Займы
Кредиты
Карты
Ипотека
Вклады
Курсы валют
Услуги
Страхование
Журнал
Еще
О нас
Расчетные счета
Кредиты для бизнеса
Эквайринг
Бизнес-карты
Франшизы
Журнал
Все для бизнеса О нас

ТОП-10 лучших дебетовых карт для пенсионеров в апреле 2024

Многие крупные банки предлагают пенсионерам простые дебетовые карты с простыми условиями специально для этой категории клиентов. Они предназначены для удобного хранения денег, безналичной оплаты и получения пенсии. ВсеЗаймыОнлайн изучил самые популярные дебетовые карты для пенсионеров и выбрал лучшие предложения.

Юрий Муранов
Главный редактор

Тинькофф Блэк -  МИР 

1 место

Особенность банка Тинькофф в том, что работает с клиентами исключительно через интернет, без офисов для обслуживания клиентов. Оформить карту в нем можно в любом месте, куда может приехать специалист. У этой организации нет специальных предложений для пенсионеров, но на ее карточку в системе МИР можно перевести пенсионные выплаты. Ее условия подойдут активным людям, которые хотят продолжить безналичные расчеты после выхода на пенсию.

Условия
Карта требует активного использования и не подойдет для хранения денег
Удобство
Легко пополнить и вывести деньги без комиссии
Оформление
У карты много партнеров, которые предлагают хороший кэшбэк
Надежность
Достаточно стабильный онлайн-банк
Доступность
Можно оформить онлайн с доставкой по всей России
Открытие 0 ₽
Обслуживание 99 ₽
Обслуживание дополнительно бесплатное обслуживание, если хранить от 50 000 ₽ на дебетовой карте, вкладах, накопительных счетах и в инвестициях или тариф карты — 6.2, в других случаях — 99 ₽ в месяц
Кэшбэк 1-15% в выбранных категориях, 3-30% за покупки по спецпредложениям партнеров
Процент на остаток 5%
Возраст от 14 лет
Срок выпуска 1-2 рабочих дня
Дополнительно проценты на остаток начисляются только держателям Tinkoff Black с подключенными сервисами Tinkoff Pro, Premium (на остаток в размере до 300 000 рублей)
Преимущества
  • Быстрая доставка по всей России
  • Кэшбэк от 1,5% за все покупки
  • Пополнение и снятие наличных без комиссии
Недостатки
  • Проценты начисляются только при покупках по карте
  • Снятие без комиссии - только при сумме от 3 000 рублей

Россельхозбанк - Пенсионная карта

2 место

Крупный банк, основные клиенты которого – пенсионеры и люди, которые работают в сельском хозяйстве. Для тех, кто оформляет пенсионную карту, Россельхозбанк предлагает большие проценты на остаток, а при подключении опции - может возвращать часть от суммы покупок в аптеках или позволяет снимать наличные без комиссии.

Условия
Карта с простыми условиями и большими процентами на остаток
Удобство
Подойдет как для хранения денег, так и для оплаты покупок
Бонусы
Карта предлагает крупный кэшбэк в аптеках
Надежность
Все акции Россельхозбанка принадлежат государству
Доступность
У РСХБ большая сеть отделений по всей России
Открытие 0 ₽
Обслуживание 0 ₽
Обслуживание дополнительно дополнительной карты — 200 ₽ в год
Кэшбэк до 1 000 ₽ - 0%; свыше 1 000 ₽ - 3%
Возраст от 14 лет
Срок выпуска моментально
Дополнительно снятие наличных бесплатно в банкоматах банков-партнеров
Преимущества
  • Помощь в переводе пенсии на карту
  • Бесплатные SMS-уведомления
  • Моментальные и именные варианты
  • Участие в бонусной программе МИР
Недостатки
  • Проценты зависят от размера остатка

Сбербанк - СберКарта МИР для пособий и пенсии

3 место

Это крупнейший банк в стране и самый популярный у населения. Его офисы и банкоматы есть в каждом городе. Поэтому оформить пенсионную карту в нем часто проще, чем в других организациях. Для пенсионной карточки здесь действуют те же бонусы и скидки, что и для остальных карт.

Сайт банка доступен через Яндекс.Браузер или Атом с установленными сертификатами безопасности.
Условия
Карта с простыми условиями для удобного получения пенсии
Удобство
Легко снять наличные в большой сети банкоматов
Бонусы
Бонусная программа Спасибо может быть неудобной для пользователя
Надежность
Крупнейший и самый надежный банк в России
Доступность
Отделения Сбербанка есть почти во всех регионах страны
Открытие 0 ₽
Обслуживание 0 ₽
Кэшбэк до 10% бонусами за выбранные категории покупок; до 30% за покупки у партнёров банка
Процент на остаток 3.5%
Возраст от 18 лет
Срок выпуска 3 дня
Преимущества
  • Можно оформить перевод пенсии в отделении банка
  • SMS-уведомления 30 рублей (вместо 60 рублей)
  • Участие в бонусной программе МИР
Недостатки
  • Спасибо требует активного пользования услугами банка

Почта Банк - МИР, карта к сберегательному счету

4 место

Почта Банк — это совместный проект группы ВТБ и Почты России, который был создан на базе Лето Банка. Он появился в феврале 2016 года и с того времени стал одним из самых быстроразвивающихся банков страны. Его карточка – это инструмент для управления накопительным счетом. Она очень быстро выпускается, а из документов нужен только паспорт.

Условия
Карта с простыми условиями для удобного получения пенсии
Удобство
Легко снять наличные в большой сети банкоматов
Бонусы
Пенсионерам доступен небольшой кэшбэк в различных магазинах
Надежность
Входит в группу ВТБ - одну из самых надежных в стране
Доступность
Можно заказать доставку по почте
Открытие 0 ₽
Обслуживание 0 ₽
Обслуживание дополнительно бесплатное обслуживание при покупках от 5 000 ₽ в месяц, в остальных случаях - 69 ₽
Кэшбэк кэшбэк до 20% с программой лояльности платёжной системы МИР
Процент на остаток 5%
Возраст от 14 лет
Срок выпуска моментально
Дополнительно выпуск именной карты - 700 ₽; доставка Почтой России - 100 ₽
Преимущества
  • Можно оформить перевод пенсии в отделении банка
  • Участие в бонусной программе МИР
Недостатки
  • Платный выпуск определенных видов карт
  • Платное подключение кэшбэка, для определенных видов карт

Газпромбанк - Пенсионная карта

5 место
Этот банк обслуживает как важные отрасли экономики (нефтяную, газовую, атомную, металлургическую и другие), так и частных клиентов. Для последних он предлагает все виды банковских услуг. Карта пенсионная предлагает клиентам оплату жкх без комиссии и приятный кэшбэк.
Условия
Карта с простыми условиями и приятным кэшбэком
Удобство
Подойдет как для хранения денег, так и для оплаты покупок
Оформление
Карта предлагает оплату ЖКХ без комиссии
Надежность
Надежный системно значимый банк
Доступность
Отделения банка находятся по всей России
Открытие 0 ₽
Обслуживание 0 ₽
Кэшбэк 1,5%
Возраст от 55 лет
Срок выпуска 3 года
Дополнительно бесплатное снятие наличных в ПВН и банкоматах банков-участников корпоративной сети; до 12,5% по вкладу «Почетный бонус»
Преимущества
  • Бесплатные выпуск и обслуживания
  • Оплата ЖКХ без комиссии
  • Простая программа кэшбэка
Недостатки
  • Для получения кэшбэка нужно выполнить определённые условия

ВТБ - Мультикарта для пенсионеров

6 место

ВТБ входит в одноименную международную группу и имеет большую сеть офисов и банкоматов по всей России. Он считается одним из самых стабильных банков. Мультикарта предлагает небольшой кэшбэк за все покупки, который начисляется баллами или милями по выбору держателя, и бесплатное снятие наличных в банкоматах группы ВТБ. Для пенсионеров она обслуживается бесплатно, а на остаток начисляются проценты.

Условия
Мультикарта подойдет для оплаты покупок
Удобство
Можно снимать наличные без комиссии в банкоматах группы ВТБ
Бонусы
Карта копит баллы, которые можно вывести или потратить
Надежность
ВТБ имеет высокие рейтинги надежности
Доступность
У банка большая сеть отделений и банкоматов
Открытие 0 ₽
Обслуживание 0 ₽
Процент на остаток 7%
Преимущества
  • Можно перевести пенсию в отделении банка
  • Различные бонусные программы на выбор
  • Повышенные проценты для новых пенсионеров
  • Участие в бонусной программе МИР
Недостатки
  • Повышенные бонусы - платная опция

ОТП Банк - МИР Пенсионная

7 место
ОТП Пенсионная подойдет клиентам, в возрасте для оплаты покупок. Для нее действует кэшбэк до 3% в категориях, установленных банком, а на остаток начисляется до 7% годовых. Выпуск и обслуживание карты бесплатные. ОТП Банк предусматривает оформление как в отделении, так и с доставкой к клиенту.
Условия
Бесплатное обслуживание только при активном пользовании
Удобство
Карта оформляется онлайн, получить можно в отделении банка или с доставкой
Бонусы
Бонусы начисляются как на покупки так и на остаток денег
Надежность
Один из самых надежных банков России
Доступность
Доставка на дом во всех крупных города
Открытие 0 ₽
Обслуживание 0 ₽
Кэшбэк 3% на покупки в категориях: супермаркеты, оплата ЖКХ
Процент на остаток 7%
Возраст от 55 лет
Преимущества
  • 3% кэшбэк — в выбранных Банком категориях
  • Начисление на остаток до 7% годовых
  • Если пополнять карту с других карт комиссия не взимается
Недостатки
  • Не совсем прозрачные начисления на остаток
  • Комиссия за переводы денежных средств на счета иных банков

Русский Стандарт - Пенсионная Мир

8 место

Банк Русский Стандарт является крупным игроком на рынке кредитования частных лиц. Пенсионная МИР – дебетовая карта от банка Русский Стандарт, позволяющая оплачивать покупки в российских и зарубежных компаниях без использования наличных. Может быть оформлена клиентами, имеющими статус пенсионера. При оплате картой можно получить увеличенный кэшбек, а также скидки в партнерских организациях банка.

Условия
Карта подходит для трат и получения пенсии
Удобство
Карта подойдет для активного использования
Бонусы
Можно получить увеличенный кэшбек
Надежность
Банк Русский Стандарт поддерживает достаточный уровень надежности
Доступность
Отделения расположены, в основном, в крупных городах
Открытие 0 ₽
Обслуживание 0 ₽
Кэшбэк 1% по программе RS Cashback; до 25% у партнеров программы «Мир»; до 70% cashback у партнеров банка
Возраст от 18 лет
Дополнительно подключена к программе лояльности «Мир»
Преимущества
  • Повышенный кэшбек от партнеров банка
  • Бесплатное обслуживание карты
  • Участие в программе лояльности МИР
Недостатки
  • Дорогие SMS-уведомления

Уралсиб - Почетный пенсионер

9 место

Один из крупнейших российских банков. Входит в объединенную сеть банкоматов ATLAS, которая включает в себя более 5 000 устройств по всей стране. Чтобы по карте Уралсиба накапливались проценты, не обязательно переводить на нее пенсию. Поэтому ее можно использовать для хранения основной суммы.

Условия
Удобная карта для платежей и получения пенсии
Удобство
Подойдет для активного и для редкого использования
Бонусы
Держатель участвует в стандартной бонусной программе банка
Надежность
Уралсиб регулярно получает высокие рейтинги надежности
Доступность
Банк широко распространен на Урале и в Сибири
Открытие 0 ₽
Обслуживание 0 ₽
Кэшбэк до 3% рублями
Процент на остаток 4.5%
Возраст от 55 лет
Преимущества
  • Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии
  • Бонусная программа с простыми условиями
  • Участие в бонусной программе МИР
Недостатки
  • Дорогие SMS-уведомления

Промсвязьбанк - Пенсионная карта

10 место

Банк является одним из крупнейших в России, и одним из 10 социально значимых финансовых институтов по версии Центробанка РФ. У карточки ПСБ не самые высокие проценты на остаток, но для нее действует небольшой кэшбэк в аптеках.

Условия
Удобная карта для платежей и получения пенсии
Удобство
Подойдет для активного и для редкого использования
Бонусы
За траты начисляются баллы, которые можно вернуть на счет
Надежность
ПСБ - один из системно значимых российских банков
Доступность
Оформить карту можно в любом регионе присутствия компании
Открытие 0 ₽
Обслуживание 0 ₽
Кэшбэк 3% в аптеках, АЗС И зоотовары
Процент на остаток 7%
Срок выпуска моментально
Преимущества
  • Крупный кэшбэк в любых аптеках
  • Участие в бонусной программе МИР
Недостатки
  • Отсутствует кэшбэк вне повышенной категории

Банковскую карту удобнее, чем наличные, использовать для хранения денег и безналичных расчетов. Для нее часто действуют различные бонусы и скидки в магазинах, а на остаток на счете начисляются проценты. Если же вам понадобятся наличные деньги, то вы сможете в любой момент снять их в банкомате или кассе. На карточку также можно перевести пенсию. Так вы будете получать свои выплаты сразу в день перечисления без ожидания и очередей, а главное – без какой-либо комиссии.

Чтобы перевести свою пенсию на карту, обратитесь в отделение ПФР по месту жительства и заполните заявление. В нем укажите название кредитной организации и реквизиты счета вашей карты (их можно узнать в отделении или в интернет-банке). Со следующего месяца пенсию начнут перечислять на карточку. Некоторые организации сами направляют заявление в Пенсионный фонд после оформления и выдачи карты.

С 1 июля 2017 года для получения пенсии можно использовать только карты в платежной системе МИР. Карточки других систем применяются, если выплата на них была оформлена ранее. После того, как ее срок действия закончится, ее перевыпустят в системе МИР с теми же реквизитами счета.

Исключением стали пенсионеры, которые получают выплаты на банковский счет, не привязанный к карте. Они могут оформлять карточки любых систем, доступные для стандартных клиентов.

Итоговое сравнение дебетовых карт для пенсионеров

У большинства крупных банков условия по пенсионным картам различаются мало. Чтобы понять, какую из них лучше выбрать, следует учитывать отдельные нюансы. Самой удобной картой в этой категории можно назвать предложение от Почта Банка – она оформляется по одному паспорту, обслуживается в почтовых отделениях и предлагает высокие проценты на остаток. Самой доступной для большинства клиентов является карта Сбербанка, а самой выгодной для активных расчетов – Тинькофф Блэк.

Название, банк, платежная система Снятие наличных Проценты на остаток Бонусы
Тинькофф Блэк - МИР Бесплатно в банкоматах Тинькофф, в других банкоматах — комиссия 90 рублей при сумме до 3 000 рублей До 5% годовых 0,5%-1% на любые покупки или до 15% за покупки в трех категориях; до 30% по предложению партнеров; 500 ₽ за покупки от 5 000 ₽ в первые 3 месяца
Пенсионная (Россельхозбанк) - МИР Бесплатно в банкоматах Россельхозбанка и партнеров, в другом случае — комиссия от 1,5% До 4% годовых при переводе пенсии на карту Кэшбэк: до 1 000 ₽ - 0%; свыше 1 000 ₽ - 3%
СберКарта для пособий и пенсии (Сбербанк) - МИР Бесплатно в банкоматах Сбербанка До 3,5% годовых при переводе пенсии на карту Бонусная программа Спасибо от СберБанка - до 10% бонусами за выбранные категории покупок; до 30% за покупки у партнёров банка
МИР к сберегательному счету (Почта Банк) - МИР Бесплатно в банкоматах группы ВТБ До 5% годовых в зависимости от остатка по карте и при тратах от 10 000 рублей в месяц Кэшбэк до 20% с программой лояльности платёжной системы МИР
Пенсионная (Газпромбанк) - МИР Бесплатно в банкоматах Газпромбанк и партнеров - Кэшбэк за все покупки - 1,5%
Мультикарта пенсионная (ВТБ) - МИР Бесплатно в любых банкоматах До 7% годовых при переводе пенсии на карту -
Пенсионная (ОТП Банк) - МИР Бесплатно в любых банкоматах До 7% годовых Кэшбэк 3% на покупки в отдельных категориях
Пенсионная (Русский стандарт) - МИР Бесплатно в любых банкоматах До 8% годовых Кэшбэк 1% по программе RS Cashback; до 25% у партнеров программы «Мир»; до 70% cashback у партнеров банка
Почетный пенсионер (Уралсиб) - МИР Бесплатно при сумме от 3 000 рублей за операцию До 4,5% годовых при покупках от 5 000 рублей в месяц Бонусная программа Уралсиб Бонус - до 3% за покупки (1 балл = 1 рубль)
Пенсионная (Промсвязьбанк) - МИР Бесплатно в банкоматах ПСБ и партнеров До 7% годовых на остаток от 3 000 рублей Бонусная программа Кэшбэк - 3% в аптеках и АЗС (1 балл = 1 рубль)

Наиболее выгодной для пенсионера будет дебетовая карта, которая начисляет проценты на остаток, бесплатно или недорого обслуживается, и позволяет легко снимать наличные. Хорошим дополнением будет наличие кэшбэка за покупки, услуги по оформлению перевода пенсии и бесконтактной оплаты. Карта должна быть выпущена в системе МИР - переводить пенсию на карточки в других системах больше нельзя.

По итогам нашего рейтинга лучшей банковской картой для пенсионеров можно назвать Тинькофф Блэк. Она бесплатно обслуживается, если на нее перевести пенсию, предлагает проценты на остаток и кэшбэк за покупки, ее можно получить с доставкой почти в любой регион России. Банкоматы Тинькофф есть только в крупных городах, но если выводить более 3 000 рублей за раз, то снимать деньги без комиссии можно везде.

Экспертное мнение
Анастасия Чанцева
Издание «Вечерняя Москва»

Хранить пенсию дома - не самый лучший вариант. Специально для пенсионеров банки выпускают карты, на которые можно перевести пенсию. Карта для пенсионера может начислять проценты на остаток, предлагать небольшой кэшбэк и позволять снимать наличные в любых банкоматах. Она поможет копить пенсию, следить за расходами и оплачивать различные расходы - покупки, коммунальные услуги, проезд на общественном транспорте и другие.

Важные моменты, на которые стоит обратить внимание:

  • При получении пенсионной карты установите на телефон приложение банка. Так вам будет удобнее наблюдать за своими тратами и прочими денежными операциями
  • По закону перевести пенсию можно только на карту МИР. Некоторые банки позволяют оформить карту Виза или МастерКард как дополнительную
  • Снимайте наличные только в исключительных случаях. Лучше оплачивать покупки в магазинах картой – за такие операции банки начисляют кэшбек
  • Процент на остаток часто зависит от суммы на счету. При превышении установленного лимита они могут не начисляться
  • Некоторые банки помогают оформить заявление на перевод пенсии на карту сразу после выдачи. Для этого достаточно попросить сотрудника об этом
Какие карты для получения пенсии оформляли вы? Поделиться своим мнением и предложить необычные варианты вы можете в комментариях

Источники

Реклама. Подробнее о рекламодателях по ссылкам в предложениях на странице.