В России теперь по-новому обналичивают деньги

В Росфинмониторинге рассказали о всплеске обналичивания денег через медиативные документы. Это нотариально заверенные соглашения, позволяющие урегулировать конфликт без суда с привлечением третьей стороны. Подобных случаев в первом полугодии 2021 года стало больше на 70%. 

Информацию подтвердили в крупных банках страны. Подобная схема предполагает, что компания под видом должника якобы обязуется выплатить средства кредиторам-физлицам. Последние могут с данным документом идти в банк, где им переводят деньги. Впоследствии их можно обналичить. 

Подобные соглашения дают возможность решить спор без обращения в суд. Договоренности по урегулированию конфликта фиксируются третьей стороной, то есть медиатором, в рамках специальных документов. Их заверяет нотариус. Соглашения нужные, но часто используются недобросовестно. 

Росфинмониторинг считает, что медиаторы должны проверять участников спора на предмет наличия у них признаков фирм-однодневок. Например, если они функционируют слишком короткий срок и если масштаб их деятельности не соответствует сумме, судьба которой решается в рамках спора. Многие операции с использованием медиативных соглашений выглядят очевидно подозрительными.

На данный момент больше всего медиаций связано с семейными отношениями. Например, с разводами и разделом имущества. В бизнес-среде это более используемый инструмент.

Пока в России институт медиации находится в стадии развития. Его интенсивнее стали использовать в 2020 году, когда началась коронавирусная пандемия. Споры не всегда удавалось разрешить в судебном порядке по причине эпидемиологических ограничений.