Расчетно-кассовое обслуживание (РКО) юридических лиц

Расчетно-кассовое обслуживание (РКО) юридических лиц — это комплекс банковских услуг по обеспечению расчетов предприятия, который предоставляется на основании заключенного с банком договора. РКО регулируется Гражданским кодексом РФ, нормативами Центробанка и другими законодательными актами. Без счета в банке юридическое лицо не может вести свою деятельность, так как он потребуется на этапе регистрации компании.

За предоставление РКО банк взимает комиссии — за обслуживание расчетного счета и проведение операций. Ввиду того, что эта услуга является объемообразующей, среди банков, ее предоставляющих, высока конкуренция. Кредитные учреждения предлагают различные условия и тарифы, а также бонусные программы для новых клиентов, наиболее частыми из которых являются:

• Бесплатная регистрация бизнеса
• Скидки (вплоть до 100%) на обслуживание счета и некоторые операции по нему
• Скидки на сопутствующие услуги, например бухгалтерские, рекламные, юридические или информационные

Расчетно-кассовое обслуживание включает в себя:

1. Безналичные операции. Проводятся путем передачи платежного поручения в банк - на бумажном носителе или через интернет-банкинг
2. Кассовые операции — внесение и снятие наличных в кассе, работа с чековыми книжками, самоинкассация по корпоративным картам
3. Валютные операции. Подразумевают открытие трех валютных счетов: текущего для оборота имеющейся валюты, транзитного для учета входящего прихода, внутреннего для контроля всей приобретенной валюты
4. Эквайринг — организация приема платежей банковскими картами на торговой точке или сайте компании
5. Выдача выписок по проведенным транзакциям
6. Инкассация. Необходима для компаний, имеющих дело с крупной наличной выручкой, которую необходимо регулярно сдавать в банк
7. Дистанционное банковское обслуживание — предоставление доступа к интернет-банкингу, уведомление об операциях по счету
8. Зарплатный проект — выдача платежных карт сотрудникам предприятия для ежемесячного начисления зарплаты
9. Документарные операции — инкассо, аккредитивы, предоставление гарантий

В рамках расчетного-кассового обслуживания банки используют следующие унифицированные бланки:

• Платежное поручение
• Форма внесения наличных на счет
• Кассовый чек для выдачи наличных со счета

Рекомендовано для вас

• Где открыть расчетный счет в Москве?
• Лучшие банки для открытия счета ИП
• Рейтинг лучших банков по РКО для ООО