Лучшие брокеры для инвестиций в 2022 году

Выбор брокера зависит от целей инвестора. Определите, что вы хотите от инвестирования:

• Куда будете вкладывать деньги и на каких рынках
• Вкладывать на долгий срок или заниматься трейдингом
• Распоряжаться активами самостоятельно или отдать их в доверительное управление

После этого переходите к выбору брокера.

Биржевой посредник определяет доходность и сохранность вложений. Главный показатель надежности брокерской компании — лицензия Банка России. Найти этот документ можно на официальном сайте ЦБ в разделе «Рынок ценных бумаг», вкладка «Реестры».

Любое незаконное действие с активами клиентов уголовно наказуемо. Крупные брокеры с большими оборотами не станут рисковать инвестициями клиентов, так как дорожат своей репутацией. Масштаб брокера определяют объем клиентских операций и число зарегистрированных и активных пользователей.

В нашем рейтинге мы отобрали самых крупных и надежных брокеров, с которыми вы реализуете любую из выбранных целей. Мы сравнили их по доступности, удобству работы и обучающим технологиям. Для оценки были использован ряд критериев:

Финам

АО «Финам» работает с инвесторами разного уровня. Через этого брокера клиенты могут получить прямой доступ на все главные российские и зарубежные биржи. Для повышения эффективности инвестиций Финам предлагает инвесторам продукты с полной защитой капитала и личные консультации профессиональных управляющих.

«Эксперт РА» присвоило АО «Финам» наивысший уровень надежности «А++» со стабильным прогнозом. Это значит, что рейтинг останется на прежнем уровне с высокой вероятностью.

• Количество пользователей в 2021 году — 302 098 человек
• Тариф: FreeTrade. Только для новых клиентов
• Комиссия — от 0%
• Абонентская плата отсутствует
• Плата за ввод и вывод средств не предусмотрена
• Минимальная стартовая сумма для инвестирования не установлена
• Обучение: курсы, видео, демосчет
• Торговые площадки, на которых работают: МосБиржа, СПБ Биржа, NYSE, NASDAQ, HKEX
• Приложение для смартфонов на базе Android и iOS
• Торги иностранной валютой возможны

БКС

Офисы компании расположены в 40 городах России и за рубежом: в Нью-Йорке, Лондоне, Дубае и Лимассоле. Национальное рейтинговое агентство присвоило БКС класс «ААА» по надежности. Эксперт РА оценило кредитоспособность компании на уровень «BBB+». От международного агентства S&Р Global Ratings БКС получил рейтинг «В/В». Платформа холдинга подойдет профессиональным инвесторам и новичкам.

• Количество пользователей в 2021 году — 751 553 человек
• Тариф: «Инвестор» для начинающих инвесторов при обороте до 250 тысяч рублей в месяц
• Комиссия 0% за покупку ценных бумаг и валюты независимо от количества сделок
• Абонентская плата отсутствует независимо от наличия сделок
• Плата за зачисление и вывод средств не предусмотрена
• Минимальная стартовая сумма для инвестирования не установлена
• Обучение: курсы 
• Торговые площадки, на которых работают: МосБиржа, СПБ Биржа, NYSE, NASDAQ, NYSE MKT, NYSE Arca, LSE IOB, Xetra
• Приложение: Android и iOS 
• Торги иностранной валютой возможны
• Дополнительные услуги: бесплатные поручения по телефону

Открытие

В 2010 году АО «Открытие Брокер» получило высший рейтинг надежности на уровне «ААА.iv» и ежегодно подтверждает его.

• Количество пользователей в 2021 году — 375 738 человек
• Тариф: «Инвестиционный». Подходит инвесторам с активами до 5 миллионов рублей. Низкая комиссия за сделки от 130 тысяч рублей
• Комиссия: 0,05% за трейд, минимум 50 рублей
• Абонентская плата отсутствует
• Плата за ввод и вывод средств не предусмотрена
• Минимальная стартовая сумма для инвестирования: 50 000 рублей
• Обучение: вебинары
• Торговые площадки, на которых работают: МосБиржа, СПБ Биржа, NYSE, NASDAQ, LSE 
• Приложение для смартфонов на базе Android
• Торги иностранной валютой возможны
• Дополнительные услуги: советы и готовые стратегии от экспертов, быстрое пополнение счета без комиссии с карт и счетов банка «Открытие»; персональный финансовый портфель — подбор финансовых продуктов согласно вашей цели, желаемого уровня доходности и рисков

Тинькофф

• Количество пользователей в 2021 году — 6 535 540 человек
• Тариф: «Инвестор»
• Комиссия: первые 30 дней бесплатные сделки купли и продажи с акциями, облигациями, ETF и валютой, затем от 0,3% за любые сделки  
• Абонентская плата отсутствует
• Плата за ввод и вывод средств не предусмотрена
• Минимальная стартовая сумма для инвестирования не установлена
• Обучение: учебник
• Торговые площадки, на которых работают: МосБиржа
• Приложение: для смартфонов на базе Android и iOS
• Торги иностранной валютой возможны
• Дополнительные услуги: круглосуточная поддержка в чате приложения или по телефону, помощь в выборе объекта для инвестирования от робота-советника и аналитиков Тинькофф, круглосуточное мгновенное пополнение счета с карт любых банков и даже сразу после сделки, субсчет

Альфа-Инвестиции

• Количество пользователей в 2021 году — 1 106 191 человек
• Тариф: «Инвестор», для инвестиций до 82 000 рублей
• Комиссия от 0,3%, единый размер комиссии, независимо от размера сделок
• Абонентская плата отсутствует
• Плата за зачисление и вывод средств не предусмотрена
• Минимальная стартовая сумма для инвестирования не установлена
• Обучение: советник
• Торговые площадки, на которых работают: МосБиржа
• Приложение для смартфонов на базе Android
• Торги иностранной валютой возможны
• Дополнительные услуги: поддержка в чате приложения или по телефону 24/7, подсказки по инвестированию от аналитиков, прогнозы по ценам и рекомендации по вложениям, поручения по телефону — 300 рублей за обращение

ВТБ

ВТБ — инвестиционный банк. Лицензия на осуществление брокерской деятельности выдана в 2003 году. В конце 2020 агентство «Эксперт РА» года присвоило компании рейтинг «ruAA» со стабильным прогнозом. Данный уровень означает наивысший уровень кредитоспособности с большой вероятностью сохранения рейтинга.

• Количество пользователей в 2021 году — 1 705 201 человек
• Тариф: «Мой Онлайн»
• Комиссия: от 0,05% от суммы оборота за день. Для новичков
• Абонентская плата отсутствует
• Плата за зачисление и вывод средств не предусмотрена
• Минимальная стартовая сумма для инвестирования не установлена
• Обучение: робот-советник, курсы в мобильном приложении
• Торговые площадки, на которых работают: МосБиржа
• Приложение для смартфонов на базе Android
• Торги иностранной валютой возможны
• Дополнительные услуги в мобильном приложении: подбор и управление портфелем ценных бумаг в соответствии с вашими целями и инвестпрофилем, топ-10 акций и топ-облигаций от аналитиков ВТБ, дивидендный и купонный календари, финансовые показатели и мультипликаторы компаний, финансовые новости от Интерфакса, аналитика от ВТБ по компаниям, секторам и рынку в целом

Сбербанк

• Количество пользователей в 2021 году — 5 108 889 человек
• Тариф: «Инвестиционный»
• Комиссия от 0,3% от оборота за торговый день
• Абонентская плата отсутствует
• Плата за зачисление и вывод средств не предусмотрена
• Минимальная стартовая сумма для инвестирования не установлена
• Обучение: инвестиционный дайджест, обучающие вебинары и семинары
• Торговые площадки, на которых работает: МосБиржа
• Приложение для смартфонов на базе Android
• Торги иностранной валютой возможны
• Дополнительные услуги: доступ к приложению СберБанк Инвестор и QUIK; дайджест — аналитическая поддержка по инструментам российского и мирового рынков; поручения по телефону — первые 20 обращений в календарном месяце без комиссии, далее 150 рублей за поручение

Итоговое сравнение

Тройку лидеров в нашем рейтинге по количеству пользователей образуют Тинькофф, Сбербанк и ВТБ. Это банки, которые предоставляют брокерские услуги. Популярность инвестиционных банков, скорее всего, связана с тем, что клиенты банков пользуются приложениями, в которых легко и быстро можно открыть брокерский счет и стать инвестором. Брокерские компании — Финам и БКС — менее популярны.

Все компании из нашего рейтинга предлагают бесплатное обслуживание на базовых тарифах, где инвесторы платят только процент за сделки. В Финаме и БКС комиссии начинаются от 0%. Банки берут, в основном, 0,3%. Все компании не взимают плату за зачисление и вывод средств, а лимит по стартовой сумме предполагает только базовый тариф банка Открытие.

Помощь в обучении инвестированию предлагают все участники рейтинга. Самые насыщенные обучающие программы у Финама и Сбербанка. По количеству торговых площадок лидируют Финам и БКС, которые работают не только на Московской и Санкт-Петербургской биржах, но и на зарубежных. Услуги по торговле иностранной валютой доступны у всех брокеров.

Владельцы айфонов смогут скачать только приложения Финам, БКС и Тинькофф. В других компаниях придется пользоваться онлайн-банком. Для смартфонов на базе Android доступны приложения всех брокеров из рейтинга.

Заключение

Финам, БКС и Открытие — брокерские компании. Остальные в нашем рейтинге — банки с услугами брокера. Все они работают на основании лицензии. И брокерские компании, и банки предоставляют разный спектр услуг для новичков и опытных инвесторов. Если вы только начинаете инвестировать, выбирайте брокера с самыми простыми условиями сотрудничества и минимальными комиссиями. Также оцените удобство и простоту использования приложения и способов пополнения и вывода средств.

Если хотите торговать на зарубежных площадках, выбирайте брокеров, которые предлагают к ним прямой доступ. Так вам будет предоставлен более широкий выбор продуктов инвестирования, а комиссии будут меньше.

Если компания предлагает обучающие материалы и рекомендации по инвестированию, это вам только в плюс, даже если вы не новичок. Также обратите внимание, есть ли минимальный лимит по стартовой сумме. Это особенно важно для начинающих инвесторов. Главное, определите ваши инвестиционные цели, о которых мы говорили в начале статьи.

Словарь

QUIK — российский программный комплекс для доступа к биржевым торгам через интернет

NYSE (The New York Stock Exchange) — Нью-Йоркская фондовая биржа

NASDAQ (National Association of Securities Dealers Automated Quotation) — служба автоматизированных котировок Национальной ассоциации дилеров по ценным бумагам

HKEX (Hong Kong Exchanges and Clearing Market) — Гонконгская фондовая биржа

NYSE MKT — подразделение Нью-Йоркской биржи

NYSE Arca, ранее известная как ArcaEx (Archipelago Exchange) — автоматизированная фондовая биржа

LSE IOB (The International Order Book of the London Stock Exchange) — Международная книга заказов Лондонской фондовой биржи, которая предлагает простой, экономичный и прямой доступ к ценным бумагам через глобальные депозитарные расписки (ГДР) из более чем 30 стран, включая страны Центральной и Восточной Европы, Азии и Ближнего Востока

Xetra — всемирная электронная система торговли ценными бумагами. Находится в Германии (Франкфурт-на-Майне)