Главная / Инвестиции / Форекс для чайников

Форекс для чайников

Форекс (FX) — это специальный рыночный механизм, позволяющий банкам проводить финансовые операции покупки и продажи иностранной валюты по цене, которая определяется на открытом аукционе, как это принято на обыкновенных биржах.

Термин Понятие
Торговая система Представляет собой торговый  алгоритм, инструкцию и действия спекулянта, на основе проведенного тех. анализа. В состав торговой системы включены следующие элементы: условия для вхождения и выхода на и с рынок, временные промежутки, риск менеджмент, мани-менеджмент.
Индикатор Автоматический алгоритм, для анализа котировок.
Котировки Графическое отображение стоимость финансового актива

Его суть заключается в свободном взаимном обмене национальными платежными средствами на международном уровне. Иными словами, Форекс – это глобальная валютная биржа, построенная на основе электронных торгов, с использование интернета.

В России суть рынка Форекс часто понимается в более ограниченном смысле – так принято называть именно валютные спекуляции, которые проводят независимы торговцы через различные банковские структуры или посредством брокерских компаний. Обычно такие операции выполняются за счет краткосрочных кредитов, на условиях маржинальной торговли — участники вносят небольшой фиксированный залог и платят комиссию за каждую транзакцию, а проценты платятся только при переносе сделок на следующий день. Этот механизм позволяет получить прибыль на изменении валютных курсов без физического приобретения или продажи.

Неопределенность часто приводит к неверному пониманию:

  • Операции в рамках дилинговых центров, никак не влияют на реальный курс валют и не могут быть механизмом ценообразования. Даже если все частные трейдеры России начнут одновременно играть на понижение, например, евро к доллару, на настоящем рынке абсолютно ничего не изменится. В этом смысле, спекуляции больше похожи на спортивный тотализатор — сделанные ставки никак не могут влиять на результат матча.
  • С другой стороны, под рынком Форекс понимают глобальную систему обмена национальных валют, где одни государства могут покупать или продавать платежные средства у других через системы своих Центробанков. Безусловно, каждая такая крупная операция сразу отражается на рыночных котировках и является серьезным экономическим фактором.

Несмотря на двойственную природу термина, рынок Форекс — это отличный инструмент для получения дохода, в первую очередь, по причине своей высокой ликвидности.

Ликвидность валютного рынка

C момента появления, рынок Форекс постоянно наращивает величину дневного оборота. Если в 1977 году он составлял всего лишь 6 млрд долларов, то уже в 2001 году 1,5 трлн, а по данным за 2016 год суммарный объем финансовых операций по обмену национальных валют достиг 5,2 трлн долларов. Ожидается, что концу текущего десятилетия это цифра превысит 15 трлн.

Но точные данные получить невозможно, потому что Форекс относится к категории внебиржевых рынков, а его участники совсем не обязаны сообщать данные обо всех проведенных операциях. Кроме того, некоторая часть сделок происходит в рамках дилинговых центров, где действуют маржинальные правила: объем может в сотни раз превышать капитал самих торговцев. Тем не менее огромный масштаб торговли свидетельствует об очень хорошей ликвидности: на сегодняшний день можно купить или продать практически ничем не ограниченный объем иностранной валюты, если в этом возникнет необходимость.

Кто может быть участником рынка Форекс?

При своем колоссальном объеме, рынок Форекс представлен несколькими основными группами участников, о каждом из которых можно рассказать отдельно:

  • Центробанки различных государств. Их основная задача — контроль за запасами национальной валюты и поддержание ее курса. Чтобы добиться этого, они могут делать интервенции, эмитировать валюту, менять ставки рефинансирования и осуществлять другие меры регулирования. По определению, являются самыми сильными и влиятельными игроками.
  • Коммерческие банки. Эти структуры осуществляют главный объём активности на Форекс. В них размещаются счета клиентов, заявки которых при импортно-экспортных операциях выполняются самими кредитными организациями. Для того чтобы клиент из России, например, смог купить через банк сырье или товар в Уругвае, этот банк автоматически производит для него обмен долларов на Уругвайские песо. В случае экспорта происходят обратные операции.
  • Компании, управляющие портфельными активами. Это инвесторы, хеджевые фонды, страховщики и пенсионные организации. Они покупают иностранную валюту, выжидают роста ее курса, а затем продают. Такие долгосрочные вложения составляют до 30% общего оборота Форекс.
  • Валютные брокеры. Занимаются тем, что связывают стороны в сделках купли-продажи и получают за это свою комиссию. Часто эту функцию берут на себя сами банки, обеспечивая выгодные условия валютных спекуляций для своих клиентов.
  • Частные лица. Совершают от своего имени небольшие операции с валютой, такие как оплата туристических поездок, переводы зарплаты заграницу, спекуляции и накопления. В сумме могут составить значительную долю рынка.

Профессиональные трейдеры

Невозможно правильно понять суть Форекса без рассказа о трейдерах. Профессиональный трейдер – это человек, деятельностью которого является торговля на валютном рынке. Она может быть основной работой или служить дополнительным доходом. Подсчитано, что в мире более 50 миллионов валютных спекулянтов, а в России их более 3% от общего числа. Чем интересна людям эта профессия? Ответов несколько:

  • Трейдинг приносит высокий доход, который сложно получить в других профессиях.
  • На начальном этапе трейдеру нужен очень небольшой капитал. Другой бизнес может потребовать более крупных вложений. Минимальный депозит на Форекс, способный дать ощутимый доход — это 500 долларов, но есть люди, начавшие с меньших сумм и добившиеся успеха.
  • Рост трейдера ограничен лишь его желаниями. Не существует границы для тех, кто готов учиться. Статистика говорит, что годовой доход в 300% и выше не является пределом, но это требует упорного труда.
  • У трейдера нет начальников. Это позволяет быть свободнее и самому принимать решения.
  • Межбанковский валютный рынок Форекс работает круглосуточно. Можно выбрать удобное время, если утром занят на другой работе.
  • Начать обучение можно бесплатно, без риска. Для этой цели есть демонстрационные счета, не требующие никакого взноса на депозит.

Риск на рынке Форекс

При всех преимуществах, суть Форекс – это очень высокий финансовый риск. Кредитное плечо, которое является основой маржинальной торговли, дает не только большой уровень доходов при малом капитале, но и шанс быстрых потерь. Чем выше прибыль, тем быстрее может образоваться и убыток – в торговле все взаимосвязано.

На движение валютных котировок может влиять сразу много всего. Любое изменение баланса дает сильные ценовые импульсы, сложно поддающиеся прогнозам. При большом кредитном плече это может привести к быстрой потере капитала.

Кроме естественного риска, связанного с операциями на финансовых рынках, недобросовестный брокер может влиять на результаты торговли своих клиентов, манипулируя котировками и временем исполнения рыночных ордеров. Такие случаи сейчас стали довольно редкими, потому что существует система государственного регулирования, но для компаний в офшорных зонах она очень мягкая.

Гораздо более серьезная опасность – мошенничества при доверительном управлении. Российский закон запрещает этот вид деятельности, но избежать обмана удается не всегда. Тем, кто не хочет торговать самостоятельно, а желает получить прибыль от инвестиционной деятельности, лучше всего присмотреться к системе ПАММ-счетов. Этот механизм дает возможность полного контроля операций, находящихся в доверительном управлении трейдера.

Профессия трейдер – это серьёзно

Трейдер Форекс – это человек, который профессионально торгует на валютном рынке. Он может заниматься этим в качестве основной работы или получать таким способом дополнительный доход. По статистке, в мире насчитывается более 45 миллионов валютных торговцев, причём около миллионов из них живут в России. Чем привлекает людей эта профессия? Основных причин несколько:

  • Трейдинг даёт очень высокий уровень личного дохода, несопоставимый со многими другими видами деятельности.
  • Для начала карьеры трейдера и входа в этот бизнес нужен совсем небольшой капитал. Создание собственного предприятия требует нескольких тысяч долларов начальных вложений, если подходить к вопросу серьёзно. Минимальный разумный депозит на Форекс, способный приносить соизмеримый доход — это 500–700 долларов, но многие начинали с гораздо меньших сумм.
  • Потенциальная прибыль трейдера ограничена только его личными устремлениями. Нет предела для тех, кто готов учиться и совершенствовать свои методы торговли. Статистика показывает, что возможен годовой доход 300% и выше, но для этого требуются знания и опыт.
  • Трейдер работает сам на себя, у него нет начальника. Это не освобождает от личной дисциплины, но даёт возможность самому принимать решения и нести ответственность за них. Самостоятельные и инициативные выбирают Форекс.
  • Межбанковский валютный рынок открыт круглосуточно, 5 рабочих дней в неделю. Трейдер может выбрать удобное время работы и спланировать свой день. Это привлекает в валютные спекуляции людей, занятых утром на основной работе.
  • Попробовать торговать и начать обучение можно совершенно бесплатно, не рискуя собственными деньгами. Для этой цели существуют специальные демосчета, предоставляемые большинством брокеров.

Как возникает прибыль?

Рассказ о профессии трейдера звучит заманчиво, но для некоторых скептиков доходы могут показаться слишком заоблачными. Будет понятнее, если объяснить, как именно они возникают и почему вообще получается прибыль на разнице валютных курсов.

Начать нужно с того, что Форекс — это прежде всего биржевой рынок. Для простоты возьмём ситуацию без участия валют, котировок обменных курсов, маржи и прочих атрибутов. Предположим, что мешок лука на этом рынке сегодня стоит 100 рублей. Технически, существует два варианта заработка на этом:

  • Если предположить, что цена будет расти, то выгодно будет приобрести сегодня за 100 рублей, а продать позднее, к примеру, за 150. Разница составит 50 рублей и её можно считать прибылью.
  • Когда ситуация развивается в обратном направлении, покупать не следует. Чтобы получить доход на падении цены, придумана так называемая продажу без покрытия. Её смысл, простыми словами, заключается в том, чтобы занять мешок лука в долг и продать сразу, по сложившейся цене. Выручка составит 100 рублей, а когда товар подешевеет до 50, можно его выкупить и отдать долг. Прибыль и в этом случае получается 50 рублей.

Именно так происходит торговля на рынке Форекс, но вместо лука и примера, в сделках участвуют различные национальные валюты: доллары, фунты, рубли, франки, турецкие лиры или мексиканские песо. Для этого используется глобальная компьютерная система электронной торговли, которая обеспечивает:

  • Миллионы финансовых операций происходят одновременно, нажатием одной кнопки
  • Валютные ресурсы для продажи без покрытия дают в долг автоматически, за минимальную фиксированную комиссию, без процентов
  • В системе круглосуточно присутствует множество продавцов и покупателей каждого из активов, объем операций практически ничем не ограничен
  • Сделки автоматизированы, длятся долю секунды, а все расчёты производит компьютерная система
  • У каждого участника есть доступ к статистическим данным обо всех прошлых сделках, графики цен, объёмы операций и возможность построить точный прогноз

Эта технология финансовых спекуляций называется трейдингом на рынке Форекс. Миллионы людей, посредством брокерских компаний, принимают участие в электронных торгах и получают стабильный доход на изменении валютных курсов.

Первые шаги в трейдинге

Как начать свой путь к финансовой свободе и стать независимым трейдером Форекс? Ответ на этот вопрос состоит в последовательном выполнении нескольких важных пунктов, без которых не может обойтись ни один начинающий спекулянт:

  1. Разобраться с основной терминологией. У трейдеров особый язык, специальные слова для обозначения финансовых и торговых терминов. До тех пор, пока нет ясности в понимании того, что обозначает бид, аск или лот, не стоит пробовать торговать. Для этой цели подойдёт любой популярный курс в интернете или одна из многочисленных книг по биржевой торговле.
  2. Иметь представление о способах прогнозирования цен и представлять себе, что такое технический и фундаментальный анализ. Не требуется быть гуру на начальном этапе карьеры, но уметь строить предположения относительно движения цены необходимо. История повторяется, а все люди подвержены страху и жадности. Этот принцип является основой для большинства рыночных прогнозов. Если в сходной ситуации цена актива двигалась в определённом направлении, она поведёт себя аналогичным образом вновь. Нельзя этого утверждать с точностью, но вероятность достаточно высока. А значит, у трейдера есть торговое преимущество и шанс получить прибыль.
  3. Усвоить технику открытия сделок. Рынок управляется и на нём есть чёткие правила. Они определяют, каков может быть максимальный риск, что планировать в качестве прибыли и когда лучше выходить из позиции. Брокер определяет для клиентов допустимый объем сделок, величину маржинальных требований. Разобраться с этим несложно, но очень важно. Информации в интернете много, и она совершенно бесплатная.
  4. Выбрать хорошего брокера. Большинство компаний, представленных на рынке, вполне подойдут для большинства трейдеров. Уровень услуг и торговые условия примерно одинаковые по отрасли. Но при выборе нужно внимательно проверять наличие всех необходимых лицензий. Брокер, у которого их нет может оказаться ненадёжным.

Что дальше?

Удача не приходит сразу, а только вслед за опытом и в результате упорного труда. Трейдинг – не самое лёгкое занятие и подходит далеко не каждому. Если бы было иначе, все люди только торговали на бирже. Найти закономерности рынка удаётся не сразу. Возможно, от первых попыток до вершин успеха могут пройти годы, как и в любом другом занятии. Но главное – не побояться сделать первый шаг.

Видео

Отправить ответ

Подписаться
wpDiscuz
Top
МЕНЮ