ЦБ РФ выявил на 7% больше финансовых мошенничеств в первом полугодии 2023 года

Банк России обнаружил 2 449 субъектов с признаками незаконной деятельности за шесть месяцев 2023 года. Это на 7% больше, чем в отчетном периоде 2022 года. В список вошли 1 100 финансовых пирамид, 850 черных кредиторов и 400 незаконных профучастников рынка ценных бумаг.

Софья Игумнова

Эксперт ВсеЗаймыОнлайн по банковским продуктам

Опубликовано: 18 июля 2023

Представители ЦБ РФ направили данные о выявленных случаях правоохранителям и в ФАС РФ. За январь–июнь 2023 года было возбуждено 70 уголовных дел, 300 дел по КоАП, более 200 дел за незаконное предоставление займов. Специалисты заблокировали 5 000 нелегальных сайтов и приняли 600 других мер, включая:

Представления об устранении нарушений
Иски об изменении наименования
Иски о запрете деятельности

Количество черных кредиторов увеличилось на 28%. Мошенники выбирают потенциальных жертв с учетом возраста, доходов и интересов. Нелегалы рекламируют займы в интернете, в том числе в соцсетях, и напрямую выходят на контакт с клиентами через офисы шаговой доступности. Большинство незаконных займов предоставляют наличными.

Пирамид за год стало на 19% больше. 60% мошенников запрашивали у клиентов взносы в криптовалюте. Некоторые организаторы скам-проектов получали деньги через иностранные сервисы. Тренд на геймификацию сохранился. 22% таких проектов имели форму экономических игр.

Количество незаконных профучастников уменьшилось более чем на 30% после ухода с рынка иностранных компаний. Россияне стали осторожнее относиться к иностранным проектам. А еще наблюдаются трудности с трансграничными переводами.

Абсолютное большинство нелегальных профучастников работали онлайн. Мошенники часто представляются агентами финансовых организаций или иностранных брокеров. Общение происходит в мессенджерах. Средства предлагают перевести на карту физлица.

Источник: ЦБ РФ