Регулятор становится строже с каждым днем

Информация обновлена: 10.09.2020

Банк России будет выгонять МФО из реестра за два нарушения в течение года. В ходе IV национального форума микрофинансовых компаний и кредитных кооперативов «МФО и КПК: обучение действием» участники рынка рассказывали о своем опыте проверок со стороны Центробанка. По словам «поднадзорных», проверки длятся неделями, проверяют буквально всё, документы требуют подготовить в течение двух-трех дней. И если компания ведет бизнес с нарушениями, то в онлайн-режиме «подчистить» недочеты не получится.

Основные причины исключения МФО из реестра по итогам проверок:

  • нарушения антиотмывочного законодательства,
  • недостоверные отчетности.

Часть компаний получают предписания, устранив нарушения,  они могут продолжить работу на рынке. Например, не редко следует привести договоры, в соответствие  с  требованиями о потребительском кредите (займе). Как отметила в своем выступлении Айгуль Хайруллина, директор СРО «Единство», самим МФО нарушения могут казаться несущественными. Нет стенда с размещенной на нем информацией о компании, нет ссылки на размещение информации в сети Интернет. Рамочка в правом верхнем углу кредитного договора не квадратная, шрифт мелкий -  вроде мелочи. Но это тоже может привести к предъявлению предписания.Ведь в законе все четко прописано.  

Так, ПСК отображается чётким чёрным шрифтом на белом фоне в квадратной рамке в правом верхнем углу первой страницы. По словам эксперта, в дальнейшем для МФО будут введены плановые проверки со стороны СРО. Поскольку СРО выступает помощником и советчиком, а не «карающим» органом, такие проверки пойдут на пользу компаниям. И к моменту внеплановой проверки со стороны ЦБ, микрофинансовая организация уже проведет «работу над ошибками». Многие компании лукавят в отчетностях.

]Напомним, что Центробанк  установил, за какие нарушения в отчетности микрофинансовые организации будут исключаться из реестра. ЦБ в этом году подготовил проект указания, устанавливающий критерии существенности недостоверных данных отчетности МФО.

За  неоднократное в течение года предоставление недостоверных отчетных данных ЦБ вправе исключать МФО из реестра. Под неоднократными нарушениями подразумевается – более одного раза. То есть буквально за два нарушения по результатам отчетности  компания может потерять право заниматься выдачей займов.

(18 оценок, среднее: 4.5 из 5)
Оставить комментарий