Эквайринг для ИП в 2024 году

Подключите эквайринг для бизнеса и начните принимать оплату от покупателей картами в магазине, на сайте или при доставке. Собрали в рейтинге лучшие предложения для предпринимателей. Рассказываем об основных условиях сервиса в 2024 году и тарифах для ИП, которые предлагают банки. Узнайте о параметрах различных видов эквайринга и используйте инструкцию, чтобы быстро оформить заявку на услугу. Отвечаем на популярные вопросы представителей малого бизнеса.
Подробнее
Скрыть
Вид эквайринга Выберите
  • Все
  • Интернет
  • Мобильный
  • Торговый
Тип юр.лица Выберите
  • Любой
  • ИП
Аренда терминала QR-эквайринг
Сбросить фильтры
Сортировать
  • По умолчанию
  • С низкой комиссией
  • Сначала торговый-эквайринг
  • Сначала интернет-эквайринг
  • Сначала мобильный-эквайринг
торговый эквайринг
Вид
от 1.49%
Комиссия
Подробнее Подробнее
8.7
Рейтинг К5М
Условия QR-эквайринг
Вид
торговый эквайринг
Комиссия
от 1.49 до 2.29%
Сфера деятельности
любая
Принимаемые карты
Visa, MasterCard, Мир и Union Pay
Виды платежных терминалов
мобильные, стационарные, кассовые
Сроки зачисления
в день совершения операции
Сроки подключения
7 дней
Поддержка
круглосуточно
Ставка при оплате по QR-коду
0.4 %
Государственные платежи
0 %
Товары повседневного спроса, медицина, транспорт, ЖКХ
0.4 %
Для всех остальных
0.7 %
МИР
МИР
Visa
Visa
MasterCard
MasterCard
UnionPay
UnionPay
Торговый эквайринг
Торговый эквайринг
интернет-эквайринг
Вид
от 0.9%
Комиссия
Подробнее Подробнее
8.4
Рейтинг К5М
Условия QR-эквайринг
Вид
интернет-эквайринг
Комиссия
от 0.9 до 2.4%
Сфера деятельности
любая
Аренда терминала
0 ₽
Принимаемые карты
Visa, MasterCard, Мир и Union Pay
Виды платежных терминалов
мобильные, стационарные, кассовые
Сроки зачисления
в день совершения операции
Поддержка
круглосуточно
Ставка при оплате по QR-коду
0.4 %
Государственные платежи
0 %
Товары повседневного спроса, медицина, транспорт, ЖКХ
0.4%
Для всех остальных
0.7%
МИР
МИР
Visa
Visa
MasterCard
MasterCard
UnionPay
UnionPay
PayPass
PayPass
МИР Бесконтактная
МИР Бесконтактная
Интернет-эквайринг
Интернет-эквайринг
интернет-эквайринг
Вид
от 0.9%
Комиссия
Подробнее Подробнее
8.3
Рейтинг К5М
Условия QR-эквайринг Тарифы
Вид
интернет-эквайринг
Комиссия
от 0.9 до 2.29%
Сфера деятельности
любая
Принимаемые карты
Visa, MasterCard, Мир и Union Pay
Виды платежных терминалов
мобильные, стационарные, кассовые
Сроки зачисления
мгновенно
Сроки подключения
от 8 рабочих часов
Поддержка
круглосуточно
Ставка при оплате по QR-коду
0%
Государственные платежи
0 %
Товары повседневного спроса, медицина, транспорт, ЖКХ
0.4 %
Для всех остальных
0.7 %
Сфера деятельности/торговый оборот До 100 000 рублей От 100 000 до 200 000 рублей   От 200 000 до 300 000 рублей От 300 000 до 400 000 рублей От 400 000 до 500 000 рублей Свыше 500 000 рублей
Все сегменты 2,29% 2,29% 2,29% 2,29% 2,29% 2,19%
Супермаркеты 2,1% 2,1% 2,1% 1,99% 1,99% 1,89%
Фастфуд 1,89% 1,89% 1,89% 1,79% 1,59% 1,49%
Здоровье 2,29% 2,1% 2,1% 1,99% 1,89% 1,79%
Образование 2,29% 2,1% 2,1% 1,99% 1,89% 1,79%
Аптеки 2,29% 2,29% 2,19% 2,1% 2,1% 1,99%
АЗС 2,29% 2,29% 2,19% 2,1% 2,1% 1,99%
МИР
МИР
Visa
Visa
MasterCard
MasterCard
UnionPay
UnionPay
МИР Бесконтактная
МИР Бесконтактная
торговый эквайринг
Вид
от 1%
Комиссия
Подробнее Подробнее
8.2
Рейтинг К5М
Условия О продукте
Вид
торговый эквайринг
Комиссия
от 1 до 2.35%
Сфера деятельности
любая
Аренда терминала
бесплатно, при обороте более 300 000 ₽ в месяц
Принимаемые карты
МИР, Mastercard, VISA, UnionPay
Сроки зачисления
1 рабочий день
Сроки подключения
3–5 дней
Поддержка
круглосуточная поддержка 24/7
Подключение
бесплатно

Торговый эквайринг от МТС Банка обеспечивает безопасный прием оплаты от клиентов с использованием различных платежных систем. Оборудование можно приобрести или взять в аренду. Специалисты банка помогут его подключить и настроить, а также обучить персонал без дополнительной платы. Сервис интегрируется с любыми программами учета. Поддерживается прием платежей с карт и бесконтактных устройств, в том числе смартфонов и часов.

Бесплатные доставка и подключение оборудования
Безопасность проведения платежей
Разнообразные модели терминалов
МИР
МИР
Visa
Visa
MasterCard
MasterCard
American Express
American Express
UnionPay
UnionPay
МИР Бесконтактная
МИР Бесконтактная
Торговый эквайринг
Торговый эквайринг
интернет-эквайринг
Вид
индивидуально
Комиссия
Подробнее Подробнее
7.9
Рейтинг К5М
Условия QR-эквайринг О продукте
Вид
интернет-эквайринг
Комиссия
индивидуально
Сфера деятельности
любая
Принимаемые карты
МИР, Mastercard, VISA
Сроки зачисления
1 рабочий день
Сроки подключения
3–5 дней
Поддержка
круглосуточная поддержка 24/7
Подключение
бесплатно
Ставка при оплате по QR-коду
0.7 %
Для всех остальных
0.7 %

МТС Банк предлагает простую организацию приема платежей на сайте. Помимо стандартных функций, интернет-эквайринг предусматривает специальные опции, например, регулярные платежи при помощи привязки карты. Также доступно проведение операции в 2 этапа, сначала идет резервирование, а потом - списание или отмена. Подать заявку можно на сайте, для этого потребуется минимум документов. Подключение занимает не более 5 дней.

Простая интеграция с различными типами сайтов
Подключение к разным типам онлайн-касс
Поддерживается прием платежей по QR-коду
МИР
МИР
Visa
Visa
MasterCard
MasterCard
МИР Бесконтактная
МИР Бесконтактная
Интернет-эквайринг
Интернет-эквайринг
торговый эквайринг
Вид
от 690 ₽ в месяц
Обслуживание счета
от 1.7%
Комиссия
Подробнее Подробнее
7.3
Рейтинг К5М
Условия QR-эквайринг Тарифы О продукте
Вид
торговый эквайринг
Обслуживание
от 690 до 7 990 ₽ в месяц
Комиссия
от 1.7 до 2.5%
Сфера деятельности
торговые точки: кафе, рестораны, ярмарки
Аренда терминала
от 1 700 ₽ в месяц
Принимаемые карты
Visa, Mastercard, МИР
Виды платежных терминалов
стационарные и переносные терминалы
Сроки зачисления
в течение 30 минут
Сроки подключения
до 10 дней
Поддержка
круглосуточная поддержка 24/7
Подключение
бесплатно
Условия обслуживания
7/10
Удобство терминалов
7/10
Условия QR-эквайринга
7/10
Надежность банка
8/10
Доступность для клиентов
8/10
Государственные платежи
0%
Товары повседневного спроса, медицина, транспорт, ЖКХ
0.4%
Для всех остальных
0.7%
Название тарифа (РКО) Комиссия Терминалы Расчеты
На любом тарифе СБП 0,4% - 0,7% от 1700 ₽ в течение 30 минут
Без открытия счёта в Делобанке 2,5% от 1700 ₽ в течение 30 минут
ДелоУльтра 1,7% от 1700 ₽ в течение 30 минут
ДелоПро 1,9% от 1700 ₽ в течение 30 минут
ДелоЛайт 2% от 1700 ₽ в течение 30 минут

Торговый эквайринг от ДелоБанка можно подключить с открытием расчетного счета и без. В первом случае комиссии будут ниже. Оборудование можно купить, взять в аренду или использовать свое, в том числе смартфон. Банк доставит терминал по России в готовом виде, обучение не требуется. Доступно бесплатное экспресс-зачисление средств через 30 минут после сверки итогов. Поддерживается прием платежей с карт МИР, Visa и MasterCard, и бесконтактная оплата через Mir Pay.

Доставка терминала по РФ и подключение бесплатно
Онлайн-подключение без открытия расчетного счета
Без ограничений по минимальным оборотам
МИР
МИР
Visa
Visa
MasterCard
MasterCard
PayWave
PayWave
PayPass
PayPass
МИР Бесконтактная
МИР Бесконтактная
Торговый эквайринг
Торговый эквайринг
МИР Pay
МИР Pay
торговый эквайринг
Вид
от 0.7%
Комиссия
Подробнее Подробнее
7.2
Рейтинг К5М
Условия QR-эквайринг О продукте
Вид
торговый эквайринг
Комиссия
от 0.7 до 2.2%
Сфера деятельности
любая
Аренда терминала
бесплатно
Принимаемые карты
МИР, Mastercard, VISA
Виды платежных терминалов
стационарный
Сроки зачисления
в этот же день
Сроки подключения
1-3 дня
Поддержка
круглосуточная поддержка
Подключение
бесплатно
Ставка при оплате по QR-коду
0.7 %
Товары повседневного спроса, медицина, транспорт, ЖКХ
0.4 %
Для всех остальных
0.7 %

Банк Левобережный предлагает торговый эквайринг с зачисление средств день в день. Можно выбрать стационарный, мобильный или интегрируемый терминал с бесплатным подключением. Также доступен прием платежей по QR-коду. При помощи онлайн-офиса можно контролировать операции и скачивать реестры продаж. Заявка подается онлайн на сайте банка. Здесь же можно рассчитать комиссию в зависимости от вида деятельности и ежемесячного оборота.

Деньги зачисляются в этот же день
Промо тарифы с низкими ставками
Различные виды терминалов
МИР
МИР
Visa
Visa
MasterCard
MasterCard
Торговый эквайринг
Торговый эквайринг
интернет-эквайринг
Вид
от 2.4%
Комиссия
Подробнее Подробнее
7.2
Рейтинг К5М
Условия QR-эквайринг О продукте
Вид
интернет-эквайринг
Комиссия
от 2.4 до 3.5%
Сфера деятельности
любая
Принимаемые карты
МИР, Mastercard, VISA
Сроки зачисления
на следующий день
Поддержка
круглосуточная поддержка 24/7
Подключение
бесплатно
Ставка при оплате по QR-коду
0.7 %
Товары повседневного спроса, медицина, транспорт, ЖКХ
0.4 %
Для всех остальных
0.7 %

Интернет-эквайринг от банка Левобережный позволит сделать процесс оплаты покупок на сайте быстрым и комфортным. Чем больше ежемесячный оборот, тем ниже комиссия. Оборудование не нужно, платежный модуль легко интегрировать на сайт. Предоставляются специальные инструменты для клиентов, например, привязка карты и сохранение данных для регулярных операций. Для подачи заявки достаточно заполнить небольшую анкету онлайн.

Зачисление средств на следующий день до 10:00
Гибкие ставки с учетом оборотов бизнеса
Безопасность и удобство приема платежей
МИР
МИР
Visa
Visa
MasterCard
MasterCard
Интернет-эквайринг
Интернет-эквайринг
торговый эквайринг
Вид
от 2%
Комиссия
Подробнее Подробнее
7.2
Рейтинг К5М
Условия QR-эквайринг
Вид
торговый эквайринг
Комиссия
от 2%
Сфера деятельности
любая
Принимаемые карты
Visa; MasterCard; Мир
Виды платежных терминалов
стационарный; мобильный
Подключение
бесплатно
Дополнительная информация
онлайн обучение кассиров
Ставка при оплате по QR-коду
0.4%
Государственные платежи
0%
Товары повседневного спроса, медицина, транспорт, ЖКХ
0.4%
Для всех остальных
0.7%
интернет-эквайринг
Вид
от 690 ₽ в месяц
Обслуживание счета
от 0.89%
Комиссия
Подробнее Подробнее
7.1
Рейтинг К5М
Условия QR-эквайринг Тарифы О продукте
Вид
интернет-эквайринг
Обслуживание
от 690 до 7 990 ₽ в месяц
Комиссия
от 0.89 до 2.99%
Сфера деятельности
торгово-сервисные предприятия
Принимаемые карты
Visa, Mastercard, МИР
Сроки зачисления
не позднее следующего рабочего дня
Поддержка
круглосуточная поддержка 24/7
Подключение
бесплатно
Дополнительная информация
готовые модули для популярных CMS, интеграция, облачная бухгалтерия
Условия обслуживания
8/10
Удобство терминалов
7/10
Условия QR-эквайринга
7/10
Надежность банка
8/10
Доступность для клиентов
7/10
Государственные платежи
0%
Товары повседневного спроса, медицина, транспорт, ЖКХ
0.4%
Для всех остальных
0.7%
Название тарифа (РКО) Комиссия Расчеты
ДелоУльтра 0,89% - 2,59% не позднее следующего рабочего дня
ДелоПро 1,19% - 2,79% не позднее следующего рабочего дня
ДелоЛайт 1,39% - 2,99% не позднее следующего рабочего дня

Комиссия за интернет-эквайринг от Делобанка зависит от выбранного тарифа и оборотов компании. Интеграция доступна через платежный виджет, CMS или API. Подать заявку на подключение и настроить платежи можно онлайн максимально быстро. Зачисление средств на счет осуществляется не позднее следующего рабочего дня. Банк обеспечивает безопасность транзакций и работает с разными платежными системами.

Низкая комиссия и бесплатное подключение
Без дополнительного оборудования и услуг
Простая и быстрая интеграция с сайтом
МИР
МИР
Visa
Visa
MasterCard
MasterCard
Samsung Pay
Samsung Pay
PayWave
PayWave
PayPass
PayPass
МИР Бесконтактная
МИР Бесконтактная
Интернет-эквайринг
Интернет-эквайринг
МИР Pay
МИР Pay
+1
Очистить
Перейти
Популярные банки
Вита Жизневских
Вита Жизневских
Почта для связи: 
vitazhiznevskikh@vsezaimyonline.ru
Эксперт по направлениям: займы, кредиты для бизнеса и эквайринг

Условия подключения эквайринга в банках для ИП

Эквайринг решает несколько важных вопросов:

  • Увеличение потока клиентов и объемов продаж за счет  безналичной оплаты, которую сегодня предпочитают покупатели
  • Сокращение расходов на оборот наличных денег, так как не нужно тратиться на инкассацию выручки
  • Повышение лояльности клиентов, потому что многие предпочитают расплачиваться картами, чтобы получить кэшбэк или воспользоваться кредитным лимитом
  • Уменьшение издержек, так как исключаются кражи наличных из кассы нечестными сотрудниками либо посторонними людьми, а также риск получения фальшивых купюр
  • Рост скорости обслуживания, не нужно пересчитывать наличные и давать сдачу, поэтому в магазине сократятся очереди

 

При выборе банка-эквайера кроме отзывов других пользователей нужно обратить внимание на:

  1. Предоставление терминалов и другого оборудования. Чтобы принимать безналичную оплату, необходим терминал, а также касса с фискальным накопителем и дополнительные устройства, например, сканер штрихкодов, программное обеспечение для маркированного товара или ЕГАИС. Нужно узнать, на каких условиях банк предоставляет оборудование для аренды или покупки
  2. Технические характеристики терминалов. Устройства бывают стационарные и мобильные, а также с различными видами соединения с интернетом. Необходимо выбирать оборудование в зависимости от специфики бизнеса, если ИП торгует на выезде, терминал, работающий от сети, ему не подойдет
  3. Платежные системы. Следует уточнить, карты каких платежных систем обслуживает банк. Самые популярные — МИР, Visa и MasterCard. Кроме того, нужно поинтересоваться, возможен ли прием бесконтактных платежей смартфоном или часами
  4. Сервис. Помимо расчетов, банк предлагает бесплатное обслуживание, в которое входит доставка и установка терминалов, обучение персонала, предоставление инструкций, а также техническая поддержка. Если оборудование не будет работать или случится еще какая-то проблема, специалисты решат вопрос
  5. Финансовые условия. Стоимость услуги важна, особенно для небольшой компании. Поэтому необходимо сразу произвести сравнение тарифов, чтобы выбрать выгодные цены. Кроме комиссии важны наличие возможности подключить эквайринг без открытия расчетного счета, скорость зачисления средств, особенности оформления возврата

Стоимость обслуживания

Банк удерживает плату при каждом перечислении средств на счет клиента. В среднем процентная ставка устанавливается от 1% до 3%. Размер комиссии зависит от следующих факторов:

  • Общий эквайринговый оборот ИП. Чем больше денег прошло через эквайринг, тем ниже ставка
  • Количество обслуживаемых платежных систем. Чем меньше ПС доступно, тем ниже затраты банка, соответственно сокращается платеж
  • Вид деятельности компании. Для социально значимых отраслей, например, ЖКХ, аптеки, продукты, обычно действуют самый низкий процент
  • Наличие у банка собственного процессингового центра. Если кредитная организация привлекает партнера, плата для клиентов будет выше 

Какие бывают виды эквайринга для ИП

Выделяют 3 основных вида эквайринга:

  • Торговый — для оплаты через POS-терминалы. Используется в различных торгово-сервисных точках (магазины, кафе, салоны красоты)
  • Интернет — для онлайн-платежей. Терминал не требуется, а операции происходят на сайте
  • Мобильные — для приема оплаты вне торговой точки, например, в такси или при доставке товара курьером. Нужен специальный беспроводной терминал или приложение для смартфона

 

Также популярность в последнее время набирает QR-эквайринг от СБП, который отличается максимально низкой комиссией и моментальным зачислением денежных средств на счет предпринимателя. Оплата по QR-коду доступна любому бизнесу, так как работает для онлайн и офлайн-платежей.

Как подключить эквайринг для ИП

Во-первых, необходимо выбрать банк для подключения услуги. Сначала стоит обратиться в ту кредитную организацию, которая обслуживает ИП. Если условия предпринимателя не устроят, можно поискать альтернативные предложения. При этом следует учитывать, что возможно потребуется открывать второй расчетный счет. Также нужно узнать, сколько стоит сервис для конкретной компании.

Во-вторых, заполнить заявку, указав нужный вид эквайринга, собрать документы. После согласования всех условий подписать договор. Рекомендуем тщательно прочитать его, особенно в части взимания платы за услугу.

Третьим этапом будет настройка. Ее характеристики зависят от выбранного вида эквайринга. Для торгового необходимо установить и подключить терминалы, осуществить интеграцию с кассовым оборудованием. Для интернет-эквайринга потребуется внедрение платежного модуля или формы на сайт. Если ИП собирается использовать смартфон в качестве терминала, нужно скачать специальное приложение, установить его и активировать личный кабинет. При подключении куайринга, необходимо зарегистрироваться в системе и выбрать необходимые сценарии формирования и демонстрации QR-кода. 

Теперь ИП готов принимать безналичные платежи от клиентов и увеличивать выручку своей компании. 

Часто задаваемые вопросы

Может ли ИП использовать собственный терминал?

Применять имеющееся в собственности оборудование не запрещено, однако банк может установить более высокую процентную ставку, чем при аренде, или оказывать техническую поддержку платно.

Какие варианты подключения терминалов к интернету бывают?

Терминалы работают от проводного интернета, Wi-Fi, мобильного интернета. В последнем случае потребуется покупка сим-карты для устройства. Для соединения с другим оборудованием потребуется кабель или Bluetooth.

Как быстро можно начать принимать оплату?

Скорость подключения зависит от банка и вида эквайринга. Для доставки и установки терминалов потребуется чуть больше времени, чем для интеграции платежного модуля на сайт. При этом для подключения интернет-эквайринга банк дополнительно проверяет компанию и интернет-магазин, которые должны соответствовать  требованиям законодательства. Быстрее всего можно подключить куайринг. В среднем от момента подачи заявки до начала работы проходит 1–5 дней.

Кто такой эквайер и эмитент?

Это банки, участвующие в эквайринге. Подробнее схема выглядит так: 

  1. Покупатель прикладывает карту к терминалу или вводит реквизиты на сайте
  2. Данные передаются в банк-эквайер, в котором ИП подключил услугу
  3. Банк-эквайер отправляет запрос платежной системе используемой карты
  4. Платежная система как посредник и гарант сделки передает информацию в банк-эмитент, который выдал карту покупателю
  5. Банк-эмитент подтверждает возможность операции
  6. Платежная система сообщает банку-эквайеру об успешной транзакции
  7. Со счета клиента списываются деньги и покупка считается оплаченной
Информация была полезна?
31 оценка, среднее: 4.2 из 5
Мы используем файлы Cookie