Нелегальные кредиторы не сдаются

Информация обновлена: 27.07.2020

Опубликовано: 21.05.2018

Банк России за I квартал  2018 года выявил 1300 нелегальных контор по выдаче займов. «Известия» приводят статистику ЦБ: за весь 2017 год обнаружили 1 374 такие компании, в 2016 году — 1 378, в 2015-м — 720. По словам представителей Центробанка увеличилось не количество действующих нелегалов, а именно пойманных «за руку». И связано это с более эффективной и системной работой по противодействию нелегальной деятельности.

Юлия Зиберт, руководитель проекта «Микрокредиты России»:

Раньше в задачи ЦБ не входила борьба с нелегальными кредиторами, хотя откреститься от этого регулятору все равно было нельзя. Можно сказать, задача решалась «факультативно». Теперь в ЦБ действует департамент по противодействию недобросовестных практик. Центр – в Краснодаре,  специальные отделы – в регионах, в главных управлениях ЦБ. Выявляются «черные кредиторы» и по сигналам от граждан и легальных игроков рынка, а также при анализе информации.  Портфель нелегалов – около 100 млрд рублей. Фирмы без номера в реестре охотно выдают займы населению под проценты выше разрешенных Центробанком, не соблюдают антиотмывочный закон, начисляют незаконные  штрафы и пени и взыскивают долги криминальными методами. Не редкость, когда такие псевдо-финансисты принимают от людей еще и «вклады», а также предлагают заложить жилье. Среди нелегалов оказываются не только откровенно криминальные структуры, но и бывшие фирмы с номером в реестре, не потянувшие регуляторной нагрузки. На сегодня штрафы за серую и черную микрофинансовую деятельность не высоки, а уголовной ответственности за выдачу займов без разрешительных документов не предусмотрено. Именно поэтому работа «в черную» на рынке займов так популярна.

Юрий Муранов
Юрий Муранов

Главный редактор #ВЗО. Работает на сайте с момента основания. Через Юрия проходят все тексты перед размещением на сайте. Быстро вникает в темы, на которые пишут авторы, включая финансовую, и следит за качеством публикуемых материалов.

(16 оценок, среднее: 4.3 из 5)
Оставить комментарий
Вверх
Мы используем файлы cookie. Продолжив работу с сайтом, вы соглашаетесь с Политикой обработки персональных данных и Правилами пользования сайтом.