Дебетовая карта ВТБ-Магнит от банка ВТБ

Вита Заболева Глава отдела контента

Подробная информация о дебетовой карте ВТБ-Магнит от банка ВТБ. Как заказать онлайн – наглядная инструкция с картинками. Условия открытия и обслуживания. Реальные отзывы держателей карты. Отвечаем на все ваши вопросы ниже.

Рейтинг К5М
7.1/10
Открытие 300 ₽
Лицензия №1000 от 08.07.2015 г
Документы паспорт
Регистрация гражданство РФ
ВТБ (ВТБ-Магнит)
300 ₽
Открытие
от 0 ₽
Обслуживание
Подробнее Подробнее
7.1
Рейтинг К5М
Условия Требования и документы
Открытие
300 ₽
Обслуживание
0 ₽
Лицензия
№1000 от 08.07.2015 г
Кэшбэк
бонусы за покупки в сети Магнит до 6%; за остальные покупки 5% в первый месяц, далее до 5% в сети магазинов «Магнит» и 1% за остальные покупки
Регистрация
гражданство РФ
Документы
паспорт
По паспорту
По паспорту
Visa
Visa
Samsung Pay
Samsung Pay
PayWave
PayWave
Классическая
Классическая
Работает по всей России
Работает по всей России
Мобильное приложение
Мобильное приложение
Бонусы за покупки
Бонусы за покупки
Бесплатные платежные поручения
Бесплатные платежные поручения
Бесплатное обслуживание счета
Бесплатное обслуживание счета
Переводы физлицам без комиссии
Переводы физлицам без комиссии
Пополнение счета без комиссии
Пополнение счета без комиссии
Снятие наличных без комиссии
Снятие наличных без комиссии
Дебетовая карта ВТБ-Магнит от банка ВТБ Дебетовая карта ВТБ-Магнит от банка ВТБ
300 ₽
Открытие
0 ₽
Обслуживание
Подать заявку

Все карты банка работают в России без ограничений при наличии пластикового носителя. За пределами России карты Visa и Mastercard перестали работать с 10 марта, в том числе и в иностранных интернет-магазинах. Так же станет недоступна привязка к сервисам бесконтактной оплаты.

Банк ВТБ предлагает кобрендинговую дебетовую карту ВТБ-Магнит с начислением бонусов до 6% за покупки в сети магазинов и бесплатным обслуживанием. Этот финансовый инструмент объединяет функции карты лояльности и банковской карты международной платежной системы Visa.

Условия

Выпуск как основной, так и дополнительной карты стоит 300 рублей. В рамках текущей акции при оформлении карты до 31 января 2022 года плата не взимается. Обслуживание осуществляется бесплатно. Перевыпуск карты по любой причине можно заказать без комиссии.

Чтобы оформить карту, достаточно заполнить онлайн-заявку на сайте банка. Получить карту можно в выбранном отделении банка, предъявив паспорт. Установить ПИН-код и пополнить карту можно в интернет-банке или мобильном приложении. Программа лояльности станет доступна в течение 7 рабочих дней после активации.

За покупки в сети магазинов «Магнит» клиент получает бонусы, которыми затем можно оплачивать до 100% стоимости товаров. В первый месяц использования карты за покупки в «Магните» начисляются 6%, в других торгово-сервисных предприятиях — 5%. Затем процент составит в сети «Магнит» при тратах от 10 000 рублей 5%, до 10 000 рублей — 3%, до 5 000 — 1,5%. За покупки в других магазинах со второго месяца пользования ставка равна 1%.

Вознаграждение начисляется ежемесячно до 20 числа следующего месяца. Срок действия бонусов ограничен и составляет 12 месяцев. Бонусы не начисляются за покупку табачных изделий и курительных принадлежностей.

Основные параметры

  • Снятие наличных в банкоматах банка и банков группы ВТБ осуществляется без комиссии
  • За получение наличных денег в ПВН банка на сумму до 100 000 рублей включительно взимается комиссия 1 000 рублей, снятие свыше 100 000 рублей — без комиссии
  • При использовании устройств сторонних банков за снятие наличных предусмотрена комиссия в размере 1% от суммы операции, минимум 300 рублей.
  • Переводы с карты по номеру телефона через СБП производятся бесплатно до 100 000 рублей в месяц
  • Пополнить карту бесплатно можно переводом с карты любого банка в ВТБ Онлайн и наличными в банкоматах банка

За использование ПВН для снятия наличных комиссия не взимается, если в офисе не работает большая часть банкоматов, а также при закрытии счета, невозможности использовать карту из-за ее порчи, утери, потери ПИН-кода, размагничивания и невозможности сразу выдать новую карту. В ПВН Почта Банка, установленных в отделениях Почты России, можно без комиссии снять до 15 000 рублей в месяц.

Бонусы используются для оплаты в сети «Магнит» по курсу 1 бонус = 1 рубль. Для списания необходимо сообщить о намерении кассиру и предъявить карту. Если товар имеет ограничения по минимальной розничной цене, бонусами можно оплатить сумму до этого лимита. Бонусы не применяются при оплате табака и табачных изделий.

Узнать баланс доступных бонусов можно в «Магните» несколькими способами — на кассе в магазине, в мобильном приложении или на сайте, по телефону горячей линии.

Требования к клиенту

  • Возраст держателя — от 18 лет
  • Наличие гражданства РФ

Необходимые документы

  • Заявление на выпуск карты
  • Паспорт гражданина Российской Федерации

Как я оформляла дебетовую карту ВТБ-Магнит — опыт использования

Я живу недалеко от Магнита и часто покупаю там продукты. Поэтому когда услышала, что у ВТБ есть специальная карта для покупателей магазинов сети Магнит, решила ее оформить, чтобы получать дополнительные бонусы. Расскажу вам, что из этого вышло.

Оформление

Я являюсь клиентом банка ВТБ, поэтому хотела оформить карту через приложение, однако карта в приложении представлена не была. Тогда я зашла на сайт ВТБ, открыла интересующую меня карту и нажала «Оформить карту». Далее меня перебросило на страницу с заполнением трехэтапной формы, однако после того, как я заполнила всю информацию и нажала на кнопку «Далее», высветилось сообщение о невозможности выполнения операции. В течение недели я несколько раз повторяла свою попытку, но безуспешно. Соответственно оформить карту у меня получилось не сразу.

Оформление карты ВТБ-Магнит на ПК
Ошибка при оформлении карты ВТБ-Магнит на сайте

Спустя некоторое время я решила повторить свою попытку и зашла на сайт ВТБ с телефона. О, чудо! На этот раз после заполнения первого этапа формы-анкеты меня перебросило далее.

Пошаговое описание процесса оформления:

  1. Подтвердила номер телефона кодом из SMS
  2. Заполнила базовую личную информацию (ФИО, дата и место рождения, адрес эл.почты)
  3. Выбрала параметры карты (система, валюта) и настроила доставку (самовывоз/доставка, адрес)

Затем я ждала, пока карту выпустят. В течение этого времени мне приходили SMS о степени готовности карты. В приложении карта появилась через пару дней после оформления заявки, однако активация была недоступна без пластикового носителя.

Подтверждение номера телефона в приложении ВТБ

1. Подтверждение номера телефона кодом из SMS

Заполнение формы персональными данными в приложении ВТБ

2. Заполнение формы персональными данными (ФИО, дата и место рождения, адрес эл.почты)

Выбор параметров карты Магнит в приложении ВТБ

3. Выбор параметров карты (система, валюта)

Настройка доставки в приложении ВТБ

4. Настройка доставки (самовывоз/доставка, адрес)

Уведомление о доставке карты Магнит в приложении ВТБ

5. Уведомление о доставке карты

Получение и активация

Карту мне привезли по указанному адресу, перед этим работник банка предварительно связался со мной и договорился о дате и времени получения карты. Процесс занял немного времени, нужно было предъявить паспорт, подписать несколько документов и сфотографироваться с картой.

Также курьер предложил заполнить анкету, в которой были вопросы о том, какими продуктами банка я пользуюсь, какими планирую воспользоваться. А также было поле, в которое можно было вписать телефон и имя человека, которому я бы посоветовала воспользоваться услугами банка (это было странно).

Процесс активации происходил в приложении банка и занял буквально пару минут. Все было настолько просто, что мне даже не понадобилась инструкция, которую мне оставил курьер.

Активация карты Магнит в приложении ВТБ

1. Активация карты Магнит в приложении ВТБ

Установка пин-кода в приложении ВТБ

2. Установка пин-кода для карты

Ввод кода подтверждения

3. Ввод кода подтверждения в приложении ВТБ

Карта Магнит активирована в приложении ВТБ

4. Карта Магнит активирована

Интернет-банк

Так как я чаще взаимодействую с приложением, зайдя в онлайн-банк на компьютере, обнаружила, что весь функционал присутствует и здесь. Однако не сразу разобралась, что и где находится, но с помощью чата-помощника можно все найти.

Чат-помощник в онлайн-банке ВТБ
Чат-помощник в онлайн-банке ВТБ

Мобильное приложение

Приложение легко найти и скачать. Функционал очень широкий. Можно оформлять новые продукты прямо в приложении, не посещая банк (даже вклады, когда-то я воспользовалась данной услугой).

Все операции по картам можно посмотреть. Есть чат, где можно задать интересующий вопрос.

Служба поддержки

Чат есть как в приложении, так и в компьютерной версии. В чате подключен бот, который либо предлагает быстрые варианты ответов, если вопрос простой, либо связывает с оператором. Бот работает достаточно быстро — ответ приходит моментально. Однако было такое, что на простой вопрос, который я как-то задавала ранее, бот вместо привычного набора варианта ответов сказал что «перегружен» и надо подождать.

Перевод на карты других банков

Если у адресата платежа подключена СБП, то отправить деньги в любой из перечисленных банков можно без комиссии.

Перевод через СБП

После выбора человека, которому вы хотите перечислить средства, приложение автоматически предложит вам воспользоваться СПБ (если адресат средств использует карту банка, подключенного к данной системе).

Переход в раздел Платежи в приложении ВТБ

1. Для перевода через СБП перейдите в раздел «Платежи» в приложении ВТБ

Выбор способа перевода в приложении ВТБ

2. Выберите способ перевода (по номеру телефона/карты/счета)

Выбор карты получателя в приложении ВТБ

3. Выбор карты получателя

Подтвердите перевод в приложении ВТБ

4. Подтвердите перевод в приложении ВТБ

Оплата ЖКХ

Оплатить ЖКХ, интернет/телевидение/телефон, а также штрафы, налоги и госпошлины можно внутри приложения в разделе «Платежи» и далее в необходимом разделе. Есть возможность оплатить по реквизитам, по QR-коду или найти по названию необходимое учреждение.

Оплата ЖКХ в приложении ВТБ

Оплата ЖКХ в приложении ВТБ

Конвертация валют

Для конвертации валюты необходимо открыть счет в валюте. Сделать это можно внутри приложения.

Проверить возможность оплаты в других странах у меня не было, но гипотетически это возможно, так как карта у меня платежной системы Mastercard, а данная система работает во многих странах.

Переход в раздел Платежи в приложении ВТБ

1. Для конвертации валюты перейдите в раздел «Платежи» в приложении ВТБ

Выбор конвертируемой пары валют в приложении ВТБ

2. Выберите конвертируемую пару валют

Откройте счет в нужной валюте в приложении ВТБ

3. Откройте счет в нужной валюте

Платежные системы

В процессе активации приложение автоматически предложило мне добавить новую карту в Wallet, чтобы можно было оплачивать покупки посредством Apple Pay. Что я и сделала. Однако с 10.03.2022 уже нельзя пользоваться ею в Apple Pay.

Кэшбэк

По карте доступен специальный кэшбэк. Не буду подробно на этом останавливаться. На сайте и приложении достаточно подробно описаны условия карты и как работают бонусы по карте.

Еще именно по этой карте есть бонусы за покупки в сети супермаркетов «Магнит». Для этого на обратной стороне карты есть штрих-код, который необходимо предъявить кассиру при оплате покупок в сети «Магнит».

Виртуальная карта

В приложении (или ЛК) можно моментально выпустить виртуальную карту МИР, которая будет привязана к вашему счету.

Сервисы

В Москве есть ВТБ Арена, так что в ЛК можно ознакомиться с мероприятиями, проходящими на арене, и приобрести билет.

Мероприятия проходящие на ВТБ Арене
Мероприятия проходящие в ВТБ Арене

Вклады, брокерские счета

Вклад можно открыть прямо внутри приложения, займет это меньше 10 минут. Для этого нужно зайти в раздел «Услуги», далее в раздел «Сбережения». После чего из предложенных вариантов выбрать наиболее подходящий. Выбрать необходимые параметры и нажать «Открыть вклад».

Выбор услуги в приложении ВТБ

1. Перейти в меню «Услуги» – «Сбережения» в приложении ВТБ

Список доступных продуктов для открытия в приложении ВТБ

2. Список доступных продуктов для открытия

Информация о вкладе в приложении ВТБ

3. Информация о вкладе

SMS-уведомления

Бесплатно поступают уведомления о:

  • Пополнении карточного счета
  • Окончании срока действия карты
  • Овердрафте по карте
  • Заработной плате
  • Регистрации/изменении пакета услуг
  • Овердрафте по карте к Мастер-счету

Получение SMS об остальных операциях можно подключить в ЛК в разделе «Уведомления» за 59 рублей в месяц (первый месяц бесплатно).

Также в ЛК можно настроить, в какое время могут приходить уведомления. Чтобы отключить SMS-уведомления или изменить пакет, нужно в разделе «Уведомления» нажать «Отключить».

Настройка СМС уведомлений в банке ВТБ
Настройка СМС уведомлений в онлайн-банке ВТБ

Что понравилось и что нет

Не все разделы легко найти, и через поиск это сделать не получается, однако в данном случае может помочь чат. Правда по времени это получится явно дольше, чем если бы все нужное было легко интуитивно найти.

Понравилось бесплатное обслуживание карты и бонусы. Не понравилось, что из-за санкций перестали быть доступны многие функции и не стабильно работает банковское приложение. А еще не сразу было понятно, что для того, чтобы воспользоваться бонусной картой Магнита, надо предъявить штрихкод на задней стороне карты.

Однако на данный момент главный минус, что на IPhone приложение совсем не работает(

Снятие наличных в банкоматах других банков

Без комиссии деньги с этой карты можно снять в банкоматах:

  • Банка Москвы
  • Танскредитбанка
  • Почта Банка

Подводя итог, скажу, что карту пока отложила и не пользуюсь. Главным образом потому, что у меня iPhone, а приложение на нем не функционирует совсем. В целом интересный продукт, возможно, когда-нибудь вернусь к его использованию, если устранят минусы, которые сейчас есть.


Рейтинг сформирован на основании отзывов
6 оценок, среднее: 4.7 из 5