Франшизы финансовых услуг

Франшизы финансовых услуг — новое, развивающееся направление. Присоединившись к известной сети, вы быстро вернете инвестиции и сможете выйти на операционную прибыль. На этой странице вы найдете лучшие финансовые франшизы за 2024. Узнайте стоимость открытия бизнеса, условия и отзывы клиентов. Свяжитесь с представителем компании и получите информацию по партнерству. Запишитесь на консультацию и станьте частью известного бренда уже сегодня.

Обзор рынка финансовых услуг в России

Экономика РФ справилась с кризисным 2022-м. По итогам года ВВП снизился лишь на 2,4%. Основные причины перевыполнения плана по инфляции — уменьшение потребления из-за падения доходов и резко возросшей нормы сбережений. Фактором поддержки динамики ВВП выступали инвестиции госсектора. Курс рубля укрепился, а инфляция сменилась дезинфляцией.

Часть россиян возвращается к активному потреблению товаров и услуг. Другая придерживается сберегательной модели. Чтобы обеспечить привычный уровень жизни в условии падения реальных доходов, граждане привлекают средства в МФО и банках.

В октябре 2022 года в России количество выданных потребкредитов достигло рекордной отметки за последние пять лет. Было заключено 1,29 млн договоров на сумму 37,5 млрд рублей.

В 2023-2025 годах состояние российской экономики будет зависеть от дальнейшего развития событий: появления новых санкций, возрастания бюджетных рисков. Игроки рынка выбирают более сдержанную денежно-кредитную политику. Регулятор, осознавая тенденции рынка, ввел макропруденциальные лимиты.

Теперь кредиторы обязаны оценивать показатели долговой нагрузки заемщика. Если на выплаты по кредитам и займам у человека уходит 50% его доходов или больше, такой ПДН считается высоким. Сокращается количество повторных кредитований и растет интерес МФО и банков к привлечению новых платежеспособных заемщиков.

В реестре Центробанка по состоянию на конец марта 2023 года числится 1 109 МФО. Эксперты предсказывают продолжение процесса слияния и поглощения небольших, но перспективных компаний с развитой цифровой инфраструктурой и высоким потенциалом. Но в ближайшие пять лет на рынке вряд ли появится игрок, доля активов которого превысит 40% от общей доли рынка.

Примеры популярных финуслуг:

• Перевод денег по номеру телефона в мобильных приложениях
• Оплата через приложения банков и по QR-кодам
• Кэшбэк-сервисы
• Онлайн-кредитование — особенно сегмент займов до зарплаты
• Финансовый и юридический консалтинг
• Чаты, чат-боты и цифровые помощники

Цифровыми сервисами пользуются россияне от 18 до 34 лет, с доходом выше среднего, руководители и специалисты.

Популяризацией финуслуг занимаются лидеры мнений, которые интегрируют рекламу в сторис и шортсы.

Тренды в сфере финансовых услуг

Ключевыми трендами в сфере финуслуг являются кибербезопасность, гибкость и прозрачность бизнес-моделей, искусственный интеллект.

В 2023-2030 годах на рынке финансовых услуг намечены следующие тренды:

• Цифровизация активов. Компании в России будут нарабатывать бизнес-кейсы по токенизации финансовых инструментов, присоединившись к глобальному тренду
• Запуск проекта цифрового рубля. Тренд приведет к повышению финансовой доступности и предоставит игрокам отечественного рынка новые возможности
• Интегрированные продукты и сервисы. Бизнес стремится минимизировать административные издержки, внедряя комплексные продукты и экосистемы
• Переход на российские сервисы. В период ограничения работы зарубежных платежных систем и отключения от SWIFT НСПК внедрила систему МИР. Тенденция экстраполируется на все сферы: от малых предприятий до крупных корпораций в России
• Искусственный интеллект (ИИ). Все чаще банки и МФО используют автоматизированные системы для взаимодействия с клиентами и определения платежеспособности
• Переход от традиционных способов кредитования к альтернативным. Получить займ сегодня можно онлайн по паспорту
• Потребность в повышении безопасности транзакций. Разработчикам ПО дается широкий простор для внедрения собственных продуктов и услуг, в том числе брандмауэров, платежных сервисов и так далее

На рынке финуслуг намечен переход к технологическому суверенитету. Инфраструктура постепенно перестанет зависеть от зарубежных вендоров ПО и услуг. Эта тенденция отразится на всех участниках финансового рынка.

Банк России в своем обзоре основных направлений развития финансового рынка РФ за 2023-2025 годы осветил необходимость:

• Создания условий для усиления роли рынка финуслуг в трансформации российской экономики
• Усиления защиты прав потребителей финуслуг
• Цифровизации рынка и развития платежной инфраструктуры
• Трансформации системы внешнеторговых платежей

Результатом может стать популяризация Fintech-платформ — сервисов онлайн-платежей без открытия банковских счетов.

Все тренды финтеха сегодня можно объединить в четыре группы: датацентричные экосистемы, цифровые активы, транзакционная революция и безопасность. Отдельно стоит выделить ИИ, системы идентификации, открытие API, цифровые валюты, активы и DeFi. Идет процесс глобализации и цифрового регулирования, внедрения концепции устойчивых финансов.

Франчайзинг в сфере финансовых услуг

Финансовые франшизы очень востребованы. Эта сфера считается престижной и доходной.

Согласно исследованиям ОЭСР, сектор финуслуг обычно составляет 20–30% от общего дохода рынка услуг и 20% от общего ВВП в развитых странах мира. Это делает отрасль невероятно прибыльной.

Вы можете, например, открыть консалтинговую компанию и помогать потребителям финуслуг оформлять документы. Также можете купить франшизу кредитной организации: МФО или кредитного сервиса.

Популярные варианты в категории финансовых услуг:

• Подготовка налогов
• Бухгалтерский учет
• Финансовый консалтинг
• Страхование
• Банкротство физлиц
• Бизнес коучинг

Проекты, связанные с деньгами и финансовыми услугами различаются по условиям:

• Размеру роялти и паушального взноса
• Требованиям к франчайзи
• Регионам масштабирования сети
• Пакету франчайзинга
• Наличию или отсутствию эксклюзива на город

Можно открыть офис страховой компании или развивать бизнес страхового брокера. Еще одно интересное направление — банкротство физлиц и юрлиц.

По модели франчайзинга работают также некоторые ломбарды и автоломбарды. Приобретение такой франшизы — простой способ с нуля запустить бизнес в этой нише.

Найти франшизы займов и банкротства, других финуслуг можно в каталоге ВЗО. Оставить заявку на участие во франчайзинговом проекте можно онлайн:

1. Выберите предложение
2. Заполните простую анкету
3. Дождитесь связи от представителя компании

Хорошо подумайте, каким бизнесом вы хотите заниматься и оцените свои возможности.

Обзор популярных франшиз финансовых услуг в 2024 году

Стоп кредит

Самая крупная сеть в России и Восточной Европе по защите прав заемщиков. Сотрудники Стоп кредита помогают избавиться от финансового бремени и оформить процедуру банкротства. Плюсы предложения: отсутствие роялти, доступ к экосистеме компании.

Доступно три варианта франшизы:

• Базовый — 360 000 рублей
• Успешный — 690 000 рублей
• Масштабный — 1,6 млн рублей

В пакет включены: приложение, право пользования брендом, помощь наставника. Также партнеры получают доступ к ESP-системе, сайты для лидогенерации, обучение и доступ к корпоративной библиотеке. Франчайзи может получить право пользования брендом во всех городах области.

Минимальная сумма инвестиций — от 460 000 до 1,7 млн рублей. Оборот — от 330 000 рублей в месяц. Срок окупаемости — от четырех месяцев. Роялти и дополнительные платежи отсутствуют.

Стоп займ

Компания занимается юридической защитой заемщиков. Основное направление — освобождение граждан от долговой нагрузки по кредитам и займам в банках и МФО.

Франчайзер предоставляет партнерам эксклюзив на город. Это позволяет расширять географию продаж и увеличивать выручку за счет отсутствия прямых конкурентов. За каждым франчайзи закрепляется персональный менеджер.

Сумма инвестиций — 570 000–700 000 рублей. Из них 490 000 рублей — паушальный взнос. Роялти — 17 000 рублей в месяц. Срок запуска бизнеса — 54 дня

Фаст Финанс

Сеть МФО. Основной продукт — займы до зарплаты. В сети действует 120 франчайзинговых офисов в разных городах России. Во франчайзинговый пакет включены инструменты для открытия офиса микрозаймов.

Партнеры Фаст Финанса получают:

• Обучение
• Круглосуточную техподдержку
• Бухгалтерское сопровождение
• Информационную и техническую поддержку
• Доступ к CRM

Первоначальный взнос — от 150 000 рублей. Инвестиции — от 1,5 до 2 млн рублей. Срок окупаемости — от 18 месяцев. Роялти — от 10 до 15% от дохода. Срок запуска — от двух месяцев. Средний доход — 350 000 рублей в месяц.

WMR-Деньги

Микрофинансовая сеть. Основной продукт — займы от 1 000 до 20 000 рублей. Еще один вид займов — от 100 000 до 1 000 000 рублей под залог недвижимости. Деньги размещаются не только в офисе собственника, но и в торговой точке. Партнеры могут самостоятельно выбрать место расположения подразделения и сократить затраты на аренду и ФОТ.

В пакет франчайзинга включены:

• Обучение
• Поиск и аренда локации
• Изготовление POS-материалов
• Подключение к программе лояльности
• Вывод на первые продажи

Первый взнос — 150 000 рублей. Общий размер инвестиций — от 300 000 рублей. Срок окупаемости — от полугода. После выхода на самоокупаемость доход составит 250 000 в месяц.

Чистый Лист

Федеральное юридическое агентство. Специализация — услуги по оформлению банкротства физлиц и прекращению незаконных действий коллекторов. Уже списано более 9 000 кредитов. Средний размер задолженности — 813 500 рублей.

Компания предоставляет четыре основных продукта:

• Внесудебное банкротство
• Банкротство физлиц
• Дефолт
• Возврат навязанной страховки

Преимущество — устойчивость франшизы услуг в кризис. Юридический бизнес не привязан к курсу валют и санкциям.

Первый взнос — от 500 000 рублей. Инвестиции — от 707 600 рублей. Срок окупаемости проекта — от полугода. Выйти на точку безубыточности можно на 2–3 месяц работы. Чистая прибыль в год — до 5 млн рублей.

БалансЭксперт

Федеральное агентство по банкротству физлиц. Эксперты компании помогают людям избавиться от долгов. В пакет включены:

• Сопровождение по бизнес-процессам
• Обучение партнеров и сотрудников
• Маркетинговая поддержка и гарантии

Плюсы оффера: наличие собственного арбитражного управляющего и учебного центра. Риски по процедуре банкротства берет на себя компания.

Стартовые инвестиции — от 600 000 до 750 000 рублей. Паушальный взнос — 430 000 рублей. Роялти — 5% в месяц. Другие отчисления отсутствуют. Срок окупаемости — 3–4 месяца. Прибыль — от 300 000 рублей. Срок запуска — три недели.

Ответы на часто задаваемые вопросы