Условия, возможности и тарифы расчетно-кассового обслуживания в ДелоБанке

Информация обновлена: 30.09.2020

Не так давно среди банков для бизнеса появилось новое предложение – онлайн-банк ДелоБанк. Он предлагает удобное обслуживание и все нужные услуги для малого бизнеса – в том числе, онлайн бухгалтерию. Мы решили изучить банк, чтобы выяснить насколько удобным он будет для бизнеса. Подробнее о банке и наших выводах о нем вы узнаете в этой статье.

ДелоБанк был запущен в 2018 году. Он работает на базе СКБ – крупного уральского банка. СКБ планирует создать удобный инструмент, который совместит в себе все необходимые малому бизнесу услуги. ДелоБанк объединяет не только банковские, но и небанковские предложения – например, при нем работает интернет-бухгалтерия.

Краткий обзор предложения

Удобство

Для оформления счета и дополнительных услуг не нужно посещать банк
Условия

Условия обслуживания будут удобны для малого бизнеса - как ИП, так и ООО
Доп. услуги

Клиентам предлагаются бесплатный зарплатный проект, недорогой эквайринг и бухгалтерия.
Доступность

У СКБ большая сеть отделений во многих регионах - ДелоБанк доступен в любом из этих отделений.

Преимущества
  • Разнообразные тарифы РКО
  • Оформление без посещения банка
  • Встроенная интернет-бухгалтерия
  • Собственные зарплатные и личные карты
Недостатки
  • Неудобные зарплатные и личные карты
Преимущества
  • Разнообразные тарифы РКО
    ДелоБанк предусматривает тарифы как для небольших ИП, так и для уже вставшего на ноги бизнеса. Есть предложения с бесплатным обслуживанием или бесплатными платежами.
  • Оформление без посещения банка
    Предоставить необходимые документы и подписать договор можно через выездного специалиста. Дополнительные услуги также можно подключить без визита в банк.
  • Встроенная интернет-бухгалтерия
    Можно подключить облачную бухгалтерию ДелоБанка - она сама будет обрабатывать платежи и формировать отчетности. Бухгалтерия может брать информацию с других счетов и взаимодействовать с 1С.
  • Собственные зарплатные и личные карты
    Для руководителей и зарплатных клиентов банк выпускает собственные дебетовые зарплатные карты.
Недостатки
  • Неудобные зарплатные и личные карты
    Условия карт, которые выпускаются в рамках зарплатного проекта, не удобны для частого использования. Число снятий наличных ограничено, а за повышенный кэшбэк нужно доплачивать. Другие банки, например, Тинькофф, предлагают более выгодные зарплатные проекты.
Делобанк онлайн банк для бизнеса

Узнать подробнее о ДелоБанке и оставить заявку на открытие счета вы можете на его официальном сайте. Также вы найдете здесь более подробные тарифы для всех его услуг.

Подробнее

Чем ДелоБанк выделяется среди аналогичных проектов

ДелоБанк в своей работе использует процессинговые мощности СКБ и собственные инструменты для доступа к своим услугам. Он работает с клиентами в режиме онлайн, некоторые вопросы (например, подписание договора) решаются через выездных специалистов. Доступ ко всем услугам осуществляется через общий инструмент – интернет-банк или мобильное приложение.

Подобным образом устроена Точка – мультибанковский проект, который работает на базе Открытия и Киви Банка. Похожее предложение есть и у БКС – его интернет-банк для бизнеса называется Сфера.

Банк ориентируется, прежде всего, на расчетно-кассовое обслуживание малого бизнеса – предпринимателей и ООО с небольшим оборотом и штатом сотрудников. Его услуги стоят недорого, комиссии за операции низкие, есть тарифы с бесплатными обслуживанием или платежками. Каких-либо тяжелых и не востребованных у мелких предпринимателей услуг – например, управления рисками – у него нет.

Тарифы ДелоБанка

В таблице представлены основные условия тарифов на РКО в ДелоБанке:

Тариф ДелоЛайт ДелоПро ДелоУльтра
Обслуживание в месяц Бесплатно в первый месяц, при отсутствии оборотов и при тратах по бизнес-карте от 60 000 рублей в месяц
Иначе – 690 рублей
Бесплатно в первый месяц и при тратах по бизнес-карте от 250 000 рублей в месяц
Иначе – 2 590 рублей
7 990 рублей
Платежные поручения Первые 5 – бесплатно
Далее – 39 рублей
Первые 50 – бесплатно
Далее – 29 рублей
Первые 500 – бесплатно
Далее – 19 рублей
Переводы физическим лицам До 100 000 рублей – бесплатно
До 300 000 рублей – 2%
До 700 000 рублей – 3%
До 1 000 000 рублей – 5%
До 3 000 000 рублей – 7%
От 3 000 000 рублей – 10%
До 200 000 рублей – бесплатно
До 500 000 рублей – 1%
До 800 000 рублей – 2,5%
До 1 500 000 рублей – 5%
До 3 500 000 рублей – 7%
От 3 500 000 рублей – 10%
До 400 000 рублей – бесплатно
До 700 000 рублей – 1%
До 1 000 000 рублей – 2%
До 2 000 000 рублей – 3%
До 5 000 000 рублей – 5%
От 5 000 000 рублей – 10%
Проценты на остаток по счету 1,5% годовых на остаток от 50 000 рублей 2,5% годовых на остаток от 150 000 рублей 3,5% годовых на остаток от 300 000 рублей
Внесение наличных До 50 000 рублей – бесплатно
Далее – 0,3%
До 200 000 рублей – бесплатно
Далее – 0,3%
До 300 000 рублей – бесплатно
Далее – 0,3%
Снятие наличных До 100 000 рублей – 1%
До 300 000 рублей – 3%
До 500 000 рублей – 5%
От 500 000 рублей – 10%
До 300 000 рублей – 1%
До 500 000 рублей – 3%
До 1 000 000 рублей – 5%
От 1 000 000 рублей – 10%
До 500 000 рублей – 1%
До 1 000 000 рублей – 3%
До 1 500 000 рублей – 5%
От 1 500 000 рублей – 10%
Выпуск и обслуживание корпоративной карты Бесплатно
Условия личной и зарплатной карты Выпуск и обслуживание – бесплатно
Проценты на остаток при сумме трат от 15 000 рублей в месяц:
  • на остаток до 30 000 рублей – нет
  • на остаток до 300 000 рублей – 4% годовых
  • на остаток от 300 000 рублей – 2,5% годовых
Кэшбэк 0,5% за все покупки
1% при подключении дополнительной услуги (30 рублей в месяц)
Снятие наличных в банкоматах, кроме СКБ и партнеров:
  • первые 2 в месяц – бесплатно
  • далее – 1%, минимум 150 рублей
SMS-уведомления – 30 рублей в месяц
Интернет-бухгалтерия Для ИП на УСН и ЕНВД без сотрудников – 5 800 рублей в год
Для ИП и ООО на УСН и ЕНВД с 5 сотрудниками – 8 900 рублей в год
Для ИП и ООО на УСН, ЕНВД и ОСНО без ограничений по сотрудникам - 15 900 рублей в год
Для ИП на УСН и ЕНВД без сотрудников – 3 900 рублей в год
Для ИП и ООО на УСН и ЕНВД с 5 сотрудниками – 5 900 рублей в год
Для ИП и ООО на УСН, ЕНВД и ОСНО без ограничений по сотрудникам – 13 900 рублей в год
Для ИП на УСН и ЕНВД без сотрудников – бесплатно
Для ИП и ООО на УСН и ЕНВД с 5 сотрудниками – бесплатно
Для ИП и ООО на УСН, ЕНВД и ОСНО без ограничений по сотрудникам - 11 900 рублей в год
Торговый эквайринг С терминалом банка – 17 000 рублей единоразово или 1 700 рублей в месяц
Со своим терминалом – 2 000 рублей единоразово
Комиссия – 2%
С терминалом банка – 17 000 рублей единоразово или 1 700 рублей в месяц
Со своим терминалом – 2 000 рублей единоразово
Комиссия – 1,9%
С терминалом банка – 17 000 рублей единоразово или 1 700 рублей в месяц
Со своим терминалом – 2 000 рублей единоразово
Комиссия – 1,7%
Интернет-эквайринг До 2,99% До 2,79% До 2,59%
Валютный контроль 0,15%, минимум 390 рублей
Постановка контракта на учет - бесплатно
Интернет-банк Бесплатно
SMS-уведомления Бесплатно, в том числе по корпоративной карте
По личной карте – 30 рублей в месяц

Как открыть расчетный счет в ДелоБанке

Оставить заявку на открытие счета можно на официальном сайте ДелоБанка. Для этого достаточно ввести номер телефона и адрес электронной почты, выбрать тариф, указать ваш город, название организации и ФИО. Сервис сразу же сгенерирует логин и пароль, выдаст реквизиты счета и предоставит доступ в интернет-банк.

Делобанк онлайн банк для бизнеса

Через некоторое время с вами свяжется менеджер банка, чтобы уточнить время и место встречи с выездным специалистом. На этой встрече вы подпишете договор и получите корпоративную карту. Также нужно будет загрузить в интернет-банк копии ваших документов для предварительной проверки.

После проверки документов вы сможете свободно пользоваться счетом – принимать и отправлять платежи, выплачивать налоги и зарплату, проверять контрагентов и создавать шаблоны платежей. Если вам понадобятся другие функции – например, бухгалтерия – то вы можете моментально подключить их онлайн.

Для разрешения спорных вопросов или более подробных консультаций вы можете обратиться в любой офис СКБ-Банка в своем городе

Использование расчетного счета

Управление расчетным счетом, платежами и корпоративной картой осуществляется через интернет-банк. Здесь же можно управлять и личной картой руководителя. Работает банк достаточно стабильно, все необходимые функции доступны напрямую.

Все операции подтверждаются с помощью SMS. При желании, вы можете в любое время заказать электронную подпись – ДелоБанк быстро изготовит и доставит ее.

Реквизиты для платежей банк может заполнить автоматически – данные для них он берет из официальных баз и истории прошлых операций. Для повторяющихся и однотипных операций можно настроить шаблоны и автоплатежи, в том числе с напоминаниями и привязкой к датам. Предусмотрены инструменты статистики и разные уровни доступа для сотрудников.

Читайте также
Для зарплатного проекта ДелоБанк выпускает свои карты с бесплатным обслуживанием, небольшим кэшбэком и процентами на остаток. Можно выплачивать зарплату и в другие банки – комиссия за это взимается небольшая. Хорошо организован эквайринг – терминалы выдаются бесплатно, вам нужно оплачивать только стоимость услуги и комиссию за операции. Деньги перечисляются очень быстро – каждые четыре часа.

Бухгалтерия уже встроена в банк – заключать дополнительные договоры и регистрироваться на других сайтах не нужно. Она автоматически обрабатывает все платежи, формирует и сдает отчетности, рассчитывает налоги и предупреждает о рискованных операциях. Бухгалтерия совместима с сервисами от 1С – при необходимости можно переносить любые данные между ними.

Плюсы и минусы ДелоБанка

Сейчас ДелоБанк выглядит интересным и перспективным проектом. Можно отметить у него такие преимущества:

  • Не обязательно ждать специалиста с договором, чтобы начать пользоваться счетом. Можно загрузить копии ваших документов онлайн – банк проверит их и сообщит о решении
  • Банк предусматривает тарифы как для молодого бизнеса, так и для уже вставшей на ноги компании. Первым подойдет бесплатное обслуживание при активном пользовании картой, вторым – крупные лимты бесплатных платежей. SMS-уведомления, корпоративные и зарплатные карты всегда бесплатны
  • Интернет-банк быстро подхватывает данные с других ваших счетов – он ведет статистику по ним и использует их в бухгалтерии
  • Услуги эквайринга в банке стоят недорого, а платежи перечисляются в течение того же дня. В других банках на перевод уходит от одного до трех дней
  • Банк следит за соблюдениях законов об отмывании денег и предупреждает об операциях, которые можно счесть подозрительными. Так вы будете уверены, что ваш счет не заблокируют

При этом у банка есть также несколько минусов, которые необходимо учитывать:

  • Некоторые услуги стоят достаточно дорого – например, интернет-бухгалтерия. Для небольшого ИП или компании это может быть критично. У Модульбанка, например, бухгалтерия стоит дешевле, а для ИП на УСН без сотрудников, кассы и валютных счетов она предоставляется бесплатно
  • Условия зарплатных карт в СКБ-Банке не всегда удобны – число снятий ограничено, проценты начисляются только при тратах, а за повышенный кэшбэк нужно доплачивать. У других банков есть карты с более выгодными условиями - например, у Тинькофф (недорогое обслуживание, крупный кэшбэк у большого числа партнеров, снятие наличных в любых банкоматах и бесплатный перевод зарплаты)

К 2019 году ассортимент услуг ДелоБанка заметно вырос. Появился интернет-эквайринг, валютный контроль, онлайн-кассы и другие востребованные сервисы. Добавлен новый "промежуточный" тариф с достаточно большим лимитом бесплатных платежей. Банк развивает свои предложения и старается сделать их более доступными - это значит, чо он сможет привлечь еще больше клиентов.

Заключение

На момент написания статьи ДелоБанк выглядит вполне удобным и перспективным проектом. Мы не ожидали увидеть такой интересный сервис от регионального и не очень популярного банка. СКБ не забросил ДелоБанк, он продолжает его развивать и дополнять новыми услугами – он становится достойным конкурентом Точке, Сбербанку и Тинькофф.

Рынок услуг для бизнеса начинает развиваться все активнее. Интересные предложения появляются как у крупных банков, так и у небольших малоизвестных организаций. Каждый пытается предложить предпринимателю продукт, который обещает удовлетворить все потребности, возникающие при ведении бизнеса. Мы продолжим следить за развитием ситуации и рассказывать о новых необычных предложениях.

Уже оформили расчетный счет в ДелоБанке или только планируете? Оставить свое мнение и поделиться своим опытом использования вы можете в комментариях.

Виктор Шемякин
Виктор Шемякин

Автор #ВЗО. Молодой предприниматель, успел открыть несколько проектов разной степени успешности. Своим опытом и мнениями он делится с нашим сайтом. Он расскажет о том, что должен знать и делать начинающий бизнесмен, чтобы облегчить ведение своего дела и избежать возможных проблем.

(15 оценок, среднее: 4.5 из 5)
Оставить комментарий
Марина

В статье говорится, что зарплатные карты от ДелоБанка не очень. Пользуюсь Зарплатным проектом, и работники не жалуются – у них есть процент на остаток, кэшбэк, платежи в одно касание, в том числе со смартфона. Беспроцентно снимают во многих банкоматах. Карты обслуживаются бесплатно, пока сотрудники на меня работают. Так что не сказала бы, что это невыгодно.

Елена

Как фрилансер, оценила ДелоБанк положительно. Сервис компании самостоятельно рассчитывает необходимые платежи, напоминания не дают забыть о важных переводах, платежки автоматически создаются. Управлять расчетными счетами получается прямо из 1С, карта дебетовая бесконтактная. Еще понравилась фишка с оплатой по счету, который формируется ссылкой. Так контролировать предоплату от клиентов удобнее.

Алена

ДелоБанк прекрасно подходит для ИП, хорошо, что в статье подчеркивается – зарплатные карты тут невыгодные. Но как предприниматель нашла много плюсов. Получить счет за десять минут без лишних проблем – огромное преимущество, к тому же есть программа лояльности.

Сергей

Обзоры банков полезны, когда выбираешь подходящую организацию. Благодарю за подробности, как раз размышлял, воспользоваться эквайрингом здесь или подобрать другой вариант. Решила скорость перевода платежей. В моей ситуации это важный момент, а у ДелоБанка сейчас есть предложение куайринга.

Гость

А почему неудобные зарплатные карты-то? У меня 5 сотрудников, всем оформили делобанковские зп-карты. Все более чем удобно, пользуюсь и сама такой, и люди не жалуются.