Франшизы финансовых услуг — новое, развивающееся направление. Присоединившись к известной сети, вы быстро вернете инвестиции и сможете выйти на операционную прибыль. На этой странице вы найдете лучшие финансовые франшизы за 2024. Узнайте стоимость открытия бизнеса, условия и отзывы клиентов. Свяжитесь с представителем компании и получите информацию по партнерству. Запишитесь на консультацию и станьте частью известного бренда уже сегодня.
Какие условия по франшизам финансовых услуг в 2024 году?
| 🟢Размер инвестиций: | от 300 000 до 1 000 000 ₽ |
| 🟢Срок окупаемости: | от 2 до 7 месяцев |
| 🟢Паушальный взнос: | от 400 до 2 000 000 ₽ |
| 🟢Доход в месяц: | от 250 000 до 500 000 ₽ |
| 🟢Срок открытия: | от 2 недель до 2 месяцев |
Обзор рынка финансовых услуг в России
Экономика РФ справилась с кризисным 2022-м. По итогам года ВВП снизился лишь на 2,4%. Основные причины перевыполнения плана по инфляции — уменьшение потребления из-за падения доходов и резко возросшей нормы сбережений. Фактором поддержки динамики ВВП выступали инвестиции госсектора. Курс рубля укрепился, а инфляция сменилась дезинфляцией.
Часть россиян возвращается к активному потреблению товаров и услуг. Другая придерживается сберегательной модели. Чтобы обеспечить привычный уровень жизни в условии падения реальных доходов, граждане привлекают средства в МФО и банках.
В октябре 2022 года в России количество выданных потребкредитов достигло рекордной отметки за последние пять лет. Было заключено 1,29 млн договоров на сумму 37,5 млрд рублей.
В 2023-2025 годах состояние российской экономики будет зависеть от дальнейшего развития событий: появления новых санкций, возрастания бюджетных рисков. Игроки рынка выбирают более сдержанную денежно-кредитную политику. Регулятор, осознавая тенденции рынка, ввел макропруденциальные лимиты.
Теперь кредиторы обязаны оценивать показатели долговой нагрузки заемщика. Если на выплаты по кредитам и займам у человека уходит 50% его доходов или больше, такой ПДН считается высоким. Сокращается количество повторных кредитований и растет интерес МФО и банков к привлечению новых платежеспособных заемщиков.
В реестре Центробанка по состоянию на конец марта 2023 года числится 1 109 МФО. Эксперты предсказывают продолжение процесса слияния и поглощения небольших, но перспективных компаний с развитой цифровой инфраструктурой и высоким потенциалом. Но в ближайшие пять лет на рынке вряд ли появится игрок, доля активов которого превысит 40% от общей доли рынка.
Примеры популярных финуслуг:
- Перевод денег по номеру телефона в мобильных приложениях
- Оплата через приложения банков и по QR-кодам
- Кэшбэк-сервисы
- Онлайн-кредитование — особенно сегмент займов до зарплаты
- Финансовый и юридический консалтинг
- Чаты, чат-боты и цифровые помощники
Цифровыми сервисами пользуются россияне от 18 до 34 лет, с доходом выше среднего, руководители и специалисты.
Популяризацией финуслуг занимаются лидеры мнений, которые интегрируют рекламу в сторис и шортсы.
Тренды в сфере финансовых услуг
Ключевыми трендами в сфере финуслуг являются кибербезопасность, гибкость и прозрачность бизнес-моделей, искусственный интеллект.
В 2023-2030 годах на рынке финансовых услуг намечены следующие тренды:
- Цифровизация активов. Компании в России будут нарабатывать бизнес-кейсы по токенизации финансовых инструментов, присоединившись к глобальному тренду
- Запуск проекта цифрового рубля. Тренд приведет к повышению финансовой доступности и предоставит игрокам отечественного рынка новые возможности
- Интегрированные продукты и сервисы. Бизнес стремится минимизировать административные издержки, внедряя комплексные продукты и экосистемы
- Переход на российские сервисы. В период ограничения работы зарубежных платежных систем и отключения от SWIFT НСПК внедрила систему МИР. Тенденция экстраполируется на все сферы: от малых предприятий до крупных корпораций в России
- Искусственный интеллект (ИИ). Все чаще банки и МФО используют автоматизированные системы для взаимодействия с клиентами и определения платежеспособности
- Переход от традиционных способов кредитования к альтернативным. Получить займ сегодня можно онлайн по паспорту
- Потребность в повышении безопасности транзакций. Разработчикам ПО дается широкий простор для внедрения собственных продуктов и услуг, в том числе брандмауэров, платежных сервисов и так далее
На рынке финуслуг намечен переход к технологическому суверенитету. Инфраструктура постепенно перестанет зависеть от зарубежных вендоров ПО и услуг. Эта тенденция отразится на всех участниках финансового рынка.
Банк России в своем обзоре основных направлений развития финансового рынка РФ за 2023-2025 годы осветил необходимость:
- Создания условий для усиления роли рынка финуслуг в трансформации российской экономики
- Усиления защиты прав потребителей финуслуг
- Цифровизации рынка и развития платежной инфраструктуры
- Трансформации системы внешнеторговых платежей
Результатом может стать популяризация Fintech-платформ — сервисов онлайн-платежей без открытия банковских счетов.
Все тренды финтеха сегодня можно объединить в четыре группы: датацентричные экосистемы, цифровые активы, транзакционная революция и безопасность. Отдельно стоит выделить ИИ, системы идентификации, открытие API, цифровые валюты, активы и DeFi. Идет процесс глобализации и цифрового регулирования, внедрения концепции устойчивых финансов.
Франчайзинг в сфере финансовых услуг
Финансовые франшизы очень востребованы. Эта сфера считается престижной и доходной.
Согласно исследованиям ОЭСР, сектор финуслуг обычно составляет 20–30% от общего дохода рынка услуг и 20% от общего ВВП в развитых странах мира. Это делает отрасль невероятно прибыльной.
Вы можете, например, открыть консалтинговую компанию и помогать потребителям финуслуг оформлять документы. Также можете купить франшизу кредитной организации: МФО или кредитного сервиса.
Популярные варианты в категории финансовых услуг:
- Подготовка налогов
- Бухгалтерский учет
- Финансовый консалтинг
- Страхование
- Банкротство физлиц
- Бизнес коучинг
Проекты, связанные с деньгами и финансовыми услугами различаются по условиям:
- Размеру роялти и паушального взноса
- Требованиям к франчайзи
- Регионам масштабирования сети
- Пакету франчайзинга
- Наличию или отсутствию эксклюзива на город
Можно открыть офис страховой компании или развивать бизнес страхового брокера. Еще одно интересное направление — банкротство физлиц и юрлиц.
По модели франчайзинга работают также некоторые ломбарды и автоломбарды. Приобретение такой франшизы — простой способ с нуля запустить бизнес в этой нише.
Найти франшизы займов и банкротства, других финуслуг можно в каталоге ВсеЗаймыОнлайн. Оставить заявку на участие во франчайзинговом проекте можно онлайн:
- Выберите предложение
- Заполните простую анкету
- Дождитесь связи от представителя компании
Хорошо подумайте, каким бизнесом вы хотите заниматься и оцените свои возможности.
Обзор популярных франшиз финансовых услуг в 2024 году
| Франшиза | Размер инвестиций | Срок окупаемости | Паушальный взнос |
|---|---|---|---|
| Стоп кредит | 360 000 ₽ | 2 месяцев | 250 000 ₽ |
| Стоп займ | 570 000 ₽ | 5 месяцев | 490 000 ₽ |
| Фаст Финанс | 2 000 000 ₽ | 12 месяцев | 150 000 ₽ |
| WMR-Деньги | 300 000 ₽ | 6 месяцев | 150 000 ₽ |
| Чистый Лист | 500 000 ₽ | 7 месяцев | 400 ₽ |
| Баланс Эксперт | 360 000 ₽ | 3 месяцев | 430 000 ₽ |
Стоп кредит
Самая крупная сеть в России и Восточной Европе по защите прав заемщиков. Сотрудники Стоп кредита помогают избавиться от финансового бремени и оформить процедуру банкротства. Плюсы предложения: отсутствие роялти, доступ к экосистеме компании.
Доступно три варианта франшизы:
- Базовый — 360 000 рублей
- Успешный — 690 000 рублей
- Масштабный — 1,6 млн рублей
В пакет включены: приложение, право пользования брендом, помощь наставника. Также партнеры получают доступ к ESP-системе, сайты для лидогенерации, обучение и доступ к корпоративной библиотеке. Франчайзи может получить право пользования брендом во всех городах области.
Минимальная сумма инвестиций — от 460 000 до 1,7 млн рублей. Оборот — от 330 000 рублей в месяц. Срок окупаемости — от четырех месяцев. Роялти и дополнительные платежи отсутствуют.
Стоп займ
Компания занимается юридической защитой заемщиков. Основное направление — освобождение граждан от долговой нагрузки по кредитам и займам в банках и МФО.
Франчайзер предоставляет партнерам эксклюзив на город. Это позволяет расширять географию продаж и увеличивать выручку за счет отсутствия прямых конкурентов. За каждым франчайзи закрепляется персональный менеджер.
Сумма инвестиций — 570 000–700 000 рублей. Из них 490 000 рублей — паушальный взнос. Роялти — 17 000 рублей в месяц. Срок запуска бизнеса — 54 дня
Фаст Финанс
Сеть МФО. Основной продукт — займы до зарплаты. В сети действует 120 франчайзинговых офисов в разных городах России. Во франчайзинговый пакет включены инструменты для открытия офиса микрозаймов.
Партнеры Фаст Финанса получают:
- Обучение
- Круглосуточную техподдержку
- Бухгалтерское сопровождение
- Информационную и техническую поддержку
- Доступ к CRM
Первоначальный взнос — от 150 000 рублей. Инвестиции — от 1,5 до 2 млн рублей. Срок окупаемости — от 18 месяцев. Роялти — от 10 до 15% от дохода. Срок запуска — от двух месяцев. Средний доход — 350 000 рублей в месяц.
WMR-Деньги
Микрофинансовая сеть. Основной продукт — займы от 1 000 до 20 000 рублей. Еще один вид займов — от 100 000 до 1 000 000 рублей под залог недвижимости. Деньги размещаются не только в офисе собственника, но и в торговой точке. Партнеры могут самостоятельно выбрать место расположения подразделения и сократить затраты на аренду и ФОТ.
В пакет франчайзинга включены:
- Обучение
- Поиск и аренда локации
- Изготовление POS-материалов
- Подключение к программе лояльности
- Вывод на первые продажи
Первый взнос — 150 000 рублей. Общий размер инвестиций — от 300 000 рублей. Срок окупаемости — от полугода. После выхода на самоокупаемость доход составит 250 000 в месяц.
Чистый Лист
Федеральное юридическое агентство. Специализация — услуги по оформлению банкротства физлиц и прекращению незаконных действий коллекторов. Уже списано более 9 000 кредитов. Средний размер задолженности — 813 500 рублей.
Компания предоставляет четыре основных продукта:
- Внесудебное банкротство
- Банкротство физлиц
- Дефолт
- Возврат навязанной страховки
Преимущество — устойчивость франшизы услуг в кризис. Юридический бизнес не привязан к курсу валют и санкциям.
Первый взнос — от 500 000 рублей. Инвестиции — от 707 600 рублей. Срок окупаемости проекта — от полугода. Выйти на точку безубыточности можно на 2–3 месяц работы. Чистая прибыль в год — до 5 млн рублей.
БалансЭксперт
Федеральное агентство по банкротству физлиц. Эксперты компании помогают людям избавиться от долгов. В пакет включены:
- Сопровождение по бизнес-процессам
- Обучение партнеров и сотрудников
- Маркетинговая поддержка и гарантии
Плюсы оффера: наличие собственного арбитражного управляющего и учебного центра. Риски по процедуре банкротства берет на себя компания.
Стартовые инвестиции — от 600 000 до 750 000 рублей. Паушальный взнос — 430 000 рублей. Роялти — 5% в месяц. Другие отчисления отсутствуют. Срок окупаемости — 3–4 месяца. Прибыль — от 300 000 рублей. Срок запуска — три недели.
Ответы на часто задаваемые вопросы
Какая франшиза финансовых услуг самая лучшая?
В каталоге ВсеЗаймыОнлайн вы найдете топ проверенных франчайзинговых проектов в разных нишах: от микрокредитования до ломбардов. Выберите вариант, который больше подходит под ваши критерии выбора и подайте заявку онлайн.
Какие франшизы относятся к юридическим и финансовым?
Это франшизы финансовых брокеров, бухгалтерских услуг, многофункциональных центров, МФО, центров оформления документов и другие проекты. На нашем сайте каталог постоянно пополняется.
Какие инвестиции нужны для франшизы?
Для организации финансового или юридического бизнеса по франчайзингу не нужны большие вложения. В среднем потребуется от 150 000 до 300 000 рублей на этапе старта.
У меня нет финансового и юридического образования: могу ли я купить франшизу?
Многие компании работают с партнерами без профильного образования. В основном франчайзи выступают агентами и занимаются поиском клиентов. Услуги оказывает франчайзер.
Насколько выгодны франшизы финансовых услуг?
Финуслуги всегда будут востребованы. Людям проще обратиться за помощью к финансистам, чем самому разбираться в этой сложной сфере. Спрос стабилен.