ЦБ сообщил о притоке средств населения в банки и спаде кредитования

В апреле ситуация с привлечением средств нормализовалась. Массовый отток средств в феврале-марте покрыл приток вкладов населения в рублях в апреле.  С одновременным размещением государственных средств это позволило уменьшить заимствования от Центробанка до докризисного уровня. 

Кредитование на фоне повышения процентных ставок и экономической турбулентности наоборот снизилось. Это объясняется также и тем, что банки стали более тщательно подходить к кредитованию на фоне возникших рисков. 

Кредитный спад

В апреле этого года корпоративный кредитный портфель незначительно уменьшился на 0,03% и составил 15 млрд рублей. ЦБ отметил, что по мере снижения ключевой ставки и расширения программ поддержки кредитования системообразующих предприятий, выдачи корпоративных кредитов могут возрасти. 

Ипотечный портфель кредитных организаций сократился на 0,01% в апреле. Предоставление жилищных кредитов снизилось с 521 млрд в марте до 162 млрд рублей в  апреле, то есть снизилось в 3 раза. Прослеживается спад выдач как по льготной ипотеке в 7 раз (до 162 млрд с 521 млрд рублей), так и по рыночной — в два раза (с 210 млрд до 113 млрд рублей). 

По льготной ипотеке в начале апреля кредитную ставку повысили с 7 до 12%, а с 30 апреля уменьшили до 9%. Помимо этого была увеличена максимальная сумма кредита. По семейной ипотеке условия остались прежними и ставка составляет 6%.

ЦБ выявил сокращение потребительского кредитования на 1,8% в апреле и на 1,9% — в марте. 

Приток средств в банки

В апреле наблюдался умеренный приток корпоративных средств в банки — 78 млрд рублей, прирост составил 0,2% по сравнению с мартом, когда было выявлено уменьшение на 0,01%. Рост произошел за счет увеличения валютной выручки в размере 8,9 млрд долларов США. Валютные средства компаний увеличились за счет валютной выручки. Рублевые средства в банках наоборот уменьшились, что обусловлено приближением налоговых выплат. 

Объем средств физлиц в банках в апреле увеличился на 1,3 трлн рублей, прирост составил 3,8%. В феврале-марте россияне массово снимали деньги со счетов в финансовых организациях, в итоге отток в общей сложности за февраль-март составил 1,4 трлн рублей. В мае поддержку средствам граждан окажут детские выплаты, на которые предусмотрено 363 млрд рублей.

ЦБ отметил, что со снижением ключевой ставки банки корректируют условия по сберегательным продуктам и кредитам. К концу апреля средняя максимальная ставка по депозитам в ведущих банках в конце апреля снизилась с 20,5 до 13%. Объем госсредств в банках возрос в апреле этого года на 823 млрд рублей за счет размещения депозитов Федерального казначейства.