Тинькофф — первый в России банк, который начал вести работу без офисов — через интернет-банк и выездных специалистов. Одним из самых популярных его предложений является дебетовая карта Тинькофф Блэк. Она быстро выпускается с доставкой на дом, предлагает множество инетресных дополнительных возможностей и имеет высокий статус. Рассмотрим ее подробнее.
Если вас заинтересовала карта Тинькофф Блэк, то вы можете оформить ее на официальном сайте банка. Там вы найдете подробную информацию об условиях и онлайн-заявку на выпуск карты.
Подробнее
Условия и тарифы
Дебетовая карта «Тинькофф Банк» выдается любому гражданину РФ, достигшему 18-летнего возраста. Для этого необходимо заполнить заявку на сайте финансовой организации. После этого с вами свяжется менеджер и назначит время и дату рандеву с сотрудником банка.
| Валюта карты | Рубли |
| Обслуживание счета | Бесплатно, при наличии открытого вклада, кредита наличными или остатке на счету не менее 30 000. В другом случае 99 рублей в месяц. |
| Вознаграждение с использованием карты | 5% от суммы покупки за выбранные категории продуктов. 1% за остальные покупки. От 3 до 30% за покупки по спец. Предложениям партнеров. |
| Процент на остаток денежных средств за расчетный период | 8% на сумму до 300 000, если в течении расчетного периода, вы оплатили картой покупок не менее чем на 3000. 4% на сумму свыше 300 000 или если вы оплатили картой товар на сумму до 3000. Процент не начисляется в случае, если с карты не было совершено ни одной покупки. |
| Снятие или перевод средств со счета | При внешнем и внутреннем банковском переводе – бесплатно. Снятие наличных с карты или вывод средств до 150 000 через партнеров банка бесплатно при сумме операций на 3000 и выше, до 3000 – 90 рублей, свыше 150 000 – 2% от снимаемой суммы |
| Перевод на карту другого банка с сайта Тинькофф банка или через мобильное приложение | До 20 000 в расчетный период – бесплатно. За превышение – 1,5% от суммы, но не менее 30 рублей |
| Пополнение банковским переводом | Бесплатно |
| Пополнение наличными или с карты стороннего банка | До 300 000 рублей — бесплатно. На сумму, превышающую этот порог – 2% |
| Интернет-банк | Бесплатно |
| Мобильный банк | Бесплатно |
| SMS-инфо | Бесплатно |
| SMS-банк | 39 рублей в месяц |
Как открыть
Чтобы открыть дебетовую карту следует зайти на сайт tinkoff.ru и нажать кнопку оформить карту. Появится таблица, в которую надо внести личные данные.
После заполнения ФИО, необходимо обязательно указать номер мобильного телефона. Электронную почту можно не указывать, но тогда вы не сможете получать скидки и участвовать в акциях от партнеров банка. Поэтому советуем это поле все-таки заполнить. Выбираем желаемую валюту счета и указывает гражданство. Нажимает кнопку «Далее» и переходим к заполнению следующей страницы.
Заполняем паспортные данные и указываем адрес постоянной регистрации. Если адрес фактического проживания не совпадает с тем, по которому вы зарегистрированы, то его тоже указываем. Нажимаем «Далее» и приступаем к следующей графе.
Предоставляем информацию о месте работы, с указанием дохода и рабочего номера телефона. Вводим свой индивидуальный налоговый номер и придумываем кодовые дату и слово, которые понадобятся для дальнейшего обслуживания карты. Кликаем кнопку «Назначить встречу». После этого вам перезванивает менеджер и договаривается о времени, дате и месте, удобных для встречи.
Как закрыть
Несмотря на то, что у банка Тинькофф нет отделений, закрыть дебетовую карту довольно просто. Следует набрать номер бесплатной линии круглосуточной поддержки держателей дебетовых карт: 8 800 555 25 50 и сообщить сотруднику о своем желании расторгнуть договор и закрыть карту. В течение 30 дней, после вашего звонка, карта будет закрыта.
Закрытие карты невозможно в день обращения, так как все операции, проводимые по ней, идут с задержкой для банка. Например, вы оплатили покупку в магазине, деньги на вашем счету блокировались, но на счет продавца еще не поступили. Тоже самое и с возвратом бонусов к вам на счет за покупки. Именно по этой причине, банк закрывает карту через 30 дней. К этому времени все операции успеют провестись.
Как пополнить
Способов пополнения дебетовой карты «Тинькофф Банк» множество, несмотря на то, что финансовый институт не имеет своих отделений. Некоторые из них совершенно бесплатные, а за другие взимается комиссия.
Бесплатно пополнить счет можно:
- Переводом с другой банковской карты (какой будет банк, значения не имеет)
- Наличными, через партнеров банка (более 350 000 точек приема)
- Банковским переводом (из отделения любого банка)
Первые два способа предполагают мгновенное зачисление денежных средств. В последнем случае деньги поступят через несколько дней.
В приложении «Мобильный банк» показаны все точки пополнения дебетовой карты, находящиеся рядом с вами. Также подобную информацию можно получить на официальном сайте финансового института. Выбирая раздел «Где пополнить» или пункт «Точки пополнения рядом с вами», вы увидите все доступные организации и терминалы. Их список можно сортировать, отмечая удобные вам или только те, где не взимается комиссия. Фильтрация возможна и по сумме пополнения, так как не во всех точках приема, можно пополнить карту на крупную сумму.
Как перевести деньги на карту или с карты
О переведении денег на дебетовую карту Тинькофф мы писали выше. Но напомним, что сделать это можно как с помощью карты стороннего банка, так и с помощью другой карты Тинькофф. Перевод из другого банка также пополнит карту. Альтернативным вариантом может послужить перевод денежных средств через сеть партнеров банка (с помощью их терминалов и банкоматов).
Практически все способы внесения бесплатные, только в некоторых терминалах берется комиссия. Внимательно читайте условия внесения денег, они выводятся на экран перед перечислением.
За перевод денег с карты Тинькофф на расчетные счета других банков, а также внутри собственной финансовой организации комиссия не взимается. Они бесплатны. Поэтому даже если вам понадобилось перечислить денежные средства на популярную сейчас у многих карту Сбербанка, то это можно осуществить без особых проблем. Для этого воспользуйтесь интернет-банком Тинькофф или банкоматом стороннего финансового института.
Служба поддержки — телефон и другие контакты
Дозвониться на бесплатную линию поддержки клиентов «Тинькофф Банк» можно в режиме 24/7. Вежливые сотрудники выслушают вашу просьбу или проблему, и решат ее без промедления. Полезные номера телефонов и другие контакты служб банка:
- 8 800 555 25 50 – любые операции с дебетовой картой
- 8 800 555 22 77 – оформление дебетовой карты
- +7 495 645 59 19 – для звонков из других стран (оплачивается по тарифу вашего оператора связи)
- deposit@tinkoff.ru – электронная почта
- www.tinkoff.ru – сайт
Как я 1 месяц пользовался картой Тинькофф
Недавно открыл дебетовую карту «Тинькофф Банка». Сразу скажу, оценить по достоинству толком не успел, но порадовало отношение сотрудников при оформлении и выдаче. Со мной связался вежливый и тактичный менеджер, назначил место и время встречи, удобные мне. Передал карту, оформил договор и рассказал обо всех нюансах, с которыми я смогу столкнуться в ходе использования. Самое интересное, что я узнал от менеджера, что могу привязать к своему счету еще две дебетовые карты, для жены и сына, и установить на них лимит по снятию и списанию. Теперь я заказал карты для жены и сына, а с помощью интернет-банка буду знать обо всех их тратах. Спасибо сотруднику за информацию и подробную консультацию.
1. Оформление карты
Вечером 30 апреля я оформил заявку на сайте банка. Заявка состояла из 4-х простых форм:
На следующий день (1 мая, праздничный день) мне позвонила оператор и заново прошлась по всем анкетным данным. Разговор длился несколько минут. В конце разговора оператор сказала, что карта будет готова через неделю + несколько дней займет доставка.
Плюс Тинькову. Из Инста-Банка мне позвонили только 4 мая, а из Рокет-Банка я так и не дождался звонка.
2. Доставка карты
Ровно через неделю, 6 мая, позвонил курьер и мы договорились с ним о времени и месте встречи. При доставке карты курьер проверил мой паспорт и сфотографировал меня с картой. На это ушло несколько минут.
3. Активация карты и установка ПИН-кода
Новую карту нужно активировать и получить ПИН-код. Для этого звоним в службу поддержки, отвечаем на несколько вопросов и слушаем как робот называет ПИН-код.
4. Повседневное использование карты
Я использовал карту Тинькова для покупок в интернете, оплаты в продуктовых магазинах, покупки одежды, билетов в кино и т.д.
Деньги через банкомат я не снимал. Но если нужно снять от 3 000 до 150 000 рублей через любой банкомат, это бесплатно. До 3 000 рублей — комиссия 90 рублей. От 150 000 рублей — комиссия 2% от суммы.
ПИН-код ни разу не понадобился — продавец или официант просто проводил картой по считывателю и сразу приходило СМС о списании денег.
Карта выглядит стильно — МастерКадр Платинум черного цвета. Ее не стыдно доставать из кошелька (в отличии от моментальной карты Сбербанка Про100).
5. Мобильное приложение
Приложение для айфона я установил сразу после активации карты.
Сначала нужно придумать логин и пароль:
После этого, нужно придумать код доступа из 4-х цифр, чтобы вводить его вместо логина и пароля:
Главная страница приложения (отображается баланс карты):
Если нажать большой плюс внизу экрана откроется окно для добавления нового продукта в приложение (карта, вклад или цель):
При нажатии на карту Тинькофф Банка открывается подробная информация о ней — баланс, последние операции, кнопки «Реквизиты» и «Пополнить»:
Пополнить карту можно несколькими способами — с карты другого банка, наличными через терминалы или банковским переводом по реквизитам:
Пополнение с карты другого банка (эту карту можно сохранить, чтобы в следующий раз заново не вводить данные):
Во вкладке «Счета» отображаются последние операции по карте:
Во вкладке «Оплатить» можно выбрать получателя денег из списка «Избранное», контактов из телефонной книжки, и популярных услуг: мобильная связь, коммунальные платежи и т.д.
Все операции по переводам подтверждаются кодом из ПУШ-сообщений:
6. Кэшбэк
В первых числах следующего месяца пришло СМС-сообщение о зачислении 400 рублей, из них 300 рублей был возврат средств за покупки (кэшбэк) и 100 рублей — проценты на остаток по счету.
- Кэшбэк от 1% до 5% за покупки (и до 30% за покупки спецпредложений на сайте банка)
- 8% на остаток по счету с ежемесячной выплатой процентов
- Бесплатное обслуживание, если среднемесячный остаток на счете больше 30 000 рублей (если меньше, то 99 рублей в месяц)
- Быстрый колл-центр. Работает круглосуточно, трубку берут сразу. Если и «перекидывают» другому специалисту, то все происходит быстро. По моему вообще лучший колл-центр, из всех с которыми я сталкивался (не только банковских)
- Стильный дизайн карты — черный цвет, премиальная карта MasterCard Platinum (в Италии просто показал карту на фэйс-контроле и меня без вопросов пустили в модный клуб)
- Моментальный перевод денег на электронные кошельки — Яндекс.Деньги, QIWI и т.д.
- Удобное приложение для айфона — продуманный минимализм
- Удобный интернет-банк для ноутбука
- Платное пополнение с карты другого банка — Альфа-Банк взял комиссию
- Платная услуга SMS-банк (уведомления обо всех операциях по карте) — 39 рублей в месяц
- Нет своих банкоматов — поэтому есть ограничения на съем наличных
- Сложность пополнения карты наличными
Если вас заинтересовала карта Тинькофф Блэк, то вы можете оформить ее на официальном сайте банка. Там вы найдете подробную информацию об условиях и онлайн-заявку на выпуск карты.
Подробнее
Инфографика
(5 оценок, среднее: 4,60 из 5)
Была у меня такая карта, если честно не выгодно на ней держать 30 тыс, да и возврат по карте очень маленький, несмотря на то что у партнеров возврат до 30%, но список этих партнеров не широкий, за 2 года ее использования ни разу не получала такой вовзрат, если они его расширят, то можно будет подумать, а пока выгоды в этой карте нет.
Очень круто, что эта карта уровня PLATINUM и cashback на ней может доходить до 30 % по спецпредложениям, получаю большую выгоду, покупая товары в магазинах партнерах банка, и несомненный плюс в том, что мои сбережения застрахованы, и если по какой-то причине банк перестанет существовать, мне, как держателю платинума, будут выплачены денежки хранившиеся на счету. Выпустили мне карточку совершенно бесплатно, онлайн оформила быстро, и курьер привез на дом. Снимаю без комиссии денежки, и 7 % на остаток по счету капает ежемесячно. Платинум оправдал мои ожидания!!
Хотя условия у банка Тинькофф очень привлекательные, все же предпочитаю банк, у которого есть офисы. Порой возникают вопросы, которые проще решать, сидя перед операционистом, чем по телефону. А так же не вижу смысла, переводить деньги с карты одного банка, на карту другого, чтобы потом ими расплачиваться.
Стильный внешний вид — это преимущество только для владельца, остальным пофиг, что вы там из кошелька достали. Я лично карту из рук не выпускаю, везде сама провожу. То что платеж проходит и без пин-кода — для меня большой минус в плане безопасности (потому и не даю никому в руки). И с вычислением расчетного периода Тиньков часто мудрит не в пользу клиента, особенно когда надо проценты начислять. И мне как клиенту не очень понятно, почему чем больше сумма на остатке, тем меньше на нее процент — банку же выгоднее крутить мои деньги.
У меня несколько дебетовых карт. Теперь вот думаю заказать у Тинькофф банка. Внимательно изучила, что пишут эксперты, сам банк, и просто отзывы пользователей. Кстати отзывы почитать очень полезно, там много интересного написано, как избежать подводных камней и остаться в плюсе. Одним словом условия этой карты меня устраивают. Надо брать))))