ в проведении операции на основании действующего законодательства. Взысканные средства могут сразу попадать на счет в российском банке, а потом переводиться на зарубежные счета. Кредитная организация будет расценивать это как отдельную операцию и станет блокировать подозрительный перевод. Такой подход лишь частично снизит риски вывода денег из России.

Канал, по которому деньги отправлялись за рубеж, перекроют. Но останутся некоторые лазейки. Перевод средств по фиктивному исполнительному листу в пределах России будет возможным, пока у банков нет права блокировать такие операции. Мошенники будут продолжать свою деятельность со всеми вытекающими отсюда последствиями. 

Мера сможет работать, но только в комплексе с другими решениями. В данный момент вся ответственность по оценке мошенничества лежит на банковской организации, вне зависимости от того, куда идет перевод по исполнительному листу. Проблема решится только комплексным подходом, а не просто ограничениями на перевод денег по исполнительным листам на счета за рубежом. Средства по таким документам должны не просто попадать в отечественные банки. Важно решить вопрос контроля за процессом взыскания со стороны ФССП. 

В 2020 году Центральный банк России решил расширить возможность банков по блокировке подозрительных операций с использованием исполнительных документов. Центробанк дополнил перечень признаков сомнительных операций пунктом о том, что кредитная организация может отказать в проведении операции, если представителям учреждения кажется, что она нацелена на отмывание денежных средств. Новые правила вступают в силу с 1 октября 2021 года. 

Ограничения, вводимые властями, могут негативно сказаться на бизнес-процессах добросовестных отечественных компаний. В этом уверены опрошенные РБК эксперты. Злоупотребления определенно есть, но большинство участников рынка используют исполнительные листы согласно их прямому назначению. Без факта отмывания денег. 

Есть мнение, что вводить ограничения для всего рынка из-за отдельных недобросовестных игроков не является продуктивным решением. Инициативу Минюста поддерживают не все. Ограничения в первую очередь негативно скажутся на добросовестных взыскателях. Мера действительно несет определенные риски для бизнеса. 

Задача противодействовать отмыванию денег и выводу их за рубеж крайне важна, но меру, которая предполагает решение проблемы, вряд ли можно назвать эффективной. Дело в том, что если вывод денег из страны по судебному спору окажется под вопросом, то это с высокой вероятностью снизит желание работать с российскими организациями. Кроме того, новые условия потребуют от нерезидентов дополнительных финансовых расходов, связанных с открытием и обслуживанием счета, оплатой комиссии от российских банков. Российские банковские организации буквально навязывают иностранцам.