Стоит ли хранить капитал в золоте

В марте 2022 года Министерство финансов начало активно рассматривать различные способы сохранения капитала. Инвестиции в золото — хорошая альтернатива валютным операциям. Однако сделки с драгоценными металлами означают уплату 20% налога при покупке слитков и монет у банка. При этом реализация золота не предусматривает возврат НДС.

Значение

В течение последней недели доллар подорожал до 106 рублей. Санкционные меры по отношению к России и связанная с этим всеобщая паника привели к рекордному объему оборота наличных (рост составил почти 1,4 трлн рублей). Также отметился активный рост интереса населения к зарубежной валюте. Доллары и евро массово скупали по всей территории РФ.

Проанализировав ситуацию, Министерство финансов сделало заявление, что доллар не может составить конкуренцию драгоценным металлам на достойном уровне. Нестабильная геополитическая обстановка создает многочисленные риски для инвестиций в долларах. По этой причине стоит рассмотреть вариант инвестирования капиталов в золото, которое характеризуется меньшей волатильностью и, соответственно, более надежно.

Рядовым гражданам

Идея инвестировать в золотые слитки теряла привлекательность из-за необходимости уплаты НДС. Однако в условиях нестабильной экономики физическое золото становится оптимальным решением для вложения средств на будущее. Что будет с валютой сегодня, предугадать сложно. Россия может оказаться окончательно отрезанной от международной евро-долларовой системы либо соответствующие решения в этом отношении могут быть приняты властями РФ.

Предполагается, что покупать драгоценные металлы будут только те, кто не успел приобрести валюту по более выгодному курсу. По мнению управляющего директора Arbat Capital Александра Орлова, все накопления россиян, ищущих варианты выгодных вложений, пойдут в золотые слитки.

Инвесторам

Золото, которое можно приобрести в банках, представляет собой металл пробы 999. Реализуется оно в виде слитков или монет массой от 1 до 1 000 грамм. Для производства ювелирных изделий инвестиционное золото не применяется.

Цена на драгоценный металл на мировом рынке может начать снижаться после отступления рисков в области геополитики. Падение будет провоцировать повышение ставок американцами. Однако в России ликвидность монет и слитков будет постоянно расти. Покупка золота сегодня стала эффективным и надежным способом защиты от инфляции, а также сокращения многочисленных рисков банковской системы.

В качестве актива для сохранения капитала драгоценный металл начнут использовать те, кто стремится к долгосрочным инвестициям. Те, кто хочет получить моментальную выгоду, отдадут предпочтение зарубежной валюте.

Дело в том, что обменник найти проще, чем реализовать драгоценный металл. Золото для простых граждан является менее ликвидным вариантом, чем простой и понятный доллар. Кроме того, в ближайшее время ожидается дальнейшее падение рубля по отношению к более стабильным валютам.

Представители компании «БКС Мир инвестиций» считают золото привлекательным объектом для инвестирования. Цена на металл в кризис росла во все времена, в частности из-за разницы между реальной и номинальной доходностью традиционных инструментов.

Например, если в США инфляция составляет 7,5%, а госдолг дает лишь 2%, то интерес к драгметаллу возрастает. На фоне экономической нестабильности российские инвесторы будут использовать все возможные инструменты, чтобы спасти свои накопления, в том числе и золото.

Физические активы предусматривают дополнительные риски и расходы. Инвесторы вынуждены арендовать для хранения слитков и монет ячейки в банках. По этой причине возможен рост популярности безналичных форм драгметаллов. Это могут быть, например, металлические счета, которые последние несколько лет оставались без внимания.