О сервисах для МФО

Информация обновлена: 16.09.2020

Микрокредитная организация для успешной деятельности должна, во-первых, соблюдать законодательство, чтобы не было претензий со стороны контролирующих органов, во-вторых, умело оценивать заемщиков, чтобы сократить возможность просрочки, в третьих, правильно наладить работу по возврату долгов, при этом соблюдая все европейские нормы работы с должниками. То есть для МФО нужно: обучение, разработка нормативных актов, подбор персонала, создание call-центров по приему звонков и обработке заявок от клиентов МФО и так делее.

Многие МФО предлагают франшизу, кто-то стремится вырваться вперед за счет внедрения кредитных карт или он-лайн сервисов. Все это требует сотрудничества со специалистами самых разных уровней. В помощь МФО мы предлагаем таблицу, где партнеры размещают информацию о своих услугах, сервисах, пакетных предложениях для МФО. Это и Бюро кредитных историй, и IT-компании, консалтинговые и юридические фирмы, специализирующиеся на оказании услуг микрокредитным организациям.

В итоге многие функции успешное МФО может передать на аутсорсинг или внедрить с помощью партнерских сервисов. Важный момент – вступление в СРО. Саморегулирующие организации помогают организовать бизнес в соответствии с требованиями закона, лоббируют интересы отрасли, принимая участие в разработке новых новелл законодательства, становятся постоянным консультантом МФО.

Все фирмы, которые предлагают сопровождение бизнеса для МФО или создают для них сервисы приглашаются к сотрудничеству. Стоимость участия в таблице – 2000 рублей в месяц. Для размещения информации на сайте, нужно прислать реквизиты компании, заполненную табличку, логотип, с пометкой «сервисы для МФО» на адрес microcredit-rf@mail.ru 

Регистрация, сопровождение МФО, сдача электронной отчетности в ЦБ

ООО «Аудит Проф», телефон 8(343)226-02-38, моб.тел.8-9122458493

ООО «Аудит Проф» занимается бухгалтерским и юридическим обслуживанием микрофинансовых организаций с 2012года. На рынке бухгалтерских и юридических услуг мы с 2000 года и зарекомендовали себя как надежного партнера Вашего бизнеса.

Оказываем следующие виды услуг:

  1. Регистрация Микрофинансовой организации
  2. Внесение организаций в Реестр МФО ЦБ РФ
  3. Вступление в СРО для Микрофинансовых организаций
  4. Разработка пакета локальной документации Микрофинансовой организации
  5. Бухгалтерское сопровождение деятельности Микрофинансовой организации
  6. Годовое комплексное обслуживание организации в вопросах ПОД ФТ
  7. Юридическое сопровождение деятельности Микрофинансовой организации

1. Регистрация Микрофинансовой организации

Стоимость данной услуги 15 000 рублей

Срок подготовки: 1-3 дня

В стоимость включено

  • разработка и подготовка полного пакета документов для регистрации в ИФНС, включая Устав
  • консультации специалистов на всех этапах регистрации

В стоимость не включены нотариальные услуги,тариф банка при открытии счета, государственная пошлина и печать.

Подготовка документов для внесения изменений в целях приведения в соответствие с ФЗ №151 «О микрофинансовой деятельности» уже созданного юридического лица:

Стоимость услуги без сопровождения от 5 000 рублей (стоимость зависит от количества вносимых изменений).
Стоимость услуги с сопровождением от 8 000 рублей

Срок подготовки: 1-3 дня

2. Внесение организации в РЕЕСТР МФО ЦБ РФ

Стоимость данной услуги 15 000 рублей

Срок подготовки: 1-3 дня

В стоимость включено:

  • разработка и подготовка пакета документов для внесения в Реестр (заявление в ЦБ России, таблицу с участниками по утвержденной форме, письмо о юр. адресе ООО, копии учредительных документов)
  • отправка пакета документов в ЦБ РФ
  • сопровождение всего процесса включения в реестр МФО ЦБ РФ
  • консультации специалистов на всех этапах регистрации

В стоимость не включены госпошлина, ПВК.

Стоимость Типовых ПВК – 10 000 рублей.

3. Вступление в СРО для Микрофинансовой организации

Стоимость данной услуги 5 000 рублей

Срок подготовки: 1-3 дня

Так как в соответствии с ФЗ 151, МФО обязаны вступить в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, в течение девяноста дней, следующих за днем  внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, предлагаем вам:

  • подготовку полного пакета документов для СРО(заявление о вступлении, анкета, протокол, расчет членского взноса)
  • письменное консультирование

4. Разработка пакета локальной документации Микрофинансовой организации

Стоимость данной услуги 10 000 рублей

 

Срок подготовки: 3-5 дней

Пакет включает в себя следующую документацию:

  • правила по предоставлению микрозаймов
  • положение о привлечении денежных средств в виде займов от физических и юридических лиц
  • положение о защите персональных данных работника
  • положение по обеспечению сохранности конфиденциальной информации
  • договор потребительского займа
  • договор поручительства физического лица
  • договор залога с физическим лицом без передачи заложенного имущества залогодержателю
  • дополнительные соглашения к договору займа (в том числе о пролонгации договора займа с физическим лицом/юридическим лицоминдивидуальным предпринимателем)
  • заявка на получение микрозайма физическим лицом/юридическим лицом/индивидуальным предпринимателем
  • анкета на получение микрозайма
  • заключение о возможности предоставления микрозайма физическому лицу/юридическому лицу/индивидуальному предпринимателю
  • акт описи передаваемого в залог имущества
  • форма журнала регистрации поступающих заявок на получение микрозайма

5. Бухгалтерское сопровождение деятельности Микрофинансовой организации 

Стоимость бухгалтерского обслуживания и ведение деятельности МФО –от   30 000 руб.

В стоимость включено:

  • регистрация в Личном кабинете Центрального банка и Росфинмониторинга (в случае необходимости)
  • оформление  ключа ЭЦП для подписания отчетности на срок 1 год с учетом возможности дальнейшей пролонгации (стоимость ключа оплачивается отдельно - примерно 1500 рублей)
  • составление ответов на запросы, предписания, информационные письма и пр. вышеуказанных контролирующих органов
  • ведение бухгалтерского и налогового учета в программе 1С Рарус НФО, в соответствии с законодательством с 01 января 2018 года:
    1. на новом плане счетов (ЕПС – Единый план счетов)
    2. применяя  Отраслевые стандарты бухгалтерского учета (ОСБУ)
    3. переход на электронную бухгалтерскую (финансовую) и надзорно - статистическую отчетность в форматеXBRL (к 01 января 2020г.)
  • занесение всей первичной документации
  • устные и письменные консультации по вопросам деятельности МКК
  • ведение кадровых дисциплин
  • расчет заработной платы
  • расчет налогов и создание платежных поручений
  • ежемесячная и ежеквартальная отчетность в ИФНС, ФСС, ПФР, ЦБ РФ, Росфинмониторинг

В отчетность в ЦБ РФ входят отчет о деятельности микрофинансовой организации, отчет о персональном составе руководящих органов, отчет о деятельности МФО 30 дней.

Ответы на предписания и запросы от ЦБ РФ в рамках обслуживания.

Стоимость и варианты обслуживания, мес.



пп/п

Параметры определения стоимости

МИКРО

ПРОФ

ПРОФ+

11

Количество заключенных договоров займа

До 100

100 - 200

От 200

22

Количество сотрудников

До 5

5 - 10

От  10

33

Количество подразделений

-

До 5

От 5

4

Стоимость обслуживания, руб.

30 000

40 000

От 50 000

Сопровождение бухгалтерского обслуживания по ведению «нулевой» деятельности МФО   –  10 000 руб. в месяц.

6. Годовое комплексное обслуживание организации в вопросах ПОД ФТ

Стоимость данной услуги 20 000 рублей в год.

Оплата возможна по полугодиям (10 000 рублей за 6 месяцев).

  • cвоевременное информирование об изменениях в законодательстве в целях ПОД/ФТ, и прежде всего, по организации внутреннего контроля Вашей организации с учетом правовых и отраслевых особенностей, (посредством электронных сообщений)
  • актуализированные ПВК на дату изменения законодательства, после вступления в силу законодательного или нормативного акта в целях ПОД/ФТ (посредством электронного сообщения)
  • разработка и предоставление отдельных организационно распорядительных документов предприятия в соответствии с изменяющимся требованиями законодательствами по ПОД/ФТ
  • консультации по вопросам, возникающим в ходе реализации внутренних программ предприятия по вопросам ПОД/ФТ, посредством телефонных переговоров и очных встреч
  • ответ на Предписание/Запрос Центрального банка
  • подготовка  аргументированных возражений по актам уже завершенных проверок
  • проведение анализа деятельности предприятия на соответствие нормативным требованиям в области ПОД/ФТ
  • сдача ежеквартального отчета в Росфинмониторинг

Индивидуальная разработка пакета документов по ПОД/ФТ с учетом особенностей организации, включая следующие документы:

  1. Должностная инструкция ответственного сотрудника
  2. Запрос для идентификации  бенефициарного владельца клиента (физического лица или юридического лица)
  3. Отчет Ответственного сотрудника о результатах реализации внутреннего контроля
  4. План подготовки и обучения сотрудников
  5. План проведения проверок соблюдения законодательства в сфере ПОД ФТ
  6. Приказ о конфиденциальности сведений
  7. Приказ о назначении СПДЛ
  8. Приказ   О проведении проверки реализации Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ
  9. Приказ О Перечне сотрудников, обязанных проходить подготовку и обучение ПОД/ФТ. С приложением Перечня

7. Юридическое сопровождение деятельности Микрофинансовой организации

Стоимость данной услуги от 5 000 рублей

Юридическое сопровождение деятельности МФО включает

  • письменное консультирование
  • Ответы на запросы государственных органов и Центрального банка
  • Составление отчета о персональном составе руководящих органов
  • Консультирование по вопросам реализации Базового Стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами СРО  в сфере финансового рынка, объединяющих МФО

Бюро кредитных историй (сервисы по проверке заемщиков, скоринг)

тел. +7 (495) 221 78 37

Сайт: www.nbki.ru

Название компании, контакты

Список услуг и стоимость

Регионы присутствия.

Национальное бюро кредитных историй (АО «НБКИ») создано в марте 2005 года. В число акционеров бюро входят крупные банки и международные компании CRIF и TransUnion. Основное направление деятельности – создание единого центра хранения и обработки всей информации, необходимой для принятия кредитных решений. По состоянию на 1 апреля 2016 года Бюро консолидирует информацию о 184 млн кредитов, выданных свыше 3800 кредиторами, сотрудничающими с НБКИ. В НБКИ хранится информация о 77 млн заемщиков. Бюро предоставляет десятки современных высокотехнологичных решений в области контроля и оценки рисков, прогнозной аналитики. Вся Россия

IT-сопровождение, программное обеспечение для МФО

Автоматизация процессов оценки заемщика, выдачи займов, взаимодействия МФО и клиентов – важная составляющая бизнеса. Инновационные сервисы к профилям заемщиков позволяют МФО строить дистанционный бизнес, осуществляя выдачу займов через смс-сообщения, интернет, соцсети. Оценка кредитных рисков с помощью разработанных сервисов становится проще, эффективнее. Скоринг заемщиков МФО и выявление мошенников происходит «на автомате». Программное обеспечение разработанное специально для МФО учитывает специфику бизнеса. Хорошее IT-сопровождение – одна из составляющих успеха МФО.

Автоматизация процессов оценки заемщика, выдачи займов, взаимодействия МФО и клиентов – важная составляющая бизнеса. Инновационные сервисы к профилям заемщиков позволяют МФО строить дистанционный бизнес, осуществляя выдачу займов через смс-сообщения, интернет, соцсети. Оценка кредитных рисков с помощью разработанных сервисов становится проще, эффективнее. Скоринг заемщиков МФО и выявление мошенников происходит «на автомате». Программное обеспечение разработанное специально для МФО учитывает специфику бизнеса. Хорошее IT-сопровождение – одна из составляющих успеха МФО.

Название компании, контакты

Список услуг и стоимость

Регионы присутствия.

CloudCredit

Сайт:https://www.cloudcredit.net/ru/

Тел.: + 371 2525 7777

Email: info@cloudcredit.net

Skype: info.cloudcredit

CloudCredit на рынке с 2006 года с четкой целью - обеспечить финансовое и банковское программное обеспечение с индивидуальным подходом каждому клиенту.

CloudCredit решение помогает снизить эксплуатационные расходы, повысить скорость работы, уменьшить возможности ошибок человека, и может обеспечить полностью автоматизированный процесс кредитования. Система включает в себя такие операции, как управление кредита, проверка (также от третьих лиц), скоринг, интеграция с банками, бухгалтерский учет, отчетности и многих других неограниченных операций.

Система протестирована на протяжении многих лет и разрабатывается в соответствии с последними мировыми тенденциями на финансовом рынке с использованием самых высоких стандартов безопасности работая без каких-либо опасений по поводу нарушений или потери данных.

В пакете вы получите исходный код системы.

Система обеспечивает любой из всемирно известных видов кредитов. Самые популярные:

  • Кредиты PayDay
  • Функция для быстрой, автоматизированной системы краткосрочных кредитов с возможностью продления срока.
  • Кредиты в рассрочку
  • Потребительские кредиты
  • Автокредиты
  • Обеспеченные кредиты
  • Индивидуальные кредиты (P2P)

Система дает возможность выбрать делать работы вручную или полностью автоматизировано, включая API (программный интерфейс приложения) возможностей с банковскими операциями и любыми другими третьими лицами бизнеса.

Диапазон основных возможностей:

  • Решения API
  • Полностью автоматизированные процессы
  • Банковские операции
  • Клиентские карты
  • Управление клиентами и Кредит
  • Система управления задачами
  • Статистика
  • Бухгалтерия
  • Новостная рассылка
  • Система управления контентом
  • Конфигурация

CloudCredit обеспечивает 24x7 поддержку и обслуживание, но в то же время вы можете использовать своих собственных программистов для многих адаптации.

Клиенты:

Sos credit, SwedCred, AlfaKredyt, BIG Credit, Credium, Finanza, MiniCredit, Mozo.ge, OKCredit, ReRum, Coche,

  • Латвия
  • Литва
  • Испания
  • Польша
  • Чехия
  • Грузия
  • Казахстан
  • Венгрия
  • Болгария
  • Румыния
  • Россия
  • Беларусь

Компания Инверсия Ритейл

Сайты:

http://www.fmssoft.ru

http://www.invoretail.ru

Тел.: + 7 (495) 771 72 59

Email: sale@invoretail.ru

Компания “Инверсия Ритейл” более 20 лет эффективно работает на рынке автоматизации розничного банковского и микрофинансового бизнеса.  Компанией реализовано более 400 проектов в области автоматизации банков и МФО.  

В 2014 году компания вышла на рынок с новым инновационным продуктом для автоматизации бизнеса микрофинансовых организаций – Автоматизированной Финансово-Розничной системой (АФРС) FinMaster.  АФРС FinMaster предназначена для комплексной автоматизации бизнеса МФО, МКК,  КПК и ломбардов в части обслуживания займов, инвестиций, залогов и страховок физических и юридических лиц, а также P2P-кредиторов.

Система может функционировать в виде облачного сервиса или инсталлироваться на серверах заказчика.

АФРС FinMaster включает в себя:

  • Модуль FinMaster.FRONT, предназначенный для автоматизации фронт-офиса микрофинансовой компании по всем направлениям обслуживания клиентов и построения кредитных конвейеров
  • Модуль FinMaster.FINANCE, предназначенный для автоматизации обслуживания клиентских договоров на уровне бэк-офиса микрофинансовой компании в соответствии с требованиями ЕПС и ОСБУ
  • Модуль FinMaster.CRM, предназначенный для автоматизации взаимоотношений с клиентами с использованием всех возможных каналов связи. Для этого модуль содержит встроенную IP-телефонию, и поддерживает рассылку SMS и E-mail прямо из CRM, а так же позволяет вести всю информацию по клиентам и по их контактам с организацией
  • Модуль FinMaster.BUS, представляющий набор сервисов для взаимодействия с внешними системами, поддержки различных каналов выдачи и погашения займов (платежные карты VISA/Master Card, различные платежные системы QIWI, CONTACT и т.д.), взаимодействия с НБКИ и всеми Российскими БКИ, внешними скоринговыми системами (Скориста), с 1С Бухгалтерией, клиент-банком, ДБО и личным кабинетом клиента

АФРС FinMaster позволяет  автоматизировать весь жизненный цикл договора займа, страхового или инвестиционного договора с момента первого обращения клиента в компанию и до полного выполнения условий договора. Из тех новшеств, которые сейчас особенно востребованы на рынке микрофинансирования, в бэк-офисе FinMaster.FINANCE реализованы:

  • Выдача на карты и платежные системы, погашение с карт и из платежных систем, 115-ФЗ, Скоринг, все БКИ
  • Автоматическое закрытие операционного дня (гашение плана, просрочки, досрочное гашение, пролонгации, пени, резервы, продажа/покупка договоров и т.п.)
  • UpSale (или перекредитование) договоров займа
  • POS-кредитование
  • Программы лояльности
  • Залоги и страховки
  • WEB-интерфейс, мобильное приложение и личный кабинет

АФРС FinMaster позволяет вести в единой базе данных все филиалы, дополнительные офисы и точки присутствия  микрофинансовой организации и одновременно несколько аффилированных юридических лиц.

Быстродействие бэк-офиса FinMaster.FINANCE  – до 1 млн. проводок в час.

Наша компания предлагает “мягкий” вариант перехода МФО на ЕПС и ОСБУ, который позволяет минимизировать то количество изменений, которое необходимо будет внести в существующий IT-ландшафт микрофинансовой компании и предполагает использование платформы 1С в качестве главной книги для ведения хозяйственной деятельности компании.

Ядро программного комплекса  FinMaster.FINANCE  использует  промышленную СУБД ORACLE, на которой разрабатываются все современные банковские системы.  Программный комплекс обеспечивает ведение учета в соответствии с требованиями ЕПС и ОСБУ, а также даёт возможность максимальной детализации учета, что необходимо для составления отчетности в формате XBRL. Рабочие места менеджеров используют WEB-интерфейс и могут работать под всеми популярными браузерами, на планшетах и смартфонах.

Программный комплекс FinMaster.FINANCE,  единственный из представленных на рынке решений для микрофинансовых компаний, дает возможность ведения широкой продуктовой линейки с одновременным ведением бухгалтерского учета по ЕПС и ОСБУ в соответствии с требованиями Банка России.

Наши цены значительно ниже, чем у наших конкурентов, разрабатывающих системы аналогичного уровня. Стоимость минимальной комплектации системы (до 10 рабочих мест) в облачном варианте начинается от 20 тыс. руб./мес. Минимальная стоимость аналогичного лицензионного варианта – от 200 тыс. рублей единоразово.

Максимальная стоимость полнофункционального безлимитного облачного решения для крупных МФК с масштабом бизнеса до 100 тыс. действующих договоров лежит в пределах  от 30 до 50 тыс. руб./мес., стоимость аналогичного лицензионного варианта обойдется в 800 тыс.-1,5 млн. рублей единоразово. 

Все наше программное обеспечение может поставляться с открытым кодом, что делает возможным его дальнейшую доработку силами специалистов компании.

Компания «АДС-Софт» предоставляет программы для автоматизации управления, учета и перехода на новые стандарты Банка России:

Компания «АДС-Софт» оказывает услуги по переходу на Единый план счетов (ЕПС) и ОСБУ и формированию отчетности в Банка России в формате XBRL.

В компании АДС-Софт есть все 3 составляющих успешного перехода на ЕПС и ОСБУ:

  1. Наличие методологической поддержки
  2. Наличие программных продуктов с гарантией фирмы «1С»
  3. Наличие практического опыта. Более 20 завершенных переходов на ЕПС, отлаженная технология перехода от постановки методологии до сдачи отчетности

Перечень услуг в рамках перехода на ЕПС, ОСБУ и XBRL:

  1. Комплексный подход «Под ключ»
  2. Бухгалтерский полный или частичный аутсорсинг
  3. Автоматизация учета зарплаты для НФО
  4. Формирование отчетности в т.ч. в формате XBRL 
  5. Информационно-техническое сопровождение (ИТС)

Компания «Аскорт» реализует три основных направления деятельности: методология, автоматизация и аудит.
«Аскорт» – центр разработки отраслевого решения «1С:Управление МФО и КПК». «1С:

(22 оценок, среднее: 4.5 из 5)
Оставить комментарий