Черный список клиентов банков - кто в него попадает и как из него выйти

Информация обновлена: 25.04.2019

В черные списки банков, как правило, попадают клиенты, допускавшие серьезные просрочки, получавшие блокировки счетов или предоставляющие поддельные документы. Выйти из них достаточно сложно - придется снова доказывать банкам свою надежность.

Черные списки клиентов есть у многих крупных банков. В них заносятся лица, физические и юридические, работа с которыми нежелательна. Каждый банк имеет свои правила внесения клиентов в стоп-лист - они, как и списки клиентов, являются конфиденциальной информацией. Но общие методы определения нежелательных клиентов у разных организаций схожи.

Как правило, в черные списки можно попасть по следующим причинам:

  • Наличие серьезных просрочек (длительностью более трех месяцев) или полное отсутствие платежей по кредитам
  • Подозрения в отмывании денег и наличие блокировок счетов по 115-ФЗ
  • Попытки обмануть банк - предоставление поддельных документов и сведений, использование подставных лиц
  • Наличие судимости за нарушения и преступления тяжести выше средней, прежде всего - связанные с экономической сферой (например, за мошенничество)

Банки могут обмениваться сведениями о нежелательных клиентах между собой - такое право им дает Центробанк в положении №639-П. Сведения о просрочках по кредитам также передаются в бюро кредитных историй. Поэтому если клиент попал в черный список одного банка, то ему могут с большой вероятностью отказать в другом.

Выйти из черного списка достаточно тяжело. Ваши действия будут зависеть от того, по какой причине вы туда попали. Если вы внесены в стоп-лист из-за плохой кредитной истории - постарайтесь исправить ее, а если имеющийся долг вернуть невозможно - объявите о своем банкротстве. Если вы попали в него из-за блокировки счета по 115-ФЗ - предоставьте документы, подтверждающие легальность доходов и обосновывающие последние операции по счетам - например, чеки или платежки.

(12 оценок, среднее: 4.9 из 5)
Черный список клиентов банков - кто в него попадает и как из него выйти
Отзыв о сайте Отзыв о сайте